從事股票交易屬於風險業務嗎

Ⅰ 做股票交易是屬於金融行業嗎

嚴格來說股票交易是證券業，雖然也屬於金融范疇，但是不能籠統的說它是金融業。。。

Ⅱ 證券從業人員可以自己買賣股票嗎

證券從業人員以及其相關人員都是不能炒股的。 根據《中華人民共和國證券法》第四十三條 證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員,在任期或者法定限期內,不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票。

Ⅲ 證券投資有哪些風險

為了使投資者更好地了解其中的風險，根據有關證券交易法律法規和證券交易所業務規則，特提供風險揭示書，請認真詳細閱讀。投資者從事證券投資存在如下風險： 1、宏觀經濟風險：由於我國宏觀經濟形勢的變化以及周邊國家、地區宏觀經濟環境和周邊證券市場的變化，可能會引起國內證券市場的波動，使投資者存在虧損的可能，投資者將不得不承擔由此造成的損失。 2、政策風險：有關證券市場的法律、法規及相關政策、規則發生變化，可能引起證券市場價格波動，使投資者存在虧損的可能，投資者將不得不承擔由此造成的損失。 3、上市公司經營風險：由於上市公司所處行業整體經營形勢的變化;上市公司經營管理等方面的因素，如經營決策重大失誤、高級管理人員變更、重大訴訟等都可能引起該公司證券價格的波動;由於上市公司經營不善甚至於會導致該公司被停牌、摘牌，這些都使投資者存在虧損的可能。 4、技術風險：由於交易撮合及行情揭示是通過電子通訊技術和電腦技術來實現的，這些技術存在著被網路黑客和計算機病毒攻擊的可能，由此可能給投資者帶來損失。 5、不可抗力因素導致的風險：諸如地震、火災、水災、戰爭等不可抗力因素可能導致證券交易系統的癱瘓;證券營業部無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致證券交易系統非正常運行甚至癱瘓，這些都會使投資者的交易委託無法成交或者無法全部成交，投資者將不得不承擔由此導致的損 失。 6、其他風險： (1)由於投資者密碼失密、操作不當、投資決策失誤等原因可能會使投資者發生虧損，該損失將由投資者自行承擔;在投資者進行證券交易中他人給予投資者的保證獲利或不會發生虧損的任何承諾都是沒有根據的，類似的承諾不會減少投資者發生虧損的可能。 (2)網上交易、熱鍵操作完畢，未及時退出，他人進行惡意操作而造成的損失;其中網上交易未及時退出還可能遭遇黑客攻擊，從而造成損失。 (3)委託他人代理證券交易，且長期不關注帳戶變化，致使他人惡意操作而造成的損失。 特別提示： (一)營業部的經營范圍如下： 1、代理登記開戶; 2、代理證券買賣; 3、代理資金、證券的清算交收; 4、代理保管有價證券; 5、代理領取紅利股息; 6、代理對客戶委託、成交及帳戶資金和證券變化情況的查詢; 7、證券監督管理機關規定提供的其他服務。 (二) 上述經營范圍之外的其他業務，如：為他人融資提供擔保或反擔保、資產管理業務、資金拆借等，非經本公司另行特別授權，營業部無權開展此類業務，並無權對外簽署合同，否則該合同無效。投資者將不得不承擔由此造成的損失。另外，您不得全權委託營業部及員工買賣證券，不得與其有承諾收益或賠償損失的約定。 (三)營業部業務章僅適用於客戶在營業場所辦理資金存取、買賣委託等櫃台業務所用資料以及本公司規定的其他文件，除此之外，營業部無權在任何場合使用，否則簽署的任何合同、協議、文件均無效，投資者將不得不承擔由此造成的損失。 (四)本公司敬告投資者，應當根據自身的經濟實力和心理承受能力認真制定證券投資策略，尤其是當投資者決定購買ST、PT類股票時，尤其應當清醒地認識到該類股票比其他股票蘊含更大的風險。 由上述可見，證券市場是一個風險無時不在的市場。投資者在進行證券交易時存在贏利的可能，也存在虧損的風險。本提示並不能揭示從事證券交易的全部風險及證券市場的全部情形，建議投資者應當充分深入地了解證券市場蘊含的各項風險並謹慎行事。

Ⅳ 證券是做什麼的

證券是做什麼的？

經紀業務部：

經紀業務部就是證券公司的營業部門，我們在街上隨處可見的證券機構往往就是營業部，有證券從業資格證書一般就可以進，主要收入來源於傭金。經濟業務總部一般負責管理及公司之間的業務對接，營業部就是直接面對大眾的前線人員。總部的收入會比營業部更為穩定，但是，大部分一般學歷出身且沒什麼工作經驗的證券從業者的主要歸宿就是營業部。

大家考過證券從業資格後考的投資顧問一般也隸屬於經紀業務部，投資顧問在知識含量、接觸信息深度寬度、涉及資金方面都要高於普通的客戶經理。

投資銀行：

投資銀行是一個聽起來比較高大上的部門，其實主要做的是直接融資業務，當然也是一個高收入的部門，尤其是保薦代表人，保薦費用不菲。

進入投行工作肯定也是要有證券從業資格證的，但是只有這個肯定夠不著門檻，最好是碩士學歷（最好名校），有CPA或者法律類證書。

資產管理部

證券的資產管理和銀行的資產管理公司不一樣，銀行的是為了處理壞賬，證券的是為了賺錢，然後收取管理費及提成。資產管理部門需要非常強的綜合能力，它涉及經濟業務、融資業務及投資業務，做得好自然十分賺錢。

資產管理人員必須要有證券從業資格證。

證券自營

證券自營就是證券公司拿自己的錢去投資，一般有股票自營和債券自營，直接用公司的錢，從業者壓力比較大。這個崗位門檻自然也是必須有證券從業資格證，最好還有CPA、CFA等證書。

研究所

研究所主要提供研究報告，收取費用，但主要靠傭金分倉賺錢。考過證券從業資格證後考的分析師，主要就是從事這個業務。

證券公司中台的風險管理主要是負責踩剎車的，會對日常的業務進行風險分析，防範風險。這個崗位更喜歡接收從前台有經驗的人。

證券公司管理的客戶交易資金必須要有單獨的部門進行託管，和公司自有資產分開，於是就有了後台清算託管部門。他們類似於客戶的財務部，保管著不屬於公司的資產。

後台還有一個技術部門，是各種業務開展進行的基礎，資產管理系統、清算系統、風控系統等等，都是證券公司經營過程中不可或缺的

Ⅳ 股票賬戶沒有做風險評估是不是不能交易中信證券開的戶。

可以做交易的，關鍵是看你是否有錢
風險評估只是相當於調查問卷一樣

Ⅵ 證券投資的主要風險有哪些，如何規避風險要簡短點的交作業

我國證券公司(指綜合性證券公司)的主要業務按照《證券法》的有關規定有經紀、承銷、自營、兼並收購、基金管理、咨詢服務等。因此證券公司風險根據業務可分為以下四大類：

(一)證券經紀業務風險

由於經紀業務收入占證券公司總收入的比例較大，一般達到40—50％以上，因此經紀業務風險是證券公司最基本的風險，主要表現有：

1．經營風險

由於經紀業務的傭金收入占證券公司總收入的比重較大，證券公司對經紀業務的依賴性增強，二級市場行情波動對證券公司收益影響較大，當行情低迷時，固定成本(如通訊費用、場地租金等)居高不下，經營風險凸現。

上海證券交易所2000年度會員年檢結果顯示，96家證券公司類會員只有32％被列為年檢好會員，與99年相比在總體規模、盈利水平有一定提高的同時，仍有近十家證券公司出現虧損或接近虧損，相當一部分證券公司凈資產低於平均水平，在資產經營安全性、合法合規經營、內部控制等方面仍需進一步完善。

2．拓展業務風險

隨著證券市場規范化、市場化、國際化改革的深入，證券公司在激烈的競爭中拓展業務時採用的一系列手段措施，面臨較大風險：

(1)向客戶融資。由於向客戶透支資金的方法已經被嚴厲禁止，變相透支資金的情況時有發生(例如利用國債交易向客戶融資等)，有的還與銀行共同協作，使融資行為不易被發現。(2)返佣。返佣使經營成本加大，一旦行情不好，返佣成為節約費用的包袱；返佣的帳務處理有的返還現金，管理漏洞較多；返佣比例制定亦有較大的隨意性，增加了規范管理的難度；同時返佣稅金的收取有的只代扣了個人所得稅，未扣所得稅、營業稅，留下了隱患。(3)提供擔保。證券公司有的分支機構為客戶貸款資金提供擔保，因擔保方比較隱蔽，只有在資金鏈出現斷裂，才有可能被發現，而這時證券公司面臨的風險已十分嚴重。(4)三方監管。有的證券公司分支機構實行三方監管(一客戶提供資金給另一客戶買股票，證券公司分支機構監管客戶的股票，以保證另一客戶資金安全)，這是《證券法》不允許的行為，監管協議不受法律保障，監管行為不受法規認可，一旦發生糾紛，證券公司十分被動。(5)業務創新。為追求規模擴大和市場佔有率增加，證券公司開展了一系列的業務創新，並與銀行、保險等機構結成戰略夥伴關系，業務創新遇到來自包括技術、咨詢、培訓和推廣等多方面的挑戰，風險控制難度加大。

3．系統網路風險

隨著網路信息技術在證券行業的廣泛應用，隨著證券行業業務創新的不斷深入，網路是否安全可靠、網路是否便捷高效變得越來越重要。但證券公司對此的風險控制及抗風險能力仍不容樂觀。

(二)證券承銷業務風險
證券承銷業務是證券公司的主要業務之一，因為項目周期長，受市場不可預測因素影響較大，隨著監管力度的加強，證券公司的連帶責任增加，公司各項風險增大。

如對上市公司的經營狀況及發展前景研究不夠，推薦企業發行證券失敗而使證券公司遭受利潤和信譽損失的風險。對二級市場的走勢判斷錯誤，造成股票價格定位不合理或債券的利率和期限設計不符合市場需求，券商包銷的股票賣不出去；或者在增發配股時成了上市公司大股東，證券公司資金被大量佔用引發財務風險。隨著B股市場將率先成為全流通市場，B股承銷業務將有較大發展，如果履行包銷責任，還可能出現外匯風險。對上市公司進行過分包裝，在信息披露上出現過錯，誤導投資人，造成違規違法的風險。

(三)自營業務風險

作為證券公司傳統業務之一，證券自營收入約佔中國證券公司總收入的30％，但其風險卻比較巨大。首先是市場風險，自營收益與二級市場走勢關系密切。目前我國證券二級市場整體來講投機氣氛較濃，市場波動相對頻繁，很多證券公司未建立有效的業務決策系統、調研系統、操作系統及相應的管理制度責任制度，面對相對較少的投資品種，證券公司無法利用套期保值等手段規避證券市場波動的系統風險，因此，二級市場的價格異常波動會給公司業務帶來較大的風險。其次是新業務風險，很多新的交易品種即將推出，但由於業務新、經驗少，容易出現問題。同時它在能夠規避風險的同時，也有放大風險的效應。「李森事件」把百年歷史的「巴林銀行」毀於一旦就是典型的案例。第三是違規操作風險，追求自營業務收益增加，惡意炒作使股價震盪加劇從中獲利。這種行為是《證券法》所嚴厲禁止的。一旦受到查處，公司的各項業務都將受到嚴重影響。

(四)其他業務風險

在上述三大業務之外，資產管理業務是很多證券公司未來發展的重點，但其帶來的風險在2001年表現得尤為突出。雖然《證券法》以及中國證監會的有關規定指出，證券公司在從事資產管理業務過程中不得向委託人承諾投資收益，但是不少證券公司在進行資產管理業務時，還是違規進行保底和收益分配承諾，在操作不當時，易使應由客戶承擔的市場風險，轉化為由證券公司承擔實際的虧損。同時該業務未形成一套完整的收益分配機制，致使收益分配的品種單一、憑經驗確定，客戶可選擇的機會少，證券公司遇行情波動較大時，風險應對的能力欠佳。假設某證券公司注冊資金20億元，實際資產管理的資金100億元。允諾資金的保底利潤率是10％。按此計算，其年成本在10億元左右，在大盤下跌20％，損失應超過15％達8．5億元，加上公司自有的自營資金按10億元計算，大盤下跌損失2億元，則兩者合計損失超過20．5億元，對該證券公司來說已達到生死存亡的地步。因此，證券公司在開展資產管理業務時一定要注意風險。不能盲目擴展。其他如國外證券公司獲利豐厚的資產重組、並購業務在我國雖然也開展，但業務量較小，所以其風險並不明顯。

Ⅶ 證券行業主要做什麼的

一、證券公司是做什麼的

據證券法的規定，證券公司的業務分為證券經紀業務和證券自營業務。經紀業務是指證券公司接受客戶的委託買賣證券，收益與風險由客戶自己享受和承擔，證券公司賺取傭金。證券自營業務是指證券公司用自有資金或合法融來的資金，進行證券的買賣，收益與風險由證券公司自行享受和承擔。除此之外，證券公司還有證券保薦業務等。

在證券公司好不好，得看你的特長與崗位了，一般來說，跑客戶較辛苦，要耗體力與腦力，考驗心理。一般來說，這個崗位員工的流動率較大，但如果做好了，收入是很豐厚的。

二、證券公司是干什麼的

專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。從證券經營公司的功能分，可分為證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。①證券經紀商。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金。②證券自營商。自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。③證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。