金融如何營銷客戶

1. 金融促銷的人員推銷有哪幾種形式

1.上門推銷：上門推銷是指對重點潛在客戶，金融機構的客戶經理或投資理財顧問採用邀約並入戶拜訪的方式推銷金融產品。首先經過分析選出重點客戶，然後進行廣泛拜訪；通過初次拜訪，篩選出潛在客戶；最後再對潛在客戶進行重點跟蹤拜訪。這種推銷方式能夠通過與客戶的實際接觸，全面了解客戶的狀況和需求，提供個性化的金融產品。這是金融企業普遍採取的推銷形式，但其缺點是成本較高，推銷的成功率也較低。

2.座席銷售：座席銷售是指金融機構店面人員的營業銷售活動以及客服服務人員的咨詢、推薦、服務活動等。座席銷售方式直接且應用靈活，可以全方位地了解客戶需求，傳遞的信息具體、准確，銷售成功率較高，但是由於其接觸面較小且費用較大，因此，也具有一定的難度。

3.電話銷售：電話銷售是指金融機構根據電話客戶名單，對潛在客戶通過電話拜訪，達到銷售金融服務目的的銷售形式。電話銷售要求銷售人員必須具有良好的講話技巧、較高的表達能力和一定的產品知識，這種銷售方式具有覆蓋面廣、不受地域限制、信息溝通方便及時的特點。

4.會議推銷：會議推銷是由金融專家以其專業知識向客戶宣傳金融產品與服務，藉此使客戶了解企業的性質、使命、宗旨、投資理念和管理團隊，介紹企業的業務范圍、服務方式、操作指南等，或通過尋找特定客戶以及親情服務和產品說明會的方法銷售產品的銷售模式。會議銷售的實質是對目標客戶的鎖定和開發，對客戶全方位輸出企業形象和產品知識，以專家顧問的身份對意向客戶進行關懷和隱藏式銷售。