做理財顧問該如何開發客戶呢

『壹』 金融公司的理財顧問就是銷售嗎怎樣才能讓客戶購買自己主推的理財產品

你產品設計方案主要針對的目標人群是哪些人，她們具有什麼顯著的特點。她們家中或本身是否有切實的需求需要你的產品，而且你的產品能否處理他的難題。搞清楚了產品的特徵和目標人群，就是去挖掘人群。現階段理財市場最成功的經驗便是親戚朋友營銷推廣，朋友或親朋好友、朋友強烈推薦，即大家市場營銷學上講的緣故法。好一點的產品並不是光憑銷售經理說出來的，而是靠用戶體驗並口耳相傳推薦介紹而來的。

你需要有足夠高的資產管理專業技能，尤其是對金融業產品透過現象看本質能力，如何才能有更多機遇在保障顧客資產安全的前提下為客戶獲得更優質的收益。次之你需要具有換位思考一下水平，急客戶之所急，想客戶之所想，以公正公平的態度為客戶搞好理財規劃。再度是人性化服務水平，做為顧客的家庭財富管家，想讓顧客投的溫馨，投的安心，與此同時和客戶保持良好日常溝通和交流，及早發現顧客財務的潛在風險。最終認真工作，開心生活，不必頻繁更換崗位。站在客戶的立場去幫客戶設計方案產品，而非站在企業的立場去推銷產品企業主打可是徹底不適宜客戶產品，當然這是最難的。假如一個客戶便是人傻錢多想快速賺錢有可能會一單就完成了你一個月的績效考評，你很難不建議他來買高危的提層多的產品。