理財經理如何直接獲客

1. 保險行業怎麼獲客

1、陌生開拓

陌生開拓就是開發陌生客戶，這些客戶對你不了解、不認識，你對他們也是一樣。通過活動、調查問卷的方式，去和陌生人談保險。（傳統的掃樓、掃區、街宣都屬於陌生開拓）

這種效果不是很好，但是非常鍛煉人。見的人多了，被拒絕的多了，你就不再害怕拒絕。雖然現在人們的戒備心挺強的，但頂著烈日發傳單、挨家挨戶敲門或做宣傳的可憐樣子，總會有人心疼或體諒，所以偶爾會有驚喜。

陌生拜訪的關鍵點在於，收集客戶信息，建立第一印象。不要太強求著第一次見面就給人家講產品，留下聯系方式，與客戶建立聯系才是關鍵。有了聯系方式，再慢慢開發或邀約。陌生開拓就是這樣獲客的。

2、微信獲客

微信作為人人都在用的社交軟體，用戶群體特別龐大。很多人的工作和生活已經離不開微信了，線下平常生活，線上經常展示，一個人的微信號就相當於你的身份證了。

互聯網打破了時間和地域的限制，微信聊天其實也是種拜訪方式。以往你不可能遇到的人，有了微信之後，你就有可能和他結識，成為好友，甚至在一個群裡面。有了更多接觸的可能。

微信獲客可以採用活動、掃碼、附近的人等方式來添加新的好友，每一個好友都算得上是潛在客戶。當然，要想效果好，就要有針對性的添加好友，最好設置篩選機制。

3、轉介紹

除了緣故客戶比較好開發以外，轉介紹是最有效果的獲客方式，也是我主推的。很多保險高手，60%到80%的業績都是來自於老客戶轉介紹。就是讓老客戶給你介紹幾位適合買保險、易於接觸的新客戶。

4、產說會

傳統保險展業都是點對點，就是個人與個人的溝通，這種方式效率差了點，但是效果卻不錯。如果想要保證效果的同時，再提升效率，就得開產說會了。

產說會是指，以獲取客戶、產品說明、意向確定或轉化成交為目標的小型會議。陌生客戶可以開，認識的客戶也可以開，因為操作方便，在哪都可以做。

5、網路獲客

網路雖大，但信息牆並不完全透明，還存在信息不對稱的現象。也就是說，有精準意向的買方，靠自己不見得能找到符合自己要求的賣方。你在網上找客戶，客戶也在網上找你，說的就是這個意思。總之就是經常擦肩而過，一個向左走，一個向右走，就是不好碰面。

現在網上有很多的平台，專門做網路獲客（比如智保網就做得比較好）。他們把某地想要買保險的客戶信息收集起來，然後再匹配給某地的保險業務員，做的是類似於中介的業務。不過這種服務是要收費的，人家不可能無償提供。越是一線城市的客戶信息的成本就越貴。

2. 請問做理財如何快速獲客

1、老客戶轉介紹

老客戶轉介紹，是最為高效的一種方式，如果有老客戶轉介紹，那麼成功的概率高達一半以上。首先，它不用像陌生客戶那樣建立初步的信任。其次，老客戶之所以幫你轉介紹，很有可能是因為在你這里做投資的收益不錯。其實老客戶轉介紹的難點不在獲客，而在轉介紹，即如何讓你的老客戶轉介紹：

直接和客戶提。比如，您看您對我以及我們公司都比較認可，那麼，如果您有朋友也對這方面感興趣，您可以給我介紹一下，不是讓您幫我推銷產品，而是給您的朋友多一種選擇。當然，最終要怎樣選擇，決定權在他。

讓客戶帶你去參加他所在圈子的活動，並且把你作為新朋友介紹給他的其他朋友。這種方式的前提是你和客戶關系很好。至於怎麼做客戶關系，得自己多上上心，相信你會有你自己的方式。

如果公司條件允許（即有市場費用）的話，舉辦一些客戶感興趣的活動，這樣，她會主動邀請她的朋友參加，那獲客就水到渠成了。

邀請客戶帶朋友參加活動。公司有活動時，可以邀請已投客戶參加，並直接告知，可以帶朋友，我幫您留名額。這樣，客戶在報名的時候，你就可以拿到他朋友的電話，再加上活動上的進一步了解，後面跟進就容易了。

2、同行業活動獲客

同行業獲客是一種非常有效的方式，有效的原因在於非常容易拿到線索，也非常容易跟進。但這里的難點在於如何發現同行的活動。在此，分享一些小技巧。

扮成客戶，找到對應的客戶經理

在同行的官網上找活動

如果有客戶也是其他財富管理公司的客戶，剛好和你關系比較好，可以通過此客戶得知同行活動的消息。

3、公司活動獲客

公司活動獲客也是相對來說比較高效和直接的一種方式，且跟進起來比較容易，不過也要看公司獲客活動的類型。

如果公司贊助了活動，或者在活動上能夠體現公司的內容，亦或者公司的相關領導人有發言，獲客就會容易一些。但是如果，僅僅是公司花了錢，在活動期間出現了一個名字，那就不容易跟進。

公司如果有在安排一些獲客活動，那一定要好好珍惜，有總比沒有強。通過活動，多多獲客，哪怕要不到線索，亦或者要到的線索不理想，但至少也鍛煉了自己的溝通能力。

4、聯合舉辦沙龍獲客

舉辦沙龍獲客，是指真正邀請公司的講師對公司相關業務進行分享，比如投資理財方面、養老規劃方面等。如果能夠找到相應的合作方舉辦這樣的活動，那麼獲客效果會很好，而且也比較好跟進。

為了獲得這樣的機會，理財顧問要在參加活動的時候火眼金睛地去認識一些高端活動的負責人，比如商會、高端紅酒、豪車、豪宅的負責人等。在認識之後，盡可能地和他們處好關系，給自己以更多的機會。比如，在他們有活動的時候，提供一些增值服務，像贊助禮品，或者讓自己公司的主講人能夠上台演講，這對你獲客非常有利。

5、論壇獲客

論壇獲客是有難度的，而且成本也比較高。其難度在於如果活動主題和你所從事的業務不相關，那如何開口會是一個比較難的問題。就算活動剛好和財富管理相關，成本也會比較高，因為去了之後，你會發現幾乎全是同行，沒有多少客戶，所以去與不去，需要事先自行斟酌。那麼，如果要去的話，哪些論壇比較好呢？

針對企業家，涉及各種股權分配或者私董會的論壇比較好；針對企業高管，如何管理團隊的論壇會比較好；針對全職媽媽，親子類以及和孩子教育相關的論壇會很合適。但是，這些活動往往會有一些門檻，所以要想辦法進去，如何進去是關鍵。

6、傳單獲客

所謂傳單獲客，也就是在一些高端客戶出入的地方，進行單獨溝通要線索。對於這種方式獲客，地點的選擇很關鍵，要想提高成交率，就要篩選公司附近的銀行。

傳單獲客的成功率相比前面幾種會差一些。有時，這也和個人當天的狀態以及客戶的心情有關。除非實在找不到更好的獲客方式，否則傳單獲客很容易打擊自信心。

7、優質名單獲客

這類獲客方式被熟稱為陌call，實習的時候有接觸過陌call，印象當中比較好做。但是，隨著近幾年陌call越來越多，很多客戶很厭煩陌call，所以這種獲客方式效率比較低，而且周期比較長。

個人覺得除非有特別好的名單（你知道這些名單里的客戶都是你的目標客戶），否則就別浪費太多時間。打了半天，不是被拒，就是不符合公司標准，純屬浪費時間。這種方式不如傳單獲客，至少傳單獲客可以看到客戶，能直觀判斷客戶是不是目標客戶。另外，見過面，跟進起來也相對容易。

3. 請問做理財如何快速獲客

理財師如何解決獲客難問題？

快速發展的社會，催生了經濟的飛速發展，越來越多的人開始學著理財，雖然開始理財的人變多了，但是對於理財師而言，如何獲客依舊是個難題，今天這余虛篇文章就和大家簡單介紹下關於獲客，到底有哪些技巧？

老客戶轉介紹

人有都這樣一種心理，朋友介紹的總比自己聽說的更值得信賴，所以理財師可以通過維護好與老用戶之間的關系，讓其幫忙轉介紹，獲客的效率將會提高很多。

如何讓你的老客戶為你帶來新客戶呢？最便捷的方法就是和直接和你的客戶提，既然老用戶和你之間的關系還算不錯，說明客戶對於你們公司和你都是比較認可的，這時候你就可以讓老用戶幫忙介紹一些同樣對理財感興趣的朋友，當然買不買，理財經理不神毀姿可做強制要求。

此外，公司舉辦活動的時候，理財師也可以邀請用戶的朋友一起參加，這樣登記名額的時候，你就能拿到新用戶的聯系方式，等到活動上有個正式的溝通之後，後面再做跟進也就容易了。

活動獲客

活動獲客可以分為公司舉辦或贊助的活動和同行活動，首先我們來說說公司活動獲客。

相較於老客戶轉介紹，藉助公司活動獲客也是一種相對有效的方法，且後期跟進也比較容易。如果是公司內部舉辦的活動，理財師則應該珍惜這樣的機會，瞄準目標人群後，就要「主動進攻」，如果能通過溝通讓用戶對你先產生興趣也是不錯的效果。

如果是公司贊助的活動，參加活動的用戶形形色色，即使達不到獲客目的，至少還能幫你擴大人脈圈，也是一次不錯的機會。

接下來再說說同行活動獲客，同行獲客也是一種比較有效的方式，理財師可以通過同行官網、假扮客戶等方式進到同行舉辦的活動中，以達到獲客目的。

沙龍獲客

什麼是舉辦沙龍獲客呢？簡單說就是指邀請公司講師對公司相關業務進行分享，比如理財投資等。為了獲得這樣的機會，理財師在平時參加活動的時候，就可以帶有目的的去認識舉辦一些舉辦高端活動的負責人，並通過贊助禮品等方式讓自己公司的講師有上台演講的機會，這樣帶來的獲客效果會比較好，而且後期也比較好跟進。

以上就是關於理財師獲客技巧的分享，希望對看到本文的理財師有所幫助。市場上對於游絕理財師的需求永遠是不會間斷的，想要更好的提升自己，建議可以上Beta理財師官網看看，相信對於理財師們而言一定是有用的。

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4. 理財師銷售時有沒有什麼好的技巧

銷售產品的前提是做好服務

我們都知道，理財經理也有業績考核，他們在幫客戶做財富管理的同時，也是一名銷售者，如何才能高效的賣出自己需要推薦的產品呢？做好服務很重要！

試想一下，如果理財經理在和你沒有一個比較好的溝通之前，一上來就向你推薦產品，你是不是會很反感？他對於你的情況和訴求都不了解，向你推薦的產品肯定也是不適合你的。所以，想要有效的賣出產品，貼心的服務很關鍵，通過必要的服務，讓客戶覺得你是一個專業、信得過的理財經理，遠比你帶著目的去推銷來的好得多。

篩選出若干支精品

理財市場上，無論是基金、保險還是其他品類的理財產品，其種類都是非常多的，對於理財師而言，就要具備一定的敏感度，在眾多的產品中，選出若干支精品產品。

對於理財師而言，金融機構本身就會過濾掉大部分產品，等到了理財師這邊，其需要過濾的產品相較於金融機構面對的產品其實已經少很多了。但在進行品類篩選的這一過程中，理財師還是要具備很強的化繁為簡的能力，在每個品類中精選出三到五支產品即可。

打造自己的爆款

這一點其實可以和上文提到的精品有異曲同工之妙，在眾多的產品中，選擇你自己可能比較好掌握或感興趣的產品類型；比如你對基金類的產品比較感興趣，就可以通過同行分享、前輩講解、書籍等方面的學習，加強自己對這類產品的熟悉度和了解度，將這類產品打造成你的爆款產品，同時打上自己的標簽，讓用戶一看到這些產品第一個想到的就是你，有效提高你的獲客能力。

通過專業加強用戶粘性

眾所周知，非凈值化產品屬於簡單產品，時間久了就會讓客戶產生這樣一種錯覺：唯有高收益才是衡量的唯一標准。對於理財師而言，這樣的用戶是沒有粘性的，久而久之，當這類用戶在你這邊看不到高收益的時候，他們就會慢慢離你而去。

那麼如何才能有效做好用戶粘性工作呢？首先，要通過和用戶的溝通，了解他們的真實情況和實際訴求，並根據他們的訴求去做合理的產品推薦和財富規劃，幫助用戶獲得長期利益而非短期利益，以加強用戶對於你的信任和好感。