金融理財師需要什麼學習

A. 理財師要學什麼專業

大學里學經濟、金融、管理、會計等等都可以啊，沒有特別的規定。大學是一個學歷教育，在大學里要學到做事做人的道理及學習的方法，形成自己的一套。理財師是一個職業教育，主要是針對理財的一個職業培訓。

財務策劃是金融服務業的新生行業，首先出現於在美國，迄今雖然只有三十多年的歷史，但隨著經濟體系漸趨成熟，已經成為現代社會不可缺少的一部分。

財務策劃，也稱理財規劃或財富管理，是評估個人財務狀況和風險承受能力以達到人生不同階段的財務目標的綜合過程，其范圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃及遺產管理等，涉及面非常廣泛。

財務策劃師就是從事財務策劃服務並取得相關專業資格認證的從業人員。在歐美國家，財務策劃師已經嬴得社會公眾的認可，同醫生、律師、工程師等其它專業人士一樣，成為一種獨立的職業。

「美國職業評級年鑒」近年一直把財務策劃師評為美國最佳職業之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2002年亦位居第三。此項評級是根據美國250種職業的工作環境、收入、就業前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項准則所計算出的結果。

在中國，金融服務市場正在發生深刻的變化，個人理財的概念剛剛興起，財務策劃師的地位有待確立。隨著金融產品的不斷豐富，人們越來越需要專業人士的幫助，以彌補個人在金融知識缺乏及時間有限等方面的不足；同時，金融機構的管理模式也進入了以客戶為導向的時代。故此，對具有國際財務策劃專業水平和經驗的人才需求必將日益迫切。如果有志投身於這一高需求高收入的行業施展自己的潛能，就必須具備職業所需的專業地位及合格身份。

目前國際上所頒發予金融服務業的職業資格認證已達數十種，但冠以「財務策劃師（Financial Planner）」專銜只有二項，其一是「認可財務策劃師（CFP Certified Financial Planner）」，其二便是「注冊財務策劃師（RFP Registered Financial Planner）」。

注冊財務策劃師學會 (Registered Financial Planners Institute，簡稱RFPI) 於1983年在美國成立，是目前在全世界財務策劃行業中甚具國際聲譽的專業團體。學會在全球首創使用並頒發「RFP注冊財務策劃師」資格認證職銜，RFP更是在美國聯邦注冊的國際性商標，目前會員遍布世界各地。

聯合國科教文組織指出，21世紀的現代人應有三本「教育護照」—— 文憑類「教育護照」、技術類「職業資格認證護照」以及創業知識和技能類的「創業護照」。北美的實際經驗表明，當把RFP的職銜及其�0�3標志印在您的名片上時，就是對您的專業能力的肯定，也是財務策劃行業的國際通行證。

B. 金融理財師AFP培訓的課程主要有哪些能夠自學嗎

金融理財師AFP培訓的課程主要有八大模塊，分別是：
金融理財基礎
●金融理財概述和CFP制度
●理財與經濟學
●理財與法律
●金融機構功能與監管
金融理財基本技能
●家庭財務報表與財務預算的編制和分析
●客戶價值取向與行為特徵分析
●貨幣時間價值與財務計算器操作
家庭綜合理財
●居住規劃與房產投資
●信用與債務管理
●教育金規劃
●特殊事件理財規劃
投資規劃
●投資規劃環境
●投資理論與市場有效性
●債券市場與債券投資
●股票市場與股票投資
●衍生金融產品與外匯投資
●資產配置與績效評估
個人風險管理和保險規劃
●風險與風險管理
●保險基本原理
●人壽保險
●意外、財產與責任保險
●家庭風險與保險需求分析
員工福利與退休計劃
●薪酬與員工收入
●社會福利與薪酬扣除
●企業福利與薪酬扣除
●退休計劃原理與操作流程
個人稅務與遺產籌劃
●所得稅概述
●稅收籌劃
●遺產籌劃
理財規劃案例
●理財案例示範
●利用excel製作理財規劃報告
●理財案例製作
●理財案例發布
金融理財師AFP資格認證必須要求標準的培訓，目前還不支持自學的。而且本身課程有大量計算題和金融計算器的使用，沒有老師指導學習起來是比較費時的。有關金融理財師AFP學習及培訓的事情可以網路 xncjdx 到西財重慶教學部網站咨詢專業老師