理財模型怎麼設置

Ⅰ 用excel計算dcf模型，DCF估值法的公式怎麼用

1、首先打開電腦中的excel表格，然後在頁面中選擇要編輯的單元格C2。

Ⅱ 個人理財資產配置組合模型有什麼

常見的資產配置組合模型
針對不同風險與收益的投資產品和客戶的風險偏好，理財人員可以選擇最適合的資產配置組合模型。
①金字塔型
這種根據風險的風險度由低到高、佔比越來越小的金字塔型結構的安全性、穩定性無疑是最佳的。
②啞鈴型
這種結構兩端大，中間弱，比較平衡，可以充分享受黃金投資周期的收益。
③紡錘型
即中風險、中收益的資產佔主體地位，而高風險與低風險的資產兩端佔比較輕。
④梭鏢型
幾乎將所有的資產全部放在了高風險、高收益的投資市場與工具上，這種資產結構的穩定性差，風險度高，但是投資力度強，沖擊力大。

Ⅲ 如何進行理財

進行理財具體規劃：回顧自己的資產狀況、設定理財目標、明確風險類型、資產分配戰略性。

1、回顧自己的資產狀況：包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。

2、設定理財目標：需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。

3、明確風險類型：不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。

4、資產分配戰略性在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機、投放價值的選擇。理財投資也是有一定風險的，新手可以看看以下幾點建議控制風險：

第一：投資者不是經紀人，一定不要胡亂進場，否則只會賠多賺少。

第二：一定要做到心中有一個目標價位，而不能心中沒有價位。

第三：一定要設置止損點，達到止損點，迅速止損，離場。

第四：不要把杠桿的放大比率放得太大。

第五：入市前，多作分析，要看兩面的新聞，看看圖表；入市後，要和市場保持接觸，不要因為自已做好倉，而只看對自已有利的新聞。一有風吹草動，立即平倉為上。

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理財的風險評估

風險同每個人的年齡都有著密切的關系。最理想的風險評估法是隨著年紀的增長，把可承受的風險遞減。因為風險和回報大致上是成正比的，故年輕人所能承受的風險較高，在計劃投資時亦可選擇波動較大的投資產品，當然，我在這里所說的，不是投機而是投資。

相對地，年紀越大的話，就應該選取一些相應比較保守的投資項目。除此之外，風險亦與婚姻及家庭狀況密不可分。一個未婚的女性，她可以全權去分配自己的錢財，完全沒有後顧之憂，因此，不少獨身女性都會選擇較高回報的財富增值方案。

但是，當一個女性已婚的話，她所考慮的，就會牽涉到丈夫以及子女等方方面面的問題。這樣，她們就應該先尋求穩定，風險系數也需要略微調低。

Ⅳ 理財金字塔詳解

理財金字塔詳解：

理財金字塔是一種形象化的理財策略模型，它將理財方案按照收益與風險從低到高進行分層，幫助投資者根據自身風險承受能力和理財目標做出合理選擇。

一、金字塔結構

理財金字塔通常分為五層（去除房產）：

• 底層：低風險、低收益的理財產品，如銀行儲蓄、貨幣市場基金等，適合風險承受能力較低的投資者。
• 第二層：中低風險、中收益的理財產品，如債券型基金、定期存款等，適合有一定風險承受能力但追求穩定收益的投資者。
• 第三層：中風險、中收益的理財產品，如混合型基金、指數基金等，適合風險承受能力適中、追求一定增值的投資者。
• 第四層：中高風險、中高收益的理財產品，如股票型基金、股票等，適合風險承受能力較高、追求較高收益的投資者。
• 頂層：高風險、高收益的理財產品，如期權、期貨、創業投資等，適合風險承受能力極強、追求高收益的投資者。

二、理財策略

• 根據自身風險承受能力選擇：投資者應根據自己的風險承受能力，在金字塔中選擇適合自己的理財產品。風險承受能力較低的投資者應選擇底層或第二層的理財產品；風險承受能力適中的投資者可選擇第三層或第四層的理財產品；風險承受能力較高的投資者可考慮頂層的理財產品。
• 逐漸向上滲透：投資者可以通過學習和實踐，逐漸提高自己的風險承受能力和理財水平，從而逐漸向上滲透，選擇更高層次的理財產品。但需注意，一旦風險超出個人承擔范圍，應及時退回較低的層次。
• 穩健投資：穩健是投資中的關鍵。投資者應保持謹慎的思維，避免盲目追求高收益而忽視風險。在自己的固有觀念之中，嘗試性的邁出第一步，秉承學習的心態，有助於自己階段性的提升。

三、總結

理財金字塔是一種科學、合理的理財策略模型，它幫助投資者根據自身情況做出合理選擇，實現穩健增值。投資者應通過學習和實踐，逐漸提高自己的理財水平，以更好地應對市場變化和挑戰。

Ⅳ 財富水池模型，建立更合理的理財規劃

說到理財，很多人都知道要「開源節流」。

想像一下，你的財富是一個池子，你努力地多進水、少出水，以為這樣就可以把水池蓄滿。當然，也不是不可能，只是會比較艱難。

我們必須把中間池子里的水也攪活流動起來，才能更快地達成蓄水目標。

如何把這池子里的水給攪活？簡七的「財富水池模型」提供了一個很好的解決方案。

一個大水池我們是很難管理的，更好的做法是把它劃分為4個小水池來管理。

這4個水池是：現金池、保險池、目標池、金鵝池。

把你積蓄的財富分配到這4個水池當中，專款專用，每個水池裡的財富匹配不同的投資方式，發揮最大的效益。

對很多沒有涉足投資理財的朋友來說，財富池基本就是一個大的現金池，所有用的不用的錢都安靜地躺在銀行卡里了。

實際上我們只需要拿出一部分 日常使用的錢和應急的錢 放在現金池就好了，其餘的錢我們應該放入其他水池。

說到保險，很多人是抗拒的——又想騙我錢！

我曾為保險覺得委屈，明明與銀行、證券一起同屬「金融三駕馬車」，為啥保險就給人這種不好的印象呢？就好比正宮娘娘淪為青樓女子。

很多人沒有正確的保險觀念，其中一個原因是沒有獲得優質的信息渠道，這里一部分不合格的保險從業人員要背一背鍋了。

其實，保險是每個家庭都必不可少的投資配置。 財富的積累過程是很慢的，但是卻很有可能在一夜之間被摧毀 ，一場重大的意外或疾病就足以把一個小康家庭打回到解放前。

財富要多少才夠？這是一個很難准確回答的問題，但你一定很清楚你想過這樣的生活。

所以，我們不如 把期望的生活條件做為目標 ，轉化為財富積累的目標 。

比如，你期望5年換個大房子、再配輛更好的車，大概折算為200萬。那麼，200萬就是你5年內要在目標池裡蓄滿的目標。

有了目標可以更好地為我們的努力指引方向和提供動力。

童話故事裡有一隻會下金蛋的鵝，可惜農夫最後把鵝給殺了。如果你也這么一隻鵝你會殺掉還是養肥下更多蛋呢？

金鵝池是我們用錢生錢的池子，舉個例子： 假設你現在30歲，想在60歲擁有100萬 ，下面三個投資方案你選哪個？

A. 每月存2778元

B. 一次性拿3.5萬投資，且收益率年均12%

C.  每月拿286元投資，復合年化收益率12%

每月拿出286元是很低的一個門檻，很多人都可以做到，而如何達到12%收益率就依靠投資理財了。所以要想蓄滿金鵝池，還是需要學習並實踐一些理財專業知識的。

本篇旨在幫助大家建立一個管理中間水池的概念，如何投資需要學習更多專業知識。