金融銷售如何激發老客戶

A. 做金融行業，金融銷售的話術與技巧有哪些

• 推銷技巧一：厲兵秣馬
  兵法說，不打無准備之仗。做為銷售來講，道理也是一樣的。很多剛出道的促銷員通常都有一個誤區，以為銷售就是要能說會道，其實根本就不是那麼一回事。記得那時候我們培訓了將近一個月，從產品知識到故障分析，從企業歷史到銷售技巧，每一個環節都反復練習，直至倒背如流。那時候我們同事之間經常互相打趣說咱都成了機器人了。我記得當時為了調試出一個最佳音樂效果，一沒有顧客在場，我就專心致志地一個鍵一個鍵的反復試驗，持續了將近一個星期，終於得到了自己滿意的效果。
  每次輪到自己休息，我總喜歡到各個賣場去轉轉：一來調查一下市場，做到心中有數。現在的顧客總喜歡訛促銷員，哪裡哪裡有多麼便宜，哪裡哪裡又打多少折了，如果你不能清楚了解這些情況，面對顧客時將會非常被動。二來可以學習一下別的促銷員的技巧，只有博採各家之長，你才能煉就不敗金身!
  

• 推銷技巧二：關注細節
  現在有很多介紹促銷技巧的書，裡面基本都會講到促銷員待客要主動熱情。但在現實中，很多促銷員不能領會到其中的精髓，以為熱情就是要滿面笑容，要言語主動。其實這也是錯誤的，什麼事情都要有個度，過分的熱情反而會產生消極的影響。
  熱情不是簡單地通過外部表情就能表達出來的，關鍵還是要用心去做。所謂精誠所至，金石為開!隨風潛入夜，潤物細無聲，真正的誠就是想顧客所想，用企業的產品滿足他們的需求，使他們得到利益。
  

• 推銷技巧三：借力打力
  銷售就是一個整合資源的過程，如何合理利用各種資源，對銷售業績的幫助不可小視。作為站在銷售第一線的促銷員，這點同樣重要。
  我們經常在街頭碰到騙子實施詐騙，其中一般都有一個角色—就是俗稱的托，他的重要作用就是烘托氣氛。當然，我們不能做違法的事，但是，我們是不是可以從中得到些啟發呢?我在做促銷員的時候，經常使用一個方法，非常有效，那就是和同事一起演雙簧。特別是對一些非常有意向購買的顧客，當我們在價格或者其他什麼問題上卡住的時候，我常常會請出店長來幫忙。一來表明我們確實很重視他，領導都出面了，二來談判起來比較方便，只要領導再給他一點小實惠，顧客一般都會買單，屢試不爽!當然，如果領導不在，隨便一個人也可以臨時客串一下領導。關鍵是要滿足顧客的虛榮心和愛貪小便宜的壞毛病。

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  推銷技巧四：見好就收
  銷售最懼的就是拖泥帶水，不當機立斷。根據我的經驗，在銷售現場，顧客逗留的時間在5-7分鍾為最佳!有些促銷員不善於察言觀色，在顧客已有購買意願時不能抓住機會促成銷售，仍然在喋喋不休地介紹產品，結果導致了銷售的失敗。所以，一定要牢記我們的使命，就是促成銷售!不管你是介紹產品也好，還是做別的什麼努力，最終都為了銷售產品。所以，只要到了銷售的邊緣，一定要馬上調整思路，緊急剎車，嘗試締約。一旦錯失良機，要再度鉤起顧客的慾望就比較困難了，這也是剛入門的促銷員最容易犯的錯誤。
  

• 5

  推銷技巧五：送君一程
  銷售上有一個說法，開發一個新客戶的成本是保持一個老客戶成本的27倍!要知道，老客戶帶來的生意遠比你想像中的要多的多。我在做促銷員的時候，非常注意和已成交的顧客維持良好關系，這也給我我帶來了豐厚的回報。其實做起來也很簡單，只要認真地幫他打好包，再帶上一聲真誠的告別，如果不是很忙的話，甚至可以把他送到電梯口。有時候，一些微不足道的舉動，會使顧客感動萬分!

B. 貸款如何開發客戶

答案：貸款開發客戶可以通過多種途徑實現，如合作夥伴拓展、線上渠道推廣、社區活動參與以及利用老客戶推薦等。

解釋：

1. 合作夥伴拓展：通過與金融機構、保險公司、房地產商等相關行業的合作夥伴聯合，可以擴大貸款產品的曝光度，從而吸引潛在客戶的關注。這些合作夥伴可能擁有共同的客戶群體，通過合作可以更有效地觸達目標用戶。

2. 線上渠道推廣：利用互聯網平台進行貸款產品的推廣是一個高效的方式。可以通過社交媒體、金融類網站、APP等途徑，發布關於貸款產品的信息，通過精準的廣告投放，吸引有貸款需求的客戶。此外，建立一個用戶友好的網站或移動應用，提供在線貸款申請服務，也能大大簡化客戶申請貸款的流程。

3. 社區活動參與：參與社區活動是一個增強品牌知名度、了解客戶需求的有效途徑。通過在社區舉辦金融知識講座、咨詢活動，或是參與公益活動等，可以增強與客戶的互動，進而了解他們的金融需求，推薦合適的貸款產品。

4. 利用老客戶推薦：已經貸款的客戶是銀行或金融機構的重要資源。通過他們提供推薦，不僅可以信任度高的潛在客戶，還能擴大品牌的影響力。為此，可以設立推薦獎勵機制，鼓勵老客戶推薦新客戶。同時，良好的客戶服務也能讓客戶願意推薦更多的人使用貸款服務。

以上途徑可以有效地開發貸款客戶。在實施過程中，應根據機構的特點和市場環境選擇合適的策略，並持續優化，以適應不斷變化的市場需求。

C. 金融理財銷售技巧：年入 265 萬區總告訴你如何開發客戶渠道！

我是金融行業的，上海人，經過朋友推薦進入了一家p2p公司做銷售崗，經過了系統的培訓，對公司產品有了詳細了解，對公司前景非常有信心。我們公司產品的收益率不算很高，但是風控做的非常到位，有回購方和保障方，最重要的是，每一筆客戶的單子都買了財產險的，三重保障。公司也不做信用貸款，只做房產抵押貸款，所以壞賬率的可能性也相對很低。

為了避免廣告嫌疑公司名字我就不說了，現在我遇到最大的問題是不知道如何將產品推薦出去，打cold call打100個被掛99個，出去派單子也總是被說成是騙子，p2p公司肯定會跑路等等，非常無奈。想知道大家是如何開拓自己的客戶和市場的呢？

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

回復：

哥們好：）

首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：

A類：有錢有意向

B類：有錢無意向

C類：有意向沒錢

D類：沒錢沒意向

好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1）學習他們的產品和話術；

2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；

3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；

4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

當然，還可以利用營銷的會議去開發客戶。很多公司為促單，都會在酒店開營銷會議，我們在其散會時進行派單，讓客戶自己做比較。這類的客戶意向度會高一些。

2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？

3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。

建材市場是中小老闆雲集地。這些老闆有個共同點，就是要有充足的現金流。他們的資金在短期內的使用佔比大，所以針對這部分人群，可以推薦短期投資，比如：1個月，3個月，6個月的居多，避免了短期資金的閑置，而且又比較靈活，不會耽誤三五個月後的使用，回報率比銀行高，收益可觀。

短期公司出問題的幾率很小，容易信任。當然，拜訪這類人群的時機最好選擇在下大雨或雨雪天氣。因為他們不能幹活，也沒有顧客上門，有時間聽你嘮叨。而且老闆在店的幾率很大。最近全國大范圍降溫下雪，你冒著大雪去拜訪人家，敬業精神人家是不是看在眼裡？還有就是，這樣的天氣人家不會趕你出去，還會被你的精神感動，印象分就會很好。為自己掙得機會。

4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！

5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……

6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？

9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……

10、本城有大型房展，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客哦，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。

做社區活動，可以專注於老人年群體。上海地區老年人的退休工資普遍不低，常駐人口的質量普遍較高。老年人容易在情感上被打動，容易攻破，是重點的對象。

開拓這部分人群，可以分兩步走：

第一，通過市調在相對質量好一點，規模大一點，公司附近或者是有公交線路直達公司的小區附近擺台派單（方便老人來公司參觀），做一些免費的量血壓送小禮品的活動。

當然時間一定要早，因為老年人起的比較早，他們或者鍛煉或者去菜市場買菜。我們天天早上在固定的時間點、固定的地點，固化我們活動的時間（每天早上六點准時擺台，干2—3個小時就走）。堅持在這一個小區干三個月一定會有效果。

①老人天天看到你們，就成了「熟悉的陌生人」，登門檻就成功了；

②這么早就出來工作，看來是非常的努力，老人大多會聯想到他們的子女或者孫子孫女。老年人看了都會心疼。印象分有了。

第二，和第一步有些類似，但是做法不一樣，就是融入到跳廣場舞的大媽人群當中，和他們一起跳，然後為他們提供增值服務，跑跑腿，放放音樂的事情咱就包了。之前看過一篇新聞報道，一個銀行的小伙就是利用這個方法拉了千萬的存款。咱們只要心誠一點一定能成功。

12、利用公司的資源在各大的超市、菜市場安排駐點。放置公司的宣傳單頁、海報，條件好點的有放置壁掛的電視機，反復播放公司的宣傳視頻（該方法幾乎所有的理財類公司都有去做，在行業內部不是秘密。而且效果比較好），甚至在一些車展貨期大型展覽的地方都能看到這類理財公司的身影。

還要提醒一點，心態方面也非常的重要。哥們你是行業小白，你相信公司不能要求客戶和你一樣馬上去相信咱們的公司。客戶的拒絕是太正常了，沒有人因為你發一張宣傳單頁就來相信你。即使你發了一個禮拜一個人不搭理你也正常，但是這個動作的數量級一定是要有的。

還有就是，受到行業一些投機公司跑路的影響，客戶的抱怨說咱們是騙子，說我們一定會跑路也很正常，最起碼說明這人不是我們意向客戶，避免在他身上浪費時間。擺正好咱們的心態去接受這種拒絕。剛入行的時候，想積累陌生的客戶資源不能著急，要遵循慢就是快的原則，你一天積累一個有效客戶，堅持下來就非常可觀了。一旦成交之後，接著就可以做一些轉介紹，成交的概率就又會增大。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

打電話被掛掉：

1、對於有投資經驗的客戶，打電話直接說：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有P2P投資經驗的客戶，我們更新了一款產品，收益是多少，可以借用您1分鍾時間，向您匯報一下，或許對於您來說，有一個新的發現……

2、對於銀行客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有投資需求的客戶，我們設計出一款安全保障，收益略高以往的產品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鍾時間，跟您匯報下。或許對於您來說，是一件好事……

3、針對網路收集或者批發市場的客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣做某種生意的客戶，有一種非常適合您的資金周轉方式，主要是方便您資金的流動，同時在資金閑置期間有個額外增值。

4、面對反對問題，或者推脫說不需要、不安全、騙子、跑路啊……咱們可以這樣回復：只希望借用您一分鍾的時間，既算是給我一個機會，也算給您自己一個機會，在您有需要時，可以拿我們公司做比較，這比您需要的時候沒有參照物要好吧（輕松加愉快說這句話，開玩笑的口吻）。

我們要先爭取能跟客戶說上話，通常這句話說完，客戶都會覺得你的談吐有點意思，好，那你說吧……既然客戶讓咱們開口，那還等什麼？

5、你說咱們公司有實力，有保證，比如，1）保理公司、2）回購公司、3）每筆單子的財產保險、4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實有說服力，但證據呢？拿出購買財產保險的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書，這個說服力度，比我們巴拉巴拉說100句都管用。

再做幾個提醒：

1、第一通電話，了解客戶的真實情況和需求，

A、客戶有沒有理財投資習慣，在哪裡投資理財；

B、客戶的工作情況；

C、客戶的開銷情況。

了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進客戶了。第一通電話是不會成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打電話啦，以行業第一的公司的名義打電話。說明：現在的行業老大，80%的投資客戶都了解過了，我們可以更容易了解客戶的需求啦，所以第一通電話的話術，可以略微差點，不要給他人做嫁衣了，行業第一，名聲在外，話術就不那麼重要了。

2、第二通電話，介紹自己公司

3、第三通電話，滿足客戶需求

羅里吧嗦講了半天，別說我滿肚子轉軸哦，哈哈……

在上海做金融理財產品，首先要在本地區編一個人脈網，這個是關鍵，這個人脈網包括哪些方面？主要包括以下10個方面的人：

1、珠寶、奢侈品的銷售；

2、名車銷售；

3、各類VIP卡的銷售；

4、銀行理財產品的銷售；

5、出國留學的代理銷售；

6、會議銷售；

7、貴族學校培訓銷售；

8、高爾夫會員卡的銷售；

9、大牌律師；

10、大牌風水師。

這10類人，統稱為接近富豪之人，我們認識他們，就相當於間接認識一批土豪，咱們發財機會就蘊含其中哦……

認識這10個方面的人，把他們拉到你的QQ群，這十類人全都是在掙富人的錢，和他們資源共享，如果能認識100個這樣的人，他們手上不可能只有三五個客戶吧？這樣資源共享你手上會有多少人脈？多少潛在客戶？

這些人幫你說話，給你提供資料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，這是初步拓展，一下子你就增加了很多精準客戶群，這些客戶群他們已經成交過或正在努力成交，這比買來的資源要精準的多。

做QQ群的目的就是資源共享，大家共同努力，共同合作，互利共贏。如果需要大牌律師，這里有；如果需要風水師，這里有；如果需要珠寶銷售，這里有；需要什麼這里全有，我們這是在給豪客提供增值服務。呵呵，策劃容易，我可以秒答，但執行很有難度哦，人家憑什麼信任你呢？

這些方法基本不需要資金投入，白天正常賣貨，晚上就去認識這幫人，還不耽誤上班時間，只要和這些人交心，他們會給你提供資料，因為他們也需要你給他提供客戶，大家都是需求互補。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

做幾個提醒：

第一，充分利用會所資源——裝修豪華的會所，本地都有企業家聯誼會，要想辦法認識這個企業家聯誼會的會長，想辦法讓他們一些聚會你有機會參與其中。

講到這里，你的問題就已經解決了。我們團隊有一位房地產頂級銷售高手，他用「一切成交都是因為愛」先為客戶免費做點事，陸陸續續帶回了大量客戶，好，給你分享一個小故事，看看這位小A同學，是如何拜訪本地企業家聯誼會的副會長的。

運用「冠軍級市調」，小A同學很快就知道副會長在本地這有個大型超市，周邊還有2個大型競品超市，他天天去看他們超市有哪些優勢，哪些劣勢？每想到一點就記在本子上，然後再去競品超市分析優、劣勢。

我在團隊曾寫過一個策劃方案《如何提高員工忠誠度》，他花了一周做了一份市調報告，再拿上該方案，就去拜訪這位副會長了。

見到副會長後，小A同學就這份市調報告和他談了起來，會長對他的很多觀點大為贊同，交流完小A說道：「看您這里的員工都很勤奮工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您請教一下。」

那位副會長聽了後，臉上洋溢著自豪的表情，很熱情地交談起來。

聽完後，小A同學對他贊賞一番，深感他領導有方，接著又說道：「您說得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。對了，我以前也學過一些管理的東西，也許對您也有點幫助。」他開心地說：「好啊，你說來聽聽。」

接著小A就把我那一套玩意搬出來了，是理論和故事結合起來講，這樣更加生動、形象、有趣，那天的談話進行了2個多小時，他一直在誇獎小A，很是贊賞，告別時，會長還特意邀請小A有空去參加他們企業家聚會。

由此，小A通過副會長關系，順利打進該商會，後來談成了不少大客戶，收益滿滿。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

D. 保險，金融理財銷售怎麼開發客戶

銀行美女鎮樓，不得不說漂亮的女生做金融有著得天獨厚的優勢！（有的話就好好利用，本文也不用看了，我相信你的資本已經做什麼行業都能賺錢了，嘿嘿。），如果沒有就認真看看下文吧！
做金融，首頁你要明白：客戶看中的是資金安全，收益倒還是其次，所以，你一定要特別強調資金安全才對，不把這件事說透徹，別想開單啦！！！
首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：
A類：有錢有意向
B類：有錢無意向
C類：有意向沒錢
D類：沒錢沒意向
好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：
1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1）學習他們的產品和話術；
2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；
3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；
4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……
2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？
3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。
4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！
5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……
6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？
9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……
10、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。
如果在為理財客戶而發愁，不知道怎麼尋找客戶，那麼請關注此帳號，在接下來的幾天里，我將持續發表一些關於尋找理財客戶的文章，告訴你我這些年在金融界所遇到的人是如何從0做起，成為金融界的成功人士的！

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E. 金融電話銷售技巧和話術

渴望成功對銷售人員來說，很在程度上就是對高薪有著強烈的渴望，知足常樂的人是不適合做銷售工作的，銷售是一個壓力很大的職業，銷售員將不斷地遭受拒絕與失敗，如果沒有強烈的成功慾望就無法激發起突破重重障礙的雄心。以下是我為大家整理的金融電話 銷售技巧 和話術相關內容，希望對讀者有所幫助。

金融電話銷售技巧和話術：如何正確的做電話銷售

現在，企業的業務越來越多樣化，相應的，就出現了很多的銷售模式，比如直銷，電銷，網銷，emall銷售，口碑轉介紹等等。這些銷售模式中，各有各的優勢，也各有各的短處。不過有一點值得肯定，那就是只要符合企業自身產品的類型，銷售模式就可以發揮出巨大作用。隨著現在經濟的發展，企業的客戶也越來越多樣化，電銷，慢慢成了企業最重要的銷售模式之一。相對於其他類型的銷售模式，電銷的優勢是很明顯的：快捷，數量級。因此，為了適應發展需要，掌握電銷的能力已經是銷售人員當務之急的事。

互幫互組銷售培訓通過長時間的摸索分析，終於對消化營銷的技巧有了比較大的突破。並歸納出以下一些 經驗 ，供朋友們借鑒。

做電話營銷，提前做准備是重中之重。正所謂你不準備，就准備失敗。

第一、要對自己的產品和服務有著充分的了解。因為打電話本身就代表著一種信任度低，尤其要是客戶問了一些產品信息，銷售人員還回答不出來，本就微乎其微的信任度可能就直接斷掉了。因此，對產品有了解，是提前需要做的准備之一。這里說的對產品了解，是盡可能的多，不管細枝末節也好，大概框架模式也好，能了解的就多了解一下。不然，交流中給客戶介紹什麼呢?

第二、要 總結 出屬於自己的交流模式。最簡單的講就是，開口第一句說什麼，第二句說什麼等等。如果客戶問了一些問題，怎麼回答才是最有效的。在打電話之前，最好把客戶可能要問的問題都寫出來，分析一遍，並且把答案背下來。這樣，回答客戶問題時就不至於手忙腳亂了。需要注意一點的就是，一但撥響電話，就要集中所有注意力在與客戶的溝通上。尤其回答問題時，要一氣呵成，不能沉默半天還沒有回應。不然的話，客戶很有可能會失去耐心直接掛掉電話。這樣，一個潛在的客戶就被浪費掉了。

第三、做好溝通記錄。電話銷售人員，一天下來，會打幾百個電話，一兩百是常態，三四百也很多。如果沒有把溝通內容及時的記錄下來，以後再去跟進這個客戶時，就會非常的困難。而且，不單單是電話銷售，對於其他的銷售而言，做好資料的記錄和維護，都是一個非常好的習慣。打電話時，最好是一手拿話筒，一手拿筆。隨時將重點消息，有用消息記錄下來。如果沒有聽清楚讓客戶重復的話，會讓客戶感覺不用心。

第四、學會 自我介紹 的技巧。只有有差異化的介紹，才能讓客戶最快時間的記住你。這樣在第二次跟進的時候，客戶會有一些印象，可以省去很多不必要的時間。在溝通交流中，語速一定不要過快。一般而言，語速過快，要麼是緊張要麼是習慣。這兩者都不利於與客戶溝通。說話有條理，吐字清晰，是電話銷售必須要具備的能力。

金融電話銷售技巧和話術：電話銷售人應具有的六個理念

怎麼樣做好電話銷售?

1.堅信付出必有回報的理念

天上不會掉餡餅，做任何事情都要有付出，有代價。不管是對自己所愛的事業，還是自己討厭的工作，都是需要付出代價的。作為一個電話銷售人，在電話銷售的過程中，必然會碰到一些坎坷，受到一些委屈。為此，電話銷售人必須要堅信，無論做什麼事，有了付出就會有所回報，正如同開花必然結果一樣。要樂觀，要堅強，把電話銷售過程中受到的委屈與困苦當成是對自己的一種磨練，要堅持，堅信自己只有付出，才會有所回報，如果沒有回報，也要坦然面對自己的付出，不要急躁。

一些電話銷售人怕吃苦，想安逸，不願起早貪黑，不想聯系客戶，遇到客戶的誤解或不滿就會心情沮喪，開始懼怕銷售，這樣長時間下去，電話銷售人不僅會影響自己的工作心態，還會失去更多的客戶，甚至導致銷售業績大幅度下滑。其實，每個人都會遇到困難，每份工作都會有些難度，當電話銷售人遇到挫折時應該在心中默念：“不要著急，這只是開始，我的付出定會有所回報的，只不過這個過程有些緩慢，終究成功的果實會到來的。”

2.要保有積極主動的理念

要保有積極主動的信念就是，作為一個電話銷售人要把好的、正確的方面擴張開來，同時第一時間投入自己的熱情進去，主動聯系客戶進行溝通、協調、銷售。

工作就是解決各種各樣的問題。很多人不喜歡解決問題，喜歡把問題藏起來或交出去，更不希望把問題攬在自己的身上，正所謂多一事不如少一事。多一份事情多一份責任，也多一份辛苦，少一份安逸。但是長久的躲避畢竟只是權宜之計，該面對的問題始終還是需要面對。所以這就需要電話銷售人要保有積極主動的心態去解決問題，在遇到困難的問題的時候多想想辦法，多找一些出路。當你主動解決問題後，你會突然發現這樣不但增長了自己處理問題的經驗，同時也更加對自己的業務上手，增加了自己鍛煉的機會，也增加了實現自我價值的機會。也許你在電話銷售過程中遇到了很多困難，可是作為一個電話銷售人應該看到克服這些困難後的一片藍天。

3.要有勇於負責的理念

責任就是把件件事情做好，就是對自己的結果100%承擔，並承擔由此而來的種種後果。不去推卸，不找理由。然後，積極設法改變可能發生的種種後果。真正有責任心的人可以通過多種多樣的形式和 方法 表現出他的責任，因為責任是一種義務，不是一種條件。

作為-個電話銷售人，有些人的責任意識很淡薄，只不過為了混口飯吃，企業給多少錢，就做多少事情;做一天和尚撞一天鍾;出了問題就推卸責任;完不成銷售任務就找出種種理由;有的乾脆一走了之。雖然一走了之可以逃避問題，但是每個人不可能一生都在迴避責任，迴避過失。所以，作為一個銷售人，必須要有勇氣去面對問題，解決問題，對自己的行為負責，養成一種把責任當天職的習慣。只有一個認真、勇於負責任的人，才會獲得客戶的信賴。

4.要懷有包容感恩的理念

作為一個電話銷售人，在銷售中必將會接觸到各種各樣的經銷商，也會接觸到各種各樣的消費者。因為電話銷售人是為客戶提供服務的，滿足客戶需求才是第一，這就要求電話銷售人要學會包容，包容他人的不同喜好，包容別人的挑剔。水至清則無魚，海納百川有容乃大。只有學會包容客戶，才能更好的了解客戶的需求，得到客戶的信賴，進行更好的銷售。

一名合格的電話銷售人不僅僅要學會包容他人，還要學會感恩。要永遠記住他人的好。只有含有一顆感恩的心，才能去發現別人的美。學會感恩他人，因為，正是領導、客戶、同事等這些他人，才會給我們提供了種種機遇，也提供了種種對抗和挑戰，在不同方面豐富了自己的知識，豐富了自己的人生。

5.要有行動的理念

每個人都需要用行動去證明自身的存在，證明自己的價值。作為電話銷售員必須要用行動去真正的關懷客戶，用行動去完成銷售的目標。如果一切計劃、一切目標、一切願望都是停留在紙上，不去付諸行動，那計劃就不能執行，目標就不能實現，願望就是肥皂泡。

每個人都知道，做與不做的差別。市場中的機遇有很多，抓與不抓，行動和不行動的結果是不一樣的。當別人還停留在想的時候、講的時候，你已經干起來了，這就意味著你已經超前你的對手了。現在的年代是比誰的節奏更快速，誰的行動更迅速的時代，誰先行一步，誰就獲得了競爭中難得的一點點優勢。當然，行動不是說要盲目地進行，而是看準了方向，有目標、有計劃的進行。

6.要有空杯學習理念

人無完人，任何人都有自己的缺陷，自己相對較弱的地方。也許你在某個行業已經滿腹經綸，也許你已經具備了豐富的技能，但是你對於新的企業，對於新的經銷商，對於新的客戶，你仍然是你，沒有任何的特別。你需要用空杯的心態重新去整理自己的智慧，去吸收現在的、別人的、正確的、優秀的東西。企業有自己的企業的 文化 ，有企業發展的思路，有自身管理的方法，只要是正確的，合理的，作為一個電話銷售人就必須去領悟，去感受。把自己融人到企業之中，融人到團隊之中，否則，你永遠是企業的局外人。

干到老，學到老。競爭在加劇，實力和能力的打拚將越加激烈。誰不去學習，誰就不能提高，誰就不會去創新，誰的武器就會落後。同事是老師;上級是老師;客戶是老師;競爭對手是老師。學習不但是一種心態，更應該是作為銷售人的一種生活方式。21世紀，誰會學習，誰就會成功，學習成為了自己的競爭力，也成為了企業的競爭力。