金融基礎數據自查報告怎麼寫

Ⅰ 銀行業務的自查報告

銀行業務的自查報告範文（通用5篇）

時光飛逝，如梭之日，辛苦的工作已經告一段落了，回看這段時間的工作，有驚喜，也存在著問題，這時候，最關鍵的自查報告怎麼能落下！那麼大家知道正規的自查報告怎麼寫嗎？下面是我為大家整理的銀行業務的自查報告範文（通用5篇），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行業務的自查報告1

為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，本著規范業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防範，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規范的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

第一，個人貸款業務方面

截至自查之日，我行個人貸款余額為XX萬元，其中「隨薪貸」余額X萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業務管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時採取有效措施以防止不良貸款的增長，並積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。「隨薪貸」業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《X銀X辦發》等相關規則制度執行，不存在資金發放方式、資金用途等違規行為。

第二，客戶管理系統方面

根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗餘用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

第三，客戶關系維護方面

由於我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。並組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優質的服務。

第四，基金代銷業務合規方面

我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，並根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由於基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由於我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

第五，個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以採取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，並在以後的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

銀行業務的自查報告2

今年我縣開展「企業評機關」、「行風評議」活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬體建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先後對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批「貴賓理財中心」，把其他網點建成標准化的「綜合理財中心」、「金融便利網點」。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動櫃員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一台自動存款機、兩台離行式自動櫃員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展「服務價值年」活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選「服務明星」、服務「紅旗單位」活動，讓典型引路；三是廣泛開展「規范服務」活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等「五項規范服務」。在工行省分行三季度「神秘人」優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先後辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網路循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今後的工作中，以開展「行風評議」、「企業評機關」活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻！

銀行業務的`自查報告3

按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和「七整七治」活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織確保工作任務落實。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

二、自查內容。

1、認真落實農業銀行收費公示制度。

做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標准於20xx年4月1日起在全國范圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批准後執行。按照銀監會、人民銀行關於合規收費的各項標准，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監督，嚴格按照總行統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務「明碼標價」，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是「霧里花」、「水中月」。

2、組織員工對照收費標准自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。

在規范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標准執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷准確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶願意且樂於付費。

三、自查總結。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行業務的自查報告4

為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關於轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查後續整改工作的通知》文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防範制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3台，其中，穿牆式在行ATM自助取款機3台，安裝位置分別在總行營業部、青雲支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險櫃密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規定更換密碼並記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢後，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認後按現金領取流程操作、設備列印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日誌備注欄註明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日誌紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢後做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現個別櫃員漏蓋私章，已及時現場整改。

（二）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發現總行營業部在行穿牆式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今後，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作。

銀行業務的自查報告5

根據財政部、國家發改委、工信部《關於開展涉企收費專項清理規范工作的通知》要求的通知精神，我局聯合市發改局、市工信局認真組織對全市20XX年涉企收費項目進行了全面檢查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，落實工作責任

為完成好此次專項檢查工作，我局聯合市發改局、市工信局成立了由分管副市長擔任組長，各部局局長擔任副組長，相關股室長為檢查組成員的工作領導小組，並印發了《關於開展全省涉企收費專項清理規范工作的通知》。

二、自查基本情況

自通知下發後，我們對全市22家單位37項涉企收費項目進行了全面檢查，20XX年我市非稅收入匯繳專戶共收入涉企行政性收費及基金10878.37萬元，並足額繳入國庫，經檢查我市沒有私設行政事業性收費項目，擅自擴大收費范圍，提高收費標准和越權自定收費標準的現象。

三、規范涉企收費工作的具體做法

(一)各單位加強對徵收人員培訓，提高業務能力。並定期對徵收人員進行培訓考核，保持崗位相對穩定，非專職人員不得從事收費工作。並結合審計提出的要求和建議進行培訓，提高徵收人員業務能力。

(二)建章立制，規范涉企收費工作

1、各徵收單位制訂並嚴格執行《玉門市20XX年行政事業性收費項目收費標准目錄》的收費制度，做到對每一個徵收對象做詳細調查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對徵收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化徵收。每徵收一筆費用，都經過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴格標准，杜絕核定隨意減少和缺項目收費的情況。

2、安排專人開據發票，填寫規范、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內容。

(三)嚴格按標准開展行政事業性收費

1、各單位是行政事業性收費的執收單位。具有獨立法人資格，必須具有省物價部門頒發的收費許可證。

2、各執收單位按照規定進行收費公示，按時足額繳入市財政局設立的非稅收入匯繳專戶，再由專戶按月繳入國庫。

3、各執收單位按照規定嚴格使用財政部門統一印製的行政事業性收費票據，實行「單位開票、銀行收款、財政統管」並建立了行政事業性收費票據管理制度，由財政專人負責管理票據。收費人員是經過物價部門的培訓，並申領了《收費員證》做到持證收費。

四、下一步打算

通過認真清理自查，我們在今後的工作中將進一步加強管理，從嚴把關，嚴格按照行政性收費徵收管理程序和收費標准，依法足額收繳，按規定及時解繳國庫，將我市的涉企收費工作更加完善和進一步提升。

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Ⅱ 統計數據自查報告

統計數據自查報告

時間一溜煙兒的走了，工作已經告一段落了，回首這段時間的工作，存在的問題非常值得總結，這時候十分有必須要寫一份自查報告了。那麼好的自查報告是什麼樣的呢？以下是我為大家收集的統計數據自查報告，希望對大家有所幫助。

統計數據自查報告1

根據湖南省統計局、國家統計局湖南調查總隊、湖南省監察廳、湖南省司法廳聯合下發的《關於聯合開展統計執法大檢查的通知》精神，我區認真開展了自查，切實查找本區統計工作的突出矛盾和問題：

一、高度重視、加強領導、推動統計數據質量檢查順利開展

《關於聯合開展統計執法大檢查的通知》以來，我們迅速召開黨政會議和全局專題工作會議及鄉鎮街道迎檢和自查會議，重點學習了省、市通知精神，使全區上下明確了此次檢查工作的實際意義和工作方法，進一步增強了落實通知精神的自覺性，為把通知精神傳達好，貫徹好，落實好打下了組織基礎。

二、夯實基礎、健全機制，確保統計工作質量檢查成效顯著

統計工作的高質量是統計數據准確性、科學性的保證，其關鍵在於基層。近年來，我們加大投入，加強了鄉鎮街道統計隊伍建設，累計投入萬元，為鄉鎮街道統計站配備了微機等辦公用品，購置齊全了各種硬體，實現了網上直報，使其更好地發揮組織領導和綜合協調統計工作的職能。健全統計網路，堅持保障經費、落實待遇、提高素質，保持了工作的連續性。逐步建立健全統計原始證錄、統計台帳制度和崗位目標責任制度，推動了整體工作的規范化、制度化。每年至少開展兩次大檢查，促進了統計基礎工作的規范、科學，統計數據的准確、詳實。圍繞此次檢查，我們進一步健全了各街道鄉鎮包管片區的包保責任制度，確保了各項工作的落實。

三、嚴格執法、穩妥推進，全面開展統計調查數據質量檢查

我們嚴格按照《關於聯合開展統計執法大檢查的通知》，結合我區實際，採取自查、抽查等形式對各基層單位統計調查數據進行了全面檢查。工作中，切實做到了有法必依，執法必嚴，違法必究，糾正數據錯誤處，具體包括以下幾個方面的問題：一是部分基層單位和個體戶不夠重視統計工作，統計制度不健全，統計信息閉塞，檔案資料歸檔不及時、不規范，統計人員變動相對頻繁，造成了統計資料遺失、統計數字不能銜接，統計人員業務素質不高等現象，嚴重影響了統計工作的連續性，及時性、准確性和全面性；二是統計數據質量有待提高，報表數據邏輯性差，一些統計數據計算錯誤，指標含義混淆；三是統計事業經費嚴重不足，工作清苦。大部分鄉鎮財政、民政、土管、計生等工作人員均有工作津貼，而統計部門因自身經費嚴重不足，沒有能力給基層統計人員予以補助，統計人員沒有任何補貼，有的鄉鎮統計人員連送報表的旅差費都不能保證，而基層單位的統計人員也一般由財務人員兼職，沒有額外的補助，從而影響了工作人員的積極性。

四、強化措施、積極整改，推動商業貿易統計工作再上台階

針對檢查發現的問題，為進一步提高統計調查數據質量，推動全區商業貿易統計工作再上台階，我們提出了切實可行的整改方案和明確了下步努力方向。一是強化數據質量意識，進一步提高基層單位和個體戶統計工作的重視程度。二是健全工作制度。逐步健全日常工作、責任分工、目標考核、獎懲約束等一系列制度，嚴格落實，確保工作制度化、規范化。三是改進工作方法。推廣「三查三審三比較」的方法，三查即：一查邏輯和數量關系；二查計量單位是否准確；三查屬性指標是否正確。三審即：一是基層單位統計自審；二是鄉鎮街道初審；三是計算機匯總審核。三比較即：帳表、帳實數據比較；上下級單位數據比較；本期數據與前期基數比較。四是加大統計執法力度。在日常督促檢查的同時，根據工作實際，適時開展統計專項治理。

基層統計工作是統計大廈的基石，近年來，我區統計工作在區委、區政府的正確領導和上級業務主管部門的精心指導下，經過廣大統計工作者的共同努力，取得了較好的成績，統計工作在XX區經濟社會發展中發揮著重要的決策咨詢作用。但相對來說，基層的統計工作，與國家進一步加強基層統計工作的要求相比還存在一定差距。因此，我局商業貿易股將會對本次自查結果，在將來的工作里，找准統計工作的薄弱環節和突破口，切實加強商業貿易的統計工作。

根據XX縣統計局《關於中華人民共和國統計法》和《江西省統計管理條例》精神，按照縣統計局統一部署，結合本街道實際，對全街道統計工作進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

我街道設統計站一個，配備一名專職統計人員，已按統計制度的規定建設統計台賬，統計人員執證上崗。

此次我街道自查重點是對農業報表，勞資報表進行了核查，在核查中沒有出現虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料的行為，沒有拒絕、屢次遲報統計資料的行為，沒有單位領導干擾統計數據，從而造成統計數據失真的行為。

重點對各項統計調查和統計資料進行自查、復查。

通過這次自查，發現村級統計人員對《統計法》意識淡薄，由於xx年兩村（廻壠、城郊）從岑陽鎮劃歸於興安街道這個特殊時段，造成部分統計表冊不健全。針對存在的問題，下步我們將加強《統計法》的宣傳工作，增強法律意識，並健全統計台賬和原始記錄，提升統計數據質量，真正做到「數出有據」。

根據區檔案局關於對各單位檔案工作進行執法檢查的要求，我們對本機關檔案進行了認真全面的自查整理。現將自查情況報告如下：

一、加強對檔案工作領導和宣傳

1、進一步健全組織，加強領導。局黨組始終重視檔案工作，把檔案工作當作一件大事來抓，進一步充實檔案管理領導小組。副局長分管檔案工作，分管領導不斷加強對檔案工作的指導督查，形成了工作有布置、有要求、有檢查的齊抓共管良好局面。

2、貫徹學習，強抓落實。召開局幹部學習《檔案法》工作會，組織檔案員認真學習貫徹落實《中華人民共和國檔案法》和國家檔案局八號令，做到依法治檔。

二、檔案的基礎設施建設情況

在辦公室緊張和經費困難的情況下，我局克服困難，加大投入，對照檔案規范管理要求做到了防火、防蟲、防盜、防潮、防鼠、防強光、防霉變等，保證了檔案的安全存放。

三、檔案制度建設情況

在原有檔案管理工作的基礎上，我們進一步完善了檔案管理工作的各項規章。按照《檔案法》的規定，結合我局實際情況，建立健全了檔案管理制度，在檔案管理中發揮了較好的作用。

四、規范檔案建設情況

1、根據《機關檔案工作建設規范》，完成了局機關各類文件材料的收集、整理、立卷歸檔。

2、加強管理，確保檔案的安全完整。我們建立了嚴格的檔案管理制度，分管領導對檔案定期檢查，發現問題立即整改。檔案管理人員經常檢查案卷，目前未發現霉變、蟲蛀現象，確保了檔案的安全。正確處理好檔案安全保管和方便利用的關系，既保證檔案不丟失、不損壞，又保證了檔案信息不失密、不泄密。

統計數據自查報告2

一、通過對我區xx年2-9月工業統計表及各項調查工作進行自查，發現存在問題如下：

1、 工業企業專業統計人員匱乏，素質有待加強。大部分工業企業統計人員都以兼職為主，業務素質不高，雖然大部分統計人員都有統計員資格，但對工業統計指標理解還存在很大的出入，對上報的數字認為以稅收無關，隨意性比較大，大部分企業統計人員對統計報表中的指標關系和邏輯關系缺乏嚴謹的態度。企業統計人員大都為「半路出家」，專業素質參差不齊，業務水平極需加強。

2、 部分工業企業統計人員流動性大，對本企業的統計台賬沒有妥善保管。我區工業企業81%為私營企業，並且以小企業居多，小企業更換人員比較頻繁，造成很多稍微有統計經驗的人員大量流失；部分小企業財務人員都為兼職會計（一個會計師做幾個企業的會計賬），難以系統細致地進行統計工作。不少企業對統計工作不夠重視，在更換兼職統計人員（財務人員）後，沒有對本企業的基層統計報表妥善保管，導致丟失或缺漏。

3、 基層統計力量薄弱、工作量大，統計精度不高。工業統計內涵復雜、涉及行業眾多，新興行業不斷涌現，經濟成份日趨復雜，同時，隨著工業統計向更細、更全面的進一步發展，報表指標更加繁多，專業性更強，統計的難度也在不斷加大。工業統計的基礎在企業，企業工作人員少，工作量大，不能專心從事某一項工作，對於各種報表也是疲於應付。我區統計局人員設置偏少，工業企業報表涉及范圍大、數量大，除了正常的工業指標統計外還涉及工業企業能源統計、工業企業水資源消費統計、工業企業銷售與庫存統計、工業企業科技活動統計等常規月報、季度、年報。工業統計只有一人負責，上級對應部門包括工交、能源、社會科技等。在缺少人員的情況話還要兼顧各種定期和不定期的抽樣調查或全面調查（如經濟普查、農業普查、人口勞動力調查等）。由於人員少，工作量大，很多統計資料沒有進行整理、歸檔等工作；對各種報表指標的審核也有疏漏；對企業統計人員也沒有進行細致的指導和培訓工作。造成部分統計資料缺失；統計數據有偏差。

二、針對存在的'問題，制定以下糾改措施：

1、 繼續做好《統計法》的宣傳工作，不斷提高企業領導對統計工作的重視，組織力量對企業統計人員進行培訓、交流提高企業統計人員的業務素質和業務水平；

2、 建議上級主管部門加大對統計部門的重視力度。增加人員和經費投入。

3、 建議上級統計執法部門對相關企業加大執法力度。

統計數據自查報告3

一、成立自查專班，認真組織實施

為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，並召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

二、金融統計工作自查情況

（一）檢查整改情況

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關於xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標准、行業分類標准，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和醫院工作總結 驗收，整改後的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平台、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、准確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

5、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。、通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、准確性、完安全演講稿 整性。

6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。

三、主要業務自查情況

（一）存、貸款統計歸屬與統計數據的准確性。

截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金xx450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源於綜合業務系統，分別通過信貸台賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和准確性。我行在自查期間

通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計數據進行了認真核對，認為上報數據及時、真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：

1、月報主報中存貸款統計數據的准確性、我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。

2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。

3、統計數據與原始統計記錄，統計台賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四捨五入的數據差異在允許范圍之類。

（二）與信託、證券、保險等金融機構往來情況。我行只半年工作總結 涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，20xx年度代理財險發生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額167.8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。

（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為xx2084萬元，企業債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業款項 。存放興業銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發生額）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有餘額15200萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。

（四）房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平台、中長期、涉 培訓工作計劃 農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平台貸款9660萬元，涉農貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的數據。另一方面，出於保證專項統計數據質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎數據輸入進行了培訓和強調，並下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數據符合實際情況。

（五）20xx我行新增存款用於當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款xx2846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用於當地貸款的比例為91.1%，達到了考核標准。

（六）理財與資金信託業務我行未開展。

四、存在的問題和改進措施

自查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為各級領導決策提供有力依據。

統計數據自查報告4

按照省農墾集團公司和平涼農業總場的安排，結合我場實際，在全場范圍內深入開展了統計自查自糾工作，現將我場自查自糾情況報告如下：

一、統一思想，提高認識

認真開展統計自查工作，就是堅持依法統計，對我場統計基礎工作及主要統計指標進行監督和檢查，掌握經濟發展真實態勢，保證統計數據的准確性和農墾決策的正確性，是自查自糾的一次難得機遇。從落實科學發展觀，弘揚求真務實作風的高度，切實提高對統計工作的認識，積極對待，認真做好自查工作。以自查為新的起點，樹立統計工作的法制觀念，認真抓好各項統計基礎工作，改善統計工作環境，全面提高統計數據質量。

二、高度重視，精心組織

開展統計自查工作，是規范統計工作行為，加強統計基礎工作，抓好源頭數據質量，把各項工作制度落到實處的一項重大舉措，這對於進一步提升統計工作水平有著深刻的現實意義，充分認識到對開展統計督查自查工作的重要性，切實做好自查工作。我場成立了統計自查工作領導小組。由農場場長楊志峰任組長，成員計財科兩名成員組成，下設辦公室，辦公室設在計財科。

三、對照要求，開展自查

我場於xx年7月5日至10日組織開展了自查工作。在自查中堅持實事求是的原則，重點對統計基礎工作和200X年以來執行統計法律、法規情況和主要統計數據質量進行了自查。按照檢查內容，對照統計基礎工作建設者情況和各項指標原始記錄、統計台帳等情況進行認真檢查核實，填好自查表。對存在問題進行了分析，提出了整改措施，完成了自查階段工作。對照檢查內容，主要自查情況是：

1、統計法律法規的貫徹落實情況。一是加強法制宣傳，推進依法統計。近年來，認真宣傳和貫徹落實《統計法》及《統計違法違紀行為處分規定》等法律法規，通過舉辦培訓班，利用各種會議、宣傳欄、黑板報等多種途徑組織廣大幹部和統計人員認真學習，增加了統計法律意識，提高了依法

統計的自覺性，形成良好的工作氛圍；二是注重製度建設，夯實基礎工作。按照《統計法》的要求，制定了統計工作制 度、統計資料管理 制度、統計人員崗位職責等一系列規章制度，牢固樹立實事求是的工作作風，提高統計數據的准確性和科學性；三是依法強化管理，確保數據質量。注重從數據的源頭抓起，不斷加強和完善各類統計台賬，建立對上報統計數據的審核制度，及時做好統計數據的收集、測算、分析，發現差錯立即查詢及時糾正，嚴把審核質量關，確保數據源頭准確無誤。

2、有關文件執行情況。針對我場調查對象復雜，工作任務重，質量要求高的情況，我們在上級部門的指導下，確保調查對象全面、統計內容完整，建立和完善各項抽樣調查制度及相關業務工作制度，深入開展服務統計調查、農業生產抽樣調查、農村住戶調查，按照統計報表制度要求認真填報統計數據，做好調查數據質量控制。

3、統計基礎建設情況，按照《統計法》規定要求著力於統計基礎建設，建立健全統計機構，加強統計隊伍和制度建設。

4、對農場生產總值、固定資產投資、農場職工收入、糧食產量、節能降耗等指標進行了自查，固定資產投資全面對規模以上投資項目進行核查。農場財務指標和生產指標計算中，糧食產量採取由農場生產科田間地頭估產和實際測產

為准，價格以當地市場平均價格進行計算。畜牧業方面，牛羊的存欄數以實際清點的數為准。財務指標數據有計財科牽頭，生產科配合，獲得實際統計後得出。財務數據和財務會計報表符合。

四、針對問題，抓好整改

1、存在問題

從自查的情況來看，在統計基礎工作和數據質量上還存在一定不足，需要進一步完善。

（1）、法律意識有待進一步增強。對統計法的宣傳還不夠深入普及，一些統計人員法制觀念淡薄，對統計工作的重要性和嚴肅性缺乏認識，致使統計報表不及時，有的工作不配合，不願透露實情。

（2）、業務水平有待進一步提高。統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不全面，一些統計人員學習不夠，業務培訓少，加上統計人員變動頻繁，少數統計人員業務不熟，對統計指標理解不深，報表填寫不規范。沒有按時整理年度資料和歷史資料，不能做到定期編寫年度、季度統計分析報告。

（3）、統計隊伍還需進一步穩定。目前農場全面統計和專項普查二大任務，精力難集中，工作難協調，統計隊伍「一線」力量薄弱，分場統計人員會計兼職，統計人員調整頻繁、兼職過多，難以保證統計工作的連續性。

2、整改措施

針對存在的問題，制定相應的整改措施，著重從抓基層統計工作、提高統計人員的業務素質入手，做到邊查邊改，從基礎抓起，以提高源頭數據質量，爭取在短時期內把我鄉統計工作提高到一個新水平。

（1）、加強法規學習，增強統計人員的法制觀念。進一步加大宣傳統計法律法規的力度，充分利用多種途徑廣泛宣傳，營造氛圍，經常組織鄉村幹部、企業負責人、統計人員認真學習《統計法》、《統計違法違紀行為處分規定》等有關法律法規，增強法制意識，按時按規定參加有關統計培訓、統計執行學習及考試等，提高自身素質，提高工作的主動性、自覺性、推動我鄉依法統進程。

（2）、加強業務培訓，提高統計人員工作水平。組織統計人員參加從業資格學習考試，實行全部持證上崗。進一步開展繼續教育學習，特別是基層統計人員業務知識和計算機知識的培訓，參加業務水平和技術職稱的考試，提高的業務素質。同時，嚴格統計人員的考核，獎罰分明，調動工作積極性，增強責任性，增強駕馭統計工作的能力，培養一支高素質的管理統計工作隊伍。

（3）、健全工作制度，全面提高數據質量。一是健全統計台帳和原始記錄。加強報表管理，對重統、漏報的數據質量嚴加把關，依據統計法律法規和統計表制度建立健全原系統。

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Ⅲ 金融機構遠程式控制制軟體風險的自查報告怎麼寫

XXX省小額貸款公司現場檢查領導小組：
為貫徹落實XXX省金融辦《關於開展小額貸款公司現場檢查工作的通知》（ [2010]31號）的工作安排，推動小額貸款公司建立規范化制度化發展，在即將開展的現場檢查的前提下，認真開展自查工作，進一步明確執行規章制度和操作規程的嚴謹性及重要性。現將自查情況報告如下： 一、理解行業標准精神實質。我公司員工認真學習《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《商業銀行法》，《貸款通則》及實施細則、《XXX省小額貸款公司試點管理暫行辦法》等金融業行業標准相關文件，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等、自願、公平、誠實守信的原則下開展業務，不得損害國家，社會公共、行業利益。提升風險管控能力，加強自我約束及管理能力，維護金融市場秩序，促進金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。 二、我公司是經自治區金融辦XXXX年XX月XX日批准成立，開業以來，嚴格按照有關規定開展業務，在XXX省人民政府金融辦、市人民銀行銀監局的監督管理下開展工作，在公司董事會的密切關注下，通過公司全體員工的共同努力，截止到目前為止已經累計發放貸款XX筆，合計金額XX萬元，實現應收利息XX元。 我公司嚴格遵守貸款規定，具體做法如下： 1.嚴格按照貸款申請、貸前調查、貸款審批、簽訂借款協議書、完善擔保手續、發放貸款、貸後檢查、到期收回貸款等一系列規范化操作程序開展工作。 2.嚴格執行三會一層的公司法人治理結構，公司通過股東會議，制定相關規章制度。 3.嚴格執行審貸分離制度、貸款「三查」制度，及「五級分類制度」，對貸款客戶的資料進行詳細准確的調查和審查工作，認真做好貸後檢查工作， 三、在實際工作中，通過與貸款客戶溝通，並對貸款客戶的信用狀況、生產經營狀況等做了詳細的貸前調查工作，了解到客戶的難處，並根據不同的貸款客戶規劃出貸款方案。通過實際工作，了解更多的客戶需求，不斷積累經驗，增加業務范圍。加強同擔保公司的團結協作、積極吸收和借鑒其他金融性小額貸款公司先進的工作和管理經驗，以不斷改進我們的工作。通過公司全體員工的共同努力，健康穩健的為發展小額貸款行業而不斷努力。
四、組織員工對照檢查，反省自身，為確保規范化服務，我公司制定了詳盡的工作制度、操作規程及崗位職責，不斷認真在實際工作中加大「內、外控制」，從健全制度入手，切實做到規范化、制度化的健康發展。並從貸款通則、商業銀行法及相關法規中，組織員工進行定期業務培訓，不斷提高業務水平；不定期對員工進行國家相關政策學習了解並討論，不斷提高公司員工的業務素質及綜合素質。要求員工針對信用風險，市場風險，操作風險等制定積極可行的防範措施，切實反映不良資產狀況。反對不正當競爭行為，維護正常市場秩序，遵守商業道德。
五、我公司在自查過程中，發現存在的問題。一是學習不夠深入扎實，員工在學習過程中缺乏全面性，理論與實踐有機結合性。二是部分員工在服務方面對待顧客不夠熱情主動。
六、針對問題，制定對策。堅持以人為本，培育符合現代社會發展規律和具有時代特徵的經營理念、企業精神、行為准則、道德規范、價值觀念；加強員工業務學習，拓展業務水平，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，增強貸款誠信保障，杜絕違規操作及不良貸款的出現。創新組織結構，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防範機制。加強企業文化建設，並對員工進行多渠道、多層次的教育培訓工作，加強金融業務知識，進一步規范市場秩序，相信我公司將在各級政府及領導的關心支持下，不斷的積極工作，為當地的經濟建設發展做出應有的貢獻。

Ⅳ 個人金融安全隱患自查報告

個人金融安全隱患自查報告

忙碌而又充實的工作在時間的催促下告一段落了，回顧這段時間的工作，取得了成績，也存在著問題，讓我們一起來學習寫自查報告吧。那麼大家知道正規的自查報告怎麼寫嗎？以下是我整理的個人金融安全隱患自查報告，希望能夠幫助到大家。

個人金融安全隱患自查報告1

20xx年7月15日我行組織全體員工認真學習了「關於銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作」的通知。我行員工積極討論，嚴格按要求對本行涉及的金融信息保護工作進行自查自糾，現就對具體自查自糾情況匯報如下：

一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現象。

三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發生個人金融信息泄露的環節是否充分排查。

四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。

依照人行相關規定我行對相關業務逐一對照自查。通過自查，發現我行涉及個人金融信息的業務基本落實到位，不存在違規行為。但是，在以後的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的`許可權設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發生。

個人金融安全隱患自查報告2

20xx年3月15日，中央電視台曝光了有關商業銀行員工向不法分子出售客戶個人金融信息，並導致大量客戶總計3000餘萬元存款被盜的事件。這一事件說明，部分銀行業金融機構並未充分重視客戶個人金融信息保護工作，沒有認識到保護客戶個人金融信息是銀行業金融機構的法定義務，缺乏行之有效的內控制度，也不了解違法收集、使用和對外提供客戶個人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重後果。為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關事項通知如下：

一、各銀行業金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎資料庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發布)、《中國人民銀行關於銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》(銀發〔20xx〕17號)等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規對外提供客戶個人金融信息。

二、各銀行業金融機構應採取有效措施確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應完善本機構相關內控制度，強化各部門、崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制;在技術上，應當嚴格許可權管理，完善信息安全防範措施，有效降低個人金融信息被盜的風險;在員工教育上，應於近期在全轄范圍內集中開展一次客戶個人金融信息保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律後果，進一步落實本機構的各項內控制度。

三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時開展對銀行業金融機構客戶個人金融信息保護工作的專項檢查。對檢查中發現銀行業金融機構未有效開展相關工作、未履行客戶個人金融信息保護義務，侵害客戶合法權益的，將根據有關規定嚴肅處理。

請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉發至轄區內各銀行業金融機構。

個人金融安全隱患自查報告3

為加強我行客戶信息及相關資料庫安全管理，按照人民銀行XX支行《關於轉發《關於金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》XX【20xx】1號）和省分行（《關於開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》XX（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照「邊查邊改」的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作。現將自查情況報告如下：

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知後，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，並成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個人徵信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設方面

1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，並且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。

2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密幹部有變動後，均及時作出調整並上報省分行。

（二）系統管理情況我行健全內部控制制度,通過許可權管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個人徵信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，並明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由於內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。

1、銀行卡業務管理

（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了「三親見」制度，並通過身份聯網核查和人行徵信系統進行了身份核查和徵信調查。

（2）我行嚴把特約商戶准入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。

3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，並按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露的信息；對於上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況

1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況。

2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參於高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

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