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如何做理財顧問好

發布時間: 2025-08-06 22:37:49

① 金融公司的理財顧問就是銷售嗎怎樣才能讓客戶購買自己主推的理財產品

你產品設計方案主要針對的目標人群是哪些人,她們具有什麼顯著的特點。她們家中或本身是否有切實的需求需要你的產品,而且你的產品能否處理他的難題。搞清楚了產品的特徵和目標人群,就是去挖掘人群。現階段理財市場最成功的經驗便是親戚朋友營銷推廣,朋友或親朋好友、朋友強烈推薦,即大家市場營銷學上講的緣故法。好一點的產品並不是光憑銷售經理說出來的,而是靠用戶體驗並口耳相傳推薦介紹而來的。

你需要有足夠高的資產管理專業技能,尤其是對金融業產品透過現象看本質能力,如何才能有更多機遇在保障顧客資產安全的前提下為客戶獲得更優質的收益。次之你需要具有換位思考一下水平,急客戶之所急,想客戶之所想,以公正公平的態度為客戶搞好理財規劃。再度是人性化服務水平,做為顧客的家庭財富管家,想讓顧客投的溫馨,投的安心,與此同時和客戶保持良好日常溝通和交流,及早發現顧客財務的潛在風險。最終認真工作,開心生活,不必頻繁更換崗位。站在客戶的立場去幫客戶設計方案產品,而非站在企業的立場去推銷產品企業主打可是徹底不適宜客戶產品,當然這是最難的。假如一個客戶便是人傻錢多想快速賺錢有可能會一單就完成了你一個月的績效考評,你很難不建議他來買高危的提層多的產品。

② 如何才能成為一個合格的理財師

我們都知道一名合格的理財規劃師是必須要持有理財規劃師證書的,那麼除此之外應該還需要哪些條件呢:

一、理財師,即理財規劃師(Financial Advisor)

是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力:

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。客戶是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。

三、做一名好的理財師可以下幾方面著手:

首先,掌握理財的基本原理,並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識,但是這還不夠,關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的,所以要用他們感興趣的方式表達出來,客戶也不是金融家,所以表達的語言要通俗易懂。

其次,為客戶提供足夠的專業知識普及。很多時候無法與客戶溝通,是因為客戶並不了解理財師所介紹的理財產品,所以客戶與理財師之間存在認知差。那麼理財師在日常的朋友圈分享時,就應該給客戶分享一下投資的科普知識。

第三,在市場出現波動的時候,也許客戶 最想要的還是及時了解市場的動向,所以及時的每天用Beta理財師的早報,或是財經早餐等分享最新的新聞資訊,也是服務用戶最好的方式。理財師的每一次及時提醒和在意客戶資產的波動,都是客戶粘性的一次增強。

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