保險學理財師怎麼樣

Ⅰ 重慶工商大學金融學院主要專業介紹

稅務學（稅務會計師）
學制： 四年層次： 本科授予學位：學士
培養目標：本專業培養系統掌握稅收理論與業務技能，熟悉我國稅收相關政策，具備較全面財務會計理論知識，能夠適應市場經濟要求的高素質復合型稅務會計人才。畢業後主要在稅務部門和企事業單位從事稅務管理、稅務會計等工作。
專業特色：重視基礎學科的學習，注重稅務、會計等方法和技能訓練，強調對學生實踐動手能力的培養和提高。畢業後可參加註冊會計師（CPA）等職業資格考試。
專業要求：文理兼收，無色弱、色盲。
主要課程：政治經濟學、西方經濟學、金融學、基礎會計學、稅收概論、中國稅制、稅收管理、納稅評估學、納稅檢查、稅收籌劃學、財務會計學、稅務會計學、成本會計學、財務管理學、納稅會計實務、財務報表分析、審計學、資產評估學等。
財政學（注冊稅務師）
學制： 四年層次： 本科授予學位：學士
培養目標：本專業培養系統掌握財稅理論與業務技能，熟悉我國財稅相關政策，具備較全面財務會計理論知識，能夠適應市場經濟要求的高素質復合型注冊稅務師人才。畢業後主要在中介機構和企事業單位從事稅務代理、辦理納稅事務等工作。
專業特色：重視財政、稅務、會計等知識綜合應用，強化基本方法和基本技能訓練，注重學生綜合能力培養。畢業後可參加註冊稅務師（CTA）等資格考試。
專業要求：文理兼收，無色弱、色盲。
主要課程：政治經濟學、西方經濟學、金融學、基礎會計學、財務會計、成本會計、稅務會計、財務管理學、財政學原理、國家預算、稅收概論、中國稅制、稅收管理學、納稅檢查、稅收籌劃學、注冊稅務師實務、證券投資分析、國有資產管理等。
投資學
學制：四年層次：本科授予學位：經濟學
培養目標：本專業培養適應社會主義市場經濟現代化需要，熟悉經濟、金融、投資的方針、政策、法規，系統掌握金融分析和投資理財基本理論和實務操作，具有從事投資管理、政府投資管理、金融投資、理財規劃、公司金融、創業風險投資、資本市場運作等專業知識的應用研究型具備金融分析能力和投資理財的高級專業人才。畢業學生可從事國家政府機關、金融機構、工商企業等單位的相關業務及管理工作、學校及科研單位的教學科研工作，特別適用在企業從事投融資管理、投資理財和資本運營工作。
專業特色：注重投資實踐與從業實訓，提升解決問題能力和創新意識，能勝任金融投資和實物投資領域的工作並具有項目投融資優勢。
專業要求：文理兼收，無色弱色盲，男生≥165cm，女生≥158 cm
主要課程：政治經濟學、西方經濟學、管理學、會計學、財政學、統計學、經濟法、計量經濟學、金融學、投資學、公司理財、投資銀行學、風險投資學、投資項目評估、投資項目管理、金融期貨與期權、證券投資組合管理、證券投資分析、企業兼並收購、個人理財等。
金融學
學制： 四至六年層次：本科授予學位：經濟學學士
培養目標：培養具有從事項目投資管理、政府投資管理、金融投資、理財規劃、公司金融、創業風險投資、資本市場運作等專業知識，具備金融分析能力和投資理財能力的應用研究型高級專業人才。畢業後可從事銀行、證券、保險、信託、租賃、信用擔保、資產管理、投資銀行、集團財務公司、徵信機構、評估公司等金融中介機構的經營管理工作，以及工商企事業單位的財務管理部門、投融資管理部門及風險管理部門的實務工作。
專業特色：①夯實基礎、強化技能、注重素質為主旨，拓寬專業基礎，加強基礎理論與基礎技能的學習和訓練。②開設特許金融分析師（CFA）、國際結算師（ISM）等特色實驗班項目。
專業要求：文理兼收，無色弱色盲，男生≥165cm,女生≥158cm。
主要課程：金融學、金融中介學、商業銀行經營學、國際金融學、金融市場學、投資學、中央銀行學、保險學原理、公司金融、證券投資分析、信用評估理論與實務、金融工程學、金融風險管理、銀行營銷、期貨與期權、理財規劃等。
金融工程
學制：四年層次：本科授予學位：經濟學
培養目標：本專業堅持德智體全面發展，合理設置課程體系，培養具有良好政治素質、合理知識結構，系統掌握金融學基本理論及金融工程的基本原理與技術，具備經濟、管理、法律以及金融財務方面的知識，能夠開發、設計新型金融工具和金融手段，創造性和個性化地提出解決金融問題的方案，開展金融風險管理、公司理財、投資戰略策劃以及金融產品定價研究，能在跨國公司和金融機構從事金融財務管理、金融分析和策劃的高素質復合型現代金融人才。學生畢業後適應金融機構、工商企業、國家機關等單位的相關業務及管理工作，學校及科研單位的教學科研工作。
專業特色：金融工程是我校未來重點發展，通過金融物理學研究的打造，可以在國內形成優勢學科的專業。隨著中國特色社會主義市場經濟建設的深入，金融改革的深入，重慶建設長江上游金融中心，社會急需要金融工程人才。
專業要求：招收理科，無色弱、色盲，男生≥165cm，女生≥158 cm。
主要課程：：政治經濟學、西方經濟學、管理學、計量經濟學、金融經濟學、金融市場學、證券投資學、衍生金融工具、固定收益證券、公司金融、金融工程學、金融博弈論、金融風險管理、投資銀行學、國際金融、國際投資、金融工程案例分析、金融資料庫、金融工程技術應用、數理金融學與金融工程基礎等課程。
保險學（金融保險理財師）
學制：4年層次：本科授予學位：經濟學學士
培養目標：本專業培養具有扎實經濟學、金融學、管理學基礎知識，系統掌握保險基本理論與業務技能，適應中國保險業發展和國際化的高素質應用型人才。學生主要就業於保險公司、商業銀行、證券基金等金融機構，從事金融保險理財規劃工作；可在保險公司、保險中介機構、資產管理公司從事保險業務管理等工作、並可在大中型企業從事社會保險和補充商業保險管理等工作。
專業特色：注重實踐能力，注重金融保險理財綜合技能，適應大金融發展需要。
專業要求：文理兼收
主要課程：西方經濟學、金融學、統計學、會計學、保險學原理、人身保險、財產保險、保險精算、保險公司經營管理、保險營銷、社會保險、金融市場、商業銀行經營管理、證券投資分析、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、金融理財規劃、個人財務規劃等。

Ⅱ 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(2)保險學理財師怎麼樣擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。