理財規劃師是什麼意思
⑴ 理財規劃師報名條件是什麼
相關行業就行，比如銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司等機構業務部管理人員、培訓經理、客戶經理、投資顧問和理財專員
⑵ 理財規劃師主要做什麼工作
必要的資產流動性。
合理的消費支出。
實現教育期望。
完備的風險保障。
合理的納稅安排。
積累財富。
安享晚年。
財產分配與傳承。
⑶ 請問 理財規劃師 師級 是什麼意思這個證書國家認證嗎
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）
這個證書是人保部頒發，全國承認的。
⑷ 理財規劃師是個什麼概念
理財規劃師是指具有理財規劃師資格證書，運用理財規則，通過專業的技術和方式，為個人，企業和各類具有理財需要的機構提供綜合性理財規劃，咨詢等服務的專業人士。
理財規劃的主要內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等，都和個人和機構理財相關，理財規劃師更多的就職於銀行，證劵，保險等金融機構。
理財規劃師職業資格認證由國家人力資源和社會保障部統一考試，每年5月和11月統考兩次，分為一級，二級和三級，為國家認定的高級職業等級認證。
現在的保險行業從業人員很多，素質好壞很難從外表區別，但國家的理財規劃師考試認定卻是很正規和專業的，能獲取的人員都是經過理論考試和實踐操作考核過關的人員，考取相應證書必須經過嚴格的資格審查，學習和考試。因此，專業水平是和一般的只有保險代理資質的人員是有著較大差距的。為區別不同的層次，多數有理財規劃師的人員，都會標注出自己的個人等級，便於辨識。
⑸ 理財規劃師跟業務員有什麼不一樣
本身來說，理財規劃師應該是一個很高尚的職業，我認為，跟它類似的職業應該有：醫生，律師等。。。原因如下：醫生，你把自己的生命交於他手中。律師，你把自己的政治權利交到他手中。而理財師，是你把自己的財產交到他手中。這本身都是很高尚的職業。
但是，理財師這幾個字現在卻正在被糟蹋。這此糟蹋它的人主要是保險業的從業人員，當然，銀行和證券的人也有，但是比較少。
是因為，賣保險的這幫人做壞事太多了，客戶都開始惡心保險業務員了，所以他們得這個名字比較好聽，所以很多都給自己安了個新頭銜：理財規劃師。等回頭他們把這個名字也糟蹋差不多的時候，就會考慮換個名字了。
就如同西裝領帶。本來以前是白領才穿的，結果賣保險的都學著穿。現在搞到，哥們我打上領帶進入任何高中低檔小區，都要被保安攔住，進入汽車4S店，加服務員MM都不鳥我了。。。
最後，我的身份，我也是一個保險從業人員，但是我認為我是一個理財師。但是我始終認為我和那些只是把理財師寫在名片的業務員有著本質的區別。
⑹ 理財師是什麼意思
理財師，即理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。根據他們提供的理財產品種類及理財費用的差異，上述六種理財規劃師可以劃分為：代理類理財規劃師和綜合咨詢類理財規劃師。證書等級理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。考試時間理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。考試科目助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。考試內容共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）考試時間：理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
⑺ PFP（個人理財規劃師）是什麼
PFP（Personal Financial Planner、個人理財規劃師）是CIFM協會個人理財領域的基礎性和標准性認證，PFP認證的推出為包括美國在內的許多國家監管、民間協會團體、金融機構的理財服務提供的標准化的知識體系和執行標准。CIFM的認證標準是按照美國勞工部頒發的標准基礎上，經標准、教育委員會的整合發展形成PFP資格認證的標准性文件。PFP認證在北美地區的從業人員中具有廣泛的認同，並隨著CIFM的國際化進程成為世界性的認證標准。PFP作為標准體系化的認證，擁有完善的標准化教育流程、認證流程和會員管理流程。 擁有PFP資格被認為具備了CIFM協會要求的五大標准，會贏得客戶的廣泛認可和同行的尊敬！ CIFM中國管理中心率先引進PFP資格認證就是將國際化標准認證成為中國金融從業者在職業生涯中的前進階梯，幫助從業者盡快實現自己的職業夢想！在業界有這種說法：您可以選擇是否金融個人理財這個圈子，但是，您不能繞過個人金融服務中的PFP！ PFP是理財人員的基礎性認證，有著嚴格的從業道德和職業規范要求，並對其他協會的專業資格持較開放的態度。目前，北美和亞太地區已經有超過20000多名金融從業者通過本項目提高了自身的能力。 PFP通過對學員的全面理財知識的專業培訓，使學員掌握理財的專業技能，並通過持續的教育與學習確保專業能力的勝任，通過獨有的監管程序確保職業道德水準的維系。