理財規劃師怎麼做
1. 想做理財規劃師,第一步該怎麼走
看你有什麼背景，什麼學歷。然後再看怎麼走
2. 想做一名理財規劃師怎麼樣規劃自己的人生。
銀行 保險 證券都要學習
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3. 合格的理財規劃師應該怎樣去做
合格的理財師需要做很多事情：
不斷優化自己的知識結構：理財不是一個簡單的推薦產品，而是伴隨著各種相關的知識體系，例如客戶對理財產品收益方面稅的問題，以及怎麼做投資規劃可以合理的節省稅費，這是需要理財師具備稅務相關知識。
保持相對客觀獨立：市場上的產品很多，不只是你所代理的產品有優勢，客戶在各種渠道接觸到產品，如比較，不宜貶低對方的產品，當然那個產品的確很差的情況下。
保持良好的人品和職業操守：本身金融行業的專業性就比較強，客戶不太懂，但作為理財師需要為客戶把好產品關，避免客戶投資受到嚴重的損失
持續為客戶創造價值：為客戶提供優質的產品是一方面，還有投資者教育問題，很多客戶並不了解金融市場和相關政策，為客戶解讀解疑答惑，持續創造作為理財師的價值，非常重要。
理財規劃師證書：
沒有取消，只是檔次和原來不同。想要考取證書的話AFP/CFP注冊金融理財師比較推薦，晉級的還有CFA注冊分析師以及中級經濟師/高級經濟師等都是在閑暇時間可以考取的。
我認為考取一定證書還是蠻重要的，最起碼在客戶還不了解你的時候，有一些證書的佐證，能夠反應你的專業性，短期靠證書，長期還是要靠個人的專業能力。
4. 如何進入理財規劃師這個行業
我大學學的是金融，上課的第一天，老師講的不是任何的專業知識，而是告訴我們，做金融行業首要的是良心！我2011年畢業，這兩個字我一直記在心裡。
說點接地氣的吧。目前國內的大型理財機構已經已經成型，但是對於理財行業還是一個字能形容，亂！金融行業分許多種，向你說的保險，股票，基金之類的。想做金融你必須不斷的學習！信託我剛畢業的時候特別火。那個時候我在銀行上班，許多有錢的人找我問我有沒有信託，但是相對於銀行的我來說，知道信託，是個理財，但是信託是什麼東西我不知道，銀行也不需要我去知道，所以不了了之了。
幾年前我拿著理財規劃師的證辭職了！因為銀行需要我考，所以我花了近兩萬塊錢，用了兩年時間考下來了。走入社會的金融行業，我發現我什麼都不會，什麼都不懂......就去學信託，找了家信託公司，等到我學完了，信託也是不賺錢的了。
前年開始我做私募基金，那個時候我算是半中介。私募公司給24個點，我從中扣了2-4個點。我去找三方機構，起點是1000萬起，所以只能找一些機構！這個點位就是給老百姓的利息......這個點位對於現在來說是違法的，那個時候國家還沒有重視這個私募基金。這個是私募影視，所以我也知道影視圈裡的一些八卦，知道最開始打算拍的《盜墓筆記》黃了，要拍的《藏地密碼》也早就黃了，見過那個時候最火的《我愛男閨蜜》女主角陳數被一幫記者，給堵在牆角，看得我都為她覺得心累。做了兩年，這是我賺的第一桶金的時候。現在這家公司還在，影視私募還是那麼風生水起。
現在我在一家私募股權基金公司做總監，也沒有那個時候賺錢，但是現在私募基金最火的，我不知道未來最火的是保險，還是別的什麼！但是我知道，想要賺錢，就得不斷的去學，之前自己沒聽說過的東西，在金融這行業就是要不斷的學習。
5. 如何做好一名理財規劃師怎樣幫助客戶實現財務自由和安全
隨著理財概念的不斷普及，越來越多的家庭開始把自己的閑置資金用於理財。作為一名理財師，你會如何幫助客戶做好理財呢？首先要全面了解用戶的財務現狀、財務目標，然後再分析用戶所能承受的財務風險，再去選擇其所能承受風險能力的產品。
一、理清用戶的財務現狀
用戶有多少錢？具體的資產分布情況？今年賺了多少錢？又花了多少錢？有沒有負債？負債還剩多少？等了解清楚用戶的財務現狀後，再根據用戶的風險承受能力去做合適的產品推薦。
明確客戶的目標和需求
人生階段的不同，所帶來的人生目標和支出需求也各不相同。以有子女的家庭為例，常見的支出就有：子女的教育費用、改善生活質量的費用、退休後的費用等確定性費用，部分家庭可能還有贍養父母、創業資金等支出需求。
只有當用戶根據自己的實際情況，詳細列出自己的財務目標之後，可以清晰看到現有財務狀況和財務目標之間的差距，進而讓用戶的財務規劃具備合理性和可行性。
二、為客戶進行理財規劃
理財規劃的目的是在明確客戶的目標後，通過規劃客戶的現有資源和未來的資源，幫助用戶實現人生不同階段的需求，從而實現其一生收支的平衡。
第一個方法是現金流規劃
為了幫助大家更好的理解，我們先把家庭財富比作一個蓄水池，想要蓄水池有一定的池水積累，就必須要有一定的水源，放在我們的家庭財富中，這個蓄水池就是我們的收入來源。當然，除了有一定的收入來源，還要有一定的正常、可控的開支，相當於我們蓄水池的出水口。
理財師幫助用戶做現金流規劃的目的就是將原來過多的支出減少至一定范疇，幫助用戶的支出變得合理化。這樣說就好比我們池塘里的水，只有降低流入過程中的損耗，才能保證有更多的新水進入池塘里。削減支出後，我們以往的消費方式肯定會產生一定影響，初始階段可能會產生不適感，因此，我們建議用戶可以通過開通自動轉存、基金定投等自動功能，達到一個可以讓人慢慢適應的過程。
第二個方法是資產規劃
資產規劃的目的是對存量資產進行盤活、不斷優化資產結構。在客戶的風險承受能力與理財產品風險等級相匹配的前提下，將原來低收益的銀行理財替換成更高收益的理財產品等，同時，不斷調整和增加投資性資產的比例，提高理財型收入的比例，如利息、房屋租金等，不斷累積財富池，達到錢生錢的目的。
6. 理財規劃師主要做什麼工作
必要的資產流動性。
合理的消費支出。
實現教育期望。
完備的風險保障。
合理的納稅安排。
積累財富。
安享晚年。
財產分配與傳承。
7. 我想成為一名理財規劃師，請問應該如何去做
您好！
如果想成為一名真正的理財規劃師，要做到以下兩條：
1、要有淵博的理財知識：這就要多多涉獵財務、金融、投資、財會、經濟、法律等領域的知識，夯實自己的理論基礎；
2、多接觸銀行、證券、投資、私募等機構，增強實戰能力。
如果能夠做好這兩點，您的發展一定會如虎添翼。
預祝您早日成為一名專業的理財規劃師！
8. 我想當一名理財規劃師該怎麼做
呵呵 .理財師最受認證的是AFP和CFP.而不是ChFP.
你為什麼想做理財師?呵呵 .那不是純咨詢行業,你以為天天做辦公室阿?
理財師都是要跑業務的,每個月都有業績壓力!其實是銷售,只不過是銷售的時候比一般的經紀人更專業一些.
你愛銷售么?喜歡銷售的話可以去做.