如何開拓金融

㈠ 怎樣通過多種金融產品拓展金融市場

搞傳銷

㈡ 如何更好拓展金融機構存款

就我所知簡單說兩句，僅針對「同業存款」。我覺得同業是一種「屬性」，協定、協議都是一種形式。同業之間也可以做協定、協議的，但這協議不管怎麼做，都是同業存款。

對於「同業」的具體判定原則，人行一般取「同屬金融業」之義，即根據調統司發布的《統計季報》中對金融企業的界定，包括汽車金融、證券公司、基金公司、交易所、信託公司、財務公司等等等等。正規的定義是：今年5月份，五部門聯合發布「127號文」（即 《關於規範金融機構同業業務的通知》）規定，同業存款業務是指金融機構之間開展的同業資金存入與存出業務，其中資金存入方僅為具有吸收存款資格的金融機構。同業存款業務按照期限、業務關系和用途分為結算性同業存款和非結算性同業存款。

眾所周知，同業存款一般不交存款准備金。但是有一般就有特殊。兩類企業在銀行的同業存款要交准備金。一是保險公司，二是金融控股公司。對於後者，人行又有詳細定義，包括中信控股、光大集團等等。

同業存款的另一個問題是，目前同業存款貌似不計入貸存比。不過未來可能「會將穩定、非結算類以及有固定期限的同業存款計入存貸比。」監管層吹風存貸比改革 穩定同業存款或納入

所以我認為，對於同業存款，主要是在資金頭寸上必須有所考慮。

㈢ 金融行業怎麼開發新客戶

開發新客戶是一件非常辛苦的事情，不僅要熟悉自己的產品或服務，定位好你的目標人群，還要不斷學習相關技巧，從實際工作中總結經驗，平時要注重的人脈積累，充分利用現有資源。當然，也可以求助於專業的市場營銷公司，我一搞信貸的朋友就是找了家公司好像叫多歌營銷的，做幾個月業績就開始上去了。你也可以網上搜下多歌營銷，或許對你有幫助

㈣ 如何通過開發新場景來開發新金融服務

場景金融實際上是互聯網金融的一種服務方式和模式，後來被所有的金融機構廣泛應用。
場景金融說到底就是從一個我們日常和經濟活動的場景出發，圍繞這個場景把這個場景所有可能的金融需求如存款、貸款、匯款、第三方支付以及其它所有的相關金融產品延伸服務整合成快捷、便利、高效消費服務方式，使金融這些對於日常百姓生活神秘又遙遠同時又離不開的金融活動，融入日常百姓的生活場景。
場景金融在我國已經取得了很大的成功
目前大多數互聯網金融就是通過場景金融，拓展了更多、更便利的金融服務，從而成為了大眾消費者日常生活的一部分。
場景金融大家最熟悉的、也是最成功的是余額寶和微信紅包。
微信的場景金融經典是2014年的馬年紅包。微信以過年紅包為場景，以網路轉賬為載體，通過微信支付的馬年發紅包活動，短短半個月春節期間完成了上億用戶、近乎0成本的推廣，迅速拓展了客戶數量和使用粘性。
而另一個場景金融的典範是余額寶，把傳統的普通貨幣基金通過互聯網的技術手段、生態環境、文化、電子商務的場景應用，呈現出讓人側目的高效、便利、透明的客戶新的感受和全新的體驗，短短不到兩個月的時間就擁有了5000萬客戶，2500多億的資金規模，春節期間每日的轉入量甚至達到百億規模。從而一舉奠定了支付寶在互聯網金融和移動支付的老大的地位。
場景金融已經是互聯網金融發展的重要趨勢
任何金融交易都必須信賴於一定的場景，金融不會脫離具體的交易場景而獨立存在有的是生活場景，有的是生產場景，有的是交易場景。但是我們過去的單一思維和單一服務方式只是在場景中做到了一點，即取得自己的服務。而互聯網金融卻把整個金融交易場景所有環節里的服務和交易本身關聯起來，從而把整個服務的各環節本身的價值串連起來，使一個場景的服務變成一個系列化的全面服務，從而提升了一個場景的整個金融價值。這就是場景金融的邏輯基礎和價值鏈基礎。而通過強化支付體驗，整合、打通線上線下全部金融資源，就是場景內金融建設的要素和未來。
如中國平安壹錢包虛擬信用卡的推出，就是把日常生活變成金融場景，將金融服務融入老百姓「醫、食、住、行、玩」的場景，最終實現「一個客戶，一個賬戶，多個產品，一站式服務」的目標。未來，將有更多的互聯網金融通過日常生活融入場景化金融。
銀行角逐場景金融競爭未來
面對互聯網金融場景化的沖擊，銀行也不可能無動於衷，銀行也推出越來越多的場景化的金融產品和服務，因此越來越多的銀行都在不斷嘗試探索金融場景服務並角逐未來。
興業銀行推出的興動力信用卡並配套移動支付手環，通過運動卡路里兌換信用卡積分權益，用戶無須消費，運動就可源源不斷地賺取信用卡積分，通過運動將銀行信用卡粘合起來。
浦發銀行信用卡推出的「夢享貸」系列個人現金9款分期產品，全面涵蓋消費者在「互聯網+」時代下多元化、場景化的金融需求。為有生養二孩需求的家庭，量身定製了「二寶貸」;為熱衷於旅行的人員則推出了 「樂游貸」;對於80後和90後新婚夫婦，則有「幸福貸」助力年輕人打開新生活。還有「健康貸」、「環保貸」、「國貨貸」、「年薪貸」等多項細分產品。該分期產品授信額度最高可達30萬元，分期數最多可申請至36期，能夠滿足大部分消費者的實際需求。
銀行場景金融將過去復雜的金融需求與各種日常生活場景進行融合，使老百姓能夠在日常生活中不知不覺地使用盡可能多的金融產品，不僅僅便利了大眾，也為銀行提供了未來業務的增長點。銀行通過建立各種結合人們日常生活場景化的營銷模式，結合消費場景鏈接多種全面的金融產品和銀行服務，在與傳統的銀行卡、理財產品、借貸產品等多種金融產品更進一步粘合。這就是場景金融的目的和意義。

㈤ 做金融投資行業的如何開拓陌生客戶向高人求教！

用博購企業信息搜索軟體採集更多的客戶資料！免費試用請用電話撥打我的用戶名

㈥ 如何開發金融投資客戶

對公司而言，成功不只是意味著把產品或服務出售給個別的購買者。成功意味著了解誰是你的客戶，了解他們的背景並能比其它競爭對手更好的滿足客戶的要求。要清楚地了解客戶，最好的辦法之一就是幫助你的客戶，這就意味著必須對重點客戶的業務了如指掌，特別是重點客戶所面對的市場需求情況。如果能比客戶自己更早發現潛在的市場機會，然後同客戶一道共同策劃，挖掘並把握這些潛在的機會，以此來提高客戶的競爭實力，這樣雙方都獲益良多。
能洞察出潛在的市場機會，並非單純去探聽客戶或者客戶的顧客之需求，而是要求對客戶業務的戰略思想、客戶本身以及客戶所面對的市場有一個深入的了解。要有分析、研究和策劃的技巧，開放的思想，對未知事物的好奇心以及開拓創新的精神，同時還要對客戶的靈活性、創造性和經驗充滿信心。挖掘潛在的市場機會要耗費大量的精力。正因為如此，只能有選擇性地針對重點客戶進行。在執行時，必須與客戶結成團隊，發掘出對其具有重要價值的機會，並幫助付諸實施。

㈦ 在上海做金融行業如何開拓自己的客戶和市場

金融行業，大部分分為兩類，投資類和融資類，投資類大部分傾向於理財，融資類傾向於貸款，但是這是介於一個居間人定位的，投資類更多高凈值客戶，手上有大把現金，投資的目的肯定錢生錢，基金，信託，股票，期貨都是主要形式，而融資類是缺錢的客戶，這類客戶不難找，主要能根據客戶資質匹配合適的資金。

㈧ 金融咨詢的領域開拓

從當前銀行咨詢部門來看，雖然 也開辦了相當種類的業務.但是由於認識上的模糊和其它原因，很多咨詢僦業務都還需要勇於開拓，努力實踐.
1、企業資金信用咨詢.在當前有計劃的商品經濟發展過理中，各種所育樹的企業不斷產生，這些企業的炎奎實力.信用狀況如何?都是與其初步建立業務聯系的企業和銀行需要了解和掌握的。例如，我區一個公司在首次向西安等經營都發貨時-由於不夠了解時方的信用狀況，托找址誨詢部仃進行咨詢。我們通過電信向其它開戶銀行西安東大街辦事處咨詢，了解到淡經營部是西安工商銀行信用評估一級企業.短短的十多個字，打消了該公司的顧慮，馬上發貨並順列收回了斬款.相反的是.我區某印刷廠承接外地印製任務.由下沒有進行咨詢，致使五十多萬元貨款拖欠至今.兩相對比說明金融咨詢業務在經濟生話中國的重要怍用。因此，這項業務應談成為金融咨詢業務的重要內容，尤其是對那些首改建立業務聯系的單位發貨印認為育風險的業務活動，都應該經過咨詢調直後方能進行.
2、企業經營管理診斷咨詢. 日前已經開辦的企業信用等級評估可以說是企業經營管理診斷咨詢業務的一個組成部分。各地開展信用等級評估時，往往選擇 的是那些經營管理水平較高的國營大中型企業。當然這些企業也需要金融部門從一個超脫的地位來對其進行比較全面的評價，對 尚存的問題進行科學育觀的診斷，從而進一步改善經營，提高教益.但是，還有一個重要和廣泛的領域，還有很多中、小企業和經營管理水平低下的企業，長期在商品經濟的大海中顛簸徘徊，有的頻臨虧損，有的資不抵債。這些企業人員素質較差，對於自身存在的問題無法准確尋找.改進的方向也不能把握。因此.對於這些企業尤其需要經過金融咨詢部門聘請各方面的專家，權威對其經營管理進行諺斷，提出扭虧增盈的咨詢意見。通過咨詢，不但可以找出其存在的問題，提出解決的措施，同時，還可以通過銀行聯系工商企業面廣的優勢.為其尋找能源.原材料和銷售市場，為扭轉企業經營局面提供實實在在的咨詢服務。
3、各種服務性咨詢服務。在經濟生活中，只有金融部門才是經營貨幣的特殊企業.具有經營貨幣所具備的設施和手段。目前已經開辦的有代保管有價證券，代理查帳、建帳、代理收付款項等等。但是，從杜會的客觀需要和現有人才設施來看，都還有很大的潛力。田此，我們不能忽視這部分業務，尤其是對一些社會性，普遍性的代理收付性業務，例如，房租、水電、天然氣費、集資入股、各種基盒的代理，如果通過金融部門眾多的阿點和結算渠道廣泛開展起來，無疑是為社會提供了一種阿紹性的現代服務手段。
4、開展各中涉外咨詢業務.努力發展外向型經濟，成為我國經濟發展的一十重要方面。各種涉外經濟交往逐漸增多。這里包括兩十方面 一個是內地向國外投資，另一個是外商(包括港，台)在內地投資。除了對投資地的政府 材度、市場等等情況進行咨詢外，還必須對接受投資方的資金實力，生產規模等等進行全面的調查咨詢，從而保證投入資金的安全和增殖。例如，我區某公司就是由於缺乏這種周密的調查咨詢，而草率地與港商合營將150萬元資金投住海外，造成百萬資產幾乎泡湯。因此，為保證國有資產的完整和信貸資金需要出發，政府或其它管理部門是否可以明文規定.凡是一定數額以上的涉外業務部必須聘請咨詢部門組織專家進行科學周密的咨詢論證，保證涉外經濟活動的正常開展。
5、開辦商貿中介業務.銀行作為國民經濟的信貸中心和結算中心，通過日常的廣泛業務聯系，把握了國民經濟各方面的情況變化 銀行內部各種縱橫交錯的信息網路.靈敏夏時、准確地將各種信息進行緣合反饋.銀行完全可以充分利用其在國民經濟中的特殊地位，廣泛開展以信息傳遞為主要內窖的商貿中舟咨詢業務.這樣，一方面發掘了銀行的信息潛力，促進了信息咨詢這種軟服務向生產力的轉化，另一方面也對今後信息咨詢提出了正確的方向。將現在信息工作僅僅開展調研、侍遞信息，忽視效應的現狀，改變為注重信息產品向現實生產力的轉化.逐步開辦由銀行尤其各十信息網路銀行代理的商貿中介業務，為各地商品經濟的擴大牽線搭橋，促進商品在地域之間的台理流通。

㈨ 從事金融行業開始如何

依據最近各大銀行的招聘狀況，結合金融業的發展走勢，我們認為，下列人才最走俏。 基金經理隨著更多的基金項目和基金管理公司的產生，社會將需要眾多的基金管理人才，基金經理就是這一行當中的高層次人才，其職責大致可分為：負責某項基金的籌措；負責基金的運作和管理；負責基金的上市和上市後的監控。目前這方面的人才十分緊缺，其職業的前景看好。前不久，《基金從業人員資格管理暫行規定》發布實施，暫行規定所稱的基金從業人員資格，包括基金從業資格、基金經理資格和高級管理人員的任職資格。根據規定，基金管理公司和基金託管部正式聘用的從業人員，應當取得基金從業資格。資格申請者應當具備下列條件：具有中國國籍(經中國證監會批準的除外)；品行良好，誠實信用，忠於職守，保守機密；具有大學財經、法律等證券相關專業專科以上學歷；或具有其他專業專科以上學歷，並有從事二年以上證券業務或三年以上其他金融業務的工作經歷，具備證券、金融、法律等專業知識；通過中國證監會或其授權機構組織的基金從業資格考試。
證券經紀人有關專家預計，全國4000萬股民這一龐大的投資群體已經為另一個新興職業———證券經紀人的崛起提供了巨大的市場，證券經紀人這一嶄新的職業在我國已呼之欲出。證券經紀人就是在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介並收取傭金的證券職業交易人員。當前證券經紀人主要有兩類：一類屬於證券公司、投資公司名下，他們一般學歷較高，既有豐富的實戰經驗和專業知識，又有良好的客戶基礎；另一類是一批個人投資領域中的佼佼者，他們在股市中摸爬滾打，依靠幾年來較高的投資回報贏得了人們的信任。他們雖無經紀人之名，但已行經紀人之實，客戶多是其朋友、同事、親屬。目前我國共有2420家證券營業部，雖然全國證券經紀人的數目尚無准確的統計數字，但據統計，僅深圳證券經紀人就達4000多人。作為一種新生的職業，目前證券經紀人在我國尚無定位，其業務范圍、權力、義務及從業資格均無明確規定，經紀人與客戶的關系，經紀人自身的行為規范，也無示界定，一旦出現糾紛，難以從法律上給予充分的保護。因此，專家們呼籲建立一套證券經紀人制度已成為當務之急。目前證券經紀人主要來源有三部分：由證券公司內部員工轉化、有經驗的客戶轉化、從外界招聘。專家建議：為提高從業人員的素質，證券公司應該更多地把有證券分析水平的證券分析員及證券分析師推上證券經紀人的崗位，改變目前一些證券公司把富餘員工轉化為經紀人的做法。市場對證券經紀人的素質要求主要集中在兩個方面：一是扎實的金融學基金知識；二是基於對市場的長期觀察之後得出的投資經驗。證券經紀人的從業門檻並不高，只要是金融類相關專業畢業的大學生即可。
股票分析師實踐證明，在股票分析師的引導下股民能夠建立全新的投資風險意識，明確市場投資方向。同時，股票分析師往往會通過多種渠道了解和分析股票動向，從而可以幫助股民選擇股票投資的最佳時機。在我國從事股票分析工作，須擁有大學本科以上的學歷以及從事證券業務兩年以上經歷，要考核《證券投資基礎理論》、《證券投資分析》這兩門課程。通過考試符合條件的人員需向所在地證券管理部門或直接向中國證監會申請，經審批後，方能獲得資格證書。獲得資格證書的人員通過其所在的證券投資咨詢機構向證券管理部門提出申請，從而獲得執業資格，最後由中國證券協會頒發執業證書，股票分析師每年都得通過年檢，年檢不合格者將被取消從業資格。股票分析師主要為股市投資者提供股市投資咨詢服務，以及舉辦有關的講座、報告會、分析會等，部分股票分析師在報刊上發表股評文章，以及通過電台、電視台等公眾媒體提供股市投資服務。根據證監會的有關規定，股票分析師的活動范圍受到一定限制，他們不能用自己的名義或假借代理投資人的名義從事股票買賣，也不能向投資人承諾股市投資收益等。
信息主管從世界各大銀行的發展演變看，信息主管無疑將成為銀行職業的「弄潮兒」。信息主管走俏，歸咎於銀行只有依靠現代技術才能走上快車道，銀行家以前主要考慮的是如何避免呆賬和如何為預防利率突變而進行套期保值交易。現在不同了，銀行家要花大量時間努力理解和利用技術，在這方面，許多銀行總裁都感受到力不從心，因為這需要技術基礎。信息主管的獨特職能使銀行在日益激烈的競爭中出奇制勝，70年代，信貸是金融業的核心能力，也是增加收入的主要來源，而80年代和90年代初，金融業的核心業務能力先是資本市場，隨後是消費者金融。從90年代中期以來，很明顯，技術和信息管理不僅成為經營有方的銀行的核心能力，而且成為所有企業的核心能力，要得到就得有付出，使企業通過技術駛向快車道的代價是風險。一位信息主管必須熟諳與銀行內各部門經理打交道的技巧，如果沒有正確地使用技術，讓競爭對手佔了先機，而且使公司陷入困境，那麼你的事業也就到頭了。技術能創造奇跡，但是，除非消費者信任你的商標，否則也是枉然。商標的價值和影響現與日俱增，網路空間的信任比現實世界的信任更有意義。
投資管理人才在我國經濟發展的過程中，存在著諸如投資浪費、投資風險加大、重復建設等許多問題，帶來許多教訓和警示，給國民經濟帶來了很大的影響，因此社會、市場急需大量的投資管理人才。其中四類人才前景最為看好：一是風險投資人才，隨著風險投資的引入，我國急需大量的風險投資人才，將科研成果轉化為現實的生產力。二是融資租賃人才，由於融資租賃是一門綜合性很強的邊緣性應用科學，涉及金融、投資、貿易、科技、管理、財務及法律等方面的專業知識，因而對業務人員特別是管理人員的專業素質要求很高，融資租賃在我國畢竟只有十幾年的歷史尚屬新興行業加之過去對這方面重視不夠，使得真正懂得租賃業務、又善於經營管理的專業人才十分缺乏。三是金融業務代表，那些既熟悉業務流程、善於公關，又具備較高理論知識的高層次人才是金融業務爭奪的對象。外商更為青睞的是那些深入了解國內具體運作情況並能開拓市場而又精通國際規劃的「架橋型」高級金融業務代表，這將為具有一定從業經驗的金融專業研究生和名校本科生創造機遇。四是個人投資顧問，個人投資方興未艾，但存在著諸如途徑單一、盲目投資、非理性分析等問題。百姓急需能夠結合自己具體特點提供理財規劃、投資分析的專業顧問。國內各大金融機構看好這一市場，相繼推出不同類型的個人理財服務，個人投資顧問將大有作為。