金融中介如何跟客人溝通

① 怎樣跟客人溝通

與顧客保持良好的關系 留住顧客，擴大銷售是促銷員的目標。沒有與顧客的全面交流和溝通，是難以做到這一點的。商店的生意是否興隆，也要看所擁有的固定顧客有多少。 了解顧客是與顧客建立良好關系的第一步，人都是先相識，進而相知，最後才能建立穩固的合作關系，促銷員與顧客的關系也如此。 對待不同類型的顧客，需要採用不同的對應方法去建立良好的關系。識別顧客的不同類型，關鍵要靠促銷員的觀察能力。 自檢 針對不同的顧客需要採用不同的接待方法。請做以下連線題，為不同類型的顧客選擇最合適的接待方法。 （ 1）沉默型顧客 A．少說、讓顧客自己看、鼓勵。 （ 2）商量型顧客 B．提供專業商品知識、欲擒故縱。 （ 3）好爭論型顧客 C．鼓勵、建議、替顧客決斷。 （ 4）慎重型顧客 D．親切、有問必答、注意動作語言。 （ 5）爽快型顧客 E．提供參考、平和、有禮貌。 在適當的時機接近顧客 促銷員要進行銷售，首先要接近顧客，尤其是在顧客表現猶豫不決或不能做決定時，接近顧客、說服顧客就更為重要了。據分析，促銷員把握住接近顧客的機會，銷售就有了 50%的成功機率，可見接近顧客是非常重要的一個環節。 1．恰當的打招呼 有時，操之過急並不是明智的做法。顧客一進門，促銷員只需隨意地打個招呼就可以了，如果過分熱情地迎上去，往往會讓顧客討厭，怕麻煩的顧客乾脆就說：「我只是看看而已，」然後離開了。 當顧客心裡想著：「這個東西不錯」、「不知道合不合適」時，可以說是不錯的時機。 （1）上前打招呼的時機 熟練的促銷員應從顧客的動作和神情中判斷出顧客的需求，把握適當的時機來接近顧客。當促銷員發現顧客有以下這些舉動時，就可以上前打聲招呼：「歡迎光臨、這顏色很漂亮吧！」等等。 （2）打招呼的技巧 要強調的是，打招呼時不能簡單的說一句「歡迎光臨」，而應該為下一步的銷售做好鋪墊。 2．接近顧客的最佳時機 有經驗的促銷員應該懂得，當顧客抬頭時，表示已經決定要買該商品，否則就是不想要那件商品了。如果顧客做了否定的決定，促銷員要爭取了解顧客不中意的原因，這對以後的銷售會有幫助。 找到適當的時機，促銷員就該「出擊」了，走到顧客身邊，但不宜太近，說：「找到中意的東西沒有？」只要顧客開啟金口，或點頭同意，表明此次出擊已基本成功。 在顧客沒有決定要買哪種商品前，與其貿然地上前應對，不如讓顧客自由瀏覽，促銷員只要做好應對准備即可。 自檢 根據下面的事例，分析營業員的行為哪些是對的，哪些是錯的，為什麼？應如何改正？。 （ 1）小王熱情的和一位顧客打招呼： 「 張大媽，來了啊，您今天氣色看起來很好！ 」 張大媽：「今天有什麼新鮮的魚嗎？」 小王：「有，您到這邊瞧，我幫您挑。」 （ 2）新來的促銷員小李非常積極，顧客趙大爺一進來就趕緊迎上去，熱情地問： 「 您需要些什麼？ 」 趙大爺說：「我隨便看看。」 小李說：「那我幫您介紹吧。」 趙大爺看他這種架勢，說：「不用了」，說完急忙地走了。 （ 3）小明渴望地看著櫃台里的機器人模型，促銷員小周親切地問： 「 小朋友，喜歡嗎？ 」 小明說：「喜歡。」 小周：「那讓爸爸媽媽幫我們買一個，好不好？」 小明：「好。」回頭叫道：「爸爸，我要機器人！」 確定顧客的需求 所謂「知己知彼，百戰百勝」，促銷員只有確定了顧客的真正需求，才能對症下葯給顧客，推薦合適的產品，提供必要的服務，並促成銷售。 確定顧客的需求的過程可以套用中醫學上的「望、聞、問、切」的步驟。 1）望 通過近距離的觀察，促銷員應該能確定顧客的類型，初步判斷其消費能力和習慣。 2）聞 促銷員要認真地聆聽顧客的談話，不得打斷，不能使用否定的詞語下定論。要從中了解更多信息，細心地分析其中的銷售機會。 3）問 有的顧客對所要購買的商品不在行，難以陳述清楚自己的真正需求，有的顧客又不喜歡主動地說話，因此，促銷員要通過問與答來推動銷售的有成效地進行。問是銷售的關鍵階段。 4）切 根據「望」、「聞」、「問」所取得的信息，綜合分析、判斷，確定顧客真正的需求。 推動成交的完成 1．成交的信號 顧客在決定或傾向於購買某樣商品時，常常有一些表示的信號： 促銷員在觀察到顧客的這些舉動之後，可以抓住時機向顧客強調一個適合、方便的優點，然後輕聲地確認：「這個可以嗎？」 2．判斷顧客最中意的商品 如果顧客在幾樣商品之間猶疑不決，促銷員就要注意那個顧客最中意的，並集中在這項商品上做推薦。顧客通常會在無意中對他最中意的商品做出下列動作： （1）對該商品總是多看兩眼； （2）用手一再地觸摸該商品； （3）將該商品放在手邊； （4）在與其它商品進行比較時，該商品總是會包括在內（A與B、B與C的話，B商品為其最中意的對象）。 3．認真地推薦商品 很多時候顧客都會請促銷員幫忙作參考，顧客之所以找促銷員商量，是出於對店方的信任，因此促銷員應該盡心盡責，不使顧客失望。 （1）首先促銷員要有嚴肅認真的態度，應樹立責任心，不能以隨意的態度來敷衍顧客。 （2）如果顧客所中意的商品實在不適合他本人的真正需求，不符合他的目的，促銷員不妨以專業的眼光為顧客推薦更好的相關商店。 （3）促銷員應避免為獲取利潤，極力地推銷貴重商品，而不管其是否適合顧客的需要。 （4）要推薦真正的好東西，或者一些風格不同、值得顧客一試的東西。 以免顧客買回家後，遭受家人或朋友的批評，最終會怪罪到促銷員的頭上。 4．成交 一旦顧客已明確表示了意願，促銷員就應該及時地促進成交。例如熱情地說：「我可以幫您包起來嗎？」接下來就是收取貨款與遞交貨品的階段了。 這里還要強調一點，對於沒有購物的顧客，盡管他把商品都瀏覽了一遍，然後一言不發地離去，促銷員也不能抱怨或在背後進行批評。顧客今天空手而歸，誰能肯定他明天不會來購物呢？ 案例 趙先生走進一家專賣店，想買一條休閑褲，促銷員小劉一條接一條地拿褲子給他看。 促銷員：「您看這條怎麼樣？」 趙先生對著鏡子前後左右照了照：「還行，穿上挺舒服的。」 促銷員又拿出另一條褲子：「這里還有剛到的一種款式，您試試。」 趙先生換上褲子對著鏡子：「這條也還行。」 促銷員又拿出另外一條：「這條面料是進口的，就是價錢稍貴了點。」 趙先生又換上這條：「到底哪一條好呢？也許應該叫上女朋友幫我參謀一下。」 促銷員打斷趙先生的聯想：「我覺得這三條都挺適合您的，要不，您再看看這條。」 趙先生：「是呀，都挺好的，但我沒有很多機會去穿休閑裝，也沒有必要都買下來，哪天叫上我女朋友和我一起再來吧！」 促銷員：「等等，要不您再看看這一條怎麼樣，保證您穿上沒得說。」 趙先生：「謝謝，不用了，改天我再來吧。」 趙先生說完便離去了。 自檢 分析上面案例，促銷員小劉在接待中犯了哪些錯誤，如果換作你是促銷員的話，你會怎麼做呢？ 小結 本講介紹了促銷員如何與顧客溝通。首先，提出針對不同類型的顧客，促銷員要採取不同的對應方法，與顧客建立良的好關系；其次，講解了促銷員如何抓住適當的時機接近顧客，怎樣與顧客打招呼；再次，分析了怎樣通過中醫檢查病因所用的「望、聞、問、切」的方法來確定顧客的需求；最後，強調了促銷員如何推動成交的完成。同樣要強調的是，這些知識學習必須與實際情況相結合，在實踐中去親身體會和運用。促銷員要在工作中勤加訓練，積累經驗，才能取得進步，提高銷售能力。教你在餐飲業中如何與顧客很好的溝通做餐飲行業的人在溝通上也一定是比尋常人懂得如何溝通的，如何與形形色色的顧客成功的溝通是一門藝術，尤其是作為餐飲業的管理人員在此方面的技巧更是應該非常的卓越才可以！一、良好微笑及溝通意識先說微笑：動手不打笑臉人，笑容是人與人之間最好的橋梁，每個人都喜歡跟快樂的人在一起，當笑容出現的時候冰山都會被它融化，而笑容也正是接近顧客最好的方法，所以要訓練自己，讓微笑天天掛在臉上成為習慣。想與顧客說話嗎?先有微笑在上前吧!在說溝通意識：想與顧客溝通你要做到眼觀六路耳聽八方，在工作中你要意識到顧客的每個細小的動作，每個細微的眼神你都能推測出他在想什麼並根據推測說相應的話，如端午節期間一顧客拿起粽子的資料，晨丞會找機會問道：X總，要不要小晨幫你介紹粽子的情況，在根據顧客的反應及時調整說話的內容及方式。二、贊美及招呼先說贊美：每個人都喜歡贊美，對於那些發自內心的贊美會讓顧客心花怒放。因此多說說贊美顧客的話會讓顧客很高興的。如常客李姐穿了一件新衣，我們服務員都說好看，結果李姐高興的像個小孩子。在說打招呼：做為來店的顧客潛意識里希望員工和管理人員都認識他，因此當顧客才進店內時，就要以職業的微笑向顧客致意和顧客打招呼，這是歡迎顧客的基本要求。就算你不認識那位顧客你應問問其他的同事和管理人員，顧客叫什麼名字，問到後稱顧客的姓氏和職務為顧客服務。當然服務行業有一個普遍公認的「三米原則」就是說在顧客離自己還有三米遠的時候就可以和顧客打招呼了。三、溝通中的三不要不要獨白與顧客說話，就是與客戶溝通思想的過程，這種溝通是雙向的。我們自己要說說的同時要引導顧客多說話，通過顧客的話，我們可以了解顧客對你所介紹東西是不是喜歡的。要知道雙向溝通是了解顧客有效的工具，不要一人在那裡滔滔不絕、喋喋不休、唾沫橫飛、口若懸河的一吐為快，全然不顧顧客的反應。不要用命令在與顧客交談時，微笑再展露一點，態度要和藹一點，說話要輕聲一點，語氣要柔和一點，要採取征詢、協商或者請教的口氣與顧客交流，切不可採取命令和批示的口吻與人交談。要知道顧客是你的上級，你怎麼能對上級下命令呢?但是你可以用不同的技巧去引導顧客來達到你的目地。不要與顧客爭辯在與顧客溝通時，要記往我們是與顧客說話的，不是來參加辯論會，因此與顧客爭辯解決不了任何問題，只會招致顧客的反感。因此我們要理解顧客對我們有不同的認識和見解，讓顧客發表不同的意見;如果您刻意地去與顧客發生激烈的爭論，就算你佔了上風，贏得了勝利，把顧客說得啞口無言、無地自容，你爽了、高興了，但你得到的是什麼呢?什麼都沒有，說不定還會引起顧客的投拆。時刻不要忘記你是為顧客服務的。在工作中無論你採取何種方式接近顧客，我們一定要多注意以下三點：一是多注意顧客的表情和反應，要給顧客說話和提問的機會，而切忌一股腦地介紹，你必須知道，接近顧客並不是要展示你的口才，而是要與顧客「搭腔」，讓顧客說話，了解他真正的想法才對做出一些他中意的事情。二是提問要謹慎，不能問一些顧客不好回答的問題或是過於復雜的問題。三是接近顧客要從顧客正面或側面走近顧客，而不能從後面走近顧客，另外還要保持恰當的距離，不宜過近，也不宜過遠，正確的距離是兩臂左右，這也是我們通常所說的社交距離。如何才能在展示會上和客戶進行良好的溝通 金融海嘯影響了全球經濟，一線的銷售人員更是親身感受到客戶因縮減開支而給予更多的拒絕，因此，改變銷售模式，把客戶帶出辦公室，採取會議營銷、展示活動等銷售模式更能適應當前銷售環境。如何做好在展示會上的銷售呢?在展示會上，常用搭訕的三把斧頭也非常簡單，一是虛情假意的稱贊;二是詢問需要不需要;三是邀請或要求。但效果非常不好，有的客戶甚至留下假的電話。其實沒有一個客戶喜歡被推銷，他們的心理是買東西要自己來買。我去過一家商場買洗發水，當時我是正在看某個品牌的產品，一個銷售走過來說：買洗發水嘛?你看看這個品牌吧。說完就拿出另一個牌子的產品跟我介紹。我覺得非常反感，當場就拒絕了她。最後在那商場一樣東西都沒買就走了。那麼如何才能在展示會上和客戶進行良好的溝通，成功取得客戶的信任，獲取聯系方式進一步銷售，必須全面審視自己的銷售過程，不斷從細微處改進，在此提供六個方面供大家參考。一、熟悉環境從心理上看：人之所以恐懼，是因為不熟悉而覺得不安全，心不落地，則惴惴不安。尤其是對新的銷售人員，他們沒有經歷過完整的銷售流程，對未發生的事情會覺得恐懼。所以，去到任何地方舉辦展示會，首先要熟悉環境，這有助於銷售穩定心態。第一時間就知道周邊的環境，首先佔據地利的因素，讓自己融入環境，如客人從哪方向來，會去什麼地方，站在哪裡才是最醒目的，真正做到耳聽八方，眼觀六路。二、做好准備機會是給有準備的人。做展示會前要模擬對客溝通的情形，有助於溝通的順利進行和增加自信心。一定要在幾個方面做好充足的准備，練習自己的笑容，檢查自己的服裝是否與環境相符，是否整潔得體，針對環境准備好溝通話題、擬好自己想詢問客戶的問題，針對客人的類型，都要做好相應准備，這樣，我們就佔住人和，能讓客戶接受自己，構造良好的溝通環境。三、建立同盟所謂「強龍不壓地頭蛇」，做展示會也要學會「拜碼頭」，在別人的地方，總是有一些他們的長期客戶，那裡的工作人員對他們的情況會了解更多一點，多和現場的工作人員溝通，充分了解場地的人文環境，能讓自己少失誤、少走彎路，最好是能和他們打好關系，讓他們幫忙推薦客人，幫助銷售，這將事半功倍。四、細心觀察曾有一個銷售跟我分享一個案例：在某次展示會上，她和一客戶溝通，沒有話題的時候非常緊張，低下頭去看見客戶的鞋子非常別致，就問客戶是否是定做的?客戶這時候變得非常高興並和她聊起他的生活品位方面的話題。贊美從細節上著手，會讓客戶覺得更真誠，並樂意接受。這都需要通過細心的觀察而來。把每個客戶都當成與眾不同的，你就會發現話題是如此的多。五、尋找機會在生活中，沒有人不需要朋友，不需要幫助，如果有，那是因為他現在暫時處於順境。在展示會上，遇到面有難色或需要幫助的客戶，不要憂郁;看到不起眼的客戶，不要忽視。每個人都需要關注。所以，5米外就要關注客戶，3米外要打招呼，1米左右的距離送上你的問候，你會比別人擁有更多的機會。六、轉換心態客戶就是上帝，有的銷售總這樣認為：我們是去討錢的，所以對客戶是帶去損害的，他們是高高在上，需要我們去尊敬的。其實不是，我更認為應該把客戶當成朋友、兄弟、長輩甚至小孩一樣對待，注入我們的感情色彩，平等地交流。這不僅有利於現場的溝通，也可以讓客戶深深地記住你的特點，從喜歡到忠誠，最後成為你的同盟。

② 做金融的如何和地產中介公司交談

我覺得最重要的就是要讓客戶信任您。您在做業務的時候。一定要常常站在客戶的立... 這樣的話就會贏得客戶的信任。也願意讓您來幫忙做單。我也曾經在房地產中介公司...

③ 作為一個金融投資業務員該怎麼和客戶溝通，怎麼去聊客戶

聽他說
回答他的問題
捧他，然後靜靜的看他裝b

④ 金融從業人員如何與客戶有效溝通和維護

1、心系客戶 我們與客戶合作一定要追求雙贏，特別是要讓客戶也能漂亮地向上司交差。我們是為公司做事，希望自己做出業績，別人也是為單位做事，他也希望自己辦的事情辦得漂亮。 因此，我們在合作時就要注意，不要把客戶沒有用或不要的東西賣給他，也不要讓客戶花多餘的錢，盡量減少客戶不必要的開支，客戶也會節省你的投入。你除產品之外唯一可以「賣」給他的是，你公司產品的附加值和公司文化，還有就是你自己的個人魅力。 2、尊重自己，如同尊重客戶一樣 每個人都需要尊重，都需要獲得別人的認同。 在維護客戶關系過程中，我們會經常碰到不軟不硬的釘子，甚至有的客戶你根本聽不懂他的普通話，這個時候，請你一定要拿出自己最大的耐心聽他講完，並且能准確的判斷他想表達的意思。我們也會碰到一些素質不能與你齊肩的客戶，那麼也請你拿出自己最大的寬容，平和自己的心態,不急不燥，淡然待之。有的客戶可以不尊重你，也許在他心裡你根本就沒有他值得尊重的地方，那麼就請你拿出你的實際行動來獲得他對你的尊重。 對於客戶給予的合作，我們一定要心懷感激，並對客戶表達出你的感謝。而對於客戶的失誤甚至過錯，則要表示出你的寬容，而不是責備，並立即共同研究探討，找出補救和解決的方案。這樣，你的客戶會從心底里感激你，讓他知道，你可以並且有能力為他解決問題。 3、信守原則 一個信守原則的人最會贏得客戶的尊重和信任。 因為客戶也知道，滿足一種需要並不是無條件的，而必須是在堅持一定原則下的滿足。只有這樣，客戶才有理由相信你在推薦產品給他時同樣遵守了一定的原則，他們才能放心與你合作和交往。請記住，每一個行業都有它的游戲規則，請你和你的客戶都能遵守游戲規則和做人的原則。 比如，適當地增加某些服務和培訓是可以接受的，但損害公司、客戶甚至別人利益的要求絕不能答應，你不能因為甲客戶而損害乙客戶的利益。因為當你在客戶面前可以損害公司或別人的利益時，他會擔心他的利益也正在受到威脅。 在維護客戶關系過程中，請不要輕易承諾客戶什麼事情或者什麼條件，你要有一種使命感的責任態度來兌現自己所說的每句話。如果輕易承諾，一旦沒有滿足要求，那麼你在客戶面前就成為不講誠信之人，這對於你們今後的合作是非常不利的。在營銷過程中，我對客戶從不承諾任何事情，哪怕一件微不足道的小事，只會用「我想想辦法」、「我再給你回話」、「我得申請批示」等等，給自己留下最大的周旋餘地。 4、剛柔相濟 在客戶觸犯你的談判底線時，請用你的個人魄力在電話里或者面對面的對他斬釘截鐵的表示拒絕。任何一個混跡於生意場上的人都會懂得察言觀色，他會從你的表情或語言中知道他已觸犯你的底線，如果他對你的產品或者產品的附加值有一定的合作慾望，那麼他就會作出退步。 如果我們深諳太極之道，那麼我們也可以委婉的對其表示拒絕，並坦言自己的苦衷，可以告訴他這個價格或者這種要求，你作不了主，你可以代其向公司領導匯報申請批准，在一定時間內給他答復。很多時候，你明明知道客戶的要求是不可能兌現的，但請你先穩住客戶，讓他對你充滿期待。 在與客戶談判過程中，你要有在權利范圍內的當機立斷的魄力，適當時候你可以延伸自己的權利，先斬後奏，談判結束後回公司再作批示。請記住，一個什麼都做不了主的人，客戶是不會在你的身上浪費自己的時間的，那麼你在與客戶談判之前所做的准備工作將功虧一簣。 5、多做些銷售之外的事情 比如他們需要某些資料又得不到時，我就會幫他搞到。甚至，他們生活中碰到的一些困難，只要我知道又能做到時，我就一定會幫助他們，這樣，我與客戶就不再是合作的關系了，更多的就是朋友關系了。這樣，一旦有什麼機會時，他們一定會先想到我。你可以做到讓客戶把你當做朋友，但你從心裡一定不能把客戶當做朋友，面子上可以把客戶當成朋友。因為如果你把你的客戶當成朋友的話，那麼，很多觸及到雙方共同利益的時候，你會出賣自己的公司或者自己。正所謂，為人謀，必盡其忠。你為今天所在的公司盡職，也請盡你最大的忠誠。這也是做人所應該具備的最基本的素養。 6、以維護老客戶為重點，讓老客戶為你介紹新的客戶資源 我有足夠的理由相信，維護一個老客戶所花的時間和精力，是開發一個新客戶所需花的時間和精力的十倍以上。所以，請一定要竭盡所能的維護好老客戶，任何一個公司或者一個銷售人員，客戶流失是對他的最大威脅。 如果前面的幾點都掌握並運用自如的話，你就會贏得客戶和朋友的口碑，你的客戶就會在多數也是他同行的朋友中推薦你。那麼你的生意或者銷售就尤如營銷人士所說的規模效應，會迅速在業界擴張起來。營銷的最高境界，是讓客戶主動來找你。無論你從事什麼行業，如果你想在該行業中長期發展或有所作為，請一定記住，自己所留給這個行業的口碑，這同你做人一樣。 如今的中國營銷模式，正如百家爭鳴、萬花怒放，每個企業都有它的一套完整的營銷模式。其實，很多企業可以嘗試這種以老客戶為中心來挖掘開發新客戶的營銷模式，在我的實戰中，是成功率和收獲比較高的手段之一。 7、以讓步換取客戶認同 在與客戶進行溝通的過程中，一些銷售人員以為自己在每次溝通中都扮演著「進攻者」的角色。為了達成銷售目標一步一步地向前邁進，不斷地說服客戶認可產品或服務的品質、接受產品或服務的價格等等。這些銷售人員的銷售目標是明確的，為了達成目標而努力奮進的勇氣也是值得贊揚的，但是他們為了實現目標所採用的方法卻不見得高明，至少，我不提倡銷售人員對客戶進行單一的、「進攻」意圖明顯的說服。 其實很多優秀的銷售人員都會在銷售溝通過程中有意無意地使用一些讓步方式，以期讓客戶滿意。比如在保證利潤的前提下進行價格方面的讓步，或者根據雙方的訴求提出解決問題的折中方式等。銷售溝通中的讓步策略如果運用得當，那將有利於實現買賣雙方的雙贏，同時也有利於長期銷售目標的實現。 8、不要忽視讓每筆生意來個漂亮的收尾 所有的工作都做完了，你與客戶的合作告一段落，是不是就是終結了呢？也許這是大部分銷售人員處理的方式，但事實證明這是一個巨大的錯誤。事實上，這次生意結束的時候正是創造下一次機會的最好時機。千萬別忘了送給客戶一些合適的小禮品，或者給客戶一定的返利政策。如果生意效益確實不錯，最好還能給客戶一點意外的實惠。讓每筆生意有個漂亮的收尾帶給你的效益不亞於你重新開發一個新的客戶。理由如下： 如果你前面的工作尚欠火候，還不能從合作關系提升到朋友關系的話，這個時候這樣做就能很好地實現這個目標。如果前面的合作可能有些不如意的話，這更是個很好的補救方案。因為大部分的人都認為既然合作完了，那麼我們與客戶的關系也自然結束了，所以對這種不求回報的最後感謝，他們馬上就會把你從合作關系提升到朋友關繫上來。那麼下次再有需求時肯定跑不了就是你的。 在生意場上沒有永遠的朋友，只有永遠的共同利益，如果你和你的客戶之間沒有共同的利益，那麼你的客戶正在悄悄的流失。請永遠記住，如何讓你和客戶之間的利益最大化，是維護客戶關系的中心。其次是要讓你的客戶對你心存感激之情，對你有感激之情的客戶才是對你忠誠的客戶。 我曾聽我的老師這樣說，你的心在哪裡，那麼你的財富就在哪裡。我想借用這句話闡述我對維護客戶關系的觀點：你的心在哪裡，那麼你的客戶就在哪裡。有了客戶，自然你的財富就隨之而來。請用「心」來維護你的客戶關系。

⑤ 金融這個行業怎麼給客戶溝通

金融也分好多種。比如投資理財。還有融資呀。。太多了

⑥ 和客戶該如何溝通，有哪些禁忌需要注意

所謂「台上一分鍾，台下十年功」，只有做好了充足的准備，才能在和客戶進行交流時取得良好效果，從而提高項目支持效率和質量。

今天，根據以往工作中的一些經驗教訓，再講一講在拜訪客戶前以及在和客戶交流的過程中，需要注意的幾個問題。

現在很多超薄筆記本電腦或者微軟的Surface電腦，都不自帶COM串口，而很多型號老一點的筆記本電腦又不自帶HDMI介面。在客戶處經常碰到的情況是，要麼是COM串口的投影儀，要麼是高清電視，所以經常外出的售前工程師，應在電腦包里提前准備好轉換接頭，以免無法外接顯示設備。

⑦ 作為金融理財顧問,怎麼樣和陌生客戶交談

這是個過程，主要是准客戶開拓的方法和方向的問題？
新人階段，可以考慮緣故與陌生拜訪
緣故比較容易溝通，但要注意溝通清楚，雖然是親戚朋友，也不能因為為了簽一單，隨便糊弄親戚朋友，推薦他們不適合或者只對自己有利的產品，以免你若不幹了或者他們出險了保險不賠的窘狀；
陌生拜訪，比較鍛煉人的抗挫折能力和膽量、開口說保險的能力，但費時費力，前期的老前輩都是從陌拜開始；
從業1-3年的建議從已經成交的老客戶或者公司下發的孤兒單客戶中進行轉介紹，當然這中間需要你不斷的與客戶保持良好的溝通與互動。
從業3年以上，也是轉介紹為主，其他渠道為輔
祝你成功

⑧ 金融銷售如何與客戶溝通的技巧

銷售總是將自己獲得的利潤放在第一位，我們認為客戶的利益才是第一位，殺雞取卵的銷售模式並不是長久模式，在溝通中，如果一味急功近利，只為自己著想，忽視客戶利益，不真誠，銷售這條路是走不長的。

⑨ 怎麼與客戶溝通

金融業務？
用錢砸死他！笑話：）
先讓他把你當作一般朋友，東拉西扯就行。然後慢慢的用一件事情牽扯到你的業務上來，旁敲側擊的告訴他，將利益的最大最小告訴他，當然，最好不要欺騙。
如果是銀行里的，靠，那就簡單了，丟張宣傳彈給他，或者直接請他進大客戶室，泡一杯好茶，笑咪咪的看著他，然後再談。

⑩ 做為一名理財顧問 如何與客戶溝通

問題一：一名優秀的理財顧問應該具有何種特性
*身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
*強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
*良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

問題二：優秀顧問哪裡尋
A、保險、證券、基金的從業人員。他們對特定領域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。
B、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取傭金的方式目前在我國還沒有出現。
C、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象，能製作一份較全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。

問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務
米麗所尋找的個人理財服務，是基於完全私人化的理財顧問，能根據她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬於個人的投資計劃，購置如股票、開放式基金等相關的投資工具（？），以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險��這樣的「一對一」式的個性化理財服務，是未來個人理財的發展方向。事實上，她的希望也代表了很多人的理財需求。
問題四：現在的理財顧問能做些什麼
1．對客戶進行全面的資金情況測評。
2．分析客戶的資金狀況。
3．找出目前的資金缺口。
4．制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
由於國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中涌現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。

TIPS：
鏈接國外
在國外，個人理財服務一般分為疑�罾聿朴與彝蹲世聿朴兩種。前者是要通過理財規劃把未來妥善安排好，提高生活品質，即使到老年也能保持現在的生活水平；後者是指不斷調整存款、股票、基金、債券等投資組合，取得最大回報。

關於注冊金融策劃師
注冊金融策劃師（Certified Financial Planner，簡稱CFP）是國際上比較權威的個人理財資格認證。CFP的主要職責就是，為個人提供個性化、全方位的專業理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案，並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其設計合理的稅務規劃（？）。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
CFP起源於美國，現今，全球得到嚴格注冊認證的專業金融策劃師約有75000人。