理財師是什麼

❶ 理財師問答是做什麼的

您好。理財師就是幫助那些有困擾的理財者解決問題的。比如，像博贏財富、新浪理財師等，都有可以幫助投資者解決理財疑難的老師。這就是理財師所主要做的事，把控給予方向與思路的。

❷ 銀行理財師具體是指什麼，要什麼從業資格證書

銀行理財師說白了就是銀行的業務員，負責向個人客戶推銷本行的理財產品或者銀行保險！一般需要證券從業資格證書！每個季度開放一次考試！有的股份制銀行只要你能賣產品證書什麼的也就無所謂了

❸ 那理財師有什麼用

理財師是隨著社會發展，人們的生活水平不斷提高，個人財富不斷增加所出現的一種職業資格，作用主要是讓財富保值增值，為企業或者個人提供專業的理財規劃，使財富效用最大化。

❹ 理財師是什麼

理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

如今，隨著人們生活水平的提高，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，金融理財師更是已成為人們追捧的職業。

❺ 什麼是專業理財師

所謂理財師，即個人金融理財師，其主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
據悉，到2002年底，在美國注冊金融策劃師從業人數已近4萬人，其中90％以上的人員是從1990年後申請獲得執業資格的。獲得
C
FP證書的人中，有70％以上同時持有證券經紀人和保險經紀人資格證書，充分顯示理財規劃與證券、保險業的密切聯系。
目前，我國已有理財師開始出現，有關部門正在制定相關的管理辦法。
理財師國家職業資格認證說明一、理財規劃師國家職業資格認證的權威性理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人們共和國勞動和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。證書採用全國統一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網站――國家職業資格工作網（
www.osta.org.cn）查詢真偽。2007年12月31日，國務院辦公廳頒布了《關於清理規范各類職業資格相關活動的通知》（國辦發〔2007〕73號），通知指出，「凡經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批准設置的非行政許可類職業資格，要在清理規范的基礎上確定保留的項目並向社會公布。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批後納入國家統一管理，並向社會公布，其他的一律停止。」二、證書的取得1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。3、考試科目助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。4、理財規劃師考試題型（僅供參考，以實際考試為准）：等級科目考試時間鑒定內容題型答題方式理財規劃師（二級）理論知識（共125題）08:30-10:00職業道德單選：16題多選：9題答題卡理論知識單選:60題多選30題判斷:10題實操知識（共100題）10:30-12:30專業能力單選：100題答題卡綜合評審14:00-15:30案例分析主觀題紙筆作答助理理財規劃師（三級）理論知識08:30-10:00職業道德單選多選答題卡理論知識單選多選判斷實操知識10:30-12:30專業能力單選案例選擇答題卡5、報考條件國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。①
連續從事本職業工作13年以上；②
取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；③
取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。①
連續從事本職工作滿6年以上。
②
金融相關專業專科以上學歷。
③
非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業是指：經濟學、管理學、法學。6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

❻ 保險公司的的理財師是做什麼的

名義上是理財師，應該是招聘時被忽悠了，俗稱保險業務員。這個名稱一般是平安人壽保險公司打著集團公司中國平安金融集團的旗號招聘理財師來招收業務員的。說是招收業務員的話，很多人不會去，理財師聽上去好點。

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