如何銷售金融產品
❶ 怎樣做好金融產品銷售
不知道提問者指的如何做好金融銷售是從業人員做好銷售還是金融行業的老闆去開發業務，做好整個公司的銷售。
如果是第一種的話，首先需要很強的抗壓能力，還要專業知識，畢竟金融是投資類的，沒點專業知識是不行的。傳統的金融電話營銷就需要抗壓和不斷的鍛煉。但是現在有個問題就是買賣公民個人信息已經是違法行為了，自2017年6月開始連交換公民的個人信息也是違法的，沒辦法，現在的騷擾電話實在太多，已經嚴重擾民了，所以國家有此限制也是正常的。所以個人從業金融銷售就從知識面加強，從抗壓性去做好准備，畢竟不管哪個行業的銷售都不容易。
就說這些吧，分類信息推廣方式是比較新穎的方式，不失為金融銷售公司的一條出路。
❷ 如何做好金融產品營銷
想要做好金融產品營銷需要選擇一款好的金融產品，然後去重點的推銷這款產品。
❸ 金融產品銷售主要是做什麼的
Beta理財師《成長手冊》系列裡有一本《新人篇》中有一篇文章——《理財銷售因標准而專業》
我截了其中一部分，文章對銷售工作的一些細節都有介紹到，希望我的回答對你有幫助。
銀行從前在沒有開始個人理財業務的時候，僅僅是櫃台交易作業，那時候的流程主要就是針對開戶、存取款、匯款的交易作業流程。今天銀行轉型開始做銷售的時候，整個分支的設置布局發生了改變，行員的工作職責也因業務內容變動而發生改變，分行要銷售各種理財產品。這時候就需要制定新的標准化流程，專門針對在分行理財業務的服務銷售流程，每一個在分行的理財從業人員遵循服務銷售的流程各盡其職又要相互協作，來完成分支行理財業務整體的服務銷售工作。
這個新的標准化流程首先應當是一個合規的作業流程，也是一個服務銷售的流程。以某外資銀行接待來分行客戶服務銷售流程為例，每一個工作崗位的行員在接待來行的客戶時，即按照標准化的步驟流程進行個人理財業務的服務和銷售。
第一步（step1）：識別、分流
客戶走進銀行第一個遇到的是迎賓主管（也就是大堂經理，或者是引導員），迎賓主管的主要工作職責是識別、分流和引導。
首先，迎賓主管通過簡單的問詢判別客戶：
如果是貴賓客戶或潛在的貴賓客戶，即通知貴賓理財經理來服務並做後續的銷售動作；
如果是一般理財客戶則交由低櫃區（非現金櫃）的個人理財經理來服務並做後續的銷售；
如果只是一般戶，則交由業務助理幫助辦理，這部分客戶一般沒有太多的資金理財，多數不做銷售，只協助其辦理簡單的業務介紹自動化服務就完成交易。
第二歩（step2）：KYC——了解你的客戶
當理財業務人員（貴賓理財經理或個人理財經理）接待來自大堂經理轉介過來的開戶客戶時，理財經理首先要做的就是KYC（Know Your Customer）——了解你的客戶，讓客戶填寫事先准備好的開戶問卷。做這個步驟的目的是：
1.收集客戶個人資料，藉此了解客戶資金的來源，以符合「洗錢防制」規定，對客戶身份的識別。
2.根據客戶填寫的個人資料，通過問詢了解客戶的理財需求，發現銷售線索，為下一步銷售動作做鋪墊。
在外資銀行理財業務中，KYC是一個標准化的規范作業流程。這與傳統的簡單客戶資料填寫有著明顯的區別，現今的KYC不僅要了解客戶的基本信息資料（姓名、性別、聯系地址、聯系方式），還要詳細了解客戶的資產狀況、資金來源、職業、家庭狀況、個人喜好等等，這些個人的資料在服務頂級高端客戶的私人銀行規范要求更為嚴格，規定理財經理必須通過KYC問卷清楚地知道客戶資金來源、財產所得來源、職業等。
第三步（step3）：即時銷售與理財健診
理財業務人員經過對客戶的KYC後，已初步掌握客戶的一些理財需求，在幫助客戶辦理業務（例如開戶）的同時，應即時開始做銷售的動作——向客戶推介理財產品，也就是「即時銷售」。
即時銷售的內容通常從談理財開始，根據經驗，如果是直接向客戶推銷產品，可能會引起客戶的反感，對理財人員產生戒心。同時，考慮到客戶通常對於財力上的問題會比較敏感，不太願意啟齒談論個人財力狀況，而一些客戶對投資理財知識很陌生，如何切入去跟客戶談投資理財的話題？根據經驗，可以通過一些簡單的銷售工具（sales kits）來幫助理財人員進行銷售的動作。
以服務VIP客戶為例，對於第一次接觸的客戶，較多採用的是通過為客戶提供免費的「理財健診」，顧名思義，理財健診的意思就是像醫生診斷一樣，通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提供專業的理財建議，向客戶推介適合的產品。理財健診的工具可以是一套財富管理系統、理財規劃系統，這套系統把在KYC步驟獲得的客戶信息如客戶年齡、過去的投資經驗、客戶所願意承擔的風險等等資料全部輸入進去後，電腦經過分析就會生成一個客戶的資產分配，告訴客戶的錢可以分別放在長、中、短期的哪類產品上，適合購買的產品的風險測試結果和理財規劃，理財經理根據結果給客戶做一些適合他的產品介紹和建議。
即時銷售的過程中，理財人員將事先准備好的銷售工具（如產品的宣傳單張、產品介紹、投資分析報告、為貴賓客戶提供的專享優惠等等）根據對客戶KYC後需求的了解，逐一向客戶介紹，幫助客戶了解理財規劃的好處，並推介適當的產品。
❹ 銷售金融產品怎麼尋找客戶
在平時接觸客戶時要仔細認真對待每一個細節，園滿完成客戶的需求。不要一見到客戶就介紹金融產品，要先看客戶的要求，替他們著想。慢慢就有客戶主動找你辦業務了。
❺ 如何做金融銷售
做好金融銷售需要具備以下幾點：
1、要熱情，有感染力，善於營造銷售氛圍；敏感度要強，能夠通過客戶的細微反應很快察覺到他的關注點；
2、還要有百折不饒的毅力與耐心，對待苛刻的客戶，容忍其言行並把成交當成最好的反擊，所有這些都是基於銷售員的性格、人格魅力以及強大的精神力量。
3、和這些相比，語言技巧，表達能力，產品掌握程度，都是術的范疇了，可以通過不斷鍛煉來完善。
❻ 如何把自己的理財產品推銷出去
這個就需要一定的難度了，因為現在理財產品都不再進行剛性兌付了，所以都會存在損失的風險。可以利用這些產品的歷史收益來做一些宣傳，但是歷史收益也不代表未來收益，不過依然具有一定的參考價值，也許會有人對他感興趣。
❼ 如何推銷銀行理財產品
一般銀行理財產品的推銷話術比較簡單，有以下幾個關鍵點需要投資者重點關註：
1.購買日離銷售日有多遠？如果一個產品期限一個月，但是你購買日離起息日還有5天，那這個產品所公布的收益率基本就沒什麼意義，收益率需要打個折才行。
2.分清楚工作人員說的收益率是他估計的收益率還是寫到產品說明書里的收益率。
3.區分清楚到底買的是不是銀行理財產品，有些銀行從業人員會將保險當銀行理財賣。
4.區分銀行理財的風險等級。比如中行的理財風險評級分為五級，前三級都不需要擔心本金安全，但是第四和第五類就得具體問題具體分析了。
保險理財
以某保險公司的富貴人生保險理財項目為例，產品宣傳如下：
分五年儲蓄，每年儲蓄5萬元，就能馬上享有六大利益：
（一）從儲蓄的第二年開始即可獲得9000元的固定收益，此後每隔一年都會固定有9000元打到您的帳戶上，直至終身。
（二）與此同時每一年約5000元的浮動收益也將准時打入您的帳戶，讓您足不出戶即可享受到機構理財帶給您的豐厚收益。
（三）當然這兩筆錢如果您暫時不用，我們還可以以每年4%的利息讓它們以復利形式不斷生息，只按3%計算的話到80歲可累積到114萬元，相當於本金的4.6倍，為您贏取更多財富。
（四）除此之外，在獲得收益期間，如您急需用錢，還可以在完全不影響收益的同時即刻取出30萬元急用，以確保資金超高的靈活性。
（五）以上說的都是收益，更重要的是您的本金始終安全，並且有兩種方式供您靈活選擇，1、您可以將本金安全的轉移給您的受益人；2、也可以選擇在年老時隨時提前贖回，用來補充養老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免稅，使您在享有機構理財安全、穩定收益的同時更完整的保全了資產。
看似一份完美的產品，那麼收益和風險是否真如產品宣傳中所描述的呢？我們來分析一下：
1. 保險的現金價值隨著時間累積，在一定年限後確實會看起來很高。但是你只能死了轉讓給受益人，而不能直接給自己——除非是申請退保贖回，這樣就比那個值要虧很多。因此，保險基本上是一個遺產轉讓的渠道，但對你自己的生活享樂不是很大的幫助。用年老時賬號里的總價值去暗示你這都是你的，而不提醒你這個錢其實是給受益人的，是不合適的。
2. 比較時，往往會拿存銀行去對比，說放在銀行一年利率才多少多少。但其實如果放在銀行連續存N年，如果利率穩定的話，復利計算下來也很可怕。拿自己幾十年後的復利加總，去PK 銀行一年利息才多少多少的說法，是不合適的。
3. 為了修補第1條帶來的疑慮，往往會給你生存獎勵金和每年的紅利計息等等。但獎勵金的來源就等於是你這筆錢的利息預支給你（別忘記，你可是要在這個庫里放幾十年的復利計算呢），羊毛出在羊身上；而紅利計息最大的問題，是她和你描述的是該保險公司每年的盈利率X%，但這個是指該保險公司的業績情況，和你計算年度紅利用的是Y%。但Y%此時此刻是不知道的！包括銷售自己都說不清楚如何制訂，只能說精算師會根據每年的X%而定出一個Y%。所以，用整個保險公司的盈利率，讓你錯誤映射以為你的分紅計息也是這個，是不合適的。
4.在最後一步說服的時候，往往會說，這個是保本的，而且還有紅利這些增值。其實國家政策看好，前途看好，最不濟您肯定是保本的，您擔心個啥？錯。每年通貨膨脹3%都說少了（我09年11月寫的），現在吉野家一個牛肉飯套餐都小30了親，09年才1x元吧！沒能跑贏銀行利率，就是失誤！用「這個理財項目至少是保本的」，來讓你放開警惕，也是不合適的。