如何監管金融監管者

1. 金融辦要怎麼進行金融監管啊

還是要能拿到企業內部的數據才行，沒有數據根本沒辦法知道企業的經營情況啊

2. 銀行要如何進行監督管理

銀行監督管理機構的有關問題，具體規定了國務院銀行業監督管理機構派出機構的設立、職責，以及國務院銀行業監督管理機構對其派出機構的領導與管理方式；規定了國務院銀行業監督管理機構從事監督工作的人員的任職條件、行為准則，以及不得兼職和保密義務；規定了國務院銀行業監督管理機構監督管理程序公開，建立監督管理責任制度和內部監督制度；規定了國家審計、監察等機關依法對監督管理機構的活動進行監督。同時，還規定了監督管理機構在處置金融風險、查處有關金融違法行為等活動中，地方政府和各級有關部門配合和協助的義務等。
第八條 國務院銀行業監督管理機構根據履行職責的需要設立派出機構。國務院銀行業監督管理機構對派出機構實行統一領導和管理。
國務院銀行業監督管理機構的派出機構在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內，履行監督管理職責。
[釋義] 本條是對銀行業監督機構的派出機構的設立、職責及對其領導與管理方式的規定。
國務院銀行業監督管理機構成立後，原由中國人民銀行行使的對銀行業金融機構監督管理的職能主要轉由其行使。與國務院證券監督管理機構、國務院保險監督管理機構一起，國務院銀行業監督管理機構成為對金融機構進行監督管理的三個金融監督管理機構之一。
國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。與其他金融機構不同，銀行業金融機構數量大、設置區域廣，國務院銀行業監督管理機構為了依法做好對銀行業金融機構的監督管理工作，應當根據履行監督管理職責的需要，設立派出機構。但是派出機構不是設的越多越好，而是要根據履行監督管理職責的需要設立。目前，國務院銀行業監督管理機構派出機構的設置工作正在進行。
按照本條規定，國務院銀行業監督管理機構對其派出機構實行統一領導和管理。所謂統一領導和管理，是指國務院銀行業監督管理機構對其派出機構實行垂直領導，其機構設置與人員配備不受地方管理。地方各級政府要保障和支持國務院銀行業監督管理機構的派出機構貫徹執行法律和國家的方針政策，但不得干預其正常的業務活動。
目前，國務院銀行業監督管理機構的派出機構擬設省、市各級，必要時也設立縣級機構。派出機構的主要任務是，在國務院銀行業監督管理機構的領導下，根據有關法律、行政法規和國務院銀行業監督管理機構制定並發布的有關金融監督管理的命令和規章，在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內，對本轄區內的銀行業金融機構進行監督管理，承辦國務院銀行業監督管理機構交辦的其他事項。需要強調的是，派出機構必須在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內活動，其活動不得超越授權的范圍；同時，國務院銀行業監督管理機構進行授權也不得違反法律的規定，法律規定必須由國務院銀行業監督管理機構履行的職責，不得授權派出機構履行。
此外，還有一個問題附帶說明:國務院提交的銀行業監督管理法草案對監督管理機構通篇使用「國務院銀行業監督管理機構」。全國人大常委會審議期間，有的常委委員提出，從草案內容看，對銀行業金融機構的監督管理，不完全是由中國銀監會實施的，其各級派出機構在其授權范圍內也要實施，建議明確哪些條款只適用於中國銀監會，哪些條款適用於中國銀監會及其派出機構。因此，在銀監法中，將適用於中國銀監會及其派出機構的條款中「國務院銀行業監督管理機構」修改為「銀行業監督管理機構」；只適用於中國銀監會的，保留「國務院銀行業監督管理機構」。
第九條 銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員，應當具備與其任職相適應的專業知識和業務工作經驗。
[釋義] 本條是對從事銀行業監督管理工作的人員必須具備一定資格的規定。
銀行業是風險行業，商業銀行是特種企業，負債經營，一旦發生風險，不僅損害存款人和其他客戶的合法權益，而且往往會導致一系列的後果，嚴重的則可能引發經濟危機。二戰以前，世界上曾多次發生金融危機、經濟危機，二戰以後，較長一段時間世界經濟相對穩定，但是進入20世紀90年代以來，金融危機、尤其是銀行危機再次引起全世界的關注。對於亞洲金融危機，我們還記憶猶新。加強金融監管，防範金融風險，非常重要，從事監督管理工作責任重大。銀行業與一般的行業相比還有一個很大不同，就是專業性很強，是一個理論性與操作性密切結合的行業。對於銀行業進行監督管理，要求監管者既要懂得金融業務，了解相關法律法規，還要懂得如何監管。我國正在改革金融體制，加入世貿組織後，外資銀行也將進入我國。如何加強對銀行業的監督管理，需要不斷地學習，了解新情況、研究新問題。因此，國務院銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員要把監督管理工作做好，必須具備與其任職相適應的專業知識和業務工作經驗。
國務院提交的銀行業監督管理法草案沒有規定這一條。在全國人大常委會審議期間，常委會組成人員提出，金融監管工作非常重要，業務性強，對於從事監督管理工作的人員的專業知識與工作經驗應當提出要求。而且，監管機構要做好監管工作，首先應當搞好自身建設。根據常委會的審議意見，增加了這一條。這一條只是一個原則性要求。對於從事監督管理機構工作人員的具體要求，國務院行政法規有不少規定。銀行業監督管理工作由銀監會承擔後，根據本條要求應當研究銀監會從事監督管理工作的人員應當具備的條件和工作要求。同時，還要通過業務學習、培訓、進修等，不斷提高業務水平與工作能力。目的只有一個，就是把銀行業的監督管理工作做好。
第十條 銀行業監督管理機構工作人員，應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當的利益，不得在金融機構等企業中兼任職務。
[釋義] 本條是對銀行業監督管理機構工作人員行為准則的規定。
銀行業監督管理機構雖然在性質上不是國家的行政機關，但具有行政管理職能，其工作人員雖然在性質上不屬於國家公務員，但是其所從事的工作屬於行政管理工作。因此，有關國家公務員的行為准則也適用於銀行業監督管理工作人員。
銀行業是一個高風險行業，金融風險對社會、經濟的沖擊力和破壞力很大。國務院銀行業監督管理機構對銀行業的監督管理直接影響著銀行業的運行，影響著社會經濟的發展和社會經濟秩序的穩定。國務院銀行業監督管理機構對銀行業的監督管理，是通過其工作人員的行為來實現的。同時，一些不法之徒往往會以利益引誘監督管理工作人員，為其不法行為開綠燈。面對種種誘惑，一些監督管理人員被拉下水的不乏其例。所以必須對銀行業監督管理工作人員的行為准則作出規定。本條規定，銀行業監督管理工作人員，應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當的利益。就是要求銀行業監督管理工作人員必須嚴格按照法律規定的許可權公正地履行職責，遵紀守法、遵守道德。
本條還作了一個具體的規定，即銀行業監督管理機構工作人員不得在金融機構等企業中兼任職務。在審議銀行業監督管理法的過程中，曾有人提出，此項應當改為「不得在被監督管理的銀行業金融機構等企業中兼任職務。」由於銀行業監督管理機構監督管理的銀行業金融機構范圍廣泛，且與其他金融機構、企業關系密切，對銀行業監督管理工作人員應當嚴格要求。因此，沒有採納這個意見。所以銀行業監督管理工作人員不僅不能在其監管的商業銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、金融租賃公司、財務公司以及城市信用合作社、農村信用合作社等銀行業金融機構中兼職，也不得在證券公司、保險公司等其他金融機構和非金融企業中兼職。
第十一條 銀行業監督管理機構工作人員，應當依法保守國家秘密，並有責任為其監督管理的銀行業金融機構及當事人保守秘密。
國務院銀行業監督管理機構同其他國家或者地區的銀行業監督管理機構交流監督管理信息，應當就信息保密作出安排。

3. 金融監管中的依法監管原則是指

法律分析：依法監管原則，依法監管原則是指金融監管機構應依照法定職權和程序實施監管。這樣才能保證監管的權威性、有效性，防止監管權力的濫用。具體表現為：1．金融監管機構的監管權力來源於法律。通過法律的形式，賦予並保障金融監管的權威地位。2．金融監管機構必須在法定授權的范圍內行使權力，既要符合金融實體法的規定，又要符合金融程序法的規定。3．為防止金融監管機構濫用職權或越權行使職權，通過法律對其監管權進行制約和監管。對濫用職權者進行法律制裁，對合法權益受到侵害的金融機構給予請求司法或行政救濟的權利。

法律依據：根據《證券法》第一百七十八條規定：國務院證券監督管理機構依法對證券市場實行監督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。

4. 金融監管的監管目的

（1）維持金融業健康運行的秩序，最大限度地減少銀行業的風險，保障存款人和投資者的利益，促進銀行業和經濟的健康發展。
（2）確保公平而有效地發放貸款的需要，由此避免資金的亂撥亂劃，防止欺詐活動或者不恰當的風險轉嫁。
（3）金融監管還可以在一定程度上避免貸款發放過度集中於某一行業。
（4）銀行倒閉不僅需要付出巨大代價，而且會波及國民經濟的其它領域。金融監管可以確保金融服務達到一定水平從而提高社會福利。
（5）中央銀行通過貨幣儲備和資產分配來向國民經濟的其他領域傳遞貨幣政策。金融監管可以保證實現銀行在執行貨幣政策時的傳導機制。
（6）金融監管可以提供交易帳戶，向金融市場傳遞違約風險信息。

5. 請問金融監管和金融管制的區別是什麼

金融監管是指金融監管當局對金融交易者的監督與管理。它的主體是金融監管當局，按照狹義與廣義定義的不同，金融監管主體的具體執行者的范圍也不l司。

金融管制是指依據一定的規則對構成特定社會的個人和構成特定經濟的經濟主體的活動進行限制的行為。一般來講，管制可以分為社會性管制和經濟性管制。經濟性管制又可分為直接管制和間接管制。

金融監管主要對金融交易者進行監督和管理，金融管制主要對經濟主體的活動進行限制，兩者的側重點不同，前者主要針對的是金融交易者，後者主要針對的經濟主體進行的活動。

6. 如何提高金融監管的有效性

經歷次貸危機陣痛後，金融監管的有效性成為國際金融監管改革的一種方向，其中的典型表現，是對功能監管的廣泛認同和更加重視。對我國而言，為實現經濟運行穩中求進目標，防範風險已成當前金融工作的「生命線」，金融監管能力建設的重要性和緊迫性顯著增強。
傳統的金融監管方式是機構監管，亦即以金融機構的類型，比如銀行、保險公司、證券公司等作為劃分監管許可權的依據。當前我國即採用這一方式。但隨著金融機構業務多元化，尤其是金融集團的出現，單一的機構監管逐漸暴露出其內在缺陷，在全球金融危機之後，對於功能監管的必要性和重要性的認識得到進一步深化。新的監管模式雖然總體上是基於目標監管理論，但在具體制度特別是監管協調機制的設計上體現出濃厚的功能監管色彩。為實現這一目標，確保我國經濟穩中求進的局面，功能監管可堪大任，可發揮積極作用。 一是盡快建立人民銀行牽頭下的法定協調機制，二是加強對金融控股公司的協調監管，人民銀行負責對包括控股公司及其子公司在內的整個混業經營集團的財務狀況和風險狀況進行監測，由「三會」對集團中從事相應業務的子公司進行對口監管，既包括風險監管也包括行為監管。三是加強對金融理財產品的協調監管。對於功能相近的金融理財產品的監管，應當基於功能監管的原則進行更為協調一致的監管，當務之急是確定統一的標准和規范。四是加強對金融衍生產品的協調監管。人民銀行有權制定統一的業務標准和規范，在必要時還有權對市場參與機構提出與安全和穩健運營有關的補充監管要求；行業監管部門應當在法定監管協調機制的框架內予以配合。

7. 金融市場的媒體和監管者分別是什麼

金融市場媒體：是指那些在金融市場上充當交易媒介，促使交易完並收取一定的傭金為目的機構和個人。媒體有可分為兩類：一類是金融市場商人。另一類是機構媒體。他們參與金融活動主要是為賺取傭金。

金融市場監督管理包括金融市場監督和金融市場管理兩層含義。金融市場管理一般是指國家根據有關金融市場法律，如票據法、證券法、銀行法，規範金融市場交易行為，以達到引導金融市場健康有序運營、穩定發展的目的。金融市場監督是指為了實現此目的，而對金融市場進行全面監測、分析，發現問題並及時校址，是市場運行恪守國家法令及規定，嚴格遵循市場管理的過程。

金融市場監管的具體內容，因國家經濟金融體制不同而各有差異，但總的來說，主要是對金融市場要素構成的監管。

1）、對金融市場主體即交易者的監管

2）、對金融市場客體即交易工具的監管

3）、對金融市場媒體的監督管理

4）、對金融市場價格監管

金融市場監督管理的機構
政府對金融市場實施監管要通過一定的專門機構進行，這些機構一般有三類，即主要監管機構、輔助監管機構和自律性監管機構。

主要監管機構是對金融市場的監督管理負有主要職責並進行全面監管的機構，一般都是由中央銀行充任。

輔助監管機構是指部分具有對金融市場監管的職責和主要監管金融市場中某一個或幾個子市場的機構和部門。如證券管理委員會

自律性監管機構是自我監管的機構，是通過自願方式，以行會、協會形式組合而成的監管機構，通過制定共同遵守的行為准則和自律規章，以約束會員的市場行為。如證券同業公會、證券交易所。

我國金融市場的監管機構
1）、主要監管機構是中國人民銀行。

2）、輔助監管機構主要有：中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

3）、自律性監管機構主要有：中國證券業協會、上海、深圳兩家證券交易所

8. 在金融方面如何強化行為監管

國家金融與發展實驗室副主任曾剛建議：一是推進立法建設，完善頂層設計。從國際經驗來看，《2012年金融服務法案》、《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案》是英美兩國實施行為監管及金融消費者保護的法律依據，法案中對於行為監管當局的法定職責、工作開展等事項做出了明確的規定，而目前我國實施行為監管及金融消費者保護在法律上並無明確的依據。

四是優化資源配置，提升監管能力。應盡快建立標准化的行為監管流程，對於擾亂市場秩序或侵害金融消費者權益的市場亂象，加大行政處罰力度等。

9. 如何監管我國的金融市場

無法監管.放任自流.

國內金融會有全面蹦盤的一天.