供應鏈金融如何盈利

『壹』 我很想了解供應鏈金融是怎麼做的

供應鏈金融主要三種模式，這三種模式都可以從優、劣勢企業作為出發點進行分析：

1、應收賬款融資，指在供應鏈核心企業承諾兌付的前提下，上下游的中小型企業可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。舉例來看，A是供應鏈核心企業，B為其下游供應商，A向B拿貨未給錢但開出了一張承諾XX日結款的收據--應收賬款，但B同時又需要資金周轉業務，那麼B就可以拿著這個應收賬款去C保理或其他擔保公司進行審核擔保，再到D
P2P平台或者銀行進行相應的貸款，賬款到期後，B收到A的款項再向D償還。很明顯，這類的劣勢企業是B供應商，為了遷就優勢企業A，才有了這類應收賬款業務。
2.未來貨權融資，指下游進貨商向平台申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。同樣，A為進貨商，B為核心供應商，A向B拿貨，但B是核心供應商，要求高，需要全款放貨，A錢不夠，於是讓B公司開具了未來貨權的相應協議，申明由A進行回購，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保，然後去P2P平台或銀行進行貸款，B拿錢放貨，A拿貨進行之後業務，獲利後向P2P平台、銀行回購貨權。這類的劣勢企業是A,優勢企業是B供應商，A沒錢，所以需要藉助B的名氣與擔保進行貸款買貨，獲利後再償還。
3.質押倉儲(融通倉)融資，物流與金融相結合的業務類型，物流在進行貨物流通的同時還能代理監管流動資產，是國內外企業都比較鍾愛的一種融資方法。A為供應商，手上有一批貨物在B物流公司，A急需現金周轉，讓B物流公司出具證明授信且協同監管，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保確認，然後去D
P2P平台或銀行進行貸款，D對A存於B的貨物進行估值，然後按60%左右的比例放款，到期後A進行償還回購貨物，或者逾期D直接對貨物進行售賣變現。這裡面的優勢性企業是物流公司D，他能掌控整個過程中的全局，D公司的能力與定位直接影響了這種融資方式的安全性。
一直以來，這塊都是銀行的主打業務，但隨著供應鏈融資需求的不斷擴大，目前已經發展成為數十萬億級的藍海陣地，銀行方面已經不足以滿足野蠻式生長的市場需求，所以也就逐漸形成出一片領域讓P2P得以分食這一塊蛋糕，目前P2P方面已經做到了一萬億的體量(近期數據)。
銀行方面對這片市場的認同也說明了P2P行業著陸供應鏈金融業務的必要性，P2P本身就是由銀行業務中衍生出來的優勢互補行業，通俗點來說就是做銀行做不了(中小微企業)或消化不了的那部分借貸業務，從目前出台的相關政策也能很好看出，只作補充，而並非替代者。

『貳』 京東的金融鏈到底是怎麼盈利的，看到網上解釋的不是很清楚，可以舉一下例子

京東對供應鏈金融的解讀：
劉長宏強調京東供應鏈金融「並不佔用供應商」資金，「京東只是一個變相擔保的作用。京東採用了與銀行合作的模式，用信用及應收賬款為抵押，讓供應商能夠獲得銀行貸款從而縮短賬期。
「供貨商與京東商城完成商品交易後，憑借雙方交易金額，可以在銀行得到相應的資金。」劉長宏說，而當供貨商的毛利能夠覆蓋拿到資金的利息時，供貨商就會願意去做這件事情。

通俗點說，就是供應商給京東供貨，但是從京東收款有個很長的賬期，一般3~6個月很正常。但是供應商想要更快的拿到錢，京東從銀行取得額度授信，針對京東的客戶發放貨款相應成數的貸款，以供應商對京東的應收賬款或者京東的信用來擔保。

網上評論的意思是京東明明是欠別人錢，還款的時候還扣掉一筆提前取款的利息費用。而這筆費用是銀行和京東共享，相當於京東又撈了一筆，美其名曰為中小企業解決融資難題。

『叄』 科普：供應鏈金融是怎麼做的 靠什麼賺錢

企業應收賬款的數據往往能直接反映企業的生產銷售規模、企業效益、財務狀況等等信息，與企業的發展和存亡息息相關。而近年來，全國各行業應收賬款居高不下，嚴重影響企業的資金周轉，使處於債務鏈中的企業無法正常經營、舉步維艱，甚至走向破產倒閉。所以，做好應收賬款的管理已經成為企業經營活動中非常重要的問題。究竟該如何監控應收賬款發生以及如何處理企業的不良債權？從法律角度在預防應收賬款風險、合法手段追收賬款、取證等方面都需要注意。企業在經營過程中可能產生很多應收賬款，甚至發生欠款糾紛，企業可能因此遭受損失。雲圖供應鏈金融，深耕供應鏈金融領域多年，幫助眾多中小企業實現供應鏈融資，其根據實踐經驗，詳細分析企業商帳催收可能遇到的法律問題，希望能夠給企業做到防患於未然有所幫助。雲圖@供應鏈金融%算是不錯的。關注「雲圖金融」每天獲取供應鏈金融干貨。

『肆』 供應鏈金融有市場嗎能賺錢嗎

‎市場預估，‎2020年供應鏈金融規模將近20萬億。
‎其本質是實體經濟的。
‎普通人想趁供應鏈金融市場的東風
‎可以考慮東方富海，‎國資股東背景。

『伍』 供應鏈金融指的是什麼，有哪些模式

供應鏈金融指從供應鏈產業鏈整體出發，運用科技手段，整合物流、資金流、信息流等信息，在真實交易背景下，構建供應鏈中佔主導地位的核心企業與上下游企業一體化的金融供給體系和風險評估體系，提供系統性的金融解決方案，以快速響應產業鏈上企業的結算、融資、財務管理等綜合需求，降低企業成本，提升產業鏈各方價值。有應收賬款融資模式、預付賬款融資模式。
一，供應鏈金融是通過捆綁核心企業與上下游企業的信用，將核心企業的信用傳遞到上下游企業，核心企業往往需要承諾回購質押貨物、支付應付款等，故此，核心企業的資信決定了所屬供應鏈的信貸風控水平。合合信息啟信寶企業版依託2.3億家的超過1000億條的動態企業大數據，包括工商、股權、司法涉訴、資產、輿情等1000+個數據維度，提供360度全景信息查詢，幫助供應鏈金融服務商深度透視核心企業背景，並可通過綜合「成長性、資本背景、經營質量、企業規模、知識產權、風險」等維度計算出的啟信分，快速了解企業資質與風險水平。
二，由於核心企業有權決定供應鏈的構成，對供應商、經銷商和下游製造企業有選擇權力和較強的控制能力，因此，供應鏈金融服務商還需要重點評估核心企業在供應鏈中的地位和財務狀況。合合信息啟信寶企業版提供200+產業鏈專題，多方位展示各產業鏈的全國地域分布、上中下游產業結構、各環節重點企業及量化實力指數，為供應鏈金融服務商通過產業研究評估核心企業供應鏈地位提供了高效的大數據工具。另外，核心企業的關聯交易佔比也需要重點評估。如果應收賬款的供應商是核心企業的關聯方，那麼極有可能發生供應商通過關聯交易獲取大量的應收賬款憑證發票與交易合同，從金融機構處套取資金，最終轉移到核心企業。
三，這種通過虛構關聯交易或非公允價值交易等方式進行財務造假的事件在上市公司中屢見不鮮。因此，供應鏈金融服務商需要對核心企業上下游的融資企業進行關聯關系排查。合合信息啟信寶企業版不僅提供上交所規則、深交所規則、企業會計准測這3種規則下的關聯方認定，還支持企業間「找關系」，從股權、高管任職、疑似等多維度尋找上下游融資企業與核心企業之間是否存在關聯關系、關聯路徑和關聯程度，有效規避關聯交易佔比過高的風險。

『陸』 供應鏈金融的融資模式有哪些

供應鏈金融的三種融資模式有應收賬款融資、庫存融資以及預付款融資。

應收賬款融資：

當上游企業對下游提供賒銷的時候，導致銷售款回收放緩或者是大量應收賬款回收困難的情況下，上游企業資金周轉不暢，出現階段性的資金缺口的時候，就可以通過應收賬款進行融資。應收賬款融資的模式主要指的是上游企業為了獲取資金，以其與下游企業簽訂的真實的合同產生的應收賬款為基礎，然後向供應鏈企業申請以應收賬款為還款的來源的融資。

存貨融資：

存貨融資主要指的是以貿易過程當中貨物進行抵質押融資，一般是發生在企業存貨量較大或者是庫存周轉較慢的時候，導致資金周轉壓力較大的情況下，企業就會利用現有的貨物進行資金提前套現。隨著參與方的延伸以及服務創新，存貨融資表現形式是非常多樣的，主要是以下的三種方式：靜態抵質押，動態抵質押以及倉單質押。從目前的市場情況來看，在存貨融資的過程當中，通常供應鏈企業為了避免因為市場價格波動或者是其他的因素導致庫存積壓，在庫存環節單純就庫存的商品對中小企業進行庫存的融資的情況較少，更多的是在采購或者是銷售階段得益於整體的供應鏈條環節緊扣就可以對庫存進行控制了，因此，中小企業更多的是通過其他的渠道進行庫存融資的。此外，一般的供應鏈業務當中因為上下游的協調配合，庫存周轉是較快的，單獨以庫存融資情況相對傳統貿易融資是較少的。

預付款融資：

在存貨融資的基礎上，預付款融資得到了發展，買方在交納了一定保證金的前提下，供應鏈企業代為向賣方議付全額的貨款，賣方在根據購銷的合同發貨以後，貨物到達指定的倉庫以後設定抵質押為代墊款的保證。在產品銷售較好的情況下，庫存周轉是較快的，因此資金大多集中於預付款的階段，預付款融資的時間覆蓋上游排產以及運輸的時間，有效的緩解了流動資金的壓力，貨物到庫可以與存貨融資形成「無縫對接」。