理財經理怎麼找客戶

『壹』 如何拜訪客戶(經典成交技巧)

無論什麼行業，去拜訪客戶時，總要做好相關准備才能胸有成竹，這一點放在理財師身上同樣適用。在拜訪用戶之前，理財經理首先要對准備拜訪的用戶進行分析，根據重點客戶、一般客戶等不同客戶的經營情況、性格等定製不同的拜訪策略；此外，理財經理還應在拜訪前，確認自己所帶的拜訪資料是否齊全。當然，著轉是否得體也不容忽視。

巧妙運用肢體語言

正式去拜訪客戶的時候，理財經理應該做到鎮定自若，並在和用戶的談話過程中，適當的加入一些肢體語言。

首先，走姿要保持昂首挺胸，給用戶留下自信沉穩的印象；其次，要保持微笑，我們每個人都不會對整天眉頭緊鎖的人產生好感，在和用戶溝通的過程中，如果我們能做到微笑示人，即便你說的內容客戶並沒有多大興趣，但秉著「伸手不打笑臉人」的原則，也比較容易爭取到用戶的好感度。

營造輕松的開場氛圍

在用戶正式開口說話之前，理財經理首先要以輕松、親切的語調問候用戶，最好在拜訪用戶之前就記住客戶的名字、稱謂和職位等關鍵信息，避免出現叫錯人的尷尬。

雖然理財經理拜訪客戶的主要目的是為了業務，但在見到客戶的初期，切忌和客戶直接談論工作相關事項，而是藉助一些寒暄語先營造一個好的開場氛圍，降低用戶對你的警惕性，等「場子」真正熟絡起來之後，再選擇合適的時機去談業務。

這邊還需要著重提一下在和用戶溝通時需要注意的問題：

首先要足夠真實

在和客戶溝通時，要結合客戶的實際情況，盡可能多的給客戶說話機會，而不是自己誇誇其談；言行舉止要言行一致，不要輕易向用戶許下承諾，如果許下了承諾，就必須付諸實踐去完成；把控好談話的度，關於客戶較為隱私、禁忌的話題，理財經理應該做到避而不談，不然會讓客戶產生反感。

適時的贊美，滿足客戶的優越感

每個人都喜歡被贊美，客戶也不例外。大部分客戶都經受著來自於工作和生活等多方面的壓力，這時候理財經理就可以從他們的工作中找出一些閃光點並加以贊美，以此提升客戶的優越感，當客戶的優越感得到了滿足，理財經理和客戶之間的距離就能慢慢拉近，想要更好的促成合作也就更簡單了。

『貳』 銀行的個人理財經理如何挖掘客戶

可以使用專業的CRM客戶關系管理系統，你可以關注下8月8日由全球最佳中小企業CRM百會CRM精心打造的「百會CRM公開課」第三期，本期在線課程將針對投資理財行業客戶管理面臨的「三大痛點」，推出百會CRM投資理財行業解決方案。百會CRM行業解決方案首席講師郭朋富先生將結合其對於投資理財行業的獨到見解，直擊投資理財行業客戶資源管理、金融產品精準匹配、行業風險控制的「三大痛點」，准確分析問題及相應的解決途徑。CRM是銷售管理者和銷售團隊的必備工具，無論您的企業處在什麼行業，無論處於初創期還是發展期，都不要再錯過這次與CRM深入接觸的機會。即日起登陸百會官方網站就可以在線觀看往期課程回顧並報名參加此次百會CRM公開課。

『叄』 銀行理財經理能否去客戶家操作

1、銀行的部門分為前台（營銷）和後台（支持）部門。
一般前台部門要承擔業務拓展職能，也就是平時說的銷售任務。個人業務方面一般的銷售任務包括：發卡量、代理基金銷售量、代理保險產品銷售等。理財經理屬於前台。
2、各家銀行對前後台都有不同的職級劃分，同等級別，前台人員比後台人員收入要高一些，主要體現在業務獎金上，因為理財經理要背銷售任務，任務完成就能拿獎金。後台人員沒有銷售任務，拿平均獎金。
3、各行對理財經理的要求不同，一些大銀行，如工行，高級個人理財經理是可以出去見客戶的，高級理財師還有自己的獨立辦公室，用於接待客戶。
4、個人理財經理一般不需要應酬，即使有，也是你個人覺得需要，請客戶才會做的。沒有所謂的應酬。
5、工作時間方面相對於櫃員要有靈活度，銀行櫃員不能離開櫃台，工作時間固定；理財經理相對不那麼死，但各行規定也不太一樣，職級越高，客戶越多，靈活度和自我調配能力越強。
6、如果你是個外向的人，希望有更多的發展，理財經理是個不錯的選擇，能鍛煉自己的能力，前途相對於櫃員來講更寬闊些。但有一個問題是，郵政儲蓄銀行屬於新銀行，客戶群體比較小，營銷難度可能大一些，相對於工行和建行這樣的銀行來講，客戶基礎大，營銷的難度可能相對好一些。

『肆』 理財師如何談單

在服務客戶的過程中，理財師們難免會遇上「難纏」的客戶，這其中或多或少都和理財師的銷售技巧有點關系。如何提高自己的銷售技巧，來促成訂單成交率呢？接下來這幾點，理財師們一定要花上幾分鍾好好看看！

引起對方興趣

銷售技巧，也可以理解為溝通技巧，通過溝通，讓客戶看到你所推薦的產品價值，成功的幾率就越大。想要客戶看到你的產品價值，首先，你得確保你所介紹的產品是客戶所感興趣的，客戶想了解保險類的產品，你卻要給他介紹股票、基金，最後出現客戶「不買賬」的情況也是理所當然。

降低目的性

有些理財經理言談舉止專業且健談，但總會給客戶帶去不適感。究其根本，理財師在每一次的談話中都帶著極強的目的性，借用各種問題來詢問客戶的真實資產情況，試探客戶是否想買，當客戶成為自己的目標客戶後，理財師又會極力的推薦產品。剛開始接觸時，客戶可能還沒有察覺到這種極強的目的性，但時間久了，這種目的性一旦被客戶捕捉到了，客戶對你就會產生警惕性，認為你的所有行為都是為了賣出產品。

消除抵觸感

面對陌生人，大家都難免會抵觸、猜疑。但理財師應該明白的是，客戶產生抵觸，並不代表他不需要，而是出於自我保護心理，他對你還不夠了解，自然也就不想被你引導和控制。所以，在和客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，並把更多的話語權和選擇權交給客戶，讓他們在談話中處於主導地位。

提前做准備

客戶帶有警惕心可以理解，我們應該做的就是消除這種距離感，獲取客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期准備，提前了解客戶，同時還要加深自己對於產品的理解，這其中不僅包括產品的特點還有產品的價值觀。當然，提前做好准備是一方面，臨場反應能力也很重要，這點需要理財師們私下去慢慢培養。

挖掘、滿足客戶需求

在和客戶溝通的過程中，幫助客戶放鬆警惕的同時，還要不忘由淺入深的挖掘客戶需求，他們希望通過理財為自己的資產帶來什麼樣的變化、期限是幾年、風險承受能力又如何，在這一過程中，理財師還應做好客戶引導工作，讓客戶擁有相應的選擇權，最大限度根據他們的需求去匹配最合適的產品。

『伍』 銀行理財經理如何搭訕客戶

這是個過程，主要是准客戶開拓的方法和方向的問題。
新人階段，可以考慮緣故與陌生拜訪緣故比較容易溝通，但要注意溝通清楚，雖然是親戚朋友，也不能因為為了簽一單，隨便糊弄親戚朋友，推薦他們不適合或者只對自己有利的產品，以免你若不幹了或者他們出險了保險不賠的窘狀；
陌生拜訪，比較鍛煉人的抗挫折能力和膽量、開口說保險的能力，但費時費力，前期的老前輩都是從陌拜開始；
從業1-3年的建議從已經成交的老客戶或者公司下發的孤兒單客戶中進行轉介紹，當然這中間需要你不斷的與客戶保持良好的溝通與互動。
從業3年以上，也是轉介紹為主。

『陸』 如何做一名優秀的理財經理

當越來越多的開始有投資理財的觀念之後，理財行業的發展愈來愈快，在這其中，對於理財行業從業人員的要求也越來越高，尤其是近幾年大火的理財師。想要在競爭激烈的行業中站穩腳跟，就要有一定的實力，那麼理財師如何判斷自己是否有這個實力在同行中「拔得頭籌」呢？跟著我們的文章一起來看看吧！

對於理財產品是否熟悉

作為一名理財師，專業是最基本的，這就要求理財師們對於保險、證券、房產、基金等多個不同類別的金融產品要足夠了解，此外，同一個類別中的不同產品，理財師也要做到心中有數，每款產品的收益是多少、風險高低等基本信息，理財師也要做到牢記於心。

只有做好充分准備，我們在和客戶溝通時才能做到胸有成竹，當客戶提出任何疑問，我們都能及時給出解答。如果理財師對於某一類別的產品不夠了解的話，當客戶對這類產品感興趣，想要詳細了解時，你無法給出專業解答，原本有意向的客戶也變得沒有意向了。

對於客戶是否足夠了解

想要在行業中「拔得頭籌」，熟悉產品是第一步，理財師接下來要做的就是對客戶的了解工作了。俗話說「對症下葯」，只有足夠了解客戶，你才能有針對性的為其匹配合適的產品。

所以，理財師應該重視每一次和客戶溝通的機會，無論是線上、線下，初次見面還是後期的每次見面。始終保持一個專業形象和貼心的服務態度，讓客戶信任你，他才會願意和你聊，只有客戶願意聊了，你才能獲得更多信息，這樣你設計出來的財富管理方案才會是直擊客戶需內心的。

市場動態能否及時同步給客戶

大多數客戶對於金融行業是不太熟悉的，他們找到理財師一方面是想藉助理財師的專業技能實現自己的財富管理目標，另一方面也希望自己在投資理財的時候能緊跟上金融行業的市場動態，為自己帶來更多財富。

所以，理財師在服務客戶的過程中，對於金融行業的所有好的壞的市場動態都應該及時同步給客戶。對於負面的市場信息，理財師還應該及時安撫好客戶，並且根據客戶實際情況和當下市場進展，適當地幫助客戶調整理財計劃。

金融行業本就專業且復雜，理財師只有幫助客戶找到最合適的理財產品，正確投資避免風險，就會有更多的客戶來找你了。

『柒』 剛上任銀行理財經理 該怎麼開展工作 知乎

要熟悉自己的業務范圍，以及掌握幾個主要的銀行理財產品。
一，現在的理財經理，特別是剛上任的理財經理，在銀行銷售業績的壓力下，已接近於產品銷售員，只懂得簡單的不斷給推銷業績所需的產品，而非根據客戶的實際理財規劃需求而為客戶量身定製的理財產品搭配。我們應該如何在現有的業績壓力下完成業績並做好客戶合理的理財規劃方案。我們需要具備哪些技能，首先，需具備專業的知識和產品了解。其次，知識的充實和各類證書的考取。建議考取證書的順序：銀行從業資格證（綜合+理財）->保險銷售資格證->證券從業資格證（至少把基金給考下來，才能合規的銷售基金）->AFP->CFP->CPB。
二，作為理財經理，一進入招行就會有分配好的客戶，當然也存在戶好戶差的資源分配問題，但共同點是每個理財經理的客戶都多到沒法挨個聯系。遠離金融銷售的人可能很難理解這個優勢，這么說吧，大部分證券公司、私募、信託、財富公司、小銀行，甚至是外資銀行都要理財經理自己拓客，分戶很少甚至沒有。無論在什麼金融機構做理財經理（財富顧問、投顧同理），都是靠客戶吃飯的，因此單客戶資源這一點就足以壓垮一個理財經理。
三，在招行兩年，理財、保險、證券投資公私募、股權類私募、信託、黃金等等都學過賣過，這么說可能不形象，舉個栗子，我同學在某外資行已經到主管級別，卻並不知道信託是什麼，當然我不清楚這是不是普遍現象。基本上除了不能直接炒股，招行還是很萬能的。
四，理財經理平常參加的會議80%以上和專業無關，即使是產品培訓，也只是簡單了解封閉期、產品經理、歷史業績、申購贖回費用、投向、封閉期等等，這里說的「了解」可能就是真的每項僅僅幾句話而已，可以濃縮在100字以內簡訊里群發客戶。這兩年市場並不好，15年股市大跌、16年資產荒，在這個背景下，產品和任務，當然還有意義缺失的很多會議也多到讓每個理財經理無暇多了解產品，便開始轉發軟文、簡訊、之後達成銷售，可以說理財經理面對眾多的產品是相當麻木的。作為客戶，問理財經理某產品好不好並沒有意義，因為賣東西的人肯定要說貨好，但事實上他們真的不知道，他們比客戶多的可能僅是一張歷史業績表，而投資屆有句行話：歷史業績不代表未來預期，慚愧。

『捌』 作為理財經理如何進行客戶的開拓和發展

對於客群的發展，永遠都是考核的一個重點，客戶介紹客戶是非常好的一種途徑，通過服務及優勢產品，或是參加某些客戶的活動，讓老客戶介紹新客戶。針對網點周邊的高檔小區，過年時挨家挨戶派送掛歷，索要客戶的聯系方式，後續給客戶發簡訊，打電話，邀約客戶參加活動，最終開戶，成為銀行的客戶。在小區做活動，派發小禮品也是一樣的目的。與對公客戶經理，個貸客戶經理進行交叉營銷，一個對公客戶首先是一個零售客戶，財務、老闆。與對公客戶一起拜訪客戶。個貸客戶同樣與有許多潛力客戶，越是有錢人，貸款越多，一般他們過來簽貸款時就讓個貸客戶經理幫忙引薦。還 有客戶提升，對客戶進行分層管理，讓客戶體會到差異化 服務。 這些都是銀行理財經理維客戶關系的基本功課，每天必做，樂此不疲，但是開發新客群

『玖』 理財經理如何找到客戶，大神給點幫助

去行政單位發傳單。

『拾』 理財經理賣理財產品怎麼去尋找個人客戶

總之就是通過各種的手段去拓展拓寬自己的人脈，熟客之間的互相介紹，對陌生客戶的積極拜訪之類的
希望我的回答可以幫助到你