金融合規查什麼
1. 銀監會《商業銀行合規風險管理指引》中所稱的合規和合規風險指的是什麼
本指引所稱合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和准則相一致。本指引所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和准則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
合規風險，compliance部門負責，compliance部門往往是法務人員構成。操作風險往往是稽核審計運營等部門管理。
操作風險，是從操作環節和操作人員方面去防範和控制，而不反省內部制度流程和經營管理的合規性，就會終日忙於發現與糾正錯誤，而改善效果卻並不理想。
合規風險重製度，理順流程，堵住漏洞，貫穿於銀行經營管理的全過程，是銀行操作風險、信用風險、市場風險、聲譽風險等多種風險產生的重要誘因。
合規，英文compliance，根據《商業銀行合規風險管理指引》的定義，是「指商業銀行的經營活動與法律、規則和准則相一致」。這里的法律、規則、准則，「是指適用於銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業准則、行為守則和職業操守。」
簡單來說，合規，是確保銀行的經營活動符合一切適用於銀行業的外部規范的活動。在實際工作中，合規部門一般會將其擴展到「一切內外部規范」。
鑒於在實際工作中，合規不僅對外也對內，一般都會把合規與內控兩個問題一並討論。在銀監會的諸多監管文件中，明確提到合規與內控相關工作的文件主要有兩個，即《商業銀行合規風險管理指引》（下稱合規指引）和《商業銀行內部控制指引》（下稱內控指引）。這兩份指引，一份指導對外合規工作，一份指導對內合規工作，彼此相輔相成，構成了銀行開展合規工作的主要指導文件。
此外，《銀行業金融機構案防工作辦法》及《銀行業金融機構案防工作評估辦法》雖然主要涉及案件防控工作，但也對合規體系的建設和工作職責提出了具體要求，也是合規工作的重要指導文件。
2. 合規管理的內容
合規管理制度建設、合規咨詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配合、信息隔離牆（監視清單與限制清單）、合規文化建設、合規信息系統建設、合規考核、合規問責等。
國際金融組織對合規的定義：
1、合規（COMPLIANCE）：使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致（瑞士銀行家協會）
2、與目標連用，具體指必須致力於遵守企業主體所適用的法律法規（COSO）
3、「代表管理層獨立監督核心流程和相關政策和流程，確保銀行在形式和精神上遵守行業特定法律法規，維護銀行聲譽」（荷蘭銀行）
3. 合規 是指什麼
銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標准，指商業銀行的經營活動與法律、規則和准則相一致。
4. 金融監管部門有哪些
金融監管部門包括「一行兩會」，即中國人民銀行、銀保監會和證監會。
金融監管也被稱作為金融監管治理。該提法在國際學術界和監管實踐中是一個較新的領域。治理水平、金融機構的財務狀況、金融市場基礎設施的有效性是決定金融體系穩健性的主要因素。逐漸採用良好的治理方法是金融機構和監管機構共同的責任，監管機構始終採取良好的治理結構，是其監管對象引入良好治理的前提條件。
(4)金融合規查什麼擴展閱讀：
公共監管理論認為，金融業是外部效應和信息不對稱性均十分突出的公共行業，因而需要政府管制。以監管當局為代表的外部監管正是一種使公共利益不受侵害的強制性制度安排。但是這種監管的核心作用也是有限度和邊界的，諸如監管法規的滯後性、監管彈性不足等，從而使有效監管受到限制。
5. 金融管合規審計管什麼的
咨詢記錄 · 回答於2021-11-27
6. 銀行的合規部門是什麼
合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
部門主要職責：合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門。
承擔與總行合規部對應的職責。
1、負責合規部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理。
2、負責合規守法委員會的日常事務工作。
3、負責擬定合規部門職責范圍內全行的中長期戰略規劃和年度計劃，根據總行相關政策和規章制度，擬定實施方案，並負責組織監督落實。
(6)金融合規查什麼擴展閱讀：
合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的准則並由董事會和高級管理層作出表率時，合規才最為有效。
如果銀行疏於考慮經營行為對股東、客戶、雇員和市場的影響，即使沒有違反任何法律，也可能會導致嚴重的負面影響和聲譽損失。
合規風險是指，銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關准則，以及適用於銀行自身業務活動的行為准則（以下統稱「合規法律、規則和准則」）而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規法律、規則和准則通常涉及如下內容：遵守適當的市場行為准則，管理利益沖突，公平對待消費者，確保客戶咨詢的適宜性等。
同時，還特別包括一些特定領域，如反洗錢和反恐怖融資，也可能擴展至與銀行產品結構或客戶咨詢相關的稅收方面的法律。如果一家銀行故意參與客戶用以規避監管或財務報告要求、逃避納稅義務等的交易或為其違法行為提供便利，該銀行將面臨嚴重的合規風險。
合規法律、規則和准則有多種淵源，包括立法機構和監管機構發布的基本的法律、規則和准則；市場慣例；行業協會制定的行業規則以及適用於銀行職員的內部行為准則等。
基於上述理由，合規法律、規則和准則不僅包括那些具有法律約束力的文件，還包括更廣義的誠實守信和道德行為的准則。
合規應成為銀行文化的一部分。合規並不只是專業合規人員的責任。盡管如此，如果一家銀行設有符合下述「合規部門原則」的合規部門，該銀行將能更有效地管理合規風險。本文件所稱「合規部門」是指履行合規職責的職員，並不特指某一特定的組織架構。
關於銀行合規部門的組織方式，各銀行之間存在著重大差異。在規模較大的銀行，合規人員可能位於各營運業務線，有些國際活躍銀行可能還設有集團合規官和當地合規官。
在規模較小的銀行，合規部門的職員可能被放在一個部門。有些銀行還為數據保護、反洗錢及反恐怖融資等專業領域設立了單獨的部門。
7. 中國金融機構監管部門有哪些
中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管
1、中國人民銀行，負責貨幣政策。
2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。
3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。
4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。
(7)金融合規查什麼擴展閱讀：
金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。
金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。
在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。
參考資料：
網路-中國金融機構監管體制
8. 金融風險記錄查詢是查什麼
金融風險記錄查詢是查公司，查人員，查各個部門的各種信息。
一、金融風險信息共享平台的不良記錄是什麼？
1.客戶在銀行個人信用信息系統或銀行及同業賬戶(包括住房貸款、汽車消費貸款、個人消費貸款、信用卡等)的當前狀態。)逾期，或有一年一次逾期超過90天的不良記錄(即逾期狀態標記為「4」)。
2.通過其t他授信渠道，了解到該客戶存在以下情況之一：
(一)因違規用卡被列入銀行、同業或徵信機構不良客戶信息資料庫；
(2)有重大訴訟或仲裁作為被告及其患者法律糾紛；
(三)惡意騙取銀行資金的；
(四)服刑期間或者近7年有犯罪記錄。
3.開證行認定的患者不良信用行為。
4.12個月內，客戶有逾期超過60天的不良記錄(即逾期狀態標記為「3」)。
二、防範金融風險要重點關注五個方面
1.積極應對不良資產反彈。要督促銀行機構扎實做好資產分類，加大撥備計提力度，確保不良資產處置更快。
2.防範影子銀行的死灰復燃。整改後，我國影子銀行規模較歷史峰值下降了20萬億元，但存量規模仍然較大，稍有不慎就容易反彈重拾動能。為了防止金融機構通過交叉金融產品再次增加杠桿，必須在初始階段遏制各種「類信用」的新花樣。
要堅決整治各類非法公開發行證券行為。過去，很多非法集資案件實際上都是非法公開發行證券。一旦發現「虛假私募或真公募」，要依法嚴懲。
4.有效防範金融衍生品投資風險。從成熟的金融市場來看，機構投資者主要參與金融衍生品投資，不適合個人投資和理財。
5.時刻警惕各種「龐氏騙局」。各種騙局以所謂的金融科技和高利率互聯網金融為誘餌的名義不斷涌現，其本質是通過包裹式的非法集資活動。
財務違規是指財務人員在任職期間違反國家有關財務管理規定，進行自利性財務違規行為。一旦發現金融違規行為，將根據國家相關法律法規的要求，對違規者進行刑事、民事、行政或禁入市場等不同程度的處罰，並記入金融違規名單。
9. 按照業務板塊，合規檢查內容可分為
摘要 你好，由內控合規部牽頭，支行公司業務部、個人金融部、風險管理部、財務會計部、資產管理中心、個貸中心組成檢查小組，對支行6個網點進行了內控合規檢查，檢查的內容包括：貸款支用條件落實、理財資金流向和用途、 按揭貸款首付款來源、 結算賬戶管理、「雙錄」執行、反洗錢日常管理、內控合規日常管理。