理財規劃師什麼意思
⑴ 理財規劃師是什麼意思
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.
因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
⑵ 理財規劃師，理財顧問和財富經理之間有什麼區別
財務顧問這個術語通常是用來描述金融或投資服務提供商的通用術語。你可能會聽到理財規劃師或財富經理被稱為財務顧問。例如，「Jane在XYZ財富管理公司是我的財務顧問。此外，一些經紀公司將財務顧問的頭銜授予他們的代表。正因為如此，經紀人通常被稱為財務顧問。
投資經理-全權負責投資交易*
投資顧問-在客戶批準的情況下提出建議並執行交易
財富經理-結合全面的財務規劃和投資管理
財富顧問-結合全面的財務規劃和投資建議
*可能包括有限的計劃
至於其他頭銜，可在頭銜前加上「私人」一詞，以表示專業人士為富有客戶(即私人財富或私人客戶)服務。
⑶ 理財規劃師是個什麼概念
理財規劃師是指具有理財規劃師資格證書，運用理財規則，通過專業的技術和方式，為個人，企業和各類具有理財需要的機構提供綜合性理財規劃，咨詢等服務的專業人士。
理財規劃的主要內容包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等，都和個人和機構理財相關，理財規劃師更多的就職於銀行，證劵，保險等金融機構。
理財規劃師職業資格認證由國家人力資源和社會保障部統一考試，每年5月和11月統考兩次，分為一級，二級和三級，為國家認定的高級職業等級認證。
現在的保險行業從業人員很多，素質好壞很難從外表區別，但國家的理財規劃師考試認定卻是很正規和專業的，能獲取的人員都是經過理論考試和實踐操作考核過關的人員，考取相應證書必須經過嚴格的資格審查，學習和考試。因此，專業水平是和一般的只有保險代理資質的人員是有著較大差距的。為區別不同的層次，多數有理財規劃師的人員，都會標注出自己的個人等級，便於辨識。
⑷ 理財師是什麼意思
理財師，即理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。根據他們提供的理財產品種類及理財費用的差異，上述六種理財規劃師可以劃分為：代理類理財規劃師和綜合咨詢類理財規劃師。證書等級理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。考試時間理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。考試科目助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。考試內容共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）考試時間：理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
⑸ 銀行的理財規劃師是做什麼的
你先進銀行 再考這個吧 銀行內部考這個如果拿到證了 銀行直接把所有費用都報銷什麼是理財規劃師
理財規劃師的英文是翻譯成中文是注冊、理財、規劃師，對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年歷史了，美國則是從1972年就開始有CFP的資格認證。即：運用理財規劃的原理、方法與工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。
理財規劃師招生對象：
銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員；
證券、基金公司的銷售經理、投資顧問和客戶經理；
保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員；
投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師；
從事收藏、典當工作的相關人員；
對理財規劃有興趣、有意成為理財顧問的各行業從業人員。
理財規劃師的市場前景
隨著社會的發展,中國人手上越來越有閑錢,而銀行儲蓄利率不斷調低、傳統的、單一的銀行存款投資方式已不能適應人們的需求,而對於注重資產投資「生財有道」的家庭，就迫切需要專業化的理財指導的幫助，預計到2008年，國內理財市場規模遠遠超過1000億人民幣。一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，如此計算，中國理財規劃師職業至少有20萬人缺口。
理財規劃師做什麼
理財規劃師是為客戶進行理財規劃的專業人員，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供客戶全方面的財務分析及建議，為客戶尋找一個最適合的理財方式，以確保客戶資產的保值與增值。
是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。
理財規劃師的作用
是投資者的「私人理財顧問」是投資者的「理財經紀人」而不是金融機構的產品銷售代理人。理財規劃師以投資者的利益為出發點，幫助投資者進行產品選擇，產品組合和資產配置，而要達到幫投資者「賺錢」和迴避風險的目的不是一份理財規劃報告就能完成的，理財規劃師要根據市場和政策的變化，不斷調整客戶的投資組合，以實現長期理財的目標。
理財規劃師需要具備什麼素質
① 通曉收入與消費分析、財務保障分析、個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、綜合退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃的專業知識。
② 必須具備金融、經濟、投資知識。內容涉及股票、基金、信託、債券、外匯、稅收、保險、宏觀經濟分析等。
③ 豐富的實踐經驗。理財規劃師是個「實踐型」的職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中，為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。
職業資格證書與職稱
職業資格是表明從事某一職業的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學工作，必須先取得教師資格。而職稱的意思，從字面上講，僅是職務的名稱，，中國入世後由於世界許多國家沒有職稱，中國職稱的改革將進一步加快，進一步淡化職稱的概念，擴大職業資格制度的實施。這是種必然的趨勢。
理財規劃師培訓內容：
風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、理財規劃原理，會計基礎，財務基礎，宏觀經濟分析，金融、稅收、法律基礎、理財計算等。
⑹ 理財規劃師和AFP，CFP的區別是什麼
AFP中文叫金融理財師(Associate Financial Planner)，CFP中文叫國際金融理財師(Certified Financial Planner)。銀行業的理財部門比較認可此證書，如果想往此方向發展，AFP是最基礎的證書。
AFP和CFP由國際金融理財標准委員會頒發(FPSB)，是世界公認的金融理財行業權威證書。目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，AFP是CFP的前提，要先通過AFP的考試，拿到AFP證書，才能參加CFP的培訓及考試。考試為中文考試。
AFP(金融理財師)的考試平均每周有一次，CFP(國際金融理財師)的考試平均每個月一次，考試時間不受限制。
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⑺ 理財規劃師主要做什麼工作
必要的資產流動性。
合理的消費支出。
實現教育期望。
完備的風險保障。
合理的納稅安排。
積累財富。
安享晚年。
財產分配與傳承。
⑻ 理財規劃師，主要是做什麼工作
我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，所以在社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，那麼我們的生活水平得到了一定程度上的提高，並且我們所接受教育的程度也越來越高，人們有更多的機會去自己理想的大學去學習，隨著社會經濟的不斷發展，那麼職業的種類也變得越來越多樣化了，其中比較新出現的職業，那就是理財規劃師，那麼對於這一份職業來說的話，主要是做什麼樣的工作。首先對於這份職業來說的話，主要是為客戶提供全面理財規劃的專業人士，運用理財規劃的原理，方法和技術針對個人和企業提供理財咨詢服務。並且理財規劃師不僅僅只局限於上述這方面的工作，還包括了各種客戶，提供良心的理財規劃，並且還包括法律，規劃，遺產規劃這些問題等等，所以理財規劃師他的工作范圍是比較廣的，我們要清楚這一點。