理財客戶如何開發

Ⅰ 做金融理財的人怎麼開發客戶

金融理財開發客戶的四大技巧

4、自身：專註解決信任

金融產品，最重要的是什麼，信任！這個大家心裡很清楚，我們大家都知道信任，一個月見一次客戶，見兩次客戶，和一個月見20次客戶，這信任度是完全不同的。

5、賣產品就是賣故事：錢生錢

多講講這些，以色列人的這些理財，猶太人的理財，講個笑話也很容易啊，是吧？講個理財的笑話，給客戶講一下，大家在「哈哈」的這個笑聲當中這關系就近了，多准備一些理財的笑話，很有意思。

Ⅱ 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師應該如何經營好客戶關系？

數字化時代，私域一詞被引入金融機構客情維系，金融行業客戶成交周期更長、客單價更高，因此，理財師在面對客戶時，不應該把所有的客戶看為冷冰冰的數字，而是應該和客戶之間建立有溫度的情感鏈接，以此來經營好自己的客戶關系。

避免出現把客戶當做流量經營的觀念

一般來說，沒有任何一位客戶願意自己被當成流量來進行，當理財師把客戶當做流量或私域流量時，其本質上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表達，這樣思考時間長了，理財師的思維難免會被帶偏。

想要經營好自己的客戶池，理財師首先要避免產生這種心理：把客戶當做流量。每個客戶都是一個個具體的人，他們在自己的生活中對應的角色可能有父母、兒女、教師、學生、企業家、公司職員等，每個角色都有性格、有情感、有特點，且有自己的需求的。理財師在服務客戶的過程中，需要帶入每位客戶現實生活中的身份、職業，然後再結合不同客戶的實際訴求去為其匹配合適的理財產品，進而做好客戶維護工作。

理財師為客戶提供的本質是服務

理財師必須要明白的一點是：我們提供的本質是服務，換句話說就是把服務作為一種產品提供給客戶。如果在和客戶的溝通過程中，理財師只是把客戶作為流量，理財師和客戶之間的關系就會變得相對單一，也很容易陷入簡單的利率或價格比較。

因此，理財師在明白自己對於客戶而言意味著什麼的時候，就應該結合自己的專業技能和職業素養，去做好自己的本質工作：即服務。當然，這里的服務遠不止客戶簽單前理財師應該做的工作，同時還包括客戶順利簽單後的售後工作，這其中包括及時同步市場動態給客戶、一些重大節假日的貼心問候等工作都要及時做好，讓客戶感受到自己是時時被關心著的，形成情感鏈接，才能帶來更好的客戶關系，更好的經營客戶。

面對每個不同的客戶。理財師應該不斷建立和經營與客戶之間長遠的、可持續的且有溫度的鏈接，尤其是金融行業本就周期長，需要客戶長期不斷投資，只有在服務客戶的過程中，和客戶成為朋友、成為夥伴，理財師才能長久的經營好自己的客戶關系。

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Ⅲ 保險，金融理財銷售怎麼開發客戶

銀行美女鎮樓，不得不說漂亮的女生做金融有著得天獨厚的優勢！（有的話就好好利用，本文也不用看了，我相信你的資本已經做什麼行業都能賺錢了，嘿嘿。），如果沒有就認真看看下文吧！
做金融，首頁你要明白：客戶看中的是資金安全，收益倒還是其次，所以，你一定要特別強調資金安全才對，不把這件事說透徹，別想開單啦！！！
首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：
A類：有錢有意向
B類：有錢無意向
C類：有意向沒錢
D類：沒錢沒意向
好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：
1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1）學習他們的產品和話術；
2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；
3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；
4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……
2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？
3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。
4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！
5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……
6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？
9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……
10、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。
如果在為理財客戶而發愁，不知道怎麼尋找客戶，那麼請關注此帳號，在接下來的幾天里，我將持續發表一些關於尋找理財客戶的文章，告訴你我這些年在金融界所遇到的人是如何從0做起，成為金融界的成功人士的！

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

Ⅳ 投資理財客戶怎麼開發

1通過市場細分發現潛在客戶的特定需求。
2針對特定需求提供有價值的分析報告與投資方案。
3講清楚本公司在滿足潛在客戶投資需求方面的優勢。
4建立客戶檔案，通過持續的培訓和服務不斷滿足客戶的新需求。

Ⅳ 信託理財產品是如何開括客戶的

隨著社會經濟不斷的發展，在我們的現實生活之中，有很多的朋友會選擇去購買一些相關的理財產品，來讓自己的生活變得好一點，尤其是很多朋友特別的喜歡去購買信託基金，很多人在購買信託基金或者是信託理財產品的時候，會有這樣的一個非常疑惑，那就是信託理財產品是如何去開發自己客戶的？實際上是通過公司的員工以及線上產品的銷售來去開拓公司客戶的。

綜上所述，我們能夠明顯的知道，信託理財產品的銷售主要是通過公司進行相關銷售人員以及線上銷售相結合而達到的，在銷售的過程之中，相關的人員以及公司會選擇去選用一些特殊的辦法去為自己的客戶介紹相關的產品。

Ⅵ 作為理財經理如何進行客戶的開拓和發展

對於客群的發展，永遠都是考核的一個重點，客戶介紹客戶是非常好的一種途徑，通過服務及優勢產品，或是參加某些客戶的活動，讓老客戶介紹新客戶。針對網點周邊的高檔小區，過年時挨家挨戶派送掛歷，索要客戶的聯系方式，後續給客戶發簡訊，打電話，邀約客戶參加活動，最終開戶，成為銀行的客戶。在小區做活動，派發小禮品也是一樣的目的。與對公客戶經理，個貸客戶經理進行交叉營銷，一個對公客戶首先是一個零售客戶，財務、老闆。與對公客戶一起拜訪客戶。個貸客戶同樣與有許多潛力客戶，越是有錢人，貸款越多，一般他們過來簽貸款時就讓個貸客戶經理幫忙引薦。還 有客戶提升，對客戶進行分層管理，讓客戶體會到差異化 服務。 這些都是銀行理財經理維客戶關系的基本功課，每天必做，樂此不疲，但是開發新客群

Ⅶ 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

想要獲取客戶信任，理財師應該怎麼做？

對於大部分理財師而言，想要服務好客戶，最關鍵的一步就是獲取客戶對你的信任，客戶只有信任你，才會和你達成合作，時間久了，甚至會為你推薦新用戶。為了幫助理財師們完成這一目標，今天就和大家分享兩個核心技巧。

鎖定你的目標客戶

要重視和每一位用戶的溝通過程，無論是有合作意向還是合作意向不清晰的客戶，每一次溝通的時候，都要做到有效溝通。

通過和用戶的有效溝通，你可以了解到他們的資產情況和、真實訴求以及他們的財務目標是什麼，從而判斷出他們是否是你需要的目標客戶，當鎖定好你的目標客戶之後，你就可以有針對性的根據目標用戶的情況去挖掘他們當下最緊急的需求，為其匹配最合適的產品。

在這一過程中，理財師們需要格外注意採用何種方式聯系客戶。大部分理財師前期聯系客戶時，可能會選擇打電話的方式，但是對於客戶而言，通過電話，客戶除了聽過你的聲音之外，其餘一概不知，所以，如果有條件的話，理財師最好還是採用線下面對面溝通的方式去聯系客戶。

通過面對面溝通，客戶對於你的形象、容貌以及專業度都能有個比較直觀的了解，隨著見面溝通次數的不斷增加，你和客戶之間的熟悉度與日俱增，慢慢的，客戶對你也會越來越信任，你所掌握到的客戶信息也就越多，能為其做出的財富規劃也就越接近客戶的真實訴求了。

建立客戶對你的信任

在鎖定了你的目標用戶之後，理財師要考慮的就是如何獲取客戶的信任了。

首先，要創造相互認識的機會，電話邀約客戶來公司或者找個咖啡廳，通過彼此間簡單的自我介紹，先認識對方；

其次，要讓客戶記住你：舉個例子，在和用戶的初期見面時，可以通過你的專業度或者你的貼心服務，加強用戶對你的好感，什麼方法對你而言有用，你就採用哪種方法，當然，採取的方式必須是正面且不能損害他人利益。

最後，在和客戶溝通的過程中，要保持合適的互動性，要給客戶留有一定的話語權，但是也不能只讓客戶一個人在那「唱獨角戲」，理財師需要適時地給出反饋，當客戶講的不對的時候，要及時更正；此外，關於市場動態和產品信息等，也要及時同步給客戶。

想要獲取客戶信任遠不是一朝一夕的事情，只有選對方法去堅持，日積月累後，總會看到結果。以上就是關於理財師如何獲取客戶信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完這篇文章後，也可以上Beta理財師APP看看，相信看完會給你帶來更多不一樣的感受！

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Ⅷ 理財師如何去拓展客戶

理財師在拓展客戶方面需要注意解決三點問題：

1、如何提高客戶觸達率

2、如何提升對客戶的吸引力

3、如何為客戶轉介紹提供動力

而這三點問題的根本問題在當下看來，就是：如何讓客戶不在網點，也能擁有一個線上的營銷場景。

所以，在理財師想要更好的拓展客戶，必須通過財經新聞，財經相關的營銷內容，金融微店，客戶瀏覽軌跡，客戶財經偏好等，構建賺屬於自己的，符合客戶偏好的線上營銷場景。

Ⅸ 保險，理財銷售開發客戶都有哪些方法

理財這事，看似簡單，其實深奧。
理財就是生活呀。
你說的那種情況，很盲目，目前看是這樣。
日本人，人均7張保單，這話不錯，但是人家那是為了保障，不是為了收益。
買保險，一定要關注的是保障。
保險只是理財的一種工具，是最具防禦性的工具，是中長期理財。
存錢保本去銀行，保障風險找保險公司，投資收益去找證券（股票和基金）。
風險和收益成正比，這是鐵律，說無風險賺錢，怎麼可能。
況且，講白了一個道理，都說錢生錢，如果大家都錢生錢去了，誰還幹活。
賺錢，一定是自己的事，想不勞而獲，那是不可能的，至於怎樣省錢，守住錢，資產保全，對抗長期的通脹，規避未來不確定的財務風險，那是狹義上的理財。
無論任何保險，都不保命，說白了，保的都是錢。
保險，就是客戶的財務風險的有效管理。
無論任何保險理財產品，都是人生規劃，中長期理財。
將下面一段話摘錄給你，希望更會有幫助吧。這是我最喜歡的，對於理財的解答。
理財其實是一種生活方式
年輕是資本，年老是財富
將資本轉化成財富，是一輩子的事。
理財是什麼？
是炒股、買基金、投資房產？還是炒黃金、買外匯、再買幾幅外國油畫？若真是如此，我們又何必反反復復言必稱「可持續性」呢？
理財本來是為了讓財務更健康，生活更幸福，讓人的一生在有效的保障之下安然度過。
炒，是對理財的最大誤讀。
單一的金融產品投資蘊含著很大的風險，那進行有效的資產配置就是理財了吧？通貨膨脹高起與資產價格暴跌並行，有效的資產配置未必能完全規避風險，至少在泡沫破滅的那個階段是如此。
理財是一種綜合的個人及家庭財務規劃嗎？
這個答案最接近教科書，通過長期有效的金融資產配置，確實能夠達到規避風險、資產增值、甚至財務自由的目標。不過財產規劃固然重要，但忽略了職業規劃，人脈投資、以及如果應對極端風險等內容，同樣很難實現財務自由。金融資產投資只能屬於狹義理財的范疇。
廣義上理解，理財不僅是資產的保值增值和財務規劃，更是一種習慣，生活方式，是一輩子的事情。每個人都有與生俱來的天賦和資源，在後天的成長過程中通過不斷的教育和外界影響，有些資源得到強化。把資源轉化為財富的過程就是廣義的理財。
日常生活中我們需要隨時隨地的尋找被低估的資產，將手中的現金轉化成這些資產，以抵抗通貨膨脹，避免財產縮水。
自從金本位的體制解體後，為支持人類不斷擴張的經濟活動，信用創造的速度越來越快，貨幣泛濫成為一種趨勢。長期來看貨幣必然貶值，只是有時快，有時慢，各個地區不同而已。特別是在當前虛擬經濟超越實體經濟的情況下，貨幣資本的增值速度一定會落後於金融資本，完全的持有貨幣不是一個理性的選擇，比較一下20年前的物價和現在的水平就能夠明白這個道理。
可見，狹義理財也就是金融資產配置的過程需要貫穿人的一生，即使不是投資高手，也可以通過尋找適合自己的投資策略和方法來戰勝通脹。
職業發展也是重要的理財手段，它能給你帶來源源不斷的現金流。在分工越來越細的今天，要想取得職場上的成功，職業規劃是必不可少的，甚至比財務規劃更重要。當然，也可以離開職場，選擇創業，只不過這是風險更高的一種理財行為。可見，投資理財活動已經滲透到我們生活中的方方面面，這也是為什麼說理財其實就是一種生活方式。
一個人怎麼對待財富，那麼他也會怎麼對待生活。
是積極的還是消極的、是沖動的還是謹慎的、是勤奮的還是懈怠的、是勇敢的還是懦弱的、是偏激的還是溫和的，不同的心態決定不同的投資理財結果和不同的生活方式。生活中可以窺見人性的復雜，投資理財過程中也是對人性的檢驗，理財同生活一樣，是對人生的磨練。
年輕是資本，年老時財富，如何把資本轉化成財富，這是一個投資理財的過程，將貫穿人的一生。那麼，你准備好了么？

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