為什麼要考理財規劃師

㈠ 考理財規劃師有用嗎

①如果進入「保險」公司，剛剛進去確實是業務員，
但是有專業「理財規劃」的業務員和沒有經過專業學習的業務員當然不同嘍~``

可以說初期基層工作是積攢經驗的時候。
可以熟練的「登門拜訪」，「客戶接待」以後，
可能就會被提升為「主管」。
②如果進入「銀行」。
外資銀行，每個月都有「業務量」，所以很多理財規劃師會選擇「登門拜訪」一些有實力的客戶。
來增加自己的業務量。
國有銀行，雖然大多「國有銀行」沒有業務量的要求。
但是也有一些規定哦。
會計差不多都是女生，不過偶爾會見到男會計。
會計確實是一個比較適合女生從事的職業。

如果你從事會計職業，再有「理財規劃師」證書，
或者其他金融類證書，比如「證券從業資格證書」，「銀行從業資格證書」，「期貨從業資格證書」。
據說美國的「理財規劃師」都是持有幾本金融類證書。

「理財規劃師」考試用書里有一章就是「會計」。
還有一章是「證券」股票等的。
其實理財規劃師包含傳統的「銀行」「證券」「會計」「律師（經濟類）」很多內容。
是一個包含很多職業的，新興職業。

㈡ 理財規劃師證有什麼用

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

(2)為什麼要考理財規劃師擴展閱讀：

工作內容

1、必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2、合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3、實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4、風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

㈢ 考助理理財規劃師有用嗎

考助理理財規劃師有用，不過要看你考出來的話是否從事相應的職業，如果不從事相應的職業也是沒有用的。

助理理財規劃師就業方向

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

報考條件：

(1)連續從事本職業工作6年以上。

(2)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

(5)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

考試時間：

在全國范圍內試行國家職業資格統一鑒定日，一年兩次，上半年為5月份，下半年為11月份。

理財規劃師二級：5月中旬、11月中旬

理財規劃師三級：5月中旬、11月中旬

鑒定方式：

分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核採用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。理財規劃師還須進行綜合評審。理論知識考試、專業能力考核、綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格二級的證書。

㈣ 《歡樂頌2》中的樊勝美為什麼要考國家理財規劃師

因為行業需要，她在理財規劃公司。

招考對象:從事銀行、證券、保險、財稅、基金、投資中介、咨詢經紀等行業的業務管理人員、培訓經理、客戶經理、理財專員、投資顧問、營銷部管理人員、銷售經理、客服人員、注冊會計師、律師及企業事業單位有關人員和有一定財經專業知識、有志從事理財規劃職業的人士。

學習內容：理財規劃基礎，財務與會計，宏觀經濟分析，金融基礎，稅收基礎，理財規劃法律基礎，理財計算基礎，理財規劃師的工作流程和工作要求，理財規劃工具，現金規劃，消費支出規劃，教育規劃，風險管理與保險規劃，投資規劃，退休養老規劃，財產分配與傳承規劃。

㈤ 保險代理人，為什麼一定要考理財規劃師

算啊保險理財啊，保險理財規劃師主要是考保險的一些問題，通過個人理財工具，從資產規劃、風險管理等方面為保險客戶提供全面的財務分析和理財建議。保險規劃師標志著傳統意義上以銷售保險產品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財顧問轉變。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

㈥ 考上理財規劃師有什麼用

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
四種理財師證書作用分析
1、注冊理財規劃師（CFP）：又稱為注冊理財策劃師或金融策劃師，主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供全面財務建議。
2、勞動部理財規劃師：分為理財規劃師（國家職業 資格二級）與高級理財規劃師（國家職業資格一級）。勞動部理財規劃師認證考試作為國家認證考試，是一種職業入門認證考試。
3、注冊財務策劃師（RFP）：由總部設在美國的注冊財務策劃師學會主辦，主要課程包括基礎財務策劃、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃等。
4、國際金融理財師與金融理財師：培訓內容主要包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務及遺產籌劃等五個模塊，是金融職業水平資格認證。手裡的"閑錢"該如何打理？隨著基金和股市的火爆，"理財規劃師"這一新興職業也越來越受到人們的追捧。據了解，以中國注冊理財規劃師為例，從2005年首次推出考試，經過短短的2年時間，全國已有近5000人通過考試成為中國注冊理財規劃師。天津地區經過1年多的發展，也有近400名合格的注冊理財規劃師誕生。

㈦ 初級理財師到底是啥考證怎麼考

理財師即理財規劃師，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

滿足初級理財師的報考條件即可參加理財師的考試。

報考初級理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

（1）連續從事本職工作滿6年以上。

（2）金融相關專業專科以上學歷。

（3）非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業指：經濟學、管理學、法學。

(7)為什麼要考理財規劃師擴展閱讀：

初級理財師考試的參考教材：

國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。

《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

參考資料來源：網路--理財師

㈧ 理財規劃師，主要是做什麼工作

我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，所以在社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，那麼我們的生活水平得到了一定程度上的提高，並且我們所接受教育的程度也越來越高，人們有更多的機會去自己理想的大學去學習，隨著社會經濟的不斷發展，那麼職業的種類也變得越來越多樣化了，其中比較新出現的職業，那就是理財規劃師，那麼對於這一份職業來說的話，主要是做什麼樣的工作。首先對於這份職業來說的話，主要是為客戶提供全面理財規劃的專業人士，運用理財規劃的原理，方法和技術針對個人和企業提供理財咨詢服務。並且理財規劃師不僅僅只局限於上述這方面的工作，還包括了各種客戶，提供良心的理財規劃，並且還包括法律，規劃，遺產規劃這些問題等等，所以理財規劃師他的工作范圍是比較廣的，我們要清楚這一點。

㈨ 理財規劃師有用嗎

國家三級助理理財規劃師對找工作有幫助。現在理財公司，銀行，證券公司，保險公司，等金融類公司，招聘理財規劃師都需要三點：【1】理財師證書，比如「勞動部」國家理財規劃師（CHFP），「金標委」頒發的金融理財師（AFP或CFP）【2】工作經驗，優秀者可以沒有工作經驗，一般找有工作經驗的人，找不到，也就接受剛畢業大學生了。【3】工作能力，就是僅僅有證書是不夠的，還要有實際的工作能力。
所以說「學歷
+
能力
=
工作」僅僅有學歷（證書）是不夠的，在學習「理財規劃師」課程時，要多多注意提高自己的「工作能力」呦~```
【證書的作用】證書是通過應聘的一張紙，只能說你接受過「理財規劃師」的專業培訓，但是要通過「試用期」，就完全靠「工作能力」了，如果學習時不認真，可能這時候就發現自己有太多不會的，真是「書到用時方恨少」。
所以，在學習「理財規劃師」課程時，要多多努力呦~```著重提高自己的「工作能力」吧~```
另外，卡耐基說一個人的成功是「80%人際關系
+
20%專業能力」。「人際關系」融洽了，同事工作在一起很愉快，對工作是很有幫助的哦~```
所以，建議你看一看[美國]卡耐基《成功學》，[美國]拿破崙·希爾《成功學》看一看國內的「陳安之」《成功學》也不錯。另外看一看「職場禮儀」的書，也是不錯的哦~````
希望以上回答對你有所幫助.
如果回答不夠詳盡,
請您繼續提問.
希望將盡力為您作出回答.
順祝天天愉快!
關鍵詞:黑龍江哈爾濱眾森理財培訓學校
"理財規劃師"問題回答專家

㈩ 理財規劃師這個職業有多難

隨著社會的不斷發展，理財一詞也不斷的出現在人們的生活當中，而大部分人都是將個人理財交給專業的理財規劃師進行理財規劃，這也使得社會、企業對理財規劃師的需求不斷上漲。

理財規劃師證書——國家人力資源和社會保障部職業資格鑒定中心推出的職業資格證書。

自2011年起，理財規劃師考試啟用第四版新教材，並從上半年開始改為上機考試。分為助理理財規劃師(三級)和理財規劃師(二級)以及高級理財規劃師(一級，目前只在北京做試點)。至於考試難度，近兩年不斷加大，理財規劃師教材相對比較滯後，有些是從外國直搬而來。教材共三本，基礎知識，二級能力和三級能力。考試三場，分別對應三本教材。 如果相對理財規劃師的其他級別來說，助理理財規劃師相對簡單一些,相對從事這方面工作的人來說還是比較簡單的，但是考生如果不是從事這方面或者非相關專業的肯定是有一定難度的