如何做好個人金融業務

⑴ 如何做好銀行個人金融部經理的工作

這個問題太籠統了，說起來內容就多了，並且還要根據你所在的位置來詳細說明，在支行和分行工作是不同的……
以支行為例吧，因為支行包含的內容比在分行多……
個人金融部的工作，總的來說應該有以下幾塊：
個人金融：儲蓄存款、個人貸款（如住房按揭等）、代理基金、銷售黃金、中間業務等……
電子銀行：個人電子銀行（包括個人網銀、手機銀行、電話銀行、短消息）、轉賬電話、企業電子 銀行、ATM機管理等……
機構業務：代理保險、三方存管等……
信用卡：信用卡、特約商戶等……
……………………
以目前銀行的現狀來說，重點在於儲蓄存款，這是當前各家銀行都面對的重點，完成上級行下達的任務是重點所在……
然後是電子銀行和信用卡，這是未來的發展方向，現在各家銀行都在搶占這一市場，同時這也是結算工具，通過營銷這些結算工具為客戶服務來穩定客戶群體……
代理保險、三方存管等收益也不低，也要給予重視……
………………
如果是分行，那就只有個人業務一塊了，比較單一……
………………
呵呵呵，總之，最重要的是儲蓄存款，其他工作的目的就是為提高這個而來的……
具體如何做，就要根據自己所處的環境來確定了，這里就沒法細說了……
………………

⑵ 作為一個金融業務員，怎麼快速提升自己的業務水平

財商的培養是需要一個過程的，這中間需要專業知識的儲備，即時資訊的分析，實戰的經驗，教訓的積累，交易系統的更新等等，是一個循序漸進的過程。剛開始的話，建議從專業知識的儲備開始，多看一些書籍和資料，培養自己一種投資的思維，這個是「道」層面的東西，之後的方法其實都是「術」

⑶ 如何搞好郵政金融業務的本職工作

1、首先應該明確工作責職,增強工作責任感、盡職盡責地去做好領導交辦的每一項工作。這種嚴肅認真的工作態度對於任何一個企業和一個人來講,都是不可忽視的首要因素。
2、團結協作的互助精神
在企業中,每個員工並不是獨立的個體,部門與部門之間的往來,人與人之間的工作合作,都是緊密相連的。所以,心中必須應具共同協作、相互依存的整體關系意識。
3、努力提高自身的綜合素質
做好本職工作,不但要以大局為重,以企業的利益為重;還應把提高自身綜合素質放在前列。一個人綜合素質的高低,對做好本職工作起決定性的作用。即人的素質是做好所有事情的主導、保證。只有自身綜合素質提高了,才能勝任自己的本職工作,才不會影響他人的工作,不影響企業。
4、較強的工作責任心
所謂的責任心:就是每一個人對自己的所作所為,敢為負責的心態;是對他人、對集體、對社會、對國家及整個人類承擔責任和履行義務的自覺態度。工作時中,要時刻牢記責任心的含義,把責任作為一種強烈的使命感,把責任作為自己必須履行的最根本的義務,應對工作懷有高度的信心。
5、發揚高超的敬業精神
所謂敬業就是敬重自己的工作,將工作當成自己的事。其具體表現為:忠於職守、盡職盡責、盡心盡責、認真負責、一心一意、一絲不荀、任勞任怨、精益求精、善始善終的職業道德。
6、具有強烈的奉獻精神
奉獻精神的作用就是:要從內心驅使自己,全力以赴地去工作、去勞動、去服務、去做到無私;也就是去做到100%地獻出你的智力和體力。以奉獻精神的作用內涵激勵自己樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀,努力培養自己為企業工作奉獻的精神和品質,把工作和企業的利益放在第一位,不計較個人得失,兢兢業業、任勞任怨的去工作。在工作中充分發揮自己的聰明才智,在實踐中不斷增長自己的智慧,不斷提升自己的人格魅力和生存價值。
7、要有平和細致的心境
一個人在一生的工作中,難免會犯什麼錯誤,出什麼大、小差錯,但只要適時的調整心態,及時的去總結教訓、悔過改新,也不失為明智之舉。千萬不可因屢遭碰壁而喪失鬥志,坐在那怨天尤人,停滯不前,從而坐失了良機。所以我們必須用一種平靜的心態去正視工作中的失誤,總結錯在哪了,又何以會出這樣的錯誤,最後再加以認真細致的工作態度,不放過任一個微小的犯錯的細節,努力改正工作方法,就會把工作做得完美。
8、謙受益 滿遭損
想要把工作干好,就必須做到謙虛謹慎、虛心求教、不恥下問、博採眾長。只有廣泛聽取不同見解人群的意見,特別是同行中對方的反對意見,就更有必要認真的去分析分歧的原因,找出持反對意見的內在因素,然後再去對症下葯,才能解決實際工作中所存在的問題。同時必須認真總結，逐步提高自己的認識水準，只有這樣才能把本職工作做好。

⑷ 金融業務該怎麼做

首先，要了解金融業務包括的主要是以下幾種：一、負債業務
1、各類存款：活期存款、定期存款和儲蓄存款
2、長、短期借款：短期有同業借款、向中央銀行借款、轉貼現、回購協議、大額定期存單和歐洲貨幣市場借款；長期有發行金融債券：資本性債券、一般性金融債券和國際金融債券。
二、資產業務
1、放款業務
2、投資業務
三、中間業務
主要有三種類型，即擔保和類似的或有負債、承諾，以及與利率或匯率有關的或有項目。
擔保和類似的或有負債包括擔保、備用信用證、跟單信用證、承兌票據等。
所以，要了解一下這幾項業務相關的結轉的環節，和相關的知識。
金融業務包括的很多，也很難學。所以，加油！
以上介紹的業務主要是銀行里的業務。

⑸ 如何做好證券經紀業務

只有相當少的一群人才能成為一個優秀的證券經紀人，這和保險代理是一樣的。扣除老人、小孩，受過至少初中以上教育的成年人，大約1000個能出一個。而且，這個比例還是在東南比較發達的地區。不是任何一個人都能成為優秀的證券經紀人。想做一個合格甚至優秀的證券經紀人，需要有如下條件：
1、對於零（低）底薪的認識。接觸到的很多人對此認識其實很不足。公司和員工之間就薪水問題其實是一種博弈。低底薪+高傭金和高底薪+低傭金其實是朝三暮四的道理。而證券經紀業務銷售在前收益在後的特性決定了經紀人一定是低底薪，甚至零底薪的。
比如說，一個員工能為公司每個月創造2萬元的收入。扣除成本以及剩餘價值之後，公司決定給這個員工1萬元。很多人願意接受給6000底薪加上4000提成，甚至可以不要這4000提成。也不願意接受拿600底薪，加上9400元提成。這種心理要不就是對自己沒有信心，要不就是騙子，退一萬步想，沒有底薪是什麼人？這個世界只有兩種人沒有底薪。一是乞丐，二是老闆。總不見得經紀人是乞丐吧，那就是做老闆了。
所以，做經紀人的第一條件就是有強烈的做老闆，或者說創業的慾望。沒有強烈企圖心的人是做不了經紀人的。
2、對於事業還是職業的認識。接觸過一些保險代理人，當然也接觸過很多證券經紀人，相當多的人是把它當成一個糊口的職業來看待。如果是這樣的話，對不起，會相當失望。因為這個職業給予的薪水很低，業內的普遍標準是600-800之間。在上海，這個月薪是沒有任何吸引力的。相對的，付出的卻很多。如果不是抱著長遠的目光，把它當一份自己的事業來做的話，恐怕1個星期都撐不過去。
從第一個條件可以看到，只有做老闆創業的慾望，才能把你的工作當成事業來做，把願望上升成為信念。考試大整理
3、對於吃苦的認識。吃苦這東西，很多人都以為自己能吃。由於增員的關系，我看到過很多個人簡歷，一般都寫上「本人吃苦耐勞......」。可惜，經紀人對吃苦的要求遠遠不是你可以三天三夜不睡覺，或者是跑廁所里打掃個馬桶那麼簡單。許多從事經紀人工作的人，最後選擇退出就是因為：能吃苦不能受氣。而且，這種現象，恕我直言，在現今的大學生中越來越普遍。
所謂吃得苦中苦，方為人上人。對此話的理解就是要學會受氣。做錯什麼事情被人痛罵一頓，這個不叫受氣。而是明明沒做錯或者是做自己的本分，還要被人痛斥：「品味低下……」，這才叫受氣。
做老闆哪有不受氣的。記得朋友說過一個故事，說新東方老闆當年剛剛起步時候，被黑社會纏上，受了點皮肉之苦。於是，他想，結交一些公安局的人就可以好些。經人介紹，他認識了一個大隊長。於是，他請這位大隊長吃飯。飯桌上，這個教師出身的一介書生，啥話都不會說，只顧悶頭喝酒。大醉一場，再大哭一場，第二天照樣夾著本子上課去了。 以前沒有接觸營銷的時候，對「從頭再來」、「步步高」之類的歌曲沒什麼太大興趣。做了經紀以後，一聽從頭再來，就會立刻全神貫注起來。即便客戶再多，規模再大，面對一個新客戶，豈非是一切從頭再來？
4、對於投資咨詢的認識。是以「投資顧問」的名義進行招聘的。首先是很多人沒搞清楚咨詢和研發的區別。做研發的，就是做後台的，而做咨詢的，其實是前台的，直接面向客戶的。更令我感到有些無奈的是，許多人願意做投資咨詢，也就是做客戶服務，卻不願意從事客戶開發。嗚呼，沒有客戶開發就沒有客戶，又何來客戶服務？難道，要讓別人將客戶雙手贈送不成？
所以，很多投資咨詢顧問做著做著就變成了股評家，蓋因他實在不曾經歷過客戶開發，不知道客戶的真正需求。當然，客戶要來炒股票，終極需求都是為了賺錢。但是，又有哪個投資咨詢顧問可以保證他的每一個客戶在每天都能賺錢。或者每一筆都能賺錢。
5、對於金融銷售的認識。認識到在客戶服務之前要從事客戶開發還不夠，還要認識這個客戶開發，也就是金融銷售究竟是個什麼東西。這其實真正是一個雙贏的買賣。很多商品交易長期要做到雙贏，但短期單贏問題也不大。但是這個證券經紀單贏是不存在的。銷售不產生收入，只有服務才產生收入是經紀業務的顯著特徵。金融銷售的本質在於：你提供一種服務，能夠幫助客戶賺錢。所以，你不是求客戶的。你做的事情無非是把這種服務告訴客戶罷了。
經紀人其實不是一個跑量的工種。一個經紀人如果有300個平均20萬資產的客戶，就可以活得非常好了。（年收入不低於15萬）為了達到這樣一個月薪1萬以上的職位，你認為花幾年合適呢？考試大整理
而且，一個成功的經紀人在若干年後工作其實是非常愜意的。這是一個積德的工作，很多人都會很感激你。我實在看不出來，有什麼理由要拒絕這樣一個機會，或者說，不為這樣一個前途付出幾年的努力。

⑹ 如何做好商業銀行個人客戶營銷

摘要 近年來隨著人們收入的增加、財富的積累，個人客戶日漸成為是銀行重要客戶群體，其金融業務的貢獻度已成為商業銀行盈利的重要來源；與此同時，客戶的需求多樣，期待銀行更優質的服務、更高端的產品，那麼銀行建立客戶營銷體系顯得尤其重要和迫切。本文就如何做好銀行個人客戶營銷的問題進行了闡述。關鍵詞 商業銀行 客戶營銷 中圖分類號：F832.33 文獻標識碼：A一、個人客戶營銷的新特點個人客戶群決定著銀行的生存與發展，是銀行的重要客戶資源，銀行必須建立完善的客戶營銷服務體系；在當前市場經濟條件下，個人的金融服務種類更加多樣，各銀行間的競爭日益激烈，為了保持自身生存和發展，做好個人業務，不斷推出新產品，以此滿足客戶的多樣化需求。（剩餘2009字）

⑺ 怎麼樣才能做好金融銷售 怎麼樣做好金融貸款業務員

應該先去找小公司做金融理財產品，小公司考核沒那麼嚴，先加盟攢客戶，即使不能開單也沒關系，把客戶攢下來就行。

當我們把客戶攢下來後，再跳槽到大公司，利益驅動就給力啦。小公司平台小，客戶不放心，好，現在人情有了，又新換大公司，在本省或本城市排名前兩位，前三位的大公司，客戶信任度總會高一些吧，行了，利益驅動也夠了，於是就容易開單了。

當高質量客戶積累好了，你就可以做起投一百萬，三百萬，這種高價值的金融產品了哦，再加上銷售水平提高，客戶群也積累起來。所以說，先確定正確的戰略方向，戰術層面再發力，這件事才靠譜啊。

拓展資料：金融銷售存在的問題

第一，銷售水平有限，跟這些有錢人打交道不知所措，這是對一位銷售綜合能力的考驗。從銷售技巧到口才，從服務能力到局面判斷，需要訓練才能提高的能力，不是聽三個建議咱們就可以速成的哦。

第二，沒有客戶群，現在的客戶都是從頭開始積累，這個也需要花費大量的時間。

⑻ 如何做好銀行業的服務工作

銀行營業廳櫃台工作人員主要包括以下幾種類別： 1、現金櫃員：日常的工作主要是從事各類現金業務的復核、零鈔清點、大額現金清點等工作。通常是由剛參加銀行工作的人員擔任，是繼續從事其他櫃台工作的基礎。 2、普通櫃員：從事各類櫃台業務，包括各類對公、對私業務的經辦。當日帳務的核對、結帳等。是銀行中最多的一類櫃台人員。 3、綜合櫃員（會計主管）：主要是負責對普通櫃員當日的各類帳務進行核對、監督、審查。特殊性櫃面業務經辦流程的解釋、銀行規章制度執行情況的檢查監督等。有時候也會辦理具體的業務。 4、低櫃櫃員（或開放式櫃台人員):是某些較大的業務全面的營業網點設的。主要經辦包括個人消費貸款、個人住房貸款、個人理財（基金業務、銀行代理保險業務）等非現金業務的櫃台人員。此類櫃員要求比較高，必須具備一定的個人貸款類的基本知識和技能以及個人金融理財知識。 5、大堂經理：通常負責對銀行業務進行宣傳、對網點客戶進行分類引導、對於客戶的各類業務咨詢負責解答，對銀行工作人員與客戶之間的糾紛和矛盾進行調解和疏導等工作。通常由具有較長時間工作經驗的銀行員工擔任，有時候由銀行網點負責人兼任。 營業廳員工的工作基本上就是這樣的，一般情況下，不同的銀行的崗位名稱會有差異，但是基本的工作職責是相同的。作為服務行業，商業銀行除了出售自己的有形產品外，還要出售無形產品——服務，銀行的各項經營目標需要通過提供優質的服務來實現。基層網點如何做好客戶服務工作。我認為：一、要建立和完善各級客戶服務領導和督查責任，落實服務管理責任制，共同營造「一線為客戶，二線為一線，機關為基層」、全行「以客戶為中心」的大服務格局。銀行是服務行業，無論是前台，還是後台，不管是一線，還是二線，都在為客戶提供服務的過程中扮演著不同的角色。以客戶為中心，就縱向而言，從董事長到一線的臨櫃人員，都應履行「為客戶提供最好的銀行服務」的職責，自上而下，由面到點、由抽象到具體，如從按產品設置機構轉變為按客戶設置機構，到為依據某個客戶的需要為客戶設計產品組合；就橫向而言，二線部門和崗位，也在間接地為客戶提供服務或者為改善服務而在發揮著各自的作用，如管理部門無論是設計業務操作流程、制訂相關制度和辦法，還是設計一張要客戶填寫的表格，都能從細微的方面體現有無「以客戶為中心」。因此，我們可以說最好的服務源於後台，源於細節，源於客戶沒有考慮到的銀行也為他考慮了。真正把「以客戶為中心」的服務理念滲透和體現於日常工作中，而不能把服務簡單理解為是一線人員的事。 二、基層網點和一線人員的角色定位和主動服務意識的強化，以及服務技能的提高，是當前提高服務水平的重點。基層網點和一線人員是服務每個具體客戶的直接主體。作為直接服務主體的臨櫃人員，在為客戶提供具體服務的過程中，其風貌、素養、技能、狀態、情緒和行為代表著所在銀行的形象，服務對象對其服務的認同與滿意，在一定程度上就是對所在銀行的服務的認同與滿意。因此，管理者對一線員工服務理念的灌輸、服務技能的傳授、服務行為的規范和服務成效的考核，決定轄內整體的服務水平。當前，首先要對基層網點和一線人員的角色進行定位，網點整體功能應由「核算主導型」向「營銷服務型」轉變，櫃台人員應由核算職能為主向以營銷職能為主轉變。無論是高櫃人員還是低櫃人員，都應接受服務技能和服務技巧的培訓，如：客戶溝通技巧、關系營銷技巧、客戶投訴處理技巧、商務禮儀、客戶心理學等等。 三、利益驅動是持續提供最好服務的保證。要使員工能夠持續的為客戶創造最好的服務，最好的辦法，就是把實現銀行的服務價值與員工的個人價值結合起來，員工在為銀行創造服務價值的過程中也在創造和實現自身的價值。員工的自身價值主要表現在三方面，一是職業理想的實現，他的努力工作和卓越的成效能夠成為他不斷晉升的台階；二是職業回報的實現，即與個人績效密切掛鉤的物質利益，勞有所得，服務有所值；三是職業價值的認可，得到客戶的贊譽和上司的肯定。要使得員工持續不斷的為客戶提供最好的服務，就需要激勵員工在為客戶提供服務的過程中實現自身的價值。只有科學合理的利益驅動，才能起到獎優罰劣、獎勤罰懶的作用，才能真正提高銀行的服務水平。 銀行面對千變萬化的市場，面對客戶千差萬別的需求，大量的服務不是僅僅按照總行制定的操作流程去做就能做出來的，而是要靠每一位員工去創造，只有全行每一位員工都樹立以客戶為中心的理念，把服務與各項業務流程的優化和產品創新結合起來、把服務與完成全年綜合經營計劃結合起來，新的服務措施、服務工具、服務手段和辦法才會不斷被創造出來。我們也就一定能夠在同業競爭中脫穎而出。

⑼ 如何保護好自己個人金融信息

315晚會大家都看了吧？

⑽ 如何成為一名專業的個人金融理財師

獲取理財師的資格認證。

金融理財師 是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。