金融業務人員包括哪些
Ⅰ 金融行業包括哪些職業
銀行業（包括商業銀行、中央銀行、政策性銀行、信用社、城市合作銀行等）。
證券業證：券業是為證券投資活動服務的專門行業。
保險業：保險業是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。
信託業：信託業(Trust Instry)信託與銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱，其本來含義是"受人之託、代人理財"。
財務公司：財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。
投資銀行業：投資銀行業是指以，、項目融資、資金管理、公司理財等提供綜合性金融服務與金融咨詢的行業。
(1)金融業務人員包括哪些擴展閱讀：
金融業起源於公元前2000年巴比倫寺廟和公元前 6世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業務。
公元前5～前3世紀在雅典和羅馬先後出現了銀錢商和類似銀行的商業機構。在歐洲，從貨幣兌換業和金匠業中發展出現代銀行。最早出現的銀行是義大利威尼斯的銀行(1580)。
1694年英國建立了第一家股份制銀行──英格蘭銀行，這為現代金融業的發展確立了最基本的組織形式。
Ⅱ 銀行都分為哪些工作人員
銀行中有27個崗位分別為
一、基層崗位有：
銀行合作經理、信用審核、信貸經理、理財顧問、客戶管理經歷、IT技術支持、信用卡銷售、催收、櫃員、客服、銀行大堂經理
二、資金運用相關崗位有：
貿易融資崗、資產管理崗、投行業務崗位、同業業務崗、交易員、清算/結算、票據經理
三、風險防控相關崗位有：
合規、法務、風控、內審、公司產品經理、財務分析、風控、交易員、商務拓展、資產評估、財務、會計
以下是部分崗位的詳細介紹。
一、基層崗位
01. 大堂經理
日常工作相當於同時在做理財經理和櫃員。
盡管背著經理頭銜，但目前很多銀行的大堂經理工作經驗並不豐富，超過1/3以上的大堂經理工作經驗都未滿3年，晉升難度也在前3（和櫃員有得一拼）。模式分為派遣制和正式編制，許多都是第三方派遣，因此行業薪資差距比較大，光看平均薪資的話，和銀行其他崗位比，大堂經理的平均薪資比較低。如果是正式員工的話，可以考慮往營銷崗發展。
02. 催收
工作內容：
日常工作是電話提醒催收、上門催收、發送催收函，如果情況不轉好就可能要抽貸，甚至貸款重組和展期、增加抵押物，最後會上律師函，等起訴。容易遇到各種各樣的客戶，有「老賴」、有曾經是大老闆大企業家們的「鋼貿客戶」、也有透支信用卡給家人治病無力償還信用的客戶。總而言之，不是一個討人喜歡的職業，抗壓能力一定要很強。
考核指標通常是不良貸款率或者逾期率或者壞賬率。在這個崗位上可能會需要你有客服經驗或者民商法律知識（因為要求在催收過程中合法合規）。也可能會讓你協調管理外包的催收公司。做得好通常可以升到催收組長、經理等職位，分析案例，管理團隊。提成1％到10%，目前見過最高的是15%，但那是欠了好幾年沒還特別難打的，一個月大約能拿兩三千到一兩萬。
03. 客戶經理 / 合作經理
日常會做負債業務（存款）、資產業務（貸款）、中間業務。在這個崗位上需要對銀行的產品有深入的體會和組合應用，並且能對公司的財務狀況有良好的分析和把握，同時要對各項政策充分了解（尤其是授信政策）；不僅需要做好外部客戶的挖掘，還要內部的打點和溝通（尤其每個審批環節）。
在這個崗位上會擁有屬於自己的核心客戶。一般情況下，存款數穩定在5000萬元以上、工作年限在3年以上，會被納入後備人才庫，一年後就能被提拔為業務經理（傳說中的科長）。成為科長後，如果存款穩定達到1億元，就能被提拔為部門的總經理助理，從此進入了中層幹部序列，年收入在60萬元左右。也可以考慮往風控方向發展，研究經濟、行業、財務會計知識、法規政策、不良貸款。路徑：公客戶經理 → 風險經理 → 信貸評審 → 審批人
04. 櫃員
日常工作比較枯燥，但相對其他崗位而言，業務壓力並不大，更多的是繁瑣的工作量。通常是假期輪班制。在這個崗位上通常需要應付刁蠻的客戶。
晉升相對不易（和大堂經理難兄難弟），3-5年都未必能直接晉升，通常會轉到客戶經理、大堂經理的位置再向上升。因此，作為櫃員，想晉升的話需要對業務了解得非常透徹，尤其某些風險較大的業務，承擔一部分營銷和攬存的責任與壓力。
05. 銀行理財師 / 商務拓展
銀行理財師在銀行內日常有2種從業方式：櫃面櫃員和理財經理。櫃面櫃員其實就是理財類櫃員，不過部分網點不作區分，理財類櫃員也需要受理普通業務。客戶經理就是推廣理財產品，主要做攬儲和銷售理財產品的工作。
銀行理財師基層工作會比較繁瑣，但行業內的高層收入高，而且社會地位比較高。需要的能力大致等同於客戶經理，重點在於客戶人流的拓展。
二、資金運用相關崗位
06. 貿易融資
日常會設計並開拓貿易融資產品、參與項目談判、組織項目（融資、並購、上市）的協調與執行；負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告；協助起草與項目相關的報送審批文件，並負責具體辦理審批手續。
專員時期，通常需要尋找合適的銀行，與銀行商談並提供最佳融資方案和融資條件，同時要對公司法、合同法、擔保法、物權法，票據法、貸款通則有概念，當然，最重要的還是懂的公司的業務。晉身成融資項目經理後，不僅要熟悉銀行運作經驗、銀行法規和操作、還要熟悉相關政府部門的結構和職能，具有高超的談判能力，通常需要流利的英語來處理境外業務。
07. 同業業務
日常負責吸收同業（一般指指其他銀行）存款，存放同業，購買同業理財產品等；利用銀行自有資金和理財資金，購買信託產品；進行外匯衍生品交易，股票質押式回購等業務；自營業務：包括非標投資、債券投資以及線下同業借款以及購買同業理財。非標投資花樣比較多，債券投資一般就比較單調。最後，還需要會負責商業承兌匯票的工作。
基本要求：了解銀行同業業務、銀行對公業務，同時了解銀行資金池業務；最後，要求了解票據業務。
核心要求：對央行和銀監會的監管政策深刻理解，最好對金融產品需要有債券、基金、證券等要有操作經驗，對市場動向深入理解。
同業業務服務的對象通常是金融同業，因為是新興部門新興崗位，所以發展得比較好的大多是（曾在銀行業內其他崗位或其他金融機構工作過的人）有足夠經驗的人員。
08. 投行業務
日常工作舉例：
_一是幫公司發債融資，如中票短融之類；
_二是做信貸替代類的理財產品（比如銀行對某集團有授信，但是銀行有的時候錢慌，所以不批貸，但是可以發行理財產品，幫企業從市場找錢主）或者其他理財產品，如並購融資等，做的就是兼並和收購、企業重組的業務；
_三是財務顧問，通過幫助企業在銀行間市場發行債券賺取發行費用和承銷費用。
投行業務的服務對像通常是工商企業，與同業業務相比，對接渠道較少，業務類型較多。
09. 資產管理部
資產管理部是指專門運營理財資金的部門（其實就是理財部），負責理財產品的設計、申請、發行、募集、管理、投資、備案等。
根據監管的要求，理財資金要和項目一一對應，理財資金要穿透管理，並且必須和自營資金相分離，成立專門的部門進行管理。因此資產管理部從2016年起必須從金融市場部獨立出來成為一級獨立部門。
三、風險防控相關崗位
10. 合規
日常需要復核有洗錢嫌疑的現金交易，監管外幣交易，參與外幣交易催生出的各種項目，參與所有項目的立項，以確認新產品是否合規，並與法務合作，預估協議簽訂後的風險。
這個崗位
_雖然不涉及利潤的創造，但是卻是銀行風險控制的重要防線，因此責任重大。
_工作繁瑣枯燥，需要極高耐心。
_對經驗要求很高（在銀行業內從事過5年），且專業要求高，至少需要信貸、信息技術、審計、法律種的意向技能，最好在2個以上崗位種具備工作經驗。
外資銀行的要求更高，一般擔任這個崗位的人年齡都在40歲左右。
11. 法務
日常需要對業務經營管理事項及各類法律文件的合法性和有效性進行審查；協助業務部門和合規部門，參加商務談判，並對涉及合同條款修訂的問題提供法律意見；參與新產品或各類專門業務（信貸、反洗錢等）的法律文本審查。
想從事這個崗位，通過司法考試是基礎，還必須熟悉本行的各項規章制度，以及銀監會、人民銀行、行業協會出台的各項重要規章制度。還需要具備除了法律知識之外的其他知識（比如理財師、風險師、會計師的知識），熟悉法律和信貸的工作流程並能提出有效意見，這樣才在對銀行業內部站穩腳跟。此外，還需要口才好，反應快，因為需要與銀行上下各類人打交道，甚至包括內外部監管機構、公檢法等機構。
12. 風控
日常工作：
_貸前審查
_貸後檢查
_綜合管理
前兩者比較專業，工作內容很明確，需要豐富的經驗。後者基本上是做報表和寫報告，甚至報部門發票之類都會干，對能力的提升不大。
這個崗位通常有兩條發展路線：
_一部分是對公客戶經理，擁有業務經驗然後轉到後台從事風險控制。
_一部分是大學畢業生，在後台進行數據、貸後監督之類的工作，再慢慢轉到比較重要的崗位（比如風險經理）。
如果畢業就進入風控崗位，通常需要有金融、統計、數學等知識背景，有統計分析和數量建模能力。
13. 內審
日常除了做財務審計之外，還涉及信息系統審計、經濟責任審計、工程審計、資產業務審計、負債和中間業務審計。
在這個崗位上需要非常懂各自業務線上的業務（最好曾經有操作經驗）。因為討價還價是常態，所以語言溝通能力要強。如果在銀行內發展，可以考慮風控稽核等方向，輪崗有利於職位晉升。如果想走專業化的路線，CPA必須拿下，有PASS在手，今後的職業方向會寬廣很多，無論銀行還是行外，都會有更多的選擇。
14. 公司產品經理
日常所做的就是通過對產品的透徹了解，總結分析出對應產品所合適的目標客戶。然後與一線的對公客戶經理溝通，制定合適的任務和方案傳達下去。
舉一些例子好了：
_對於理財類產品，本行優勢在哪裡？怎樣的用戶適合推介？
_對於渠道類產品，什麼樣的客戶對於那些服務是必須的？
_對於結算類產品，從事哪些行業領域的客戶有開立POS結算需求或者跨境結算的需求？
Ⅲ 我想問一下銀行的金融業務員是做什麼的
1、依照公司業務策略，完成公司分配的金融業務指標。
2、負責跟進目標客戶的營銷全過程，包括但不限於客戶拜訪、商務談判、盡職調查，及協助中後台對客戶進行後續管理工作等。
3、根據借款企業的實際需求及資產情況，向客戶提供科學合理的融資方案。
4、協助上級積極拓展業務渠道。
5、為部門及公司的業務流程優化提供合理化建議。
6、密切關注市場動向，搜集各類市場信息，為產品設計部門提供業務需求，協助上級推動方案的研究，協助做好項目後續儲備。
拓展資料：
金融業務員就是從事涉及貨幣又涉及信用，以及信用貨幣的融通及其有關的經濟活動的金融行業的人員。金融（finance）有廣義和狹義之分。廣義金融泛指凡既涉及貨幣又涉及信用，以及以貨幣與信用結合為一體的形式生成、運作的所有交易行為的集合。或凡涉及貨幣供給、銀行與非銀行信用、證券交易、商業保險，以及以類似形式進行運作的所有交易行為的集合。狹義金融專指信用貨幣的融通及其有關的經濟活動。
金額業務員任職資格：
1、金融、經濟、投資等相關專業本科以上學歷。
2、熟悉融資租賃的交易結構.操作流程和模式，對貿易項下的融資環境.市場情況比較熟悉，3年以上銀行、租賃公司、大型企業等相關業務經驗。
3、了解金融同業業務，熟悉票據、證券等相關產品。
4、熟悉當地市場，具有金融行業廣泛的人脈資源和良好關系，有較政府、上市公司或大型國企資源的優先。
5、具備獨立解決問題的能力及並能及時完成設定的工作指標。
6、良好的市場拓展、商務談判能力、出色的策劃和執行能力。
7、具備銀行對公客戶經理營銷工作經驗優先。
Ⅳ 金融行業都有哪些職位
金融行業熱門職位主要有：預測分析與管理咨詢人員（負責各種市場數據的收集和分析，該崗位的重要性越來越明顯）、基金經理、證券經紀人和股票分析師。
一：預測分析與管理咨詢人員：負責各種市場數據的收集和分析，該崗位的重要性越來越明顯。
二：經濟預測分析與管理咨詢人員經濟預測分析人員的行業分布非常廣泛，但一般只有各個行業中的跨國公司、大中型企業和政府經濟決策部門、公共研究機構才會設置。
而管理咨詢人員主要是流向一些咨詢公司，比如IT咨詢、營銷咨詢、上市輔導等。
三：證券經紀人：證券經紀人的素質要求主要集中在兩個方面：一是扎實的金融學基金知識；二是基於對市場的長期觀察之後得出的投資經驗；由於證券投資是高風險、高收益的投資，作為證券經紀人必須通過對政權市場價格變動趨勢的研究，把握規律性，並結合影響證券價格的各種因素分析，逐步積累並具備相當的投資經驗和熟練的業務操作能力。
四：基金經理：隨著更多的基金項目和基金管理公司的產生，社會將需要眾多的基金管理 人才，基金經理就是這一行當中的高層次人才，其職責大致可分為：負責某項基金的籌措；負責基金的運作和管理；負責基金的上市和上市後的監控。目前這方面的人才十分緊缺，其職業的前景看好。
五：股票分析師，也是目前金融行業的熱門職位。股票分析師主要為股市投資者提供股市投資咨詢服務，以及舉辦有關的講座、報告會、分析會等，部分股票分析師在報刊上發表股評文章，以及通過電台、電視台等公眾媒 體提供股市投資服務。
(4)金融業務人員包括哪些擴展閱讀：
金融行業就業方向
無論是本科畢業，還是碩士畢業，金融學專業畢業生總體上的就業方向有經濟分析預測、對外貿易、市場營銷、管理等，如果能獲得一些資格認證，就業面會更廣，就業層次也更高端，待遇也更好，比如特許金融分析師、金融風險管理師（FRM)、特許財富管理師(CWM)、基金經理、精算師、證券經紀人、股票分析師等。
金融專業開始就越來越受國家的重視,特別是各個大的城市, 這個專業會有銀行,證券,期貨,外匯,保險,會計學,財政,及管理,營銷等方面的課程,用心學好 專業課對以後非常有用.,就算不從事本專業類工作,理財理念和金融,經濟方面的理解也會終生受益的。
金融學畢業有3個就業方向，銀行、保險和證券。銀行最穩定，福利好，但是難進。保險最好進，同時也是最累壓力最大的。
Ⅳ 金融有哪些職位
金融主要有金融分析師、金融工程師、特許財富管理師、基層經理、精算師、副總裁級高管、稽查監管人員、產品開發人員、後台工作人員等職位。
目前國內金融市場，對金融人才的需求很大。例如像基金公司現在非常需要能做基金績效評估、風險控制、資產配置的人才。現在各大銀行的總行正在著手建立內部風險管理模型，也急需這方面的人才。
(5)金融業務人員包括哪些擴展閱讀：
金融分析師(CFA)：在歐美等發達國家和地區，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業的必要條件，全球至今僅有123836人通過考試，而我國大陸，目前3000多人擁有此資格，未來3年對CFA的需求量將超過5000人。
Ⅵ 關於金融業的職業都有什麼
金融業職業資格種類
1 、證券從業資格證書。
此為入門證書，是進入證券行業的必要證書。
共考五科：基礎，交易，發行與承銷，技術分析和基金。
2 、注冊國際投資分析師（ CIIA ）
注冊國際投資分析師（ Certified International Investment Analyst, 簡稱 CIIA ）考試是由注冊國際投資分析師協會（ ACIIA ）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過 CIIA 考試的人員，如果擁有在財務分析、資產管理和 / 或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的 CIIA 稱號。自 CIIA 考試於 2001 年正式推出以來，全球已經有 5000 多人參加了終級考試，迄今為止， 2800 多名專業人士已經獲得 CIIA 稱號。隨著各個區域和國家 / 地區協會的推廣， CIIA 將會吸引更多的專業人員參考，並擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球 CIIA 聯盟也將逐漸形成。
3 、 「 注冊金融分析師 」 CFA
「 注冊金融分析師 」 （ Chartered Financial Analyst ，簡稱 CFA ），也稱 「 特許金融分析師 」 ，它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國 「 注冊金融分析師學院 」(ICFA) 發起成立。
4 、保薦人勝任能力考試
報考條件：各證券公司、投資銀行從業人員均可參加。
考試科目及內容： 2005 年後每年考試一次，考試科目為證券知識綜合考試、投資銀行業務專業考試兩科。每科考試時間為 3 小時，每科總分 100 分，合格線為 60 分，兩科全部合格者視為考試通過。成績有效期一年。 設北京、上海、深圳三個考場。考試採取閉卷機考形式，題目均為客觀題。
5 、期貨從業資格證書
同證券從業資格證書一樣，也是入門所需證書。高中學歷以上報考即可，共考兩科，基礎和法規。金融期貨即將推出，期貨人才應該會變的搶手。
6 、保險中介人從業人員資格考試
可分為：
（ 1 ）保險代理從業人員資格考試
題型題量為：單選 80 道，每題 1 分；判斷 20 道，每題 1 分；試卷滿分 100 分，及格分數線為 60 分。
2006 年 7 月 30 日 起，電子化考試和筆試的命題范圍統一進行如下調整：保險原理知識占 25 分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第一章至第五章。財產保險知識占 10 分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第六章。人身保險知識占 20 分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第七章。《保險營銷員管理規定》、職業道德和執業行為規范占 15 分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》、《保險基礎知識》一書的第八章和第九章。其他相關法規部分佔 30 分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》，其中：《中華人民共和國保險法》占 20 分（全部為判斷題）。《保險代理機構管理規定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》共占 10 分。
（ 2 ）保險經紀和保險公估從業人員資格考試
「 保險原理與實務 」
題型題量：單選題 100 道，每題 0.5 分，共計 50 分；多選題 50 道，每題 1 分，共計 50 分；滿分 100 分，及格分數線為 60 分。
命題范圍：參考用書《保險原理與實務》第一章至第七章占 40 分；第八章至第十八章占 60 分。
「 保險經紀實務 」
題型題量：單選題 100 題，每題 0.5 分，共計 50 分；多選題 30 題，每題 1 分，共計 30 分；案例題 2 題，每題 10 分，共計 20 分；試卷滿分 100 分，及格分數線為 60 分。
命題范圍：單選題和多選題的參考用書是《保險經紀相關知識》和《保險中介相關法規制度匯編》。案例題參考《保險原理與實務》的第八章至第十八章，以及《保險經紀相關知識》的第二章、第五章至第八章和第十三章命題。
「 保險公估實務 」
題型題量：單選題 100 題，每題 0.5 分，共計 50 分；多選題 30 題，每題 1 分，共計 30 分； 案例題 2 題，每題 10 分，共計 20 分；試卷滿分 100 分，及格分數線為 60 分。
命題范圍：在單選題和多選題中《保險公估相關知識與法規》第一章至第四章占 30 分，第五章至第九章占 50 分 ; 案例題參考《保險原理與實務》的第八章至第十八章及《保險公估相關知識與法規》的第二章命題。
7 、理財規劃師
8 、 FECT 金融專業英語
Ⅶ 銀行從業人員具體包括哪些怎樣的才算銀行從業人員，一定要在銀行嗎
不一定要在銀行才算銀行從業人員。
職業操守所稱銀行業從業人員是指在中國境內設立的銀行業金融機構工作的人員。與銀行業金融機構沒有直接的勞動合同關系，受有關機構派遣到銀行業金融機構中工作的人員，也應屬於銀行業從業人員范疇。此外，有的銀行業金融機構將一-些業務外包給其他公司。它們也會委派相關技術和專業人員定期或不定期地到銀行業金融機構內部工作，從廣義上講，這些被委派的人員也屬於銀行業從業人員范疇。
銀行從業人員是指在銀行業金融機構從事工作的人員。銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。非銀行金融機構如金融資產管理公司、信託公司、企業集團、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經紀公司等也適用對銀行業金融機構的稱謂。
我國銀行已經完成現有從業人員資格認證考試工作；公共基礎證書成為行業上崗標准；逐步實施專業證書分級管理。因此，早日取得資格認證對個人的職業發展會有很大的裨益和幫助。CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。
證書的獲得辦法和程序：
（一）參加銀行業從業人員資格證書相應科目的考試並取得通過的成績；（二）提出證書申請；（三）通過資格審核；（四）已獲得公共基礎證書方可進行專業證書申請；（五）認證委員會規定的其它條件
Ⅷ 金融行業都有哪些崗位，崗位職責又是什麼
1、金融行業都有崗位以及崗位職責：
①崗位：有投融資項目經理，金融顧問，財務總監。
②參與項目談判，組織項目的協調與執行。積極尋求項目資源，負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告。挖掘和引導客戶需求，通過對客戶高層的公關談判，引導客戶接受我公司的服務模式和理念。
③金融投資顧問是專戶理財服務中非常重要的角色。客戶在接受專戶理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和 投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標.量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。調整 投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持當前的資產配置或根據客戶的 財務目標或投資期限的改變做出調整。