怎麼做理財規劃師

⑴ 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

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⑵ 如何進入理財規劃師這個行業

我大學學的是金融，上課的第一天，老師講的不是任何的專業知識，而是告訴我們，做金融行業首要的是良心！我2011年畢業，這兩個字我一直記在心裡。
說點接地氣的吧。目前國內的大型理財機構已經已經成型，但是對於理財行業還是一個字能形容，亂！金融行業分許多種，向你說的保險，股票，基金之類的。想做金融你必須不斷的學習！信託我剛畢業的時候特別火。那個時候我在銀行上班，許多有錢的人找我問我有沒有信託，但是相對於銀行的我來說，知道信託，是個理財，但是信託是什麼東西我不知道，銀行也不需要我去知道，所以不了了之了。
幾年前我拿著理財規劃師的證辭職了！因為銀行需要我考，所以我花了近兩萬塊錢，用了兩年時間考下來了。走入社會的金融行業，我發現我什麼都不會，什麼都不懂......就去學信託，找了家信託公司，等到我學完了，信託也是不賺錢的了。
前年開始我做私募基金，那個時候我算是半中介。私募公司給24個點，我從中扣了2-4個點。我去找三方機構，起點是1000萬起，所以只能找一些機構！這個點位就是給老百姓的利息......這個點位對於現在來說是違法的，那個時候國家還沒有重視這個私募基金。這個是私募影視，所以我也知道影視圈裡的一些八卦，知道最開始打算拍的《盜墓筆記》黃了，要拍的《藏地密碼》也早就黃了，見過那個時候最火的《我愛男閨蜜》女主角陳數被一幫記者，給堵在牆角，看得我都為她覺得心累。做了兩年，這是我賺的第一桶金的時候。現在這家公司還在，影視私募還是那麼風生水起。
現在我在一家私募股權基金公司做總監，也沒有那個時候賺錢，但是現在私募基金最火的，我不知道未來最火的是保險，還是別的什麼！但是我知道，想要賺錢，就得不斷的去學，之前自己沒聽說過的東西，在金融這行業就是要不斷的學習。

⑶ 如何才能成為一個合格的理財師

如何成為一名為客戶創造價值的理財師？

金融市場的快速發展，越來越多的人選擇找理財師幫助自己做財富管理工作。越被需要，理財師身上的擔子可謂是越重！如何通過自己的專業能力為客戶創造收益，更是成為越來越多理財師工作過程中的一大難題。今天就從以下三點來和大家簡單聊聊！

保持良好的職業道德，守住行業底線

想要成為一名能為客戶創造價值的理財師，首先你必須得有一定的職業道德，守住行業的底線。在這之前，我們首先得弄清什麼是理財師，理財師是指藉助理財規劃的原理、技術和方法等為客戶提供專業合理的理財相關的咨詢服務，以幫助客戶做好財務規劃的人。

因為在服務的過程中，涉及金錢相關，所以，部分理財師可能會抵擋不住相關誘惑，做出有違職業道德的事，雖然短期來看是能為自己帶來明顯的利益，但是觸犯法律相關總會為自己帶來惡果。

所以，理財師應該做的還是根據自己掌握的法律法規以及金融相關知識，為客戶提供量身訂制的、合理可行的理財方案，以此滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

跟隨時代腳步一起成長

過去，大家賺了錢都選擇存進銀行，而現在，大家的理財觀念越來越強，存進銀行的人變得越來越少，越來越多的人選擇投資債券、股票、保險等，正是基於這樣的環境，出現了理財師這一行業，而隨著時代的不斷變遷，人們對於理財師的要求也越來越高。

過去，人們找理財師可能只是籠統的問下我應該買哪支理財產品，我買這支產品能賺多少錢，而現在，越來越多的客戶開始關心起我買的這支產品安不安全，要買多長時間才能看到收益、它又是怎麼為我賺錢的……如果理財師不能時刻緊跟時代步伐，通過不斷學習來提升自己，對於這些問題別說去解答了，可能聽到你就頭大了。

因此，理財師想要為用戶創造收益，實現自我價值，需要把自己定位客戶，同時結合自己的專業知識和投資能力，去為客戶做好財富管理。

以客戶利益為前提

在服務客戶的過程中，難免會遇上自己的利益與客戶的利益產生沖突，作為理財師，正確的做法應該是舍棄自己的利益，去實現客戶的利益。

在這一過程中，你需要明白的是，你始終是為客戶服務的，客戶通過你的服務，獲得了明顯的收益，如果他想要自己的收益保持一個長期穩定的狀態，大概率下，他還是會一直選擇你為他服務的，身邊有朋友也有理財需求時，他也會第一時間想到你。既能擁有穩定的客戶源，還能為自己帶來更穩定的發展，何樂而不為呢？

配圖來源：Pexels

⑷ 怎樣做才能成為一名理財規劃師

孩子，作為一名CFP持證人，給你點忠告。
國內的理財規劃師最權威的證書就是AFP/CFP證書了，這個必須是要從業人員才有資格參加考試的，即銀行、保險公司等機構的員工才能考，所以，你想成為理財規劃師，要先進這些公司才行。再有，理財規劃師不是一門專門的職業，只是一個證書而已，並且，這個證書的專業性相當不強，學習的范圍很廣，包括股票，債券，保險，稅務，養老規劃，教育規劃等等，但是都是廣而不精，沒有可操作性，如果你就按書本上的知識去操作，在資本市場上虧得你傾家盪產那是肯定的。那裡面的稅務規劃和養老規劃倒是有那麼一點點用，不過實用性不強，因為沒人會咨詢你這方面的問題。

如果你真想當理財規劃師，就要先搞清楚，你最看重的是哪一方面？所謂術業有專攻，你是想在資本市場上（股票，債券，期貨，期權，外匯等）有所成就，還是在人生規劃上有所成就（養老規劃，教育規劃，合法避稅等）？

以我的經驗來看，我的客戶沒人需要人生規劃，這些東西可能在國外比較有用，但在國內，這些都是可有可無的，客戶最關心的是，你能幫他賺多少錢。所以，我推薦你走資本市場這條路。

如果你確定了你到底要走那條路，你給我追問，我再給你詳細的學習規劃

⑸ 如何做好一名理財規劃師怎樣幫助客戶實現財務自由和安全

隨著理財概念的不斷普及，越來越多的家庭開始把自己的閑置資金用於理財。作為一名理財師，你會如何幫助客戶做好理財呢？首先要全面了解用戶的財務現狀、財務目標，然後再分析用戶所能承受的財務風險，再去選擇其所能承受風險能力的產品。

一、理清用戶的財務現狀
用戶有多少錢？具體的資產分布情況？今年賺了多少錢？又花了多少錢？有沒有負債？負債還剩多少？等了解清楚用戶的財務現狀後，再根據用戶的風險承受能力去做合適的產品推薦。
明確客戶的目標和需求
人生階段的不同，所帶來的人生目標和支出需求也各不相同。以有子女的家庭為例，常見的支出就有：子女的教育費用、改善生活質量的費用、退休後的費用等確定性費用，部分家庭可能還有贍養父母、創業資金等支出需求。
只有當用戶根據自己的實際情況，詳細列出自己的財務目標之後，可以清晰看到現有財務狀況和財務目標之間的差距，進而讓用戶的財務規劃具備合理性和可行性。
二、為客戶進行理財規劃
理財規劃的目的是在明確客戶的目標後，通過規劃客戶的現有資源和未來的資源，幫助用戶實現人生不同階段的需求，從而實現其一生收支的平衡。
第一個方法是現金流規劃
為了幫助大家更好的理解，我們先把家庭財富比作一個蓄水池，想要蓄水池有一定的池水積累，就必須要有一定的水源，放在我們的家庭財富中，這個蓄水池就是我們的收入來源。當然，除了有一定的收入來源，還要有一定的正常、可控的開支，相當於我們蓄水池的出水口。
理財師幫助用戶做現金流規劃的目的就是將原來過多的支出減少至一定范疇，幫助用戶的支出變得合理化。這樣說就好比我們池塘里的水，只有降低流入過程中的損耗，才能保證有更多的新水進入池塘里。削減支出後，我們以往的消費方式肯定會產生一定影響，初始階段可能會產生不適感，因此，我們建議用戶可以通過開通自動轉存、基金定投等自動功能，達到一個可以讓人慢慢適應的過程。
第二個方法是資產規劃
資產規劃的目的是對存量資產進行盤活、不斷優化資產結構。在客戶的風險承受能力與理財產品風險等級相匹配的前提下，將原來低收益的銀行理財替換成更高收益的理財產品等，同時，不斷調整和增加投資性資產的比例，提高理財型收入的比例，如利息、房屋租金等，不斷累積財富池，達到錢生錢的目的。

⑹ 如何成為一個理財師

做好理財師的本職工作

我們都知道，理財師除了做好客戶的財務規劃工作，還要完成每月的業績考核，時間久了，越來越多的理財師可能會優先考慮自己的業績，其次才是服務客戶。這時就很容易出現客戶需要的和理財師能給的產生沖突：客戶無法實現自己的財務目標，理財師也無法實現自己的人生價值。

想要成為一名真正的理財師，你最應該做的就是先改變自己的這種潛在認知，然後再去了解理財產品和客戶，以確保你和用戶之間的信息對稱，然後再藉助自己的專業技能，從客戶的風險偏好、理財目標、職業等多方面做好判斷，真正做到從客戶需求出發，把最合適的產品配置給最合適的客戶，從而實現自己作為理財師的人生價值。

堅持學習提升自己

通過長期服務客戶我們不難發現，很多客戶理財的總目標是實現自己的財富管理，但在這一總目標之下，他們可能還伴有別的方面的需求，比如高凈值人群的子女教育、醫療等需求，以及部分客戶的法律、稅務等方面的需求。

當涉及到這些超出自己認識范圍的需求時，理財師們可能無法及時給出建議或解答，雖說影響不大，但在客戶心中不免會為你的能力帶來一點小瑕疵。

如何才能盡可能的避免這類情況的出現呢？理財師們能做的就是保持學習，對於高凈值人群可能關注的方方面面做好基礎的了解工作，當其提出相應需求後，理財師能接上話，或者為其推薦可以合作的機構或人群也不失為一種方法，避免出現客戶提出疑問，理財師一言不發的情況。

提高自己的專業性

服務好客戶的第一步就是獲取用戶對你的信任，想要獲取用戶的信任感，你就要彰顯出你在理財師這一行業的專業性來。

想要變得專業源於長期不間斷的學習，無論是行業、產品，還是客戶，理財師都要做好學習工作。像行業的發展趨勢、市場動態、產品的風險、收益以及客戶的需求、資產情況等都要有一定了解，只有對以上這些足夠了解之後，你才能在眾多的產品中為客戶配置出最合適的產品。

保持專業除了通過相應的學習之外，在服務客戶的過程中，理財師還應當牢記自己的本職工作：幫助用戶做好財富管理，而不是一心想著賣產品，只有時刻保持專業，才會有更多的客戶願意找上門。

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⑺ 我想成為一名理財規劃師，請問應該如何去做

您好！

如果想成為一名真正的理財規劃師，要做到以下兩條：

1、要有淵博的理財知識：這就要多多涉獵財務、金融、投資、財會、經濟、法律等領域的知識，夯實自己的理論基礎；

2、多接觸銀行、證券、投資、私募等機構，增強實戰能力。

如果能夠做好這兩點，您的發展一定會如虎添翼。

預祝您早日成為一名專業的理財規劃師！

⑻ 理財規劃師建議：如何做好個人理財規劃

【導讀】很多人月薪三千卻存款上萬
，有的人月薪過萬卻存款為零。這就是理財的區別與差距，再少的錢只要經過合理理財都會取得不小的結果。為了幫助大家都能更加合理有效的駕馭自己的錢財，今天小編就來專業理財規劃師建議入手和大家說說如何做好個人理財規劃，一起來看看吧!

首要要挑選合適自己的途徑

知己知彼百戰不殆，個人理財首要要做的便是了解自己、挑選合適自己的途徑。

對本身了解清楚之後，對自己的財務情況、危險偏好、常識儲藏等剖析清楚後，再有的放矢地挑選途徑，往往能得到較好的效果。

假定你現在資金缺少，多開源、多儲蓄，挑選小額門檻的途徑，便是比較合適的。

假定你資金足夠，危險承受才調較強，並且個人喜愛尋求影響，可以查驗高危險高收益的途徑。假定你生性慎重、保存，可以挑選穩健靠譜的途徑。

投資理財需求長時間堅持

關於從根底個人理財做起來說，想要馬上獲得高額的酬報，往往是不實際的。

理財是一個長時間的進程，需求耐性堅持，並且越到後期收益往往也越可觀。

不要願望一夜暴富

理財是什麼?許多人關於理財沒有清醒知道，認為理財便是投資掙錢，有的人乃至認為，要一年內財物翻幾番，才算實在的理財。

訣竅：理財便是經過對家庭財物情況和理財方針的剖析，擬定長時間的科學規劃，讓日子水平欣欣向榮，究竟抵達財務安閑。一夜暴富不是理財，堅持長時間投資的理念才是正確觀念。

不盲目跟風

咱們發現周圍常常有這類人：股票漲了就投資股票、保藏品火的時候就投資保藏品、看黃金漲了就投資黃金。但實踐上自己什麼都不理解，僅僅盲意圖跟風投資，往往投資之後就被套牢。

樹立科學的財物裝備「不要把雞蛋放在一個籃子里"--這句話咱們總能聽到，但在實踐投資進程中卻往往疏忽。有人把80%的錢投入股市，有人買了幾套房子還想再買……

注意躲避危險

投資都是有危險的，咱們所能做的，便是盡或許的躲避危險。

咱們都知道，危險越高收益越高，所以，一個很簡略的躲避危險的辦法便是，不投顯著高出商場廣泛收益水平的項目。做到這點，再保險地運用各種投資戰略，如鬆散投資等，就能防止大部分無謂的丟掉。

以上就是小編今天給大家整理分享關於「理財規劃師建議：如何做好個人理財規劃?」的相關內容希望對大家有所幫助。想知道財會新手如何學習理財，關注小編持續更新。

⑼ 合格的理財規劃師應該怎樣去做

合格的理財師需要做很多事情：
不斷優化自己的知識結構：理財不是一個簡單的推薦產品，而是伴隨著各種相關的知識體系，例如客戶對理財產品收益方面稅的問題，以及怎麼做投資規劃可以合理的節省稅費，這是需要理財師具備稅務相關知識。
保持相對客觀獨立：市場上的產品很多，不只是你所代理的產品有優勢，客戶在各種渠道接觸到產品，如比較，不宜貶低對方的產品，當然那個產品的確很差的情況下。
保持良好的人品和職業操守：本身金融行業的專業性就比較強，客戶不太懂，但作為理財師需要為客戶把好產品關，避免客戶投資受到嚴重的損失
持續為客戶創造價值：為客戶提供優質的產品是一方面，還有投資者教育問題，很多客戶並不了解金融市場和相關政策，為客戶解讀解疑答惑，持續創造作為理財師的價值，非常重要。
理財規劃師證書：
沒有取消，只是檔次和原來不同。想要考取證書的話AFP/CFP注冊金融理財師比較推薦，晉級的還有CFA注冊分析師以及中級經濟師/高級經濟師等都是在閑暇時間可以考取的。
我認為考取一定證書還是蠻重要的，最起碼在客戶還不了解你的時候，有一些證書的佐證，能夠反應你的專業性，短期靠證書，長期還是要靠個人的專業能力。

⑽ 理財規劃師，主要是做什麼工作

我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，所以在社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，那麼我們的生活水平得到了一定程度上的提高，並且我們所接受教育的程度也越來越高，人們有更多的機會去自己理想的大學去學習，隨著社會經濟的不斷發展，那麼職業的種類也變得越來越多樣化了，其中比較新出現的職業，那就是理財規劃師，那麼對於這一份職業來說的話，主要是做什麼樣的工作。首先對於這份職業來說的話，主要是為客戶提供全面理財規劃的專業人士，運用理財規劃的原理，方法和技術針對個人和企業提供理財咨詢服務。並且理財規劃師不僅僅只局限於上述這方面的工作，還包括了各種客戶，提供良心的理財規劃，並且還包括法律，規劃，遺產規劃這些問題等等，所以理財規劃師他的工作范圍是比較廣的，我們要清楚這一點。