保險理財規劃師怎麼樣

『壹』 泰康健康財富規劃師這個職業怎麼樣

泰康健康財富規劃師這個職業和保險推銷員基本類似，工作壓力較大，不適合所有人去干。健康理財規劃師這個職業看似是一個新興職業，其實就是傳統的保險推銷員，只不過換了一種說法而已。健康理財規劃師和保險公司簽訂的是代理合同，主要工作就是賣保險。

一些保險公司在招聘健康財富規劃師時，可能會隱瞞一些情況，例如三個月不開單底薪減半，經常需要加班培訓等等，這些都是作為健康財富規劃師經常會遇到的事情。所以不要被健康財富規劃師這幾個字局限，因為這個職業就是保險推銷員。你如果認為自己能夠從事這個職業，那麼可以大膽的去試一試，如果你認為自己不適合這個職業，那就不要白費功夫。有時候一些不擅長交流的人，也能在這個平台獲取很大的成功。

『貳』 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

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『叄』 理財規劃師就業前景怎麼樣

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

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『肆』 人壽保險的理財規劃師主要是做什麼的，需要負責什麼

唉，所謂的壽險理財規劃師就是業務員，跑業務的。你只要想做保險，有的是公司拉你入司，然後會安排你參加培訓，交100元錢，考一個保險代理人資格證。接下來你就是保險公司業務員了，當然名片上的頭銜是壽險規劃師。負責任的說，中國壽險理財規劃師這個東西是沒用任何作用的。

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『伍』 保險公司的理財規劃師具體是干什麼的

保險公司的理財規劃師是區別與保險業務員的，首先，其資格不一樣，考取和擁有的國家承認的從業資格證書不一樣，理財規劃師要難於和高於保險從業人員資格證書；其次，服務對象不一樣，理財規劃師服務的是高端壽險客戶群體，資產一般在500萬元以上，而保險業務員則不分，主要根據其個人能力和性格特點確定其服務群體；再次，傭金和薪資水平不一樣，理財規劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險業務員則不一定，根據其付出多少來決定其年傭金，一般來說，從事理財規劃，先叢最基礎的保險業務員做起，經過幾年社會經驗和金融保險理財知識後再做理財規劃師.希望你能看清楚招聘廣告上的職位要求和條件，莫盲從，願我的回答能釋你之疑惑。

『陸』 理財規劃師待遇怎麼樣

理財規劃師職業介紹：理財規劃師又稱金融理財策劃師或理財顧問，就是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告
2017年國內理財規劃師崗位薪資--正常薪資：￥6000-12000/月；
理財規劃師任職條件：
1、良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個人秘密也是重要方面。
2、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是「全才＋專才」。這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。
3、豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。
4、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都會有推銷產品的目的，這是客觀存在的問題，但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是「為推銷而理財」。
今後社會上會出現很多「獨立理財公司」，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

『柒』 理財規劃師真的那麼好嗎

額，這個職業在國外發達國家還是不錯的。
目前在國內並未發展起來。
大部分所謂招聘理財規劃是的都是保險公司個險外勤團隊在招聘業務人員，只不過那個好聽的名字和畫大餅來吸引人罷了。

實際情況是目前國內由於金融中介機構基本上屬於起步階段，同時民眾也沒有找專業機構與人士咨詢理財方案的觀念和意識，所以基本上在國內很少有真正意義上的理財規劃師。 主要是第三方理財咨詢服務機構太少了，真正擁有理財規劃是資格的也太少了。

在國內金融產品基本上還是處在推銷而不是規劃的階段。

主要是不能真正地站在第三方的視角為客戶選擇（有這樣的，但很少）。再過為其實應該是雙向收費的，一方面是傭金，一方面是咨詢費。在國內，民眾顯然還不能接受。