做理財工作怎麼樣

『壹』 理財規劃師就業前景怎麼樣

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

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『貳』 郵局中理財經理這個職業主要是做什麼的

一般來說客戶理財經理是為客戶制定理財、投資計劃的。理財經理崗位服務工作職責如下：
1、發現銷售機會，提供和銷售金融產品
(1)分析客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，並提供適合的金融產品；從大堂經理或櫃員處接受客戶推薦，為客戶推薦、講解、提供金融產品。
(2)制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在非高峰時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，發現客戶未來需求，記錄和更新客戶需求評估表。
(3)記錄每日銷售情況、大堂經理和櫃員推薦客戶情況及跟進計劃，收集客戶對金融產品的意見和建議，向網點經理匯報。
(4)發現潛在VIP客戶，將VIP客戶推薦給合適的客戶經理。
(5)協助網點經理制定和實施營銷計劃。
2、受理客戶低櫃業務需求，做好櫃面營運服務
(1)營業前准備好營銷資料、營業所需重要物品和憑證；營業中保持營運所需用品，當出現不足或超限時，及時與櫃員主管辦理調撥手續；營業終了確保重要物品的賬實相符，滿足限額標准，憑證和賬務流水核對相符，並與櫃員主管辦理相關物品交接手續。
(2)准確高效地辦理低櫃交易，回答客戶關於服務操作的相關咨詢，跟進處理當場不能完成的客戶後續服務，將本崗位不能辦理的業務，引導到合適的區域辦理。
(3)對不能有效解決的客戶不滿或投訴，及時移交給大堂經理，受理大堂經理移交的客戶投訴後續服務。
(4)嚴格按照內控制度和操作規程辦理業務，對辦理業務中發現的大額或可疑類交易及時報告櫃員主管；在需要時審核其他個人業務顧問（理財經理）的業務並進行授權。
(5)櫃員離崗應收妥本人保管和使用的重要物品並退出終端界面；休息或輪崗時與其他櫃員做好交接工作，按要求及時修改櫃員密碼。
(6)遵循職業守則，誠實守信，杜絕欺瞞行為，為客戶保密。

『叄』 做保險理財工作怎麼樣

保險理不了什麼財,有時候還沒有銀行利率高!
建議可以把理財和保險分開來看待!
投幾年保幾年的通常是消費型的險種
這些險種通常保費低,保額高這個可以滿足疾病和意外的保障
理財的話可以做存款,買基金,買股票都可以
另外也不知道你多大年齡做什麼工作每個月大概多少收入
沒法給你答案!
保險買手
祝你好運

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

『肆』 去投資理財公司上班怎麼樣

俗話說，是金子在哪裡都會發光的。只要你有足夠的能力，表現的優秀相信你不管在哪上班都是個佼佼者。不過如果你剛入行並不太懂理財方面的知識，那還是建議你利用自己的業余時間多多學習，多多了解，看些關於理財的書籍，新聞，等。

『伍』 干理財工作掙錢嗎，好做嗎

以前好做，現在全國的理財公司都不好做了，因為從去年11月開始大面積的出現不能兌付本金的情況。所以入行需謹慎

『陸』 應屆畢業生，有個投資公司叫我去做投資理財顧問，對這方面的知識根本不懂，而且也不知道這個工作怎麼樣

投資顧問是指任何從事於提供投資建議而獲薪酬的人士。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
作為你一個剛剛畢業的大學生來說，從事這份工作需要到公司學習一段時間，時間不會很久，但是呢，所學的東西不足以去指導客戶，所以一般來說都是找客戶，有專門的分析師來維護的。至於待遇的話，一般是靠提成，底薪不會很高，做這行一定能堅持，知道如果溝通，這個是關鍵。做的好的話，工資還是相當不錯的。
當然這類型的公司很多，在選擇公司的需要謹慎考慮，只需要注意
1、資金安全是否存在問題
2、產品是否符合國家法律法規
3、風險是否可控
4、產皮和服務項目是否和工商登記信息相符合
滿足以上條件、基本上就沒有太大問題了！

『柒』 做理財的工作怎麼樣

理財業務經理，主要是面對客戶，把客戶的資金進行合理化配置。主要是要選一些資金相對安全的資產進行配置。可以到一些專業學習理財的網站了解一下，比如說希財網，裡面有很多理財知識，也比較全面，推薦

『捌』 投資理財是一份什麼樣的工作做這份工作需要具備些什麼

歸根結底都是銷售，投資理財的也大部分是銷售職位，把你的產品和服務介紹給別人，讓別人接受你的服務和產品，做過銷售的那基本都行，如果真講需要什麼條件的話看具體分支行業，比如證券和期貨，基金，那最好要有從業資格證，這樣起步好一些，起始待遇也會優一些，當然外行進來的還是在工作做考取比較科學，其他的沒什麼的，很寬泛了，所以你能做得了保險電銷，做其他行業的銷售肯定沒問題，保險電銷是金融行業里銷售最難之一了，可能都沒有之一，希望能被你採納

『玖』 理財工作好嗎

理財工作是不錯的，但要注意以下幾點：
1、明確目標 ：
細心了解自己現在的經濟狀況，包括收入水平、支出的可控制范圍，
以及希望在短期(1-2年)、中期(3-5年)或者長期(5年以上)內看到的情況，根據可以判斷的條件，定好一個目標。而且一旦目標定好了，就不要更改。
2、明確風險底線：
任何投資都是有風險的哦，當遇見不利時自己願意接受的蝕本的程度是多少？明確這個目標是為了應對不測的風險時作出果斷的決策。
3、學習培養興趣 ：
對自己投資的項目越了解越好。多留意財經消息，多聽專家意見，同時還要學著判斷資訊及他人意見，結合自己情況作取捨。不要人雲亦雲，跟風是很危險的。

『拾』 到銀行做理財保險這工作好嗎

不是理財保險，是保險公司在銀行駐點銷售保險，業內稱「銀保」。保險這個工作是十分鍛煉人的，如果你是剛踏入社會的畢業生，中肯的建議你從事這份工作，這份工作難度極大，但對於你後半生的職業生涯來說，如果從事金融工作，你將受益良多！
工作的好壞因人而異的！人家說不好就不好，說好就好，那就不是你自己了！選擇自己喜歡的，不要到老了才後悔。不要因為沒有目標就隨意挑選，不然你就會居無定所，就像大海里的船，沒有了方向。
(10)做理財工作怎麼樣擴展閱讀：
保險理財顧問工作內容
需要具備的能力：
1、銀行、證券、信託等金融機構的基本業務常識（不知道的話，在被咨詢的時候，會比較容易被問住，越有錢的人越聰明，想給他們理財方面的相關建議，自然要有相應的實力）
2、保險方面的知識（不只是基礎的，對你所從事的內容要精通，正所謂賣啥吆喝啥，連自己賣的東西都不了解，你就死定了）
3、溝通方面的內容（無論你會多少東西，如何表述才是關鍵，而且實話有的時候未必就是人們愛聽的，良好的溝通技巧絕對是必備技能）
4、文字功底
5、較為廣泛的知識儲備（無論和什麼樣的人接觸都有談資）
6、黃金、基金、地產等風險類投資也要有一定了解！
索賠工作應注意的問題
無論是在出口或進口的索賠工作中，應特別注意下列幾個問題。
(一)對受損貨物應積極採取措施進行施救和整理；被理財保險貨物受損後，作為貨方的被理財保險人，除了應及時通知理財保險公司或理財保險公司的代理人請求對受損貨物進行聯合檢驗之外，還應會同理財保險公司或其代理人對受損貨物採取必要的施救和整理措施，以防止損失的擴大，不能因為貨物已經保了險而置損失於不顧。根據我國噬理財保險法》。噬海商法》及理財保險條款的有關規定，一旦發生理財保險事故，被理財保險人除應立即通知理財保險人外，還應採取必要的合理措施，防止或者減少損失，如果被理財保險人沒有採取必要的措施，以防止損失擴大，則這部分繼續擴大的損失，理財保險人不負賠償責任。當然，被理財保險人為此而支付的合理費用，可以從理財保險人的賠款中獲得補償。
(二)對受損貨物的轉售、修理、改變用途等由被理財保險人負責處理由於被理財保險人對貨物的性能、用途等比理財保險人更為熟悉，能更好地利用受損後的各種貨物。在我國，無論是進口貨物或國內運輸的貨物，受損後原則上都是由貨方(被理財保險人)自行處理。當然，被理財保險人在對受損貨物進行上述轉售、修理、改變用途等工作之前，必須通知理財保險人，或徵得理財保險人的同意。
(三)如果涉及第三者責任，賠款一般雖然先由理財保險人賠付，但被理財保險人應首先向責任方提出索賠，以保留追償權利被理財保險人或其代理人在提取貨物時，如果發現被理財保險貨物的包裝有明顯的受損痕跡，或者整件短少，或者散裝貨物已經殘損等情況，除須通知理財保險公司，向理財保險公司報損之外，還應立即向承運人、受託人以及海關、港務局等索取貨損貨差證明。特別是這些貨損貨差涉及承運人、碼頭、裝卸公司等方面的責任時，還應立即以書面向他們提出索賠，保留追償權利。有時還要申請延長索賠時效。因為，按照運輸合同及有關運輸部門的規定，如果收貨人不在當時提出異議索賠，即視為所交貨物完好，事後就不能再行提賠。理財保險公司為了維護本身的利益，對於喪失追償權利部分的損失，是可以拒絕賠償的。