理財規劃師一年多少錢

❶ 急，關於理財規劃師的問題

你沒有問具體，我也不好回答。我們就是做這個行業培訓的。
它是國家人力資源和社會保障部舉辦的，和心理咨詢師等都屬於國家執業資格證書。

理財規劃師是國際金融領域權威的個人理財資格認證。據1998年美國財務趨勢調查報告顯示，1997年理財規劃師中的中等收入已達年薪11萬美元。隨著我國國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強，國內各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。我國金融行業關於理財規劃專業人才的供求矛盾十分突出。2003年國家勞動和社會保障部公布的第五批53項國家職業標准中，理財規劃師正式被納入了國家職業大典。
過去的2006年被稱為理財元年，銀行、保險、證券以及基金對理財規劃人才的需求已經到了求賢若渴的程度。目前，我國保險業、銀行業理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。隨著金融業的國際化發展，金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切。獨立理財公司的出現，急需大批的理財規劃師。據權威機構預測，未來五年內理財規劃師將成為繼注冊會計師、項目分析師和項目管理師後的熱門職業，尤其是取得資格認證的理財規劃師必將成為中國金融職業場上的新寵。
一． 培訓對象
◆ 銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、客戶經理和理財專員
◆ 證券公司的投資顧問和客戶經理
◆ 保險公司的培訓經理、營銷部管理人員、營業部經理、高級業務員
◆ 基金公司銷售經理、客戶服務人員
◆ 投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員
◆ 提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師
◆ 即將畢業並意欲從事理財工作的在校大學生（限報考助理理財規劃師）
◆ 有志從事理財規劃的私企人士
◆ 有意擴展金融行業社交圈的白領階層

二． 資格申報條件
—— 助理理財規劃師（符合以下條件之一者）
（1）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（2）具有本專業或相關專業專科及以上學歷證書。
（3）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作一年以上。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
—— 理財規劃師（符合以下條件之一者）
（1）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續 從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
（6）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
—— 高級理財規劃師（符合以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作19年以上。
（2）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
三．培訓目的：理財規劃師國家職業資格課程是根據勞動和社會保障部，國家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，使學員熟練掌握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定製一生的理財規劃報告、開展理財服務。本培訓課程以「人生理財規劃」課程為核心。課程內容與CFP考試及教學內容接軌，並根據國家人力資源和社會保障部國家職業標准要求和中國的具體國情相應增加了有關內容。旨在培養既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業人才。
四．證書頒發：1、培訓完畢考核合格者，頒發培訓結業證書；
2、通過全國統考，由國家勞動和社會保障部頒發《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》是我國金融系統個人理財業務的從業標准，我國銀行、保險和證券等金融系統的個人理財業務人員都應取得該資格證書。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》表明持有人已經具備國家認可的從事理財規劃的專業水準和執業資格。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》表明持有人已晉升為國家高級人才，證書持有人將享有晉升、調動、出國等高級人才應享有的各種待遇。
《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》是中國政府頒發的國家職業資格證書，全國通用。在國際上受到聯合國和一百多個國家以及國際經濟組織的認可。

五．培訓內容：
課程名稱 課程詳細內容
CFP的中國本土文化 CFP的職業道德、個人財務規劃實務、理財規劃的法律基礎、
個人理財財務計算器運用、實戰操作與技能技巧
理財投資學 理財投資現論知識、國內外理財投資環境及理財產品、證券投資基礎及分析、外匯交易與衍生金融產品知識及投資分析、
其它投資產品分析
理財投資規劃 投資偏好及分析、投資產品組合管理、個人實業投資、
投資規劃實戰案例
國內稅收制度與稅務籌劃 個人稅務籌劃、稅收相關重要法規
社會保障與企業年金 社會保險、社會救濟與社會福利、企業年金
個人風險管理 風險與個人風險承受能力、客戶風險態度的判斷與風險偏好分析
保險規劃 保險基本原理、保險合同分析、人身保險產品、財產保險產品、
如何計算客戶保險需求、保險計劃的制度與購買決策
子女教育與退休規劃 子女教育需求的計算及產品組合、子婦教育規劃案例分析、
退休養老規劃與產品組合、退休養老規劃案例分析
房屋與遺產規劃 房屋規劃基礎知識、房屋投資規劃實戰案例分析、遺產規劃基礎知識、
遺產規劃實戰案例分析
理財規劃綜合分析實戰 理財規劃案例講解、製作完整的家庭資產負債表、家庭理財方案
考前串講及總復習 模擬考試

❷ 家庭理財規劃師

備用金為家庭3-6月的支出額，投資比例為（80-年齡）%，保險為年收入的10-12%。如果還有節余可以做儲蓄。
存一些錢。量入為出買一點基金定投。基金是專家幫你理財。基金的起始資金最低單筆是1000元,定投200元起投
買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。

先做一下自我認識，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。
銀行都是執行中國人民銀行統一制定的利率，在哪家銀行存款，利率都是一樣的。 越長利息越高，提前終止減少利息。如果有可能要提前使用部分資金，又想要高利息，不妨分批分段存入：如每月存一筆定期一年的，一年後就每月有錢可取，利息是一年定期的比零存整取高。依此類推。可以考慮各銀行理財產品，時間短，利率比銀行同期利率要高，但多是五萬起點，不能提前終止。

❸ 理財規劃師報名費多少

什麼理財規劃師？是AFP還是理財規劃師三級，二級，及高級理財規劃師？這個價格應該是不一樣的

❹ 現在熱門專業有哪些

1、財經類專業

隨著我國的經濟高速發展，經濟類學科的研究得到了前所未有的重視，在各類學科中脫穎而出。每年報考經濟學類專業的學生成千上萬。財經領域包括六大專業，即經濟學、國際經濟與貿易、金融學、保險學、投資學、財政學。

就業情況：財經類專業的畢業生就業情況歷年都非常好，比如中國人民大學的政治經濟學專業、中南財經政法大學的貿易經濟專業。另外又比如說保險學中的精算方向，對學生的數學能力要求非常高，此類人才也往往最為奇缺。

❺ 投資理財顧問年薪多少

理財顧問，底薪也就5000左右，還得自己做業績，但是能當顧問的人脈關系非常龐大，一般都是銀行下來跳槽的理財經理，年薪至少也得30萬以上。如果是總監級別的可以過百萬。
一．什麼是理財顧問：
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。
二．理財顧問素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

❻ 理財規劃師的發展前途

理財師工作中要解決的第一個問題，就是准確理解投資者的需求，而不是猜投資者的需求，更不是騙投資者投資。現在很多理財師在和客戶面談之前，腦子裡面已經有了一個計劃，「客戶說什麼，我該怎麼應付，怎麼讓他接受我做投資顧問……」，當理財師滿腦子想的都是這些的時候，投資者說什麼他也不可能聽進去。人就是有這個特點，總想著自己要說什麼，而不想聽別人的話。理財師入門第一課就是「聽話」，不要想自己要講什麼「故事」，而是首先聽投資者講他的「故事」。如果不能有意識地做到這一點，那麼就在與投資者見面之前，腦子保持空白，總之就是，要像嬰兒一樣聽，才能真正地掌握投資者的需求以及現在的狀況，這也是理財師的「第一聽」。

「第二聽」是聽意見。制定完理財計劃、選擇好投資產品以後，要給投資者一個機會表達自己的意見。絕大多數投資者初次面談的時候是一種想法，當和理財師接觸的時候，想法會多起來，目標也會相應變化。一般而言，投資者可能羞於說「我的意思變了，你把計劃給我改了」，所以理財師這時候要豎起耳朵聽取投資者的意見，投資者會在談話中非常巧妙地暗示「我又有新的想法了」。如果你不能抓住這個信息，仍然滔滔不絕地講自己的一套理論，投資者很容易就會想「這個理財師根本沒明白我要干什麼，乾脆還是換一個吧」。很多人說國內投資者的想法我都了解，他們都只對有固定收益的或者保本的產品感興趣，而不喜歡不能保本或者確保回報的產品，不管他想要什麼，只要最後給他們推薦這些產品就可以了。其實，任何地區都會存在不同需求的客戶，國內的投資者也不會清一色地喜歡固定收益的或者保本的產品，否則國內那麼多證券公司、期貨公司以及為其服務的投資資訊公司豈不全部關門了。選擇保守的投資方式，是投資者在不明確的條件下做出的最為科學和適當的選擇，但這並不是他們最希望的選擇。假如這個客戶已經在進行一些風險的投資，例如自己創業，那麼可以選擇低風險的金融產品來符合他的需求；而假如這個客戶的個人財富相當多，也很年輕，大部分的資產都表現為銀行存款，即使他把其中一部分轉換為3年期或者5年期的固定收益產品，他也不會願意接受自己的資產增值速度低於GDP增長率的投資產品，真正適合他的就是有目的的長期、有一定風險但高收益投資，一般而言，時間會帶走絕大多數風險。在和理財師面談之前，投資者的心態可能還是保守的，但是當與理財師接觸之後，他的思路往往會變得開朗，此時給投資者一個重新審視自己需求的機會，是再好不過的事情。

最後的「第三聽」是聽反饋。當一年左右做回訪的時候，是聽取投資者對投資產品反饋的最好時機。前「兩聽」著重聽的是客戶的需求，這次則是聽取投資者對所選擇投資產品的意見。經過一年的觀察，投資者往往會對所選金融產品產生一些疑問和意見，比如「為什麼別人的收益比我高」、「怎麼收益沒到8％」等等。這時候你要聽的是投資者真的是不滿意現有產品還是羨慕別人的產品，或者乾脆就是隨口說說。在明白投資者的真實意圖之前，千萬不要用「這個收益就不錯了」、「他那個產品其實不如我的好」之類的話來搪塞投資者。如果投資者真的是不滿意現有產品，要分析他對產品的要求是否現實，有沒有，他能否接受，如果僅僅是為和別人攀比，那麼就分析產品優劣。總之，在沒聽明白投資者意圖之前，不要隨便說話，聽還是最重要的。

所以，理財師的工作首先是從「聽」開始的，而且「聽」也是理財師工作的最重要的環節，我所說的「三聽」，是理財師最需聽的三個部分，也是理財師成功的關鍵。

理財規劃師,應該全面了解目前全球經濟的狀況,以及我國目前的經濟狀況和個人的理財需求,配合人生財規全面地制定每個階段理財重點,為客戶提供品種多樣理財產品,幫助客戶實現資產的保值增值.

就目前看,物價上漲,CPI高企,不能忽視,人民幣對外升值,對內實際貶值的情況下,許多人都有理財要求,對優秀的理財規劃師,其發展前途廣闊,但你必須努力成為優秀的理財規劃師

❼ 理財師的工資大概多少錢一個月

1、五大行的理財師底薪5000元，但繳納稅金之後的工資數目並不樂觀。提成方面，銀行理財師的銷售量是硬性要求，所以固定收益類產品沒有提成，浮動收益類產品提成是0.2%，相對於第三方理財機構來說也比較低。。銀行對理財師的吸引力在於工作穩定、福利好。
2、信託公司的理財師底薪高出很多，興業信託底薪就達到萬元，華信信託、平安信託、外貿信託的理財師平均也可拿到高達8000元的底薪。但大部分信託公司根據產品的不同，給理財師0%-0.8%的提成，這意味著，有些理財師賣出去的產品不一定能拿得到提成。
3、保險行業理財師的底薪為全金融行業最低，只有1000元左右，並且如果沒有出單是拿不到底薪的。
理財師的主要收入並不主要來自於底薪，而是傭金提成。以銷售一個100萬元的信託產品為例，給到理財師0.6%的提成或是1%的提成，意味著理財師銷售該產品所獲得的傭金將有4000元的差距。因此理財師所拿到的提成是衡量其薪資情況的重要指標。

❽ 做銀行理財師一個月多少錢，上班時間是怎樣的

AFP這樣的金融理財師現在銀行已經比較多了，象本人考了AFP,還不是一個小小的客戶經理，照樣3.4千，又不多，朝九晚五。