理財規劃師有什麼用

⑴ 考理財規劃師證有什麼用

目前理財規劃師可從事機構有銀行、信託投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務公司、投資信託公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等，而且無論是哪一個金融機構，對於專業的理財規劃師都是非常欠缺的。
對於大眾來說，一個好的理財規劃師才更能為他們管理財產的分配和投資;對對於企業來說好的理財規劃師才能為企業創造更大的價值;而對於整個金融行業來說，好的理財規劃師才是整個行業欣欣向榮的標志。

一個合格的國家理財規劃師，不僅需要過硬的專業知識和能力，更需要豐富的實際經驗和良好的職業操守，所以，有志從事理財規劃師，那麼報考理財規劃師資格考試當然是必要而且必須的!同時，你可以學到整套的關於理財規劃師的理論知識，這對於未來的自我理財也是有極大的幫助。

通過這樣一次系統的學習，對你在未來工作中是有很大的指引意義的。你可以很清晰的為自己的職業發展作一個規劃，你可以對這個市場的過去，現狀和將來有一個大概的了解從而大致確認自己未來的發展方向。

⑵ 理財規劃師這證書有用嗎你有嗎

有用，我就是。
但這個證書現階段不是這么理想。理財規劃師並不是從業所必需的，這行經驗最重要。而且現在的理財規劃師工作大多都是
跑業務
、拉客戶，真正讓你做「規劃」的極少。

⑶ 請問理財規劃師具體有什麼作用

唯一目的！賺錢！

⑷ 理財規劃師有什麼用

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

我是2009年通過考試認證的國家理財規劃師，做這方面三年多了，而且發展理財規劃到創富規劃，總結社會上所有的創富渠道，提出了消費積分創富，事業經營創富，金融理財創富，資產運作創富這四個創富渠道。就是要幫助大家整合多渠道創富，實現財務自由，實現有健康，有財富，有幸福，有價值的人生。

⑸ 國家理財規劃師有用嗎

當然有用，有很大作用，它是由國家人力資源與社會保障部職業技能鑒定中心頒發，全國通用，近年來,隨著生活水平的提高,人們手中的錢越來越多.但由於個人缺乏專業的知識和及時的信息,如何管好、用好自己的錢,取得最大收益,不斷提高生活質量,成為很多人撓頭的問題，這就需要針對個人的服務型理財規劃師，理財規劃師目前的就業前景是一片向好的，從業優勢是數量缺口很大，就業前景好，工資又高，理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行，保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務，希望對你有幫助，望採納！

⑹ 理財規劃師，主要是做什麼工作

我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，所以在社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，那麼我們的生活水平得到了一定程度上的提高，並且我們所接受教育的程度也越來越高，人們有更多的機會去自己理想的大學去學習，隨著社會經濟的不斷發展，那麼職業的種類也變得越來越多樣化了，其中比較新出現的職業，那就是理財規劃師，那麼對於這一份職業來說的話，主要是做什麼樣的工作。首先對於這份職業來說的話，主要是為客戶提供全面理財規劃的專業人士，運用理財規劃的原理，方法和技術針對個人和企業提供理財咨詢服務。並且理財規劃師不僅僅只局限於上述這方面的工作，還包括了各種客戶，提供良心的理財規劃，並且還包括法律，規劃，遺產規劃這些問題等等，所以理財規劃師他的工作范圍是比較廣的，我們要清楚這一點。

⑺ 考上理財規劃師有什麼用

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
四種理財師證書作用分析
1、注冊理財規劃師（CFP）：又稱為注冊理財策劃師或金融策劃師，主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供全面財務建議。
2、勞動部理財規劃師：分為理財規劃師（國家職業 資格二級）與高級理財規劃師（國家職業資格一級）。勞動部理財規劃師認證考試作為國家認證考試，是一種職業入門認證考試。
3、注冊財務策劃師（RFP）：由總部設在美國的注冊財務策劃師學會主辦，主要課程包括基礎財務策劃、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃等。
4、國際金融理財師與金融理財師：培訓內容主要包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務及遺產籌劃等五個模塊，是金融職業水平資格認證。手裡的"閑錢"該如何打理？隨著基金和股市的火爆，"理財規劃師"這一新興職業也越來越受到人們的追捧。據了解，以中國注冊理財規劃師為例，從2005年首次推出考試，經過短短的2年時間，全國已有近5000人通過考試成為中國注冊理財規劃師。天津地區經過1年多的發展，也有近400名合格的注冊理財規劃師誕生。

⑻ 考理財規劃師證有用嗎

很有用。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前，享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專理財規劃師家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。