金融許可證如何辦理

『壹』 金融許可證怎麼辦理， 要去那裡辦理求高人指點

金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。金融許可證適用於銀監會監管的、經批准經營金融業務的金融機構。金融機構包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等。 銀監會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發放權適當分離的管理原則。
（一）銀監會負責其直接監管的金融法人機構（政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發與管理。
（二）銀監局負責下列機構金融許可證的頒發與管理：1.本轄區內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行分行（含異地支行）；2.金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3.城市商業銀行法人機構及其分支機構；4.外資銀行分行以下（不含分行）機構；5.除銀監會直接監管外的信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6.城市信用聯社、農村信用聯社（省級、地市級）、農村商業銀行和農村合作銀行法人機構；7.所在地村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和所在地金融機構同城營業網點。
（三）銀監會地區（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發與管理。
金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：
（一）銀監會或其派出機構的批准文件；
（二）金融機構介紹信；
（三）領取許可證人員的合法有效身份證明；
（四）銀監會或其派出機構要求的其他資料。

『貳』 如何辦理人民銀行金融許可證！

金融許可證由總行統一設計、印製，各分行、營業管理部根據工作需要向總行申領。

總行頒發(或換發)金融許可證需攜帶的文件材料：批准設立機構或重要事項變更(機構更名，遷址，變更注冊資本金、業務范圍、主要負責人等)的文件和分行、營業管理部的轉發文件，人民銀行分行、營業管理部或中心支行的介紹信；金融機構或其上級主管機構對主要負責人的聘任文件；因變更事項換領許可證的，還需交回原許可證副本；因機構更名，分立、合並申領許可證的，還需同時交回原許可證正本、副本；因許可證遺失、被盜、嚴重破損重新申領許可證的，需攜帶書面檢查、在人民銀行指定的報刊刊登的聲明、人民銀行的處罰文件和繳納罰款的收據。

分行、營業管理部、中心支行頒發(或換發)金融許可證的有關手續由各分行、營業管理部、中心支行根據轄內具體情況確定。
資料來源於《中國人民銀行關於金融許可證管理有關事宜的通知》

『叄』 辦數字貨幣金融許可證需要什麼手續

愛爾蘭加密貨幣許可證辦理流程
愛爾蘭的加密貨幣監管，愛爾蘭中央銀行，自 2021 年 4 月 23 日起實施的新立法和規則
2021 年刑事司法（洗錢和恐怖主義融資）（修正案）
法案（「2021 年法案」）
在愛爾蘭運營的虛擬資產服務提供商 (VASP) 現在受愛爾蘭的 AML/CFT 框架約束，並且必須在愛爾蘭中央銀行注冊。
在愛爾蘭開展業務的愛爾蘭 VASP 現在是愛爾蘭反洗錢 (AML)/打擊資助恐怖主義 (CFT) 框架的「指定人員」，這意味著它受 AML/CFT 義務的約束通常，並且需要在愛爾蘭中央銀行 (CBI) 注冊。這些要求於 2021年4 月 23 日生效。 2021年法案為虛擬資產服務提供商 (VASP) 提供了特定的注冊制度。
就立法而言，VASP 是提供以下與虛擬資產相關的任何服務的公司：
虛擬資產與法定貨幣的兌換；
一種或多種形式的虛擬資產之間的交換；
虛擬資產的轉移，即代表他人進行交易，將虛擬資產從一個虛擬資產地址或賬戶轉移到另一個虛擬資產地址或賬戶；
託管錢包提供商；和
參與，並規定，有關發行人提供或出售虛擬資產或兩者的金融服務。
所有提供 VASP 服務的公司，都必須在中央銀行的 VASP 注冊制度下向中央銀行注冊。
我們如何幫助您在愛爾蘭設立您的 VASP 實體？
我們協助中央銀行的完整注冊過程
如果您想在愛爾蘭獲得加密資產服務提供商 (VASP) 許可證，LSC & Partners 可以為您提供法律、技術和業務專業知識以及咨詢支持。
我們專門的金融服務監管團隊與受多個行業的 AML / CFT 要求約束的客戶密切合作。我們還為一些在愛爾蘭提供加密服務的客戶提供咨詢。
我們在處理 AML/CFT 問題方面擁有豐富的經驗，從建立 AML/CFT 框架到制定政策和程序；提供年度培訓；就可疑交易報告備案提供咨詢；就與 AML / CFT 相關的治理和外包安排提供建議，並指導客戶進行主題檢查和 AML / CFT 的監督/執法參與。
我們的兩步工作
步驟 1
申請准備、與監管機構的溝通、業務服務
填寫申請表
申請階段與監管機構的溝通
協助制定 AML、CFT 文件
協助開設安全賬戶
公司組建、人員配備服務
步驟 2
准備法律、財務和 IT 文件
法律文件 – AML、KYC、IT/安全政策等
財務文件 – 3 年財務預測、損益表、資金流向
公司運營文件 – 內部政策、風險運營政策、內部審計等IT 文件
所需的文件和信息：
VASP 的 AML 和 CFT 政策和程序；
VASP 的洗錢和恐怖融資風險評估；
VASP 中所有直接和間接所有權和管理的詳細信息；
個人問卷，以評估擬在 VASP 中擔任預先批準的控制職能的所有個人的適合度和誠信度；
商業計劃書，列出 VASP 的擬議活動、交易流程、預測和任何設想的外包安排；
VASP 提議的組織結構、反洗錢和打擊資助恐怖主義的報告路線和人員配備安排；
VASP的反洗錢和CTF培訓計劃。

『肆』 金融執照，是不是很難拿！如何取得

美國牌照申請的是美國的MM全牌牌照，是美國支持法幣，幣幣代換，有15項金錢服務可以選擇性申請，交易所是申請09類Money transmitter，H幣也是如此，加拿大牌照，跟美國具有一樣的性質全牌MSB牌照，可合法開展加拿大的業務，愛沙尼亞牌照是數字牌照 ，錢包牌照，對於交易所而言是為數不多且維護和費用都很簡單的針對性牌照，性質等同於馬爾他的牌照，日本、韓國的牌照，申請的必要性是很大的，而且愛沙尼亞是一個歐洲國家，國家面積雖然小歐盟的成員過，愛沙尼亞的牌照在含金量上其實是高出馬爾他的，只是馬爾他的牌照物以稀為貴。
申請牌照的要求：申請牌照是需要注冊一家海外公司的，美國，加拿大，愛沙尼亞注冊一家空殼公司即可，澳州，紐西蘭，馬來西亞都是要有實際辦公室且有員工進行辦公。
申請牌照具體資料：
1. 提供公司名稱供查詢，可以 LTD 或者LIMITED，LLC,INC 等結尾公司名稱沒有限制，只要沒有重名即可
2. 董事信息，一位年滿 18 周歲的身份證或者護照即可
3.申請公司稅號
注冊完成公司執照後，開始申請牌照，主要包含有：
1. 牌照的金融業務方案設計
2. 准備與撰寫申請材料
美國牌照一般需要17個工作日左右，愛沙尼亞需要25~35個工作日左右，需要海牙認證，無范罪記錄公證，加拿大MSB牌照需要20個工作日左右

『伍』 金融許可證怎麼辦理

法律分析： 金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：銀監會或其派出機構的批准文件；金融機構介紹信；領取許可證人員的合法有效身份證明；銀監會或其派出機構要求的其他資料。

法律依據：《金融許可證管理辦法》 第六條 金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：

(一)銀監會或其派出機構的批准文件;

(二)金融機構介紹信;

(三)領取許可證人員的合法有效身份證明;

(四)銀監會或其派出機構要求的其他資料。

『陸』 金融許可證申請條件

法律分析：金融機構需滿足：

(1)有章程：符合法律規定。

(2)有符合法律規定的最低注冊資本限額，全國性商業銀行的最低注冊資本為10億元人民幣。銀行設立城市商業的最低注冊資本為1億元，銀行設立農村商業的最低注冊資本為5000萬元。注冊資本就是實繳資本。

(3)有具備專業工作經驗和知識的董事和高級管理人員。

(4)有健全的組織機構和管理制度。

(5)有符合要求的營業場所、安全措施和其他與業務相關的設施。

(6)還需要符合其他審慎性條件。

法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》

第十二條 設立商業銀行，應當具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）有符合本法規定的注冊資本最低限額；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員；

（四）有健全的組織機構和管理制度；

（五）有符合要求的營業場所、安全防範措施和與業務有關的其他設施。

設立商業銀行，還應當符合其他審慎性條件。

第十三條 設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應當是實繳資本。

國務院銀行業監督管理機構根據審慎監管的要求可以調整注冊資本最低限額，但不得少於前款規定的限額。