做好金融銷售怎麼做
1. 金融銷售是做什麼的
金融銷售，就是銷售金融行業的產品了。不知道你所在的單位是什麼性質的單位，銀行，保險公司，證券公司，還是私人的投資公司。
銀行主要的就是做證券咨詢及銷售 ，還有IPO，銀行業務相關的一些理財產品。
保險公司，是以保險為主，現在很多保險公司還開展了綜合金融服務，例如 平安保險集團，具體看公司的業務開展。
證券公司，做股票 債券，期貨，外匯等
私人投資公司 股票 ，債券，期貨，外匯 ，黃金，都有涉及 ，具體看公司經營項目。
希望對你有幫助
2. 如何做金融銷售
做好金融銷售需要具備以下幾點：
1、要熱情，有感染力，善於營造銷售氛圍；敏感度要強，能夠通過客戶的細微反應很快察覺到他的關注點；
2、還要有百折不饒的毅力與耐心，對待苛刻的客戶，容忍其言行並把成交當成最好的反擊，所有這些都是基於銷售員的性格、人格魅力以及強大的精神力量。
3、和這些相比，語言技巧，表達能力，產品掌握程度，都是術的范疇了，可以通過不斷鍛煉來完善。
3. 做金融銷售怎麼做好這類行業，例如保險理財
1.銀行理財適合人群：年級偏大，完全沒有投資概念的人年化收益2~6%（本文提到的收益都是年化，而且是現行市場利率水平）推薦：稍微大一點的商業銀行產品會比四大行略高一些，像上海銀行，南京銀行，杭州銀行等，但農村商業銀行級別的產品個人持保留意見，雖然中國的銀行目前不存在破產風險，但在金融市場不斷成熟的今天，不得不提前提防此類系統性風險。2.P2P理財目前站在風口浪尖的行業，一個在其他國家盛行的明星行業在中國卻成了眾矢之的。從泛亞，到E租寶，從快鹿集團到中晉（有些賣的不是完全的P2P產品，暫時歸到這里），那麼多行內大佬紛紛倒台，行業風險和危機已經相當嚴重。適合人群：風險承受度高的，有自主判斷能力的人收益：6~20%？？？（標榜20以上的也不在少數）推薦：P2P很認平台，因為幾乎沒有監管，企業自身的風控能力就決定了產品的安全性。宜興和陸金所可以說開創了2種P2P模式，而且目前運營的也較為良好。個人對陸金所比較熟簡單說兩句，背靠平安，據說快要獨立上市，規模已宣稱全球最大，產品類型豐富。已接入基金，保險，私募等產品成為全產品的金融平台。專享理財區產品收益在4.5-7%之間，稍比銀行高一點，期限比較靈活，很多產品購買後還可以轉讓，在PC和手機上都能靈活購買和贖回，較為方便。但不得不提出幾點問題，首先是產品投向，很多產品投向不明，有點資金池的味道，部分有投資標的的產品標的的質量實在一般，如果不是有平安2個字做背靠，本人不會放心去投資。第二是壞賬率，雖然沒有對外公布，但業內很多人都知道陸金所壞賬率不低。總結：目前行業風險偏高，不建議購買長期的產品，更不推薦把大部分資產都投入進去，一定要分散投資，選好平台，保證定期都會有良好的現金流迴流。抗風險能力不高的還是別去碰，路邊的XX財富基本都是騙錢的，一天到晚請你吃飯，旅遊送你東西，殊不知羊毛出在羊身上，你看中別人高收益，別人死盯著你的本金。就算年化給你20%，運營個2年盤子大了跑路，刨去成本20%，老闆還賺著你本金的40%逍遙法外去了。一年跑路的的多少家請看新聞，基本在我寫下這篇文章的期間就有一家跑路的。3.寶寶類產品收益3~5%特點：金額小，資金流轉需求高的人自從余額寶火遍全中國之後，各家都爭先推出了自己的XX寶產品，基本都是活期，當天或者T+1就能贖回。個人用的比較多的是平安財富寶里的活期盈，去年年底最高達到過5%，現在降了一些，小額贖回2小時到賬，用著比較方便，而且有平安信託做背書不怕跑路。市面上還有很多活期能達到7,8%的，個人不太敢嘗試，懂行的可以來介紹一下。總結：零錢放進去玩玩，主要就是看個開心，每天看著幾塊錢的收益爽一爽。雖然見過幾百萬放寶寶類產品里的，但個人不太推崇，太浪費了。4.信託（100萬起投）收益：6-8%（個別產品會高於8）適合人群：高凈值客戶，風險承受能力低簡介：從我近幾年接觸客戶的經驗來看，雖然信託行業規模已經超過保險和證券，成為金融第二大支柱。但很多客戶還是沒聽說過，或者聽說過完全不了解。直說幾點：1.全國一共只發放了68塊信託牌照，比銀行都少的多，信託牌照是最貴的金融牌照。2.直屬銀監會監管，銀監會就管銀行和信託。3.很多信託公司背景強大，不是什麼四大行，平安，中信，就是地方政府，或者大財團例如中融信託。4.很多人只能銀行，那你是否知道很多銀行就是拿著你的錢去買信託，賺個差價，而且不承擔任何風險。除了資金量小於100萬的，大額客戶去銀行買個理財結果定向投資於XXX信託計劃，這種行為真是LOW爆啦，雖然你跟我說多一層銀行，有銀行的信用背書在，但詳情請搜新聞，銀行代銷產品出問題的時候看看銀行是怎麼處理的。5.風控強大到可以認為是剛性兌付。詳細了解過信託產品的都會了解到信託產品強大的風控能力，總體而言，徵信類項目》房地產項目》企業流動性貸款，但也要看具體項目。瞎扯個例子，比如萬達要在上海市中心買了塊地，拿100個億的土地做抵押只要融30個億，然後拿萬達公司凈資產可能值100個億來股權質押，再找馬雲做無限連帶責任擔保。萬一項目壞了還不上30億本金加利息咋辦？好辦呀，先賣地，隨便賣賣都不止這個價。不行咋辦？賣萬達啊，隨便賣賣都不止這個價。還不行咋辦啊？找馬雲還啊，他有錢。萬一上海地價大跌100億只能賣10億，萬達破產只能還5億，馬雲破產只能還5億咋辦呀。好辦，信託公司兜底，自有資金還。信託公司幾十個億的自有資金就是拿來還壞賬的。全中國目前據我所知出現最大的一筆壞賬就是中融的青島凱悅，最後中融自己掏錢給投資者還上了。怕信託公司還不起？信託公司那麼多股東個個都身價不菲。怕他們全破產？國家四大壞賬公司接盤。還怕？那你還是買好黃金存家裡吧，到信託公司還不上那一步基本已經是全球金融危機，國內金融市場崩潰的地步了。起碼目前做了那麼多年，十幾萬億的信託規模，還沒有一個產品本金損失，延期兌付的是不少，但有罰息啊，只要不急著用錢不虧！你說你的產品提前兌付？也不虧啊，本來1年期7%，2年期8%，你買了2年期的一年提早到，你還是8%一年的，比1年期的人賺啊！所以除了一部分流動性風險之外，個人覺得信託幾乎可以認定為一種無風險投資行為，但還是要看項目啦。你問我是不是只要是信託，因為剛性兌付所以只要挑收益最高的那個就可以了？那當然不是啦，萬一發生系統性風險，某些風控不夠好的產品還是會出問題的。江浙滬的徵信類項目安全性絕對杠杠的。5.資管計劃收益7-12%簡介：其實資管就是類信託啦，很多產品發不出信託，只能退而求其次發成資管。一般都是銀行或券商以及基金子公司發行的產品。這就看各家風控能力咋樣了，什麼樣的產品都有，請自己把握或請專業人士參謀總結：收益略高於信託，但風控需要自己去把握。特別是銀行代銷的資管，一定要自己詳細看產品詳情，不要傻乎乎的覺得銀行賣的產品就安全。請按自己的風險承受能力來投資。6.私募基金（100萬起）收益8~12，或浮動收益簡介：很多人概念里的私募都是風險很高，騙人的，投股票等概念，其實私募基金是個很大的概念。信託也叫陽光私募呢，手動微笑臉。私募基金的投資范圍很廣，各家實力也不一，所以沒有一定產品分析能力的不要輕易嘗試。但這兩年契約型基金越來越火，越來越多的優質產品不願意付給信託公司高昂的通道費選擇發契約型基金。這就跟我前面所說的，雖然行業風險來講信託最為安全。但萬達非要把上文提到的項目發成契約型基金，風控措施就跟上文描述的一樣，同時市面上還有各家的信託產品在賣，那我還是會毫不猶豫的去買萬達的契約型基金，只要項目夠優秀，有時候發行通道也不是問題。而且很多項目也無法發成信託，資管，契約型基金就是最合適的發行方式。比如最近解除了一個北京大學的文化產業基金，各種風控嚴的不要不要的，就是發成了契約型基金，而且收益也比信託高，何樂而不投呢？總結：看清項目標的，理清投資結構，防範資金盜用風險，會去投這一塊的人也不需要看我的簡介啦，直接來跟我探討產品就好了。7.股權類投資收益：浮動收益，給你一個夢想簡介：當前PE類產品越來越流行，特別是一些熱門企業如滴滴打車，愛奇藝，樂視，博納影業等等，不是中概股回歸就是國內IPO上市或者借殼，雖然目前借殼收到證監會的一些限制，但也不妨這些企業給我們描繪美好的夢想。總結：直投這些企業，購買他們的股權，等上市之後高價退出就是股權類項目的盈利模式。按中國對新股的狂熱程度，只要上市成功翻幾倍應該都不成問題。項目方許諾的年化40%，50%甚至100%完全有可能實現。但也必須做好上市不成功的准備，最後如何脫手變現就得考研標的企業資質了。詳細去研究企業的狀況，從各個層面去分析上市的可能性，看看項目是否有保底回購，理清資金結構也很重要。但在此提一個小點，如果看到市面上股權產品寫著最後上市退出卻募的是契約型基金，資管啥的，基本都有問題。因為上市的時候此類基金必須全部清退，只有有限合夥的結構可以投資股權。此類項目較為復雜，每個項目也都有各自的特點，想搏一搏高收益的投資者有興趣可以跟我探討一下，正好最近在研究這一塊拿了幾個不錯的標的在手上。
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4. 如何做好金融銷售
一．職業形象。一個好的經紀人，其職業形象是首要事項。我們雖然不提倡以貌取人，但一個良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經紀人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。同所有行業一樣，筆者以為期貨業的客服經紀人同樣是一個具有熱情開朗的個性，同時也是一個具有良好表達和溝通能力的服務形人才，這種溝通不僅包括口頭和書面，同時還包括非語言溝通，比如形體。而其的特性恐怕是比之其他行業應該更擁有一份成穩和內斂。期貨是一個高風險高收益的領域，金融期貨更是具有其廣泛的現實意義和投機市場，所以，一個好的金融期貨經紀人，除了具有以上談到的幾多職業形象外，還應該把「風險揭示」作為形象的一部分來時刻提醒那些你所服務的對象，包括那些相關的法律法規對各種可能出現的情況之處置辦法。不能一味誇大期貨市場以小博大的暴利性。
二．專業素養。一個好的經紀人，必須具有過硬的期貨知識和相關交易經驗，如果說商品期貨的經紀人更偏重於實物的從開采、加工、物流、配置等相關知識，那麼金融期貨的經濟人則面臨的品種專業性將更強，所需要關注的信息也不盡相同。作為一名優秀經紀人，筆者以為，除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向，只有如此才能體現出在對客戶實際問題上的差異性與特色。經紀人可以根據個人實際情況與愛好，重點學習一個細分市場的所有知識（所謂「寧可挖井，而不開湖」就是這個道理），並與相應的分析師、研究員結成工作小組，這不僅有利於個人品牌的創建，也能提高工作效率，最重要的是為客戶提供更優質更個性專業化的服務，同時也間接為公司創造更多的現實利潤。
金融是一個大范疇，他涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託等多個領域，專業性極強。要把金融期貨的客服工作做好，就要學習和專研包括統計、運籌、會計、數理、價值工程等多項與之相關的課程，同時要做到對國內乃至整個世界的各大金融市場的熟識和認知。當然旦從該段來看，也許有人會詫異於本文上段相述觀點有駁，那麼筆者這里想解釋的就是四個字「一專多能」，只有如此，才能讓我們的經紀人在面對不同客戶所提出的不同問題時，都能做到頭頭是道，而又有所專攻。
三．待人接物。這里所指的待人接物並非我們平時所指地簡單接待或者交流，而是要求我們的經紀人在面對不同類型的客戶時所必須採用的不同服務方法。簡單來講就是先要做到客戶細分。我們的客戶大致可分為個人客戶與機構兩大類。
對於個人客戶，我們應該對他們做好風險教育工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損，以有限的風險獲取相對的穩定回報。
對於專業投資機構客戶，比如基金公司、銀行與保險公司，我們可以從投資理財的角度出發，盡量搞好公共關系，提高研究水平，設計出與風險相匹配的投資方案，採取組合投資、投機與套利相結合等多種交易方式，幫助其取得較為穩定且長期的投資收益，降低投資風險
5. 金融銷售如何開發客戶
一、利用現有客戶，開發新的客戶一個客戶購買了金融產品，那麼至少證明這個客戶有能力有實力購買相關的產品，同時也證明這個客戶周邊的朋友，多多少少也是有相似的經濟實力的，那麼這些客戶的朋友，其實就是你的潛在客戶，如果能夠利用好現有的客戶關系，通過這些現有客戶，發展他周圍的朋友也來購買你的金融產品，那麼你的銷售業績可能會非常不錯所以平時要和現有的客戶打好關系，經常性的回訪客戶，了解客戶近期的金融方面的想法和觀點，經常和客戶進行溝通，並且減少最新的金融產品給客戶，這樣現有的客戶就會了解到最新的金融產品，當周圍的朋友有人有這方面的需求的話，他就會想到你。
二、多做宣傳推廣很多人忽視了宣傳的作用，錯誤的認為大多數人已經有足夠多的金融理財知識，並不需要再做過多的宣傳，這樣的想法是錯誤的，雖然大家都知道要建立一定的金融理財觀念，也了解一些簡單的金融理財知識，但是也僅僅局限於此，市場上有哪些不錯的金融產品，那些金融產品是可靠的，不同的金融產品的收益又有哪些方面的不同，這些大家其實並不了解，所以這就需要宣傳推廣宣傳的方式有很多種，常見的就是網路宣傳，網路宣傳能夠讓大多數的年輕人和中年人了解到一些金融產品，但是對於老年人來說，網路宣傳並不能夠涉及他們的生活，所以必要的時候，也可以去周圍的小區、樓盤實地宣傳、講解金融理財產品和知識，讓老人家也能夠了解到這一塊的知識，這樣才能夠擴展自己的客戶源，覆蓋面更加的廣。
三、自媒體講解金融產品大家都非常的喜歡在空餘時間刷手機消磨時間，在這個時間，其實是最好的宣傳時間，完全可以通過自媒體直播或者視頻或者文章的方式來講解金融，只要你講解的足夠深入，就能夠被大家所接受，這樣就會有很多的人來通過你咨詢相關的金融產品，這些都是你的潛在客戶，這個時候你就可以利用的知識專長，幫助大家講解問題，獲得信任，從而獲得新的客戶，這個空間是非常的大的。
6. 金融銷售有哪些
金融銷售工作分兩種，一類叫機構銷售，一類叫個人銷售。機構銷售對接的是金融機構或是大企業，對銷售人員的專業水平要求比較高，市場需求的人數一般較少。大部分的銷售人員都是個人銷售，銷售對象就是普通的個人，一般就是是透過網路、電話、設點等途徑推薦人家買金融產品，例如，理財產品、股票，期貨，外匯或是現貨。
金融行業是每個國家的經濟命脈，與我們每個人的生活息息相關。不論哪個國家各階層各行業的所有人，都需要通過金融業來解決自身的很多問題，我國的金融市場屬於新興市場，所以很多金融行業的法律條款都不建全，但金融業在我國具有很好的發展前景，如果你是接受過比較好的金融專業教育的學生，將會有很多很好的發展機會。有前景有機會但你並不一定就是幸運兒，就能做好。
金融銷售，這個不好說，關鍵看自己是否適合做銷售，因為做銷售就不可避免的要同各種各樣的人打交道，你得學會應付各種各樣的人，知道和什麼樣的人該怎麼去溝通，知道什麼樣的人他的需求是什麼，懂得如何去處理客戶的拒絕，再加上，金融銷售嘛，本身怎麼說呢，就是靠天吃飯的，市場行情好的時候，工資高，市場活行情不好，那你的業績一般情況下都上不去，銷售工作本來就是靠業績來考核的，業績不好你覺得能拿到錢嗎？我自己也是做金融銷售的，公司的同事都稱自己是金融民工，但是也有一些年輕的，名牌大學出來的同事從這里走上了基金經理或者研究員的崗位。
金融銷售還包括保險營銷員，基金營銷員，證券經紀人等等，關鍵看你選擇哪條路，往哪個方向走，如果路選錯了，方向錯了，那所有的努力都是白費勁，路選對了，方向也對了，這條路走起來就會很輕松。
7. 做金融行業，金融銷售的話術與技巧有哪些
推銷技巧一：厲兵秣馬
兵法說，不打無准備之仗。做為銷售來講，道理也是一樣的。很多剛出道的促銷員通常都有一個誤區，以為銷售就是要能說會道，其實根本就不是那麼一回事。記得那時候我們培訓了將近一個月，從產品知識到故障分析，從企業歷史到銷售技巧，每一個環節都反復練習，直至倒背如流。那時候我們同事之間經常互相打趣說咱都成了機器人了。我記得當時為了調試出一個最佳音樂效果，一沒有顧客在場，我就專心致志地一個鍵一個鍵的反復試驗，持續了將近一個星期，終於得到了自己滿意的效果。
每次輪到自己休息，我總喜歡到各個賣場去轉轉：一來調查一下市場，做到心中有數。現在的顧客總喜歡訛促銷員，哪裡哪裡有多麼便宜，哪裡哪裡又打多少折了，如果你不能清楚了解這些情況，面對顧客時將會非常被動。二來可以學習一下別的促銷員的技巧，只有博採各家之長，你才能煉就不敗金身!推銷技巧二：關注細節
現在有很多介紹促銷技巧的書，裡面基本都會講到促銷員待客要主動熱情。但在現實中，很多促銷員不能領會到其中的精髓，以為熱情就是要滿面笑容，要言語主動。其實這也是錯誤的，什麼事情都要有個度，過分的熱情反而會產生消極的影響。
熱情不是簡單地通過外部表情就能表達出來的，關鍵還是要用心去做。所謂精誠所至，金石為開!隨風潛入夜，潤物細無聲，真正的誠就是想顧客所想，用企業的產品滿足他們的需求，使他們得到利益。
推銷技巧三：借力打力
銷售就是一個整合資源的過程，如何合理利用各種資源，對銷售業績的幫助不可小視。作為站在銷售第一線的促銷員，這點同樣重要。
我們經常在街頭碰到騙子實施詐騙，其中一般都有一個角色—就是俗稱的托，他的重要作用就是烘托氣氛。當然，我們不能做違法的事，但是，我們是不是可以從中得到些啟發呢?我在做促銷員的時候，經常使用一個方法，非常有效，那就是和同事一起演雙簧。特別是對一些非常有意向購買的顧客，當我們在價格或者其他什麼問題上卡住的時候，我常常會請出店長來幫忙。一來表明我們確實很重視他，領導都出面了，二來談判起來比較方便，只要領導再給他一點小實惠，顧客一般都會買單，屢試不爽!當然，如果領導不在，隨便一個人也可以臨時客串一下領導。關鍵是要滿足顧客的虛榮心和愛貪小便宜的壞毛病。4
推銷技巧四：見好就收
銷售最懼的就是拖泥帶水，不當機立斷。根據我的經驗，在銷售現場，顧客逗留的時間在5-7分鍾為最佳!有些促銷員不善於察言觀色，在顧客已有購買意願時不能抓住機會促成銷售，仍然在喋喋不休地介紹產品，結果導致了銷售的失敗。所以，一定要牢記我們的使命，就是促成銷售!不管你是介紹產品也好，還是做別的什麼努力，最終都為了銷售產品。所以，只要到了銷售的邊緣，一定要馬上調整思路，緊急剎車，嘗試締約。一旦錯失良機，要再度鉤起顧客的慾望就比較困難了，這也是剛入門的促銷員最容易犯的錯誤。5
推銷技巧五：送君一程
銷售上有一個說法，開發一個新客戶的成本是保持一個老客戶成本的27倍!要知道，老客戶帶來的生意遠比你想像中的要多的多。我在做促銷員的時候，非常注意和已成交的顧客維持良好關系，這也給我我帶來了豐厚的回報。其實做起來也很簡單，只要認真地幫他打好包，再帶上一聲真誠的告別，如果不是很忙的話，甚至可以把他送到電梯口。有時候，一些微不足道的舉動，會使顧客感動萬分!
8. 怎樣做好金融產品銷售
不知道提問者指的如何做好金融銷售是從業人員做好銷售還是金融行業的老闆去開發業務，做好整個公司的銷售。
如果是第一種的話，首先需要很強的抗壓能力，還要專業知識，畢竟金融是投資類的，沒點專業知識是不行的。傳統的金融電話營銷就需要抗壓和不斷的鍛煉。但是現在有個問題就是買賣公民個人信息已經是違法行為了，自2017年6月開始連交換公民的個人信息也是違法的，沒辦法，現在的騷擾電話實在太多，已經嚴重擾民了，所以國家有此限制也是正常的。所以個人從業金融銷售就從知識面加強，從抗壓性去做好准備，畢竟不管哪個行業的銷售都不容易。
就說這些吧，分類信息推廣方式是比較新穎的方式，不失為金融銷售公司的一條出路。
9. 如何做好金融產品營銷
想要做好金融產品營銷需要選擇一款好的金融產品，然後去重點的推銷這款產品。