如何收集理財異議問題

『壹』 個人理財方面的問題

個人理財小竅門1：明確目標並制定一份詳細的計劃
無論做任何事，我們都要有明確的目的，為了實現目標，我們能有充足的動力。那些在生活中讓我們羨慕的成功人士，一般都對自己有嚴格的要求，並設定合理的計劃。投資理財更是如此，我們希望達到一個什麼樣的目標，就將這個目標作為一個長期目標來看，並具體劃分為幾項小目標，在生活中長期堅持，實現起來便容易很多。
投資理財要有規劃，做好開源節流工作。開源主要是投資自身，提高個人能力，讓自己變得更有價值，才能有資格獲得高月薪。另外，節流就要求我們對自己的日常消費做好把控，根據制定的計劃，做好消費預算，盡量避免超出這個范圍。了解錢的去向，並樹立正確的消費觀，從小事開始節儉。
個人理財小竅門2：專業知識和冒險精神
投資理財不是一勞永逸的事，我們需要具備不斷學習專業知識的能力。在投資之前，我們首先應該了解你所要投資的項目或產品。比如p2p，在選擇之前首先要對這個行業的內容進行了解，安全性多少、發展狀況如何等。然後需要對所要選擇的平台進行了解，平台是否合規、風控能力如何等。這些知識都是需要投資者了解的。
其次，投資需要一定的冒險精神，因為任何投資都是存在風險的，而且一般收益越高，風險也就越高。我們要做好面對風險的准備，並勇於嘗試，但前提是在風險承受范圍內。
個人理財小竅門3：長期堅持的精神
當理財計劃開始執行時，需要投資者有頑強的毅力和長期堅持的精神。就拿記賬來說，雖然每天花不了多長時間，但能夠長期堅持下來是非常不容易的，十年如一日的積累，需要強大的耐力支撐。

『貳』 如何應對理財產品的潛在風險

「約基」：
1.銀行代銷的理財產品不等於銀行理財產品，要注意風險
銀行是一個「金融超市」。現在的銀行除了銷售自己發行的產品外，也會利用本行渠道、人員銷售和推介其他金融機構發行的產品，稱之為銀行代銷產品。目前常見的銀行代銷產品包括基金、保險、信託及國債等。如果你選擇的是銀行代銷產品，那必須對該產品的發行公司進行查詢和了解。
2.對銀行理財產品的收益有正確的認識，不要貪婪
通常，銀行發行的理財產品是相對安全，收益較穩定的。「風險與收益成正比」這句話永遠不過時，安全對應的是低收益，銀行理財產品的常規收益在3.4%~4.5%之間，那些動不動就8%、10%收益保證的理財產品，難道您在購買前就沒懷疑過？
3.新技能get!識別「真理財」，告別「假理財」
正規的銀行理財產品都有一個「產品編碼」，理財產品登記編碼是全國銀行業理財信息登記系統賦予銀行理財產品的標識碼，就像身份證一樣，具有唯一性。可以通過登錄：中國理財網，進行查詢。
4.防止「飛單」，銀行「雙錄」
所謂「飛單」，是指銀行員工利用銀行的營業場所，私自銷售非本行自主發行的、非本行授權和簽訂代銷協議的第三方機構理財產品。「雙錄」指「錄音、錄像」。銀監會要求開展理財產品和代銷產品銷售的銀行業金融機構網點均應實現自有理財產品與代銷產品銷售過程同步錄音錄像。在購買銀行直銷或代銷的理財產品時，注意是否有「雙錄」，銷售人員是否按程序、按規定介紹理財產品，你的權利、風險和糾紛處理方式，錄音錄像為證。
總之，找正規的渠道，買正規的產品，不貪高收益，這樣就能盡量避免遭遇「假理財」了。投資有問題，就要上約基

『叄』 如何精準理財

嗯，是如果要是說進行精準的理財的話，你可以就是先把你們家的財產就是全部的清理出來，然後兩個人可以找一個理財師對你們家的財產進行一個分化，比如說一部分用來投資，一部分用來開銷，或者是呃工資每個月的開銷，你應該都是記一筆賬來的話，對於今後的生活會有所幫助

『肆』 家庭理財過程中有哪些常見的問題

首先需要明確自身理財需求，只有知道自己的投資目的、風險偏好、投資預期才能更好的明確理財需求。

其次需要了解理財產品特點比如投資時機、獲利方式、影響因素等。這樣才能根據個人需求及實際情況做出選擇。

最重要要選擇可靠的理財平台，謹防上當受騙。

推薦可以了解下農行的理財業務，農行針對不同客戶需求，推出了不同的理財方式。

五萬元以下的資金，推薦辦理農行儲蓄方式的理財，比如：定期存款、定活兩便、通知存款等。詳情可點擊鏈接：存款業務介紹

或者可以考慮下農行的貴金屬業務，比如存金通。

存金通業務指客戶通過我行借記卡開立貴金屬賬戶，按照我行實時貴金屬報價購買「傳世之寶」貴金屬投資產品，購買數量實時計入客戶貴金屬賬戶。投資黃金，也是使資產得以保值的一種方式。詳情可點擊鏈接：貴金屬業務介紹

若是金額在五萬元以上，那麼又會有更多的選擇。比如購買農行的理財產品。一般保本保收益的理財風險較低，可看下本利豐系列。若是想要收益略高，可看下安心得利。或者最近比較受歡迎的「周四我最賺」。

或者直接簽約自動理財業務，自動理財是指客戶通過與銀行的一次性簽約，系統按照約定周期和扣款規則對我行開放式理財產品實現定期申購的功能。

更多理財業務介紹可點擊鏈接：更多農行理財業務介紹

『伍』 保險理財險異議處理

先生您好，我是xxx保險公司的客戶經理我姓X您的車險不是快到期了嗎，今天特別給您來電沒別的意思。就是給您的愛車報個優惠價格，貨比三家也不吃虧嘛。（在這不要停頓直接往下問）先生，您今年的三者險打算保50萬還是一百萬？（用二選一法，你的語速快的話一般人腦子反應不過來直接就在這二者當中選一個了）。常見問題：你自報家門後客戶知道你是賣保險的了，一般會敷衍你直接說你把價格發我手機上就好了。這個時候你就進行意義處理，對客戶說「好的，先生簡訊是肯定會給您發的。但是簡訊上只是一些價格，我們保險行業的價格都是在保監會的監管下的，價格不可能出現太多的差距，最多相差二三十。我就耽誤您一分鍾的時間和您說一下我們的服務。下面開始轉到服務，服務給他來一遍之後再加促成。常見促成：先生您看這么貼心的服務都給到您了，今年的車險就讓小X給您辦了吧。或者先生，您看這么好的服務可以的話今天給我們XXXX公司一個機會，合作一年吧。反復的意義處理反復的促成。一般一單促成的幾率很小，得堅持。

每一個意義處理之後都跟一個促成。不要怕客戶，就算他不保了還有很多名單。綜合就是異議處理+促成

一般一個客戶進行三次意義處理和促成之後還沒有要保的意向之後就進行預約。比如：」先生，要不您在考慮一下。我明天下午三點再和您聯系好吧？「

最後進行結束語」先生，祝您車行大地安全無憂，再見「

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

『陸』 凈值型理財的常見異議問題分為哪三類

分類如下：
一.所謂凈值型理財產品是指產品發行時預期收益率不明確，產品收益以凈值形式顯示，產品發行時沒有明確的預期收益率，投資者根據產品的實際運行情況享受浮動收益的理財產品。
二.封閉式凈值型產品和開放式凈值型產品。封閉式凈值型產品是指有固定期限、定期披露凈值的產品，產品到期後投資者只能贖回；開放式凈值型產品是指產品在存續期內定期開放，投資者可以在開放期內購買或贖回。
三.凈值型理財產品按照"金額購買、份額贖回"的原則計算。
購買和贖回的公式如下：認購數量=認購金額/相應確認日公布的單位凈值。
贖回金額=贖回數量*相應確認日公布的單位凈值。

『柒』 如何才能合理規避理財風險

分散投資是分攤理財風險的有效方式，建議根據自己的風險承受能力選擇適合自己的理財產品，在銀行、大型國企互聯網理財平台、基金公司、證券公司、房地產行業等多種渠道選擇性分散投資，以達到分攤風險的目的。客服46為你解答。貴州地區用戶關注可微信繳費，一鍵查話費充值，流量、積分、賬單、詳單均可自助操作，方便快捷

『捌』 理財顧問如何收集客戶

這是個過程，主要是准客戶開拓的方法和方向的問題？
新人階段，可以考慮緣故與陌生拜訪
緣故比較容易溝通，但要注意溝通清楚，雖然是親戚朋友，也不能因為為了簽一單，隨便糊弄親戚朋友，推薦他們不適合或者只對自己有利的產品，以免你若不幹了或者他們出險了保險不賠的窘狀；
陌生拜訪，比較鍛煉人的抗挫折能力和膽量、開口說保險的能力，但費時費力，前期的老前輩都是從陌拜開始；
從業1-3年的建議從已經成交的老客戶或者公司下發的孤兒單客戶中進行轉介紹，當然這中間需要你不斷的與客戶保持良好的溝通與互動。
從業3年以上，也是轉介紹為主，其他渠道為輔
祝你成功

『玖』 如何杜絕投資理財類問題中出現不法投資公司自賣自誇坑騙消費者的百度問答。 百度知道如何加強監管。

其實只要你多留心點就好了，這個自賣自誇你說是，人家就不認為自己是在誇大他的產品啊，這個無法監管的，只有真正違法了才能管的，否則你不是要禁止他人的言論自由嗎？對投資類產品，首先，騙子一般是以高收益去吸引客戶，那你就要留心他的風險是否與收益匹配，一般金融產品風險和收益是對應的！其次，你可以了解一下市場上正規的類似產品的收益情況，太離譜了你自然就會警覺的！最後，你看這個產品的發行公司是否合規，如果公司合規那也是沒什麼問題的！最後，可以了解一下資金的運用流程，如果資金有銀行負責保管和監管那也可以放心！
總之，防騙還是要自己多留心，選對產品就能既保證本金又獲得收益！祝你好運！