如何維護理財客戶

㈠ 理財經理如何維護客戶

服務意識強，做事認真細致
獨立、進取、自信，有良好的人際關系及溝通技巧

㈡ 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任

想要獲取客戶信任，理財師應該怎麼做？

對於大部分理財師而言，想要服務好客戶，最關鍵的一步就是獲取客戶對你的信任，客戶只有信任你，才會和你達成合作，時間久了，甚至會為你推薦新用戶。為了幫助理財師們完成這一目標，今天就和大家分享兩個核心技巧。

鎖定你的目標客戶

要重視和每一位用戶的溝通過程，無論是有合作意向還是合作意向不清晰的客戶，每一次溝通的時候，都要做到有效溝通。

通過和用戶的有效溝通，你可以了解到他們的資產情況和、真實訴求以及他們的財務目標是什麼，從而判斷出他們是否是你需要的目標客戶，當鎖定好你的目標客戶之後，你就可以有針對性的根據目標用戶的情況去挖掘他們當下最緊急的需求，為其匹配最合適的產品。

在這一過程中，理財師們需要格外注意採用何種方式聯系客戶。大部分理財師前期聯系客戶時，可能會選擇打電話的方式，但是對於客戶而言，通過電話，客戶除了聽過你的聲音之外，其餘一概不知，所以，如果有條件的話，理財師最好還是採用線下面對面溝通的方式去聯系客戶。

通過面對面溝通，客戶對於你的形象、容貌以及專業度都能有個比較直觀的了解，隨著見面溝通次數的不斷增加，你和客戶之間的熟悉度與日俱增，慢慢的，客戶對你也會越來越信任，你所掌握到的客戶信息也就越多，能為其做出的財富規劃也就越接近客戶的真實訴求了。

建立客戶對你的信任

在鎖定了你的目標用戶之後，理財師要考慮的就是如何獲取客戶的信任了。

首先，要創造相互認識的機會，電話邀約客戶來公司或者找個咖啡廳，通過彼此間簡單的自我介紹，先認識對方；

其次，要讓客戶記住你：舉個例子，在和用戶的初期見面時，可以通過你的專業度或者你的貼心服務，加強用戶對你的好感，什麼方法對你而言有用，你就採用哪種方法，當然，採取的方式必須是正面且不能損害他人利益。

最後，在和客戶溝通的過程中，要保持合適的互動性，要給客戶留有一定的話語權，但是也不能只讓客戶一個人在那「唱獨角戲」，理財師需要適時地給出反饋，當客戶講的不對的時候，要及時更正；此外，關於市場動態和產品信息等，也要及時同步給客戶。

想要獲取客戶信任遠不是一朝一夕的事情，只有選對方法去堅持，日積月累後，總會看到結果。以上就是關於理財師如何獲取客戶信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完這篇文章後，也可以上Beta理財師APP看看，相信看完會給你帶來更多不一樣的感受！

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㈢ 如何維護好超高凈值客戶

理財經理如何有效維護高凈值用戶

伴隨著經濟的快速發展，社會財富迅速累積，高凈值人群不斷增加的同時對於金融服務的要求日益提升且逐漸個性化，如何真正走進高凈值用戶的生活和圈子，促成更多業務的達成，實現高凈值用戶的有效維護呢？

仔細研究高凈值人群之後，我們不難發現，高凈值人群對於財富主要可分為三個階段：創造更多的財富、守住現有的財富和傳承自己的財富，因此，想要更好的維護好這類用戶，除了不斷滿足他們的實際需求之外，還要真正走進這類高凈值用戶的生活和交際圈，讓自己的視角得到充分延展，進而從實際的客戶服務過程中去獲得高凈值人群的認可，推動業務的達成。

了解高凈值人群的喜好和交際圈

知己知彼方可百戰百勝，想要真正走進高凈值人群的交際圈，理財經理就要做到對他們的工作、生活以及個人喜好有一定了解，只有當理財經理對於這些足夠了解之後，理財經理才能迅速摸清用戶他們的生活喜好、心理等，進而提高理財經理們對於高凈值用戶的認知度。

藉助高凈值用戶的喜好，走進他們的圈子

在了解高凈值人群的喜好和交際圈之後，如何融入他們的生活圈和朋友圈，並獲得他們的認可和肯定就成為理財經理們需要研究的難題了。

首先，我們建議理財經理要學會放下業績去和高凈值人群做朋友，為自己提供一個能和他們說得上話的機會，其次，再通過為其提供優質貼心的服務，加深用戶對於你的好感度；最後，當贏得用戶足夠的信任和好感的時候，理財師就可以考慮業績問題了。

如何成為高凈值用戶的朋友

我們都喜歡和無所不知、無所不能的人做朋友，高凈值人群也不例外，因此，想要成為高凈值人群的朋友，首先要做的就是通過多看、多學以及多和行業前輩溝通，增強自己的專業素養，同時廣泛培養自己的興趣，把自己打造成一個無所不知的專家；

其次，不斷培養自己的口才和社交能力，讓自己始終保持專業；

最後，要關心用戶的一切，而不是僅僅局限於用戶的資產，通過全局把控，把自己打造成一個事無巨細、靠譜有擔當的人。

始終保持自己的專業性

高凈值人群對於財富管理的要求越高，理財經理就越要做好自己的分內事，用自己的專業贏取用戶的信任、甚至於行業的信任。

作為理財經理，你服務的是高凈值用戶，但你在服務用戶的過程中，所彰顯出來的專業度也很大程度上決定了你所在機構或單位的專業度，所以，只有始終保持你的專業度，才能更從容的面對市場的多重挑戰，真正實現用戶的有效維護。

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㈣ 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師應該如何經營好客戶關系？

數字化時代，私域一詞被引入金融機構客情維系，金融行業客戶成交周期更長、客單價更高，因此，理財師在面對客戶時，不應該把所有的客戶看為冷冰冰的數字，而是應該和客戶之間建立有溫度的情感鏈接，以此來經營好自己的客戶關系。

避免出現把客戶當做流量經營的觀念

一般來說，沒有任何一位客戶願意自己被當成流量來進行，當理財師把客戶當做流量或私域流量時，其本質上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表達，這樣思考時間長了，理財師的思維難免會被帶偏。

想要經營好自己的客戶池，理財師首先要避免產生這種心理：把客戶當做流量。每個客戶都是一個個具體的人，他們在自己的生活中對應的角色可能有父母、兒女、教師、學生、企業家、公司職員等，每個角色都有性格、有情感、有特點，且有自己的需求的。理財師在服務客戶的過程中，需要帶入每位客戶現實生活中的身份、職業，然後再結合不同客戶的實際訴求去為其匹配合適的理財產品，進而做好客戶維護工作。

理財師為客戶提供的本質是服務

理財師必須要明白的一點是：我們提供的本質是服務，換句話說就是把服務作為一種產品提供給客戶。如果在和客戶的溝通過程中，理財師只是把客戶作為流量，理財師和客戶之間的關系就會變得相對單一，也很容易陷入簡單的利率或價格比較。

因此，理財師在明白自己對於客戶而言意味著什麼的時候，就應該結合自己的專業技能和職業素養，去做好自己的本質工作：即服務。當然，這里的服務遠不止客戶簽單前理財師應該做的工作，同時還包括客戶順利簽單後的售後工作，這其中包括及時同步市場動態給客戶、一些重大節假日的貼心問候等工作都要及時做好，讓客戶感受到自己是時時被關心著的，形成情感鏈接，才能帶來更好的客戶關系，更好的經營客戶。

面對每個不同的客戶。理財師應該不斷建立和經營與客戶之間長遠的、可持續的且有溫度的鏈接，尤其是金融行業本就周期長，需要客戶長期不斷投資，只有在服務客戶的過程中，和客戶成為朋友、成為夥伴，理財師才能長久的經營好自己的客戶關系。

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㈤ 理財師如何維護自己的客戶

可以通過億潮智投的客戶管理系統

㈥ 怎樣維護老客戶

1，避免服務不好的印象

肯定和成功的第一印象對公司帶來良好的收益，而不良的第一印象所帶來的危害，遠比能意識到的還要嚴重。客戶往往有很多的選擇機會，並且很多企業會爭搶著吸引他們的注意力。

客戶不僅會因為不能忍受不好的服務而離開公司，另行開戶，而且還可能會把對公司不好的印象向更多的人傳播。所以，要提升服務質量，首先要避免給客戶留下服務不好的印象。

2，彌補服務中的不足

對服務中的不足，要及時彌補，而不是找借口推脫責任。通過「服務修整」，不但可以彌補服務中發生的問題，還可以使挑剔的客戶感到滿意，使我方和競爭者之間產生明顯競爭優勢。

3，制定服務修整的方案

每個企業及其員工都會犯錯誤，客戶對這點是能夠理解的。客戶關心的是你怎樣改正自己的錯誤。對服務中出現的問題，我們首先要道歉，但僅僅如此是不夠的，還需要制定出切實可行的方案，用具體的行動來解決客戶的問題。

假如客戶提著損壞的或者失效的空氣濾清器來到汽車配件商店，應該做的則是當場退換，如果時間允許，他的車又停在你店前的停車場上，那就應該幫助他把部件裝到車上去。

4，考慮客戶的實際情況

在為客戶提供服務的過程中，要考慮客戶的實際情況，按照客戶的感受來調整服務表現的形式，也就是為客戶提供個性化的、高價值的服務。

5，經常考察服務制度

企業制定服務制度的目的是更好地為客戶服務，幫助客戶解決問題，滿足他們的需求，達到甚至超過他們的期望。如果是因為制度問題影響了客戶服務質量的提高，就要及時地修改制度。

建立良好的服務制度

良好服務制度的含義基本上就是好事好辦。通過良好的服務制度，可以很好的指導客戶，讓他們知道你能向他們提供什麼以及怎樣提供。通過良好的服務制度，可以極大的提高企業內部員工的服務意識，提升服務質量。

6，老客戶和新客戶

即使做不到更好，也要把為老客戶服務看得與為新客戶服務同等重要。很多企業把更多的精力放在爭取新客戶上，為新客戶提供優質的服務，卻忽視了對老客戶的服務，這是非常錯誤的。

因為發展新客戶的成本要大大高於穩固老客戶的成本，等到老客戶失去了，再去爭取就要變本加厲了。所以，重視對老客戶的服務可以有效地提升服務的質量。

(6)如何維護理財客戶擴展閱讀

要做一名合格的客服人員，應具備嚴謹的工作作風、熱情的服務態度、熟練的業務知識、積極的學習態度，耐心地向客戶解釋， 虛心地聽取客戶的意見等。

一、熱情認真態度

要做一名合格的客服人員，只有熱愛這一門事業，才能全身心地投入進去，所以這是一個合格的客服人員的一個先決條件。

二、熟練業務知識

應該擁有熟練的業務知識，並不斷努力學習。只有熟練掌握了各方面的業務知識，才能准確無誤地為用戶提供業務查詢、業務辦理及投訴建議等各項服務。讓客戶在該有的服務中達到更好的滿意度。

三、耐心解答問題

一名合格的客服人員，核心就是對客戶的態度。在工作過程中，應保持熱情誠懇的工作態度，在做好解釋工作的同時，要語氣緩和，不驕不躁，如遇到客戶不懂或很難解釋的問題時，要保持耐心，一遍不行再來一遍，直到客戶滿意為止，始終信守「把微笑溶入聲音，把真誠帶給客戶」的諾言。這樣，才能更好地讓自己不斷進取。

四、合理溝通協調

溝通能力特別是有效溝通能力是作為客服工作人員應該具備的一個基本素質，客戶服務是跟客戶打交道的工作，傾聽客戶、了解客戶、啟發客戶、引導客戶，都是我們和客戶交流時的基本功，只有了解了客戶需要什麼服務和幫助，了解了客戶的抱怨和不滿在什麼地方，才能找出我們公司存在的問題，對症下葯，解決客戶問題。

㈦ 怎麼維護客戶

一、客戶維護要有一個周全的客戶資料資料庫

不管您有多麼聰明的大腦和多好的記憶力，也是不可能記住您客戶的每一個細節的，所以有一個客戶的資料庫是必須的，也是你工作開始的第一步。可能有人一看到要創建資料庫，頭就大了。可實際上創建資料庫並沒有多難，最簡單的客戶資料庫就是您手機的通訊錄，但在這里我並不推薦您把手機通訊錄做為您的客戶資料庫，因為它太簡單了，不能輸入您需要的客戶資料庫資料，不能滿足日常工作需要。如果您樂意，可以到網上搜索一下，有很多類似客戶資料庫的軟體可用。我這里推薦使用肯為旎免費辦公平台（後面的敘述均簡稱為辦公平台），推薦原因一是免費，二是它創新了很多維護客戶的方法，完全能滿足維護客戶的需求（這一點可從後面的操作中看出來）。
實際上，使用這個辦公平台創建客戶資料庫是十分簡單和高效的，因為它可以從您的手機中導入，即使您手機中有2000個客戶，您都可以在10分鍾左右（以目前流行的計算機配置來參考）導入到您的計算機中的辦公平台中。如此高效、如此簡單，讓自稱為計算機愛好者的我在初次使用也倍感驚奇。具體導入方法：使用手機自有功能導出一個csv格式的文件，直接導入到本平台中就可以了（詳細的方法請參閱其幫助手冊，這里不再啰嗦）。
導入完成後您可以編輯完善客戶資料，利用本平台通訊錄下的備注（可添加文本信息）或添加評論功能（可添加富文本信息即網頁形式的圖文信息）來無限制地增加任何您需要的資料，滿足您的客戶維護需求，當然，這一步也可以在日常工作逐步來完成。

二、將客戶分組

客戶價值的高低又該如何衡量呢？我如何來分配我的客戶維護時間呢？這就利用到了肯為旎免費辦公平台的通訊錄分組功能，您可以按照您的需求隨意並無限制地進行分組，比如，您可以將通訊錄分為家人、朋友、重要客戶、普通用戶、集團客戶等等。
在通訊錄資料庫中將忠誠的、能帶來利潤的客戶按照您的標准來進行分組，然後用不同的策略予以特別對待，或根據利潤大小來分配工作時間，贏得更多的商業利潤。不同的行業，衡量的標准不一樣。比如金融行業，看客戶是不是購買了很多不同的理財產品，他是否有很多的貸款，銀行從他身上賺的錢多少，以此來評判客戶價值的高低。
您也可以仔細觀察客戶的需求和習慣，並詳細地記錄下來（利用此平台的添加評論功能在通訊錄中添加），這些記錄就是以後的客戶服務中需要注意的細節。這種做法花費不多，效果卻非常好，往往能獲得客戶很高的評價。

三、客戶維護的二八理論

人的生命是有限的，時間更是寶貴的，如何平衡時間成本與利潤呢？也許二八理論能給您一些啟示，並結合本平台的分組功能以最大化您的時間。
在很多行業，20%的最有價值的客戶能給企業帶來80%的利潤。相反，很多客戶對企業的價值非常低。企業要花更大的心思做好這20%的人的工作，或許要付出不小的代價，但卻是值得的。另外，80%的客戶中有20%的顧客是在浪費企業的資源，對於他們，企業有必要果斷地放棄；對於剩下的60%的客戶是不虧不賺的，但能維護企業規模，企業要盡量保持住他們。所以我們要研究和找出那20%的人有什麼特徵，他們為什麼會忠誠這個品牌，該採取什麼策略讓他們繼續保持忠誠，來產生企業的利潤。
有一種想法是「把所有不忠誠的客戶變成忠誠」，這樣做沒有太大的意義。有些客戶縱然變成了忠誠客戶，企業或許仍不能從他們身上賺錢。因為他們只看重企業不斷地降價和促銷，這種忠誠不能給企業帶來利潤。當然，對於那些有潛力的、高價值的客戶，則要提高他們的忠誠度，使他們成為忠誠又有高價值的20%的一分子。

四、客戶維護的時間分割技巧

如果您與客戶進行面談，我向您推薦「兩分鍾談主題，八分鍾聊家常或時事」的時間分配和談判技巧，因為這樣做可能會讓雙方很愉快，有了這種體驗，客戶維護就成功了。

五、客戶維護成敗分析

利用本平台自有的總結記錄功能（「綜合辦公」菜單下的「經驗與總結」）來隨時記錄和分析客戶維護情況，以備忘或提高自己的工作能力。對於流失的客戶，首先要找到問題的症結所在：客戶為什麼會流失？哪一類的客戶在流失？是什麼時候流失的？要把更多的工作重點放在症結所在，而不是放在流失的客戶身上。之後，根據發現的問題深度挖掘，對症下葯。譬如某某銷售經理，發現客戶對他們的服務不滿意，訂單下滑。調查後才知道，由於公司要上市，增加大量的制度和審批手續，客戶嫌麻煩，而且覺得他們花費了太多的時間，更重要的是認為合作夥伴不再重視自己了，所以一部分訂單就轉向了更靈活的公司。發現這些問題後，公司及時改變處理方式，以便重新樹立在顧客心目中的品牌形象。

六、經常聯絡或回訪客戶，也是增進客戶關系的有效途徑

利用本平台通訊錄下的多選發送簡訊和多選發送電子郵件可以十分輕松地在節假日給客戶發簡訊或者E-MAIL問候。時時聯絡感情，千萬不要讓客戶以為您忘記他或她了，畢竟這是中國的傳統！
部分用戶可適當並且要有規律的隔一段時間內打電話問候；比較重要的客戶要上門拜訪、交流，並帶上公司的小禮品，關鍵時機宴請重要的客戶；及時在您的客戶資料庫中添加客戶尤其是大客戶的生日和家庭住址，畢竟重要客戶佔了您大部分的銷售額，引起足夠的重視是沒錯的。
回訪客戶時，銷售人員應隨時了解客戶使用產品的情況；了解客戶近期有無新的需求，以便發現新的銷售機會;向客戶宣傳、推介新產品，創造再銷售。
另外，注意你的正裝穿著和言談的嚴肅性和隨和性，這是面見客戶時必須的，即提高了自己的形象，也是尊重客戶的表現。

七、最後的結果

在生意場上沒有永遠的朋友，只有永遠的共同利益，如果你和你的客戶之間沒有共同的利益，那麼你的客戶正在悄悄的流失。請永遠記住，如何讓你和客戶之間的利益最大化，是維護客戶關系的中心。
同樣，人與人之間也需要感情和禮品的潤滑的，千萬別忘了送給客戶一些合適的小禮品，或者給客戶一定的返利政策。如果生意效益確實不錯，最好還能給客戶一點意外的實惠。因為這樣做了，您才能提升與客戶的關系，才能逐步提高客戶的忠誠度。

㈧ 銀行理財經理怎麼維護客戶

最好的辦法就是使用CRM客戶關系管理系統，可以利用CRM客戶關系管理系統記錄並保存客戶資料，定期進行簡訊及郵件群發，設置日常的備忘提醒等。
建議你可以關注下8月8日由全球最佳中小企業CRM百會CRM精心打造的「百會CRM公開課」第三期課程。本期公開課為在線課程，將針對投資理財行業客戶管理面臨的「三大痛點」，推出百會CRM投資理財行業解決方案。百會CRM行業解決方案首席講師郭朋富先生將結合其對於投資理財行業的獨到見解，直擊投資理財行業客戶資源管理、金融產品精準匹配、行業風險控制的「三大痛點」，准確分析問題及相應的解決途徑。CRM是銷售管理者和銷售團隊的必備工具，無論您的企業處在什麼行業，無論處於初創期還是發展期，都不要再錯過這次與CRM深入接觸的機會。即日起登陸百會官方網站就可以在線觀看往期課程回顧並報名申請在線收看此次百會CRM公開課。