理財經理怎麼看待保險人員

㈠ 你怎麼看待賣保險的人

保險營銷員是將保險理財產品作用充足向市場銷售目標開展表明，並正確引導市場銷售目標與保險公司達到保險合同的一種個人行為。中國保監會前不久公布《保險銷售行為可回溯管理暫行辦法》。銷售員和顧客閑聊的情況下什麼話題討論不用聊過多有關技術性和基礎理論的話題討論，必須的是今天新聞呀、氣溫呀等話題討論。因而，銷售員在平時的情況下務必多讀些相關經濟發展、市場銷售層面的書本、雜志期刊，特別是在務必每天閱讀報刊，掌握我國、社會發展信息、新聞大事，這通常是最好是的話題討論，那樣我們在拜訪客戶時才不容易被當作少見多怪、眼界淺陋。

保險銷售人員給予有關的新聞資訊服務項目。一般來講，車險公司根據新聞媒體關鍵宣傳策劃企業品牌形象等信息內容，而實際的保險險種層面的信息內容必須憑借保險營銷員等實際工作人員來進行。消費者沒法徹底掌握商業保險特性，更難以理解商業保險的相關專業術語，消費者必須一對一的表明保險條款內容。應當說，本人給予的新聞資訊服務項目比車險公司給予的新聞資訊服務項目更加立即、詳細和合理。風險性整體規劃與管理服務：協助消費者鑒別風險性。協助消費者鑒別家中風險性。協助公司鑒別風險性。協助消費者挑選風險性預防措施。

㈡ 我是銀行保險客戶經理想問怎樣跟保險專管員處好關系

我以前有過幾年這方面的工作經驗，按照你的說法，我覺得還是你跟銀行人員關系處理得還不到位，建議你平時多和她溝通，不要因為怕沒話題還不去聊，這樣下去你會很難做的。我建議你做以下幾方面的工作：

一：首先如果你的網點是多家代理，我建議你要了解各家保險公司銀保產品的優劣勢，另外加強作為新人你應該加強自身業務的學習，不止是保險，還有其它理財方面的知識，這樣你在和銀行人員溝通的時候才有話題，而不是給人很外行什麼都不懂的感覺。

二：加強和銀行人員的溝通和公關力度，不止要做保險專管員的關系，還有銀行網點主任（他們才是真正的推動力），包括櫃員（他們是中堅分子），甚至保安（也不能忽略，可以幫你及時提供其它保險公司拜訪情況），還要了解其它保險公司給到銀行的手續費（這很關鍵）和他們近期所做的公關活動，你都要清楚，這樣才行！建議你可以利用平時空閑的時間多和他們溝通，或者約出來吃飯聊，過年過節送點小禮物，平時多搞搞活動，從上到下關系理順了產生合力銷售業績自然就上去了！

三：做銷售要勇於主動溝通，平時工作做細致一點，不要害怕，慢慢來，相信你努力了，銀行人員會看在眼裡的。

祝你成功！

㈢ 銀行理財經理和保險業務員哪一個有前途

這看個人得能力與追求，前者一般固定工資，薪水不錯。後者底薪低，主要靠業績吃飯，看個人能力，很辛苦，不過能力強得話薪水非常可觀，根據自己能力選擇！

㈣ 關於在銀行工作的保險人員...知道的進來一下

這個問題怎麼說呢 只能說法律就是個屁 有錢有勢 有能力 沒人拿它當回事 保險法去年下的文件明確規定了 保險公司人員不可以在銀行駐點 可是保險公司和銀行是有中間業務交易的 也就是 在銀行賣保險 很大一部分的費用會給到銀行 雙方互惠互利 銀行的主要中間業務收入就來至於賣保險 可是國家又規定不讓保險公司的人駐點銷售 因為那樣會會產生各種各樣的誤導和欺騙性銷售到時候銀行的說是保險公司講的 保險公司又說是銀行的責任 這樣的情況下出台了這條保險法 可是保險公司的人不在銀行 銀行的員工要麼不會銷售 要麼銷售時就看誰總來和誰關系好就賣誰的 一家銀行幾乎會和十幾家保險公司合作 這樣就導致了 保險法的規定形同虛色 目前來講沒人會遵守 大家 各家保險公司的業務人員都每天照樣去銀行 關系好的一樣在那裡駐點 一旦有人查就說自己是過來看看 免費義務的幫幫忙 有的說自己是巡點路過 總之有各種借口 有的銀行為了平衡和各家保險公司的關系（各家保險總給銀行的有關人員送禮）達到利益最大化（我想你懂的）就會出現幾家保險公司輪流駐點 今天可能是國壽 下周可能是 新華等等 反正亂的很啊
至於保險公司去銀行的業務員 再保險公司叫銀行業務部 職稱 有叫客戶經理的 有叫理財經理的都一個意識就是在銀行開展業務的業務員 崗位職責就是 在銀行每天幫銀行做個免費得大堂助理 順便買點保險（這是主要目的）維護好和銀行的員工（能銷售保險和會銷售保險還有說的算的人）親密關系可以打利益派和感情牌。（養條狗時間長了還有感情呢何況人和人之間相處呢！當然這個人和人之間的相處久比較復雜了），有處的好的就會把保險座的很好，自己也就有的賺，有處的比你更好的你就要。。。。。（這個你懂的）總之保險公司看的是最終的業績。有業績你就是大爺 領導也捧著你 愛著你 。。。總之要做銀行保險需要你情商很高的 要不就是你運氣極好的 這樣的人會做的很順

㈤ 理財經理在分析客戶保險需求時

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

代理人主要是客戶經理、理財規劃師，從專業角度幫助客戶分析、合理布局家庭財務：保險、銀行、投資的配比，從而做到進攻退可守。

㈥ 保險公司在銀行的理財經理工作怎麼樣待遇如何

不是太好，人生不在於擁有多少，而在於你如何看待自己的擁有。放棄很容易，
但你最終會一無所得。堅持更難，但你最後一定會有所收獲。沒規劃的人生是叫拼圖，
有規劃的人生才叫藍圖；
沒目標的人生叫流浪，有目標的人生就叫航行。

㈦ 理財經理賣保險的價值

我在裡面做過，那些都是噱頭，就是外面跑著拉人賣保險的保險業務員。。還有儲備幹部，家庭理財規劃師什麼的，那些都是騙人的，別信，你要做，不如找家企業做正經銷售，保險業務員社會地位低，人家看你都害怕，別去做

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

㈧ 進入人壽保險理財經理職位應該具備哪些能力

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國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多。
一、理財經理的生活
1.繁忙而充實
國內理財經理實質上是一種服務加營銷的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務活動，同時用幾台電腦看資料。與銀行中很多簡單重復性工作崗位相比，理財崗位的重復性要弱一些，可以自主支配時間，每天的工作內容也很豐富。與同齡的員工相比，理財經理的收入要多一些，晉升的機會要多一些，培訓的機會多一些，出入高檔場所、進行高檔消費的機會也會多一些，如果趕上市場機會好，理財經理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。
2.壓力與機會
在考核、績效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內職務晉升最快的就是營銷人員，幾乎所有的指標都是量化的，達到什麼樣的程度賺多少錢，是否提升都是可以提前知道的，不用「拼爹」或討好領導，非常適合有沖勁的年輕人。當然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業績的取得要用辛勤的汗水換來。
3.定位與越位
實際工作中，許多理財經理把自己的定位都給搞錯了：有的把自己定位成服務員，只知道為客戶跑前跑後；有的把自己定位成市場預測人士，熱衷於指導客戶投資；有的把自己當成了辦公室職員，坐在工位上等客戶；有的經常與高端客戶在一起，也把自己當成了高端客戶。錯誤的定位就會造成錯誤的結果，有些人業績的確提升很快，但也有些理財經理幹得很辛苦卻麻煩纏身，這時需要檢討一下，看是否對崗位的理解出現了偏差——服務和營銷才是銀行理財經理的准確定位。
二、理財經理的基本素質
1.性格與品德
在越來越強調個人感受的今天，人們不願意做那種純粹為了生計而不感興趣的工作。工作的內容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會讓人感覺不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財經理崗位：第一是內向不喜歡與人交流的，理財經理的工作內容就是要不停地與周圍的人交流；第二是心理承受能力差的，因為這個崗位經常被客戶抱怨，也會面對或大或小的市場波動，許多人離開這個崗位就是因為無法承受客戶投訴所帶來的心理壓力；第三是言辭誇張、好大喜功的人，理財是一份專業的工作，向客戶介紹時需要足夠的嚴謹，誇大性的言辭會誤導客戶的決策，進而帶來難以估量的損失；第四是為達目的不擇手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，這無可厚非，但如果為達目的不擇手段，在理財這個崗位上不但害人，而且害已，有的理財經理為了業績和收入，誤導客戶，給客戶造成巨大損失，最終導致無法收拾的局面。
2.知識與技能
首先，不要認為從事理財經理崗位必須要有財經專業背景，實際上，任何專業背景的人都可以成為理財人員。有位花旗銀行的高管，做理財經理出身，而他在做理財之前是名警察。跨專業、多專業，對理財經理日後的工作還會有不少幫助，在與客戶溝通時，這些專業多少還會派上用場。
一般來說，理財經理在入職前和在本崗位工作時，業務培訓會比較多，有的金融機構還會要求考取各種專業證照。只要認真學，專業知識這一課會很快補上。當然，隨著日後職務的晉升，維護客戶等級的提高，擁有扎實專業功底還是很必要的，不過銀行畢竟不需要從事研究的學術型人員和過於精深的專業背景。「非專業型」理財經理只要在平時的工作和生活中多留心積累，多看書學習，專業知識會很快補上。
除了專業技能外，理財經理最好還要具備一項非專業技能，例如收藏、珠寶、養生、命理、宗教等高端人士比較感興趣的領域，即使沒有這些，在育兒、旅遊、裝修等方面的豐富知識也會很有幫助。要想與客戶的關系更進一層，理財經理不僅要與客戶談專業，非專業技能也是打開雙方溝通之門的一把鑰匙。
3.經驗
理財經理的經驗分為兩個部分，一個部分是專業經驗；另一部分是維護客戶的經驗。
專業經驗非常重要，只要政策允許，理財經理應該參與市場的實際操作，而且要有所側重。股市、貴金屬、外匯、債券、基金等都可以。多經歷些市場波動是很有好處的：一來讓理財經理能夠更清晰地理解市場，更深刻地理解「風險」二字，別把自己當作是市場的贏家；二來是跟客戶有更多的交流話題，因為客戶是不願意與一個新入市場的菜鳥交流的；第三，擁有市場經驗也是營銷客戶的一項重要資本。
客戶維護經驗更加重要，因為理財經理要跟形形色色的人打交道，要用這些人能夠接受的方式來交流。這一技能是無法教授的，需要理財經理在不斷的磕碰和體會中，了解自己的性格特點，同時也識別和適應別人。無論今後在什麼崗位，這項能力都很重要。在實際工作中，這一要求也太高，團隊負責人一般會根據理財經理的性格進行分工，例如年輕的男性貴賓客戶一般不用年輕男性理財經理而用女性，而老大媽級的客戶一般會用男性理財經理等。
三、如何成為一名理財經理
1.轉崗。在銀行內部會有許多轉崗機會，一般來說，內部轉崗都是從櫃台人員轉崗而來，這些人要參與考試選拔。這些做過客戶服務和具體業務的人員更熟悉業務，轉成理財經理是有一定優勢的。當然也有客戶經理業績不好被降級成理財經理的。
2、社會招聘。在不「拼爹」的前提下，要成為銀行的理財經理，是眾多有志於從事銀行業的年輕人較為容易的選擇之一。想進入銀行，從事大堂服務崗位、貸款輔助人員、信用卡營銷人員相對比較簡單，應聘或晉升成為理財經理也不算太難。
許多銀行都願意招聘有工作經驗或者有金融從業經驗的人來做理財經理。對那些沒有金融機構工作經驗的年輕人而言，在應聘銀行之前，不妨先去證券公司或保險公司工作一段時間，把相關資格證書考下來，就會相對容易一些。
四、理財經理的職業發展
有理財經理的銀行機構，一般都會建立理財經理的職業發展序列，從最初的助理到高級理財經理、資深理財經理等。高級別理財經理的待遇相當於支行長或更高。如果業績優秀，理財經理就會延著專業通道一直向上發展。初級的理財經理接待大眾客戶，而高級的理財經理會接待高凈值客戶。其中的佼佼者，經過訓練會成為私人銀行級別的理財經理。除此之外，經過幾年磨練的理財經理，還有其它的業務條線可以發展。
第一是客戶經理。理財經理的工作相對忙碌，服務客戶眾多，如果手中的客戶比較少，但是質量較好、關系穩定，特別是企業客戶較多的，許多理財經理會選擇轉崗成為客戶經理。客戶經理承擔的工作職責與理財經理不一樣，業務會更全面。客戶經理的收入要比理財經理高一些，時間更加自由，當然考核的壓力也會更大。
第二是個金產品經理。好的理財經理，由於對產品、市場、客戶維護等領域比較熟悉，就可以擔任個人銀行的產品經理了。這個崗位不再維護客戶，而是在分行機關從事管理工作，制訂政策、推出產品、組織培訓等，工作壓力相對營銷崗位會少許多。
當然，如果理財經理獲得提拔有行政職務了，那就進入了行政序列，如主管、經理、總經理等。中國有「學而優則仕」的傳統，理財工作做好了，也可以進入「仕途」。
理財經理這個崗位，可以為許多人提供一展才華、實現夢想的平台，年輕人只要用心體會，努力去做，心存善念，一定會收獲豐厚的回報。