理財師如何自我救贖
1. 理財師怎樣才能講好產品
理財師如何有效提高銷售技巧
在服務客戶的過程中，理財師們難免會遇上「難纏」的客戶，這其中或多或少都和理財師的銷售技巧有點關系。如何提高自己的銷售技巧，來促成訂單成交率呢？接下來這幾點，理財師們一定要花上幾分鍾好好看看！
引起對方興趣
銷售技巧，也可以理解為溝通技巧，通過溝通，讓客戶看到你所推薦的產品價值，成功的幾率就越大。想要客戶看到你的產品價值，首先，你得確保你所介紹的產品是客戶所感興趣的，客戶想了解保險類的產品，你卻要給他介紹股票、基金，最後出現客戶「不買賬」的情況也是理所當然。
降低目的性
有些理財經理言談舉止專業且健談，但總會給客戶帶去不適感。究其根本，理財師在每一次的談話中都帶著極強的目的性，借用各種問題來詢問客戶的真實資產情況，試探客戶是否想買，當客戶稱為自己的目標客戶後，理財師又會極力的推薦產品。剛開始接觸時，客戶可能還沒有察覺到這種極強的目的性，但時間久了，這種目的性一旦被客戶捕捉到了，客戶對你就會產生警惕性，認為你的所有行為都是為了賣出產品。
消除抵觸感
面對陌生人，大家都難免會抵觸、猜疑。但理財師應該明白的是，客戶產生抵觸，並不代表他不需要，而是出於自我保護心理，他對你還不夠了解，自然也就不想被你引導和控制。所以，在和客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，並把更多的話語權和選擇權交給客戶，讓他們在談話中處於主導地位。
提前做准備
客戶帶有警惕心可以理解，我們應該做的就是消除這種距離感，獲取客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期准備，提前了解客戶，同時還要加深自己對於產品的理解，這其中不僅包括產品的特點還有產品的價值觀。當然，提前做好准備是一方面，臨場反應能力也很重要，這點需要理財師們私下去慢慢培養。
挖掘、滿足客戶需求
在和客戶溝通的過程中，幫助客戶放鬆警惕的同時，還要不忘由淺入深的挖掘客戶需求，他們希望通過理財為自己的資產帶來什麼樣的變化、期限是幾年、風險承受能力又如何，在這一過程中，理財師還應做好客戶引導工作，讓客戶擁有相應的選擇權，最大限度的根據他們的需求去匹配最合適的產品。
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2. 如何做好一名優秀的理財師
理財師必看：用戶溝通三大技巧
對話是一門藝術，通過和他人溝通，我們可以獲取到自己想要的信息、想傳達的觀念，作為理財師，我們更是可以通過良好的溝通，完成自己的業績考核。但溝通除了是門藝術，更是門技術，如何溝通，才能捕獲用戶「芳心」呢？
學會傾聽
在溝通之前，理財師最先要做的就是學會傾聽，通過傾聽，我們可以快速了解用戶的需求，他是想資產增值還是保全資產，風險承受能力和現有資產配置，這些都是我們學會傾聽後，才能准確獲取到的信息，只有弄清以上這些問題，我們才能對症下葯。
值得注意的是，傾聽並不僅僅意味著聽，我們還要有所反饋。因此，在與用中的溝通過程中，理財師除了要認真聽，還要用心聽，如果客戶的需求表達的不夠清楚的話，理財師也要及時提問，以確保我們獲取到的用戶需求一定是用戶的真正需求。
保持平等
理財師和用戶之間，既是合作關系，又是朋友關系，二者在溝通時，無論是地位還是話語權，都是平等的。
理財師在與用戶的每一次溝通過程中，只有在學會傾聽的基礎上，了解清楚用戶的真實需求之後，才能用我們的專業性與用戶達成一致性的意見與共識。但是，當客戶在這一過程中，對我們的建議提出質疑之後，我們也要欣然接受，客戶與我們之間本來就是平等的，對於我們提出的任何建議，他們都有權接受或拒絕；當用戶提出質疑後，我們還是應該保持就事論事的態度，以客觀的態度陳述我們做此建議的目的和考慮，在說清楚我們的出發點之後，客戶再結合自己的實際情況採納或拒絕就看客戶自己了。當然，無論用戶提出質疑與否，我們後期對待客戶的態度還是應該保持專業，以確保我們和用戶的每一次溝通都是有效溝通。
誠以待人
雖然理財師的最終目的是向用戶售賣產品，但我們與用戶之間除了談「錢」，還應該談「真誠」。所有關系都需要長期的管理和維護，而在維護關系時，真誠待人就顯得格外重要。
在維系用戶的過程中，我們真誠的態度會讓客戶覺得自己是受到尊重和理解的。只有我們始終以真誠對待客戶，久而久之，用戶必然會被我們的真誠所打動，那麼在後期的合作中，無論是維系新用戶，還是通過老帶新，開發新用戶，相對來說都容易的多。
保持真誠，除了態度，與客戶的每一次對話也應該保持真誠，大部分用戶對於理財師沒有相關知識的，所以理財師對於他們而言，除了是理財產品推銷員，還是他們理財時的主要依靠。所以，在為用戶介紹相關產品時，產品的風險大小、收益高低等情況，我們都要如實和客戶說，涉及到的一些專業性的問題，知道就是知道，不知道就是不知道，切不可為了面子給用戶傳達錯誤信息，以免造成用戶損失。
和用戶的溝通一個需要長期維系的過程，只有在和用戶溝通的過程中，做到學會傾聽、保持平等和真誠，才能更好的捕獲用戶「芳心」。
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3. 《作為理財師我是如何實現財務自由的》+書
《作為理財師我是如何實現財務自由的》
只有把自己的財理好才有資格去幫助他人實現財富夢想。把財理好的一個重要標准就是實現基本的財務自由。有不少網友在私下交流時也會問我：沈老師，你已經實現財務自由了吧？我也會客觀地告訴他：按照初步的標准，是的，我已經實現了財務自由！每年通過適當的投資，我所創造的被動收入已經超過50萬。這個數額並不巨大，也沒有什麼值得炫耀的，但它帶給我的是實實在在的財務自由。
4. 一名優秀的理財師，要做到什麼
投資理財，指的是對會計開展管理方法，以達到財務管理的升值、升值為目地。投資理財分成公司理財、組織投資理財、個人投資理財和家庭投資理財等。人們的存活、日常生活以及它主題活動離不了物質條件，與投資理財息息相關。「投資理財」通常與「理財投資」並且用，由於「投資理財」中有「項目投資」，「項目投資」中有「投資理財」。
無論你是存定期，投資理財產品、股票基金、國債券一系列項目投資都比你的錢用於生存期好。今生第一筆項目投資千萬不要挑選個股，股票風險極高、不必眼中僅有盈利，如果你的投資心理狀態還心智不成熟及其知識儲備不足是，你非常容易把自己變為一個賭鬼。
在你沒有充分的自控能力和隱患承受力時，最好是根據低風險性來養成自身的工作能力。不必應用銀行信用卡的分期還款和取款作用。無論是否有貸款利息，那樣造成昂貴的附加花費是逃不掉的。
5. 如何做理財師
首先，想要成為一名，考取一張理財規劃師證書是理財師入門最基礎的條件，但要想成為一名合格的理財師，擁有證書是遠遠不夠的。
因為，理財師是運用自己的專業知識來服務於客戶，所以除了專業知識以外，培養自身素質以及溝通能力也是非常重要的。首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。這個實際很不容易，因為客戶不是能准確的講出自己的需求，所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。可以把這階段的訓練分為三步：
想要成為一名優秀的理財師，首先，要掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。這個實際很不容易，因為客戶不是能准確的講出自己的需求，所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。可以把這階段的訓練分為三步：
第一：聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。
第二：是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准，客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。
明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品，告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是中國，這是理財師工作的核心。體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師認證分為三個等級，三級理財規劃師、二級理財規劃師、一級理財規劃師，通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。
第三：理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。這不僅僅是談話、送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。
此外，在服務客戶的同時，還可以巧妙的藉助一些外部的工具，比如多發一些知識科普的文章，財經資訊等，幫助客戶培養基礎的財經知識，了解當下市場的動向。
6. 如何做好一名理財規劃師怎樣幫助客戶實現財務自由和安全
隨著理財概念的不斷普及，越來越多的家庭開始把自己的閑置資金用於理財。作為一名理財師，你會如何幫助客戶做好理財呢？首先要全面了解用戶的財務現狀、財務目標，然後再分析用戶所能承受的財務風險，再去選擇其所能承受風險能力的產品。
一、理清用戶的財務現狀
用戶有多少錢？具體的資產分布情況？今年賺了多少錢？又花了多少錢？有沒有負債？負債還剩多少？等了解清楚用戶的財務現狀後，再根據用戶的風險承受能力去做合適的產品推薦。
明確客戶的目標和需求
人生階段的不同，所帶來的人生目標和支出需求也各不相同。以有子女的家庭為例，常見的支出就有：子女的教育費用、改善生活質量的費用、退休後的費用等確定性費用，部分家庭可能還有贍養父母、創業資金等支出需求。
只有當用戶根據自己的實際情況，詳細列出自己的財務目標之後，可以清晰看到現有財務狀況和財務目標之間的差距，進而讓用戶的財務規劃具備合理性和可行性。
二、為客戶進行理財規劃
理財規劃的目的是在明確客戶的目標後，通過規劃客戶的現有資源和未來的資源，幫助用戶實現人生不同階段的需求，從而實現其一生收支的平衡。
第一個方法是現金流規劃
為了幫助大家更好的理解，我們先把家庭財富比作一個蓄水池，想要蓄水池有一定的池水積累，就必須要有一定的水源，放在我們的家庭財富中，這個蓄水池就是我們的收入來源。當然，除了有一定的收入來源，還要有一定的正常、可控的開支，相當於我們蓄水池的出水口。
理財師幫助用戶做現金流規劃的目的就是將原來過多的支出減少至一定范疇，幫助用戶的支出變得合理化。這樣說就好比我們池塘里的水，只有降低流入過程中的損耗，才能保證有更多的新水進入池塘里。削減支出後，我們以往的消費方式肯定會產生一定影響，初始階段可能會產生不適感，因此，我們建議用戶可以通過開通自動轉存、基金定投等自動功能，達到一個可以讓人慢慢適應的過程。
第二個方法是資產規劃
資產規劃的目的是對存量資產進行盤活、不斷優化資產結構。在客戶的風險承受能力與理財產品風險等級相匹配的前提下，將原來低收益的銀行理財替換成更高收益的理財產品等，同時，不斷調整和增加投資性資產的比例，提高理財型收入的比例，如利息、房屋租金等，不斷累積財富池，達到錢生錢的目的。
7. 理財師該如何規劃自己的職業發展路徑
當前，我國理財師的職業發展呈現出3大特點：
一是專業化。監管機構、各家財富管理機構、客戶都需要理財師的服務專業化。各種國際專業資格、專業培訓越來越被理財師們認知和接受。專業化的服務，是理財師和客戶之間建立良性業務發展關系的基礎。
二是專家化。由於大量的客戶，還處於對財富管理工具認知的萌芽狀態。理財師在他們心中，就應該是客戶需要的財富服務領域的專家。由於國內嚴重缺乏擁有市場經驗的投資顧問，理財師必須在自己熟悉的領域成為專家。
三是優勝劣汰。誠信、專業、有市場經驗，能夠提供客戶滿意服務的理財師，會越來越搶手。反之，大量銷售為王、賺錢至上，無視客戶真實需求的理財師則會被市場淘汰。
對於一個專業理財師的成長，其職業發展的典型路徑一般遵循以下特點：
第一，首先在擁有完整配置工具的金融機構工作5～8年的時間。
第二，在體制和機制更靈活的財富管理機構工作5～8年的時間。
第三，在財富管理機構成為業務線的合夥人、擁有自己的理財工作室和團隊或成立自己的財富管理公司。
8. 成為個人理財師該怎麼努力
成為個人理財師該怎麼努力？很多人都想成為一名出色的個人理財師，不但可以給自己理財，而且還可以幫別人理財，一方面自己會有成就感，另一方面也會有不菲的收入，社會地位也會比較高，那麼對於理財小白來說，成為一個理財師需要怎麼准備並一步步實現呢？三益寶小編請教了公司的理財師小姐姐，她給出了一些建議，下面小編就給大家來說一下。
獲取理財師的資格認證。
學習理財師必備素質。
道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險(放心保)、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。
理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。
客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。
看了這些么多，你一定覺得「成為個人理財師該怎麼努力？」是個大大的工程吧，不過小編說的是，有付出就會有收獲，一分耕耘一分收獲的道理是永遠不會有錯的。我們三益寶的網站上有很多理財的知識點，平時也可以多看看。早一點努力，早一點成為心中想成為的那個人。