個人理財期末余額是什麼

⑴ 期末余額是什麼意思

期末余額是指期初余額加上本期增加額。

會計賬戶的結構分為兩個基本部分，一部分反映增加，另一部分反映減少。其中，登記的本期增加金額，稱為本期增加發生額；登記的本期減少金額，稱為本期減少發生額；增減相抵後的差額，稱為余額。余額按照表示的時間不同，分為期初余額和期末余額，其基本關系如下：

期末余額=期初余額+本期增加發生額-本期減少發生額

上式中的四個部分稱為賬戶的四個金額要素。賬戶的基本結構具體包括賬戶名稱（會計科目）、記錄經濟業務的日期、所依據記賬憑證編號、經濟業務摘要、增減金額、余額等。在最後把你該補的全部補回來。

結轉賬戶余額有以下兩種規范的做法：

一是將本賬戶年末余額，以相反的方向記入最後一筆賬下的發生額內。例如，某賬戶年末為借方余額，在結賬時，將此項余額填列在貸方發生額欄內（余額如為貸方，則作相反記錄），在摘要欄填明「結轉下年」字樣，在「借或貸」 欄內填「平」字並在余額欄的「元」位上填列「0」符號，表示賬目已經結平。

二是在「本年累計」發生額的次行，將年初余額按其同方向記入發生額欄內，並在摘要欄內填明「上年結轉」字樣；在次行登記年末余額，如為借方余額，填入貸方發生額欄內，反之記入借方，並在摘要欄填明「結轉下年」字樣。

同時，在該行的下端加計借、貸各方的總計數，並在該行摘要欄內填列「總計」兩字，在「借或貸」欄內填「平」字，在余額欄的「元」位上填列「0」符號，以示賬目已結平。

⑵ 銀行的理財產品余額指什麼

看你買得是哪一類產品。說白了就是你賬上還有多少錢的意思。
如果買的是保本的，就不會損失。
如果買得是高收益有風險的，就有可能虧損。虧損了余額就會比本金少了。
另外，有一些產品會收管理費用，也就是說你一買了產品，先扣除一部分當作管理費，你的余額就是剩下的部分。

⑶ 期初余額和期末余額什麼意思

期初余額，是指期初已存在的賬戶余額。期初余額以上期期末余額為基礎，反映了以前期間的交易和上期採用的會計政策的結果。期初已存在的賬戶余額是由上期結轉至本期的金額，或是上期期末余額調整後的金額。通常，期初余額是上期賬戶結轉至本期賬戶的余額，在數額上與相應賬戶的上期期末余額相等。

期末余額=期初余額+本期增加發生額-本期減少發生額。上式中的四個部分稱為賬戶的四個金額要素。賬戶的基本結構具體包括賬戶名稱（會計科目）、記錄經濟業務的日期、所依據記賬憑證編號、經濟業務摘要、增減金額、余額等。在最後把你該補的全部補回來。

(3)個人理財期末余額是什麼擴展閱讀：

在期初余額的審核過程中，應分析原報告中提到的相關事項的影響是否已經消除，通過對當年已經發生的業務記錄進行查找，若已消除可不再考慮；若在當年並未得到證實，影響也還存在，本年業務中也未得到處理，發現後應對該類業務進行調整。如本案例中對其他應收款計提壞賬准備業務；對外投資虧損額的調整入賬。

當期初余額對本期會計報表有重大影響時，但無法對其獲取充分、適當的審計證據；或期初余額中存在嚴重影響本期會計報表的錯報或漏報，被審計單位拒絕進行調整，注冊會計師應當對本期會計報表出具非無保留意見的審計報告。

⑷ 在資產負債表中期末余額和年初余額代表什麼意思

期末余額代表上個月、季度或者年底的余額。在資產負債表中不存在年初余額，只有期初余額。

期末余額=期初余額+本期增加發生額-本期減少發生額

期初余額，是指期初已存在的賬戶余額。初余額以上期期末余額為基礎，反映上期交易結果和上期採用的會計政策。本期初的賬戶余額為前一期結轉至當期的金額，或前一期期末余額調整的金額。一般來說，期初余額是以前賬戶結轉往來賬戶的余額，等於相應賬戶的期末余額。

期末余額試算不平衡有三個原因：本期發生額或期初余額不平衡導致期末余額不平衡，期末余額本身計算無誤；個別賬戶期末余額計算存在技術性錯誤；試算表編制存在轉移錯誤（即試算表復制各總賬賬戶余額存在文書性錯誤）。

(4)個人理財期末余額是什麼擴展閱讀：

1、期初余額的注意事項：

當啟用時間一致時，除了輸入在賬務中「固定資產」和「累計折舊」科目的余額外，還需要在固定資產系統的「固定資產期初」窗口中錄入固定資產卡片的期初余額。

當科目體系關閉時，系統自動檢查該科目和固定資產中「固定資產」和「累計折舊」科目的期初余額。固定資產卡片的原值與累計折舊期初余額是否一致。若不一致，系統將不允許結賬。

2、期末余額的注意事項：

年末終了結賬時有餘額的賬戶余額，直接記入新賬余額欄內即可，無需編制會計憑證，也無需將余額記入賬戶（收款人或付款人）的借方或貸方，使有餘額的賬戶余額為零。

因為，由於年末是一個有餘額的賬戶，所以余額要如實反映在賬戶上，越反映越清楚。否則，余額賬戶和非余額賬戶之間的差異將被混淆。

⑸ 資產負債表有個年初余額和期末余額，請問期末余額是怎麼填寫的

年初余額是上一年結轉而來的 ，期末余額=期初余額+本期增加-本期減少。
資產類科目：年初數加本期借方發生額減本期貸方發生額。
負債和損益類科目：年初數加本期貸方發生額減去本期借方發生額
資產負債表計算公式如下：以下適用於《小企業會計制度》
資產：
1.貨幣資金＝現金＋銀行存款＋其他貨幣資金
2.短期投資＝短期投資－短期投資跌價准備
3.應收票據＝應收票據
4.應收賬款＝應收賬款（借）－應計提「應收賬款」的「壞賬准備」
5.預收賬款＝應收賬款（貸）
6.其他應收款＝其他應收款－應計提「其他應收款」的「壞賬准備」
7.「存貨＝各種材料＋商品＋在產品＋半成品＋包裝物＋低值易耗品＋委託貨銷商品等」
存貨＝材料＋低值易耗品＋庫存商品＋委託加工物資＋委託代銷商品＋生產成本等－存貨跌價准備
材料採用計劃成本核算，以及庫存商品採用計劃成本或售價核算的企業，應按加或減材料成本差異、商品進銷差價後的金額填列。
8.待攤費用＝待攤費用[除攤銷期限1年以上（不含1年）的其他待攤費用]
9.其他流動資產＝小企業 除 以上 流動資產項目 外的 其他流動資產
10.長期股權投資＝長期股權投資[小企業不準備在1年內（含1年）變現的各種投權性質投資賬面全額]
11.長期債權投資＝長期債權投資[小企業不準備在1年內(含1年)變現的各種債權性質投資的賬面余額;長期債權投資中，將於1年內到期的長期債權投資，應在流動資產類下「1年內到期的長期債權投資」項目單獨反映.]
12.固定資產原價＝固定資產[融資租入的固定資產，其原價也包括在內]
13.累計折舊＝累計折舊[融資租入的固定資產，其已提折舊也包括在內]
14.工程物資＝工程物資
15.固定資產清理＝固定資產清理（借）[「固定資產清理」科目期末為貸方余額，以「-」號填列]
16.無形資產＝無形資產
17.長期待攤費用＝「長期待攤費用」期末余額－「將於1年內（含1年）攤銷的數額」
18.其他長期資產＝「小企業除以上資產以外的其他長期資產」
負債：
19.短期借款＝短期借款
20.應付票據＝應付票據
21.應付賬款＝應付賬款(貸)
22.預付賬款＝應付賬款（借）
23.應付工資＝應付工資（貸）[「應付工資」科目期末為借方余額，以「-」號填列]
24.應付福利費＝應付福利費
25.應付利潤＝應付利潤
26.應交稅金＝應付利潤（貸）[「應交稅金」科目期末為借方余額，以「-」號填列]
27.其他應交款＝其他應交款（貸）[「其他應交款」科目期末為借方余額，以「-」號填列]
28.其他應付款＝其他應付款
29.預提費用＝預提費用（貸）[「預提費用」科目期末為借方余額，應合並在「待攤費用」項目內反映]
30.其他流動負債＝「小企業除以上流動負債以外的其他流動負債」
31.長期借款＝長期借款
32.長期應付款＝長期應付款
33.其他長期負債＝反映小企業除以上長期負債項目以外的其他長期負債，包括小企業接受捐贈記入「待轉資產價值」科目尚未轉入資本公積的余額。本項目應根據有關科目的期末余額填列。上述長期負債各項目中將於1年內(含1年)到期的長期負債，應在「1年內到期的長期負債」項目內單獨反映。上述長期負目均應根據有關科目期末余額減去將於1年內(含1年)到!期的長期負債後的金額填列
所有者權益
34.實收資本＝實收資本
35.資本公積＝資本公積
36.盈餘公積＝盈餘公積
37.法定公益金＝「盈餘公積」所屬的「法定公益金」期末余額
38.未分配利潤＝本年利潤＋利潤分配[未彌補的虧損，在本項目內以「-」號填列]

⑹ 「期末余額」是什麼意思

意思：會計賬戶的結構分為兩個基本部分，一部分反映增加，另一部分反映減少。其中，登記的本期增加金額，稱為本期增加發生額；登記的本期減少金額，稱為本期減少發生額；增減相抵後的 差額，稱為余額。
公式：期末余額= 期初余額+本期增加發生額-本期減少發生額

]資產負債表中的未分配利潤的年初余額填寫上一年度最後一個月(也就是12月份)的期末余額.期末余額等於年初數加上損益表中的本年累計一列的凈利潤數。

⑺ 期末余額、賬面余額是一回事嗎

期末余額、賬面余額是一回事,每月月終都會結出期末余額，也就是每月月末結出帳面余額，結果都是一樣的.

⑻ 中國工商銀行理財產品的期末余額如何查詢，可以詳細介紹一下嗎

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⑼ 資產負債表中年初余額和期末余額是什麼意思

期末余額代表上個月、季度或者年底的余額。在資產負債表中不存在年初余額，只有期初余額。
期末余額=期初余額+本期增加發生額-本期減少發生額
期初余額，是指期初已存在的賬戶余額。初余額以上期期末余額為基礎，反映上期交易結果和上期採用的會計政策。本期初的賬戶余額為前一期結轉至當期的金額，或前一期期末余額調整的金額。一般來說，期初余額是以前賬戶結轉往來賬戶的余額，等於相應賬戶的期末余額。
期末余額試算不平衡有三個原因：本期發生額或期初余額不平衡導致期末余額不平衡，期末余額本身計算無誤；個別賬戶期末余額計算存在技術性錯誤；試算表編制存在轉移錯誤（即試算表復制各總賬賬戶余額存在文書性錯誤）。
(9)個人理財期末余額是什麼擴展閱讀：
1、期初余額的注意事項：
當啟用時間一致時，除了輸入在賬務中「固定資產」和「累計折舊」科目的余額外，還需要在固定資產系統的「固定資產期初」窗口中錄入固定資產卡片的期初余額。
當科目體系關閉時，系統自動檢查該科目和固定資產中「固定資產」和「累計折舊」科目的期初余額。固定資產卡片的原值與累計折舊期初余額是否一致。若不一致，系統將不允許結賬。
2、期末余額的注意事項：
年末終了結賬時有餘額的賬戶余額，直接記入新賬余額欄內即可，無需編制會計憑證，也無需將余額記入賬戶（收款人或付款人）的借方或貸方，使有餘額的賬戶余額為零。
因為，由於年末是一個有餘額的賬戶，所以余額要如實反映在賬戶上，越反映越清楚。否則，余額賬戶和非余額賬戶之間的差異將被混淆。
參考資料來源：網路-期末余額
參考資料來源：網路-期初余額

⑽ 銀行個人理財的期末余額是指什麼是個人理財的收入減去客戶的本金和收益么

借貸記賬法是以「借」和「貸」作為記賬符號，用以指明記賬的增減方向、賬戶之間的對應關系和賬戶余額的性質等

在借貸記賬法下，

資產類賬戶的借方登記增加額，貸方登記減少額，一般為借方余額（賬戶余額一般在增加方，下同）。

資產類賬戶的期末余額公式為：期末借方余額=期初借方余額十本期借方發生額一本期貸方發生額

負債及所有者權益類賬戶的貸方登記增加額，借方登記減少額，一般為貸方余額。

負債及所有者權益類賬戶的期末余額公式為：期末貸方余額=期初貸方余額+本期貸方發生額一本期借方發生額。

損益類賬戶得區分是「損」還是「益」，所謂「損」是指成本、費用、稅金類；「益」是指各種收入、補貼、投資收益等，前者借方記錄增加，後者貸方記錄增加，期末，從反方向結轉至「本年利潤」後，各損益類科目期末無余額。

成本類賬戶的期末借方余額屬於企業的資產，如材料按計劃成本計價時，「材料采購」賬戶的借方余額為在途物資的實際成本，「生產成本」賬戶的借方余額為在產品的生產成本，他們都是企業的流動資產。從這種意義上來說，成本類賬戶也是資產類賬戶，分類時，有的賬戶，如「材料采購「賬戶，既可以歸入資產類賬戶，也可以歸入成本類賬戶。