兼職理財規劃師怎麼找客戶

① 怎麼找專業理財人

第一:去合法正規平台尋找專業投資理財規劃師。
第二:去銀行，或者證券公司咨詢理財業務，聯系理財投資經理。
第三:自己學習投資理財課程，這一點非常不錯，投資理財其實很簡單。
在課程中你也能學到像什麼「保險配置」、「資產配置」、「基金分析」、「財務報表分析」
受益很多，一般學完課程自己就可以上手獲得「睡後收入」。

② 如何做好一名理財規劃師怎樣幫助客戶實現財務自由和安全

隨著理財概念的不斷普及，越來越多的家庭開始把自己的閑置資金用於理財。作為一名理財師，你會如何幫助客戶做好理財呢？首先要全面了解用戶的財務現狀、財務目標，然後再分析用戶所能承受的財務風險，再去選擇其所能承受風險能力的產品。

一、理清用戶的財務現狀
用戶有多少錢？具體的資產分布情況？今年賺了多少錢？又花了多少錢？有沒有負債？負債還剩多少？等了解清楚用戶的財務現狀後，再根據用戶的風險承受能力去做合適的產品推薦。
明確客戶的目標和需求
人生階段的不同，所帶來的人生目標和支出需求也各不相同。以有子女的家庭為例，常見的支出就有：子女的教育費用、改善生活質量的費用、退休後的費用等確定性費用，部分家庭可能還有贍養父母、創業資金等支出需求。
只有當用戶根據自己的實際情況，詳細列出自己的財務目標之後，可以清晰看到現有財務狀況和財務目標之間的差距，進而讓用戶的財務規劃具備合理性和可行性。
二、為客戶進行理財規劃
理財規劃的目的是在明確客戶的目標後，通過規劃客戶的現有資源和未來的資源，幫助用戶實現人生不同階段的需求，從而實現其一生收支的平衡。
第一個方法是現金流規劃
為了幫助大家更好的理解，我們先把家庭財富比作一個蓄水池，想要蓄水池有一定的池水積累，就必須要有一定的水源，放在我們的家庭財富中，這個蓄水池就是我們的收入來源。當然，除了有一定的收入來源，還要有一定的正常、可控的開支，相當於我們蓄水池的出水口。
理財師幫助用戶做現金流規劃的目的就是將原來過多的支出減少至一定范疇，幫助用戶的支出變得合理化。這樣說就好比我們池塘里的水，只有降低流入過程中的損耗，才能保證有更多的新水進入池塘里。削減支出後，我們以往的消費方式肯定會產生一定影響，初始階段可能會產生不適感，因此，我們建議用戶可以通過開通自動轉存、基金定投等自動功能，達到一個可以讓人慢慢適應的過程。
第二個方法是資產規劃
資產規劃的目的是對存量資產進行盤活、不斷優化資產結構。在客戶的風險承受能力與理財產品風險等級相匹配的前提下，將原來低收益的銀行理財替換成更高收益的理財產品等，同時，不斷調整和增加投資性資產的比例，提高理財型收入的比例，如利息、房屋租金等，不斷累積財富池，達到錢生錢的目的。

③ 我是一名理財規劃師，怎樣才能找到更多的客戶呢

去人多的地方，大超市，大的活動中心，大的健身廣場，然後就是在那發單子，持久的發，讓他們天天能見到你

④ 有關「理財規劃師」的問題

你可以報考三級助理理財規劃師，具體可以到當地勞動部門、人才市場咨詢了解詳情。
2005年全球最熱門的職業 位列中國未來十大高收入職業
國家勞動和社會保障部批準的由理財規劃師專業委員會編寫的《理財規劃師國家職業標准》於2004年8月面向社會正式頒布，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入國家職業大典中，也意味著理財規劃師這個職業有了國家統一制定的從業標准。有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人；
2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，並且以每年10%－20%的速度增長。未來5到10年，
理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。

CFP的由來，在國際金融領域，財富管理師已經屢見不鮮，比較著名的例如認可財務策劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等等。和特許金融分析師（CFA）偏重於投資分析和投資基金管理相比，認可財務策劃師（CFP）更側重於為普通的企業或富有的個人提供全面、務實的理財方案，前者強調專業化的投資能力，後者看重全面化的銷售和客戶理財服務能力。另一方面，特許金融分析師（CFA）通常有著比較固定的就業渠道，包括保險公司的資產管理部門、基金公司、證券投資分析部門等，而CFP的就業渠道更加寬泛，凡是金融機構從事個人或機構客戶服務的人員都符合注冊理財規劃師（CFP）的內涵，並且，取得此資格的人群中有不少以此作為兼職工作來做。除此之外，在報考費用和難度方面，特許金融分析師（CFA）可能要貴一些、難一些、更偏重於理論和數理，而CFP的考試要便宜一些、簡單一些、更偏重於實務與客戶服務。

認可財務規劃師作為一個目前在全球知名的資格，最初卻是起源於1969年12月12日在美國芝加哥舉行的一個13人的不太知名的會議。此次會議成立了國際財務策劃師協會，並擬建立一個專門的培訓學校。會議還確立了CFP的宗旨：服務顧客，讓客戶掙錢省錢，而不是做一個簡單的金融產品推銷員。盡管一開始疑慮重重，但是正如注冊會計師（CPA）是一個標准一樣，從事理財規劃也需要一個標准，有了標准，才能更好地認識這一職業的准確要求，從而有針對性地培訓，而且可以通過協會形式，構造更有力的全國乃至世界性的組織，這就是CFP的最初由來。

萬事開頭難，在1971年的時候，還沒有成立正式的學校、沒有會員、沒有正式的培訓課程，僅僅有大約150左右的人表達了對這一認證項目的興趣，盡管如此，組委會還是根據當時的實際情況從金融工具和咨詢方法、銷售技巧等多方面進行了嘗試培訓，培訓內容當然是比較粗糙和簡陋的，但人員居然越聚越多，到了1972年已經初具規模，形勢似乎正要蒸蒸日上。1973由於美國經濟不景氣，CFP計劃也遭遇危機，到了11月，總算有點新鮮勁，財務規劃師協會創立了，它和先前成立的國際財務策劃師協會一起運行，直到2000年二者合並。
這期間有個插曲，圍繞著一個定義之爭，有的人建議把CFP改為「注冊財務代理人」（CFR），但是這沒有準確的體現出財務規劃的本質，最終被放棄。
1974－1984這十年，雖然也有一些不大不小的不時的爭論，但是業務不斷茁壯成長和擴張，到了1985年，到了一個小結的時候了，注冊理財規劃師標准制定局成立了，其功能被描述為：認證、管制和自律組織。CFP考試也從此開始正規化發展。它成立以後的第一件事就是把美國本土10000名CFP組織起來在標准局的聲明上簽下自己的大名，以進行注冊和便於被約束。
1990年開始，認證業務擴展到了國際市場，先是澳大利亞作為第一個，後來緊接著在1991年日本也開始加入。
隨著國際化進程的加快，從1995到1999年間，CFP人數快速增長，1995年美國本土和國際上CFP分別是31512和1155人，到了1999年，這個數字變成了34656和18067人。短短五年，由於國際業務的開展，業務擴張了67％。
2000年，兩個協會合並，成立了統一的組織：注冊理財規劃師協會，業務開始重上台階。

從CFP發展的不長歷史來看，盡管時間短暫，但是增長迅速，本身就說明這一認證符合社會需求得到人們的認可。 美國CFP的發展，經歷了三個階段：
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中,當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題,改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念,他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，以體現CFP的服務的價值所在。

第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的理財規劃服務。

據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16%的人持有CPA即注冊會計師證書，事實上，有更多的會計師參加了(PFS)個人理財專家的考試，這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證。

第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的人生閱歷和客戶服務經驗，將在他們未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
據美國金融策劃聯合會數據顯示，90年代末，CFP的平均年薪在11萬美元左右，與哈佛MBA年薪相當，是名副其實的「金領人」。

2001年，CFP被評為「全美最佳職業」第一名（全美共有250多個職業），被譽為「最受尊敬的職業」。 中國需要CFP
，目前，中國GDP過10萬億元，人均GDP達到1000美元。銀行存款超過10萬億元，人均存款達到1000美元，這兩個指標具有非常重要的意義，它是一個國家和國民走出貧困的分水嶺。中國新興的富人階層已經出現，10%的富裕家庭占城市居民全部財產的45%。例如，北京高收入家庭戶均資產已經達到235萬元（約30萬美元），其中金融資產約佔1/3，達80萬元（約10萬美元）。居民手中的資金需要進行良好的投資規劃，CFP自然就有了生存的土壤。另據2002年國家統計局調查，至2002年6月末，城市居民家庭金融資產戶均達到8萬元。從1984年到2002年戶均金融資產增長速度為25.5%。遠遠高於GDP的增長速度，這個增長速度還將繼續保持下去。其中，居民金融資產的70%都是以儲蓄存款的形式存在。近幾年，我國的儲蓄率徘徊在40%左右，遠遠高於美國百分之幾的水平。這一方面是跟中國人的消費習慣有關，另一方面也體現了中國人投資意識薄弱，不善於投資理財。

引進CFP後，可以有效引導居民的投資意識，改善這種高儲蓄率的局面。
目前，中國居民可以投資的金融工具越來越多：A股、B股、封閉式基金、開放式基金、國債、企業債、企業轉債、期貨、黃金、外匯、房地產等等。面對眾多的投資工具，老百姓感到投資理財的知識十分欠缺，需要有專業的投資理財顧問服務。中國社會調查事務所去年在京、津、滬、穗等四地的專項問卷調查顯示，74%的被調查者對「個人理財服務」感興趣。
我國正處於向市場經濟體制過渡的特定經濟體制轉型時期，原來由國家統包的一系列社會福利制度，相應改革為由國家與個人共同負擔，如住房、醫療、教育、養老等。這些家庭理財活動越來越需要專業的理財顧問幫助設計安排，否則個人一生的財務目標難以實現。

再看金融市場，銀行業現在從利差收入逐步轉向中間服務收費，如信託業務、開放式基金業務和保險業務等。證券業也已從單純的證券交易傭金開始轉向金融交叉銷售和資產服務收費；而保險業從單一險種銷售轉向組合產品、投資連接產品的營銷，並參與家庭收支理財服務。金融市場贏利模式的改變，需要CFP來提高金融服務質量。在稅收方面，越來越多的新稅種將出現（如遺產稅、贈與稅等），合理有效的避稅措施成為人們關注的重點之一。以上各種營銷理財活動，特別是各種新興業務的交叉銷售，需要大量的專業理財顧問。目前中國股市投資者開戶數量約6800多萬戶。假定其中50%的投資者需理財顧問，就是3400萬投資者。以每個理財顧問服務200個客戶推算，證券業至少需要17萬名理財顧問。綜合銀行、證券、保險三大金融行業的分析來看，中國至少需要理財顧問約45萬。當然，這45萬人能否都可以通過CFP的認證還要看個人能否達到CFP的基本要求了。在美國，有「理財咨詢顧問」頭銜的人數不下100萬人，但是擁有CFP的持照人員僅4萬多名。可見，對理財顧問的需求量很大，但CFP進入的門檻較高。
從美國CFP的發展和中國金融業的發展，中國的CFP將從以下職業中誕生：
銀行行長、銀行的部門經理、客戶經理及理財專員：銀行個人業務處、信用卡部等提供個人金融服務的部門經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批CFP之一，隨後，他們將培養系統內的理財專員，成為服務高價值客戶的理財規劃師。
證券公司的投資顧問：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為CFP，而經紀業務部、資產管理部的客戶經理將會成為CFP，以完成證券公司在手續費傭金下調後向綜合理財服務轉變的戰略轉移。

保險公司的專業人員和保險業務員：保險公司的專業人員、培訓專員和優秀的業務人員將成為追求CFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優秀的培訓隊伍，使得CFP的學習得以大范圍的、有組織的推廣。基金公司專業人員及銷售和服務人員：目前我國19家基金公司管理67隻基金，其中大部分經營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和後援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優秀的CFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規劃的需求。
中介咨詢公司的專業人員：CFP公正、以客戶利益為導向的服務理念使得CFP將在一些中介機構的專業人員中盛產，這些專業公司包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀人、私募基金以及一些中介咨詢機構中。一些管理顧問公司和培訓公司也會培養CFP，以分享個人理財人才培養的利益。（中國注冊理財規劃師協會http://www.cfp.org.cn/提供）

什麼是理財規劃師

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。

理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。

為提高我國理財人員的綜合素質，國家勞動和社會保障部出台《理財規劃師國家職業標准》，並在全國開展職業鑒定試點工作，理財規劃師是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。

再給你一些資料參考一下:

一證在手 高薪無憂

中國未來十大高收入職業之一——
國家理財規劃師（CFP）職業資格認證培訓
招生簡章

隨著金融業的國際化發展，理財規劃師已經成為一種專門行業，專業的理財規劃人士非常緊缺，據保守估計，我國金融理財規劃師職業有20萬人的缺口，嚴重的缺口導致理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一。金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切，具備理財規劃專業水準的人士，尤其是取得中華人民共和國職業資格的理財規劃師，必將成為中國金融職場的新寵兒。

一、主辦單位：南京仁人培訓中心（國家理財規劃師認證培訓品牌培訓機構）

二、培訓目標
●全面掌握理財規劃的基本知識和實際操作技能；
●系統傳授國際先進的理財規劃專業工具；
●傳播規范的現代國際理財服務理念；
●培養一大批既懂國際規則又具備高超理財技能的高級人才。

三、報考對象
1、銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、業務經理和理財員；
2、證券公司的投資顧問和客戶經理；
3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；
4、基金公司銷售經理、客戶服務人員；
5、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
6、提供理財咨詢的其他專業人員，如注冊會計師、律師等。

四、培訓收益
1、 通過系統學習，掌握國際綜合理財的理念、技術和專業工具！
2、 獲得《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，縱橫金融職場，開拓事業前程！
3、 自然進入一個金融界專業交流平台，心靈互動、交流信息、互助合作、擴展商機！
4、把握實業資源和金融資源，為您的事業發展增添飛翔的雙翅！

五、報考條件

1、 助理理財規劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1）從事本職業工作6年以上。
（2）具有技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

2、理財規劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1） 連續從事本職業工作13年以上。
（2） 取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3） 具有大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4） 具有大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5） 取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

六、培訓考試及認證
全國統考，每年5月、11月進行統考，共設3個考試科目。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標准答題卡；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。
按規定修完學業，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統一編號、統一頒發，全國通用。

七、培訓特色

1、國際課程，本土特色：借鑒國際CFP的培訓標准，充分結合國內的實際情況，精選大量國內的實踐案例，由具有從業及授課經驗的著名高校金融專家、學者以及社會各界知名理財專家、資深實戰專家授課。

2、互動式教學：培訓以講授知識與體驗式學習相結合；講授知識框架、案例研究、項目分析、小組討論和問題解答；邀請國內知名學者和商界精英分享成功經驗。

3、緊密結合實踐：可根據學員的需求有針對性地設計培訓方案，強化在理財規劃方面的知識和技能，具備獨立為客戶量身定製理財規劃報告額度能力和個人金融營銷的能力。

八、培訓考試時間
培訓時間：2007年8月18——11月10日（跨度4個月，每周六全天上課）
考試時間：2007年11月17日

九、收費標准（含：報名費、教材資料費、培訓費、考試費、評審費、證書費等）
1、助理理財規劃師（三級） 3800元
2、理財規劃師（二級） 6800元
（5月20日之前報名，返還現金200元；三人以上團體報名，每人返還現金200元）

十、報名事項
1、報名提交資料
（1）《國家職業資格鑒定審批表》
（2）身份證、學歷證書、專業技術職務證書原件及復印件（原件審驗後退回）；（3）從事專業工作年限證明；
（4）近期同底版免冠2寸照片4張。
2、報名時間：周一至周六 8:30—18:00
3、報名地點：南京市中華路420號606室仁人培訓中心
4、E-mail: lizhongyali [email protected]
5、MSN: tony-li [email protected]
6、咨詢熱線：025-52328611 52233358-8007
7、聯系人：李老師

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⑤ 初次與未來客戶免談,個人理財規劃師應該進行哪些方面的准備

與未來客戶面談和溝通是理財師建立客戶關系最重要、最常見的方式。具體來講，與客戶面談溝通，主要是了解和掌握客戶的基本情況、理財目標、投資偏好、其它信息；所以一定要掌握交流的基本方法和技巧，並在實際工作中不斷總結和提高自己的溝通能力。
（一）尊敬、重視客戶
（二）真誠，發自內心的幫助客戶
（三）理解和包容。
（四）自知。根據客戶自身價值幫助客戶。
具體的交流：
選擇合適的交流環境。。。。。。。。。。
說到准備，按照上面的要求來做，以專業素養來征服客戶。熟練交流的目的和流程，提高效率。准備好要了解客戶信息的提問問題，並且是客戶能夠答得上來的；注意特定詞彙的准確定，可以先找一位搭檔來演練。

⑥ 想成為一名理財規劃師

孩子，作為一名CFP持證人，給你點忠告。
國內的理財規劃師最權威的證書就是AFP/CFP證書了，這個必須是要從業人員才有資格參加考試的，即銀行、保險公司等機構的員工才能考，所以，你想成為理財規劃師，要先進這些公司才行。再有，理財規劃師不是一門專門的職業，只是一個證書而已，並且，這個證書的專業性相當不強，學習的范圍很廣，包括股票，債券，保險，稅務，養老規劃，教育規劃等等，但是都是廣而不精，沒有可操作性，如果你就按書本上的知識去操作，在資本市場上虧得你傾家盪產那是肯定的。那裡面的稅務規劃和養老規劃倒是有那麼一點點用，不過實用性不強，因為沒人會咨詢你這方面的問題。

如果你真想當理財規劃師，就要先搞清楚，你最看重的是哪一方面？所謂術業有專攻，你是想在資本市場上（股票，債券，期貨，期權，外匯等）有所成就，還是在人生規劃上有所成就（養老規劃，教育規劃，合法避稅等）？

以我的經驗來看，我的客戶沒人需要人生規劃，這些東西可能在國外比較有用，但在國內，這些都是可有可無的，客戶最關心的是，你能幫他賺多少錢。所以，我推薦你走資本市場這條路。

如果你確定了你到底要走那條路，你給我追問，我再給你詳細的學習規劃

⑦ 如何做理財師

首先，想要成為一名，考取一張理財規劃師證書是理財師入門最基礎的條件，但要想成為一名合格的理財師，擁有證書是遠遠不夠的。

因為，理財師是運用自己的專業知識來服務於客戶，所以除了專業知識以外，培養自身素質以及溝通能力也是非常重要的。首先，掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。這個實際很不容易，因為客戶不是能准確的講出自己的需求，所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。可以把這階段的訓練分為三步：

想要成為一名優秀的理財師，首先，要掌握理財的基本原理，並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識，但是這還不夠，關鍵是用客戶明白的話「說出來」。通常客戶是心不在焉的，所以要用他們感興趣的方式表達出來，客戶也不是金融家，所以表達的語言要通俗易懂。這個實際很不容易，因為客戶不是能准確的講出自己的需求，所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。可以把這階段的訓練分為三步：

第一：聽明白客戶表達的意思，從一大堆話中找到真正的要點。

第二：是表達清楚自己的想法，並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准，客戶往往是明白自己的需求但是講不清，客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。其次，具備全面性專業知識，准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生，金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。理財目標的實施是靠理財產品，作為理財師，必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。

明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧，並達到能夠指導客戶投資的目的。金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險，理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型，應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品，告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是中國，這是理財師工作的核心。體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師認證分為三個等級，三級理財規劃師、二級理財規劃師、一級理財規劃師，通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。

第三：理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望，為其制定理財計劃是一種途經，是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢，是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者，不單在數字上要精於計算，還要擅於處理客戶的情緒和感受，具備與客戶交流的技巧。這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。這不僅僅是談話、送名片之類的禮儀，更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。

此外，在服務客戶的同時，還可以巧妙的藉助一些外部的工具，比如多發一些知識科普的文章，財經資訊等，幫助客戶培養基礎的財經知識，了解當下市場的動向。

⑧ 理財師如何詢問客戶

理財師詢問客戶最好的一個方式就是——找到客戶的財經偏好，用他們喜歡的話題去開啟詢問。

比如說，客戶最近喜歡什麼類型的資產，就可以帶著相應的文章或介紹去和客戶溝通，問問他們的想法，和他們聊一聊自己的看法。
長此以往，客戶也會逐漸養成主動咨詢的習慣。

⑨ 大學時期如何尋找投資、金融、理財方面的兼職或實習如何尋求信息

大學時期兼職主要是除上課以外業余時間來完成，實習工作可全職和業余完成。關於求職的信息來源主要靠中介或學校方面，也可以自己留意觀察互聯網上發布的消息，發現有招聘的單位及時郵遞自己的求職簡歷。

⑩ 證券公司的營業部理財規劃師是什麼職位都幹些什麼需要拉客戶嗎

營業部的理財分析師不需要拉客戶，是給該營業部客戶提供市場分析等服務的，簡單的說，客戶經理拉的客戶主要靠你提供服務來維護。當然還需要寫一些分析報告，具體分工各營業部不同。