如何跟朋友做金融服務

1. 如何提高認識,密切聯系群眾,做好金融服務工作

金融服務從業人員職業意識大概有下幾點：1、誠信意識誠信指誠實守信、有信無欺金融業員工基本職業要求金融服務人員應具備基本素質和重要品德之培養誠信意識已經成全民共同關注和討論題因此要想職業生涯獲得成要做正直和誠信增加對人、企業和社會責任感2、服務意識服務意識指 把自己所從事工作及給人帶去方便和快樂事情只有具有強烈服務意識才能把工作當做快樂事情隨著市場經濟發展金融產品渠道越來越完善產品差異越來越少服務重要性日益突顯作農村信用社服務人員更應該注重和強化服務意識把工作當做樂事樂其把顧客當做朋友真誠心甘情願們服務3、效率意識 現代金融服務業涉及廣泛金融產品需求日益增加對金融服務要求也隨之提高因此金融服務人員效率意識至關重要時間金錢顧客等待辦理業務時們期盼准確、快捷因此服務效率決定著企業客戶吸引力大小從而也決定著企業生存4、責任意識人成事業基本保證也其造福社會項基本前提沒有強烈責任心人容易逆境跌倒各種誘惑面前能自持負責任種決定需要用行動去承諾才能給人種信任感覺有責任意識金融服務從業人員必須做認真履行諾言優質高效完成工作嚴格遵守職業道德從新責任和事務獲得動力

2. 怎麼樣才能做好金融銷售 怎麼樣做好金融貸款業務員

應該先去找小公司做金融理財產品，小公司考核沒那麼嚴，先加盟攢客戶，即使不能開單也沒關系，把客戶攢下來就行。

當我們把客戶攢下來後，再跳槽到大公司，利益驅動就給力啦。小公司平台小，客戶不放心，好，現在人情有了，又新換大公司，在本省或本城市排名前兩位，前三位的大公司，客戶信任度總會高一些吧，行了，利益驅動也夠了，於是就容易開單了。

當高質量客戶積累好了，你就可以做起投一百萬，三百萬，這種高價值的金融產品了哦，再加上銷售水平提高，客戶群也積累起來。所以說，先確定正確的戰略方向，戰術層面再發力，這件事才靠譜啊。

拓展資料：金融銷售存在的問題

第一，銷售水平有限，跟這些有錢人打交道不知所措，這是對一位銷售綜合能力的考驗。從銷售技巧到口才，從服務能力到局面判斷，需要訓練才能提高的能力，不是聽三個建議咱們就可以速成的哦。

第二，沒有客戶群，現在的客戶都是從頭開始積累，這個也需要花費大量的時間。

3. 想結交一些做金融投資方面的朋友

看來你很愛你男友 是個有心人 但我覺得如果你對這方面不感興趣就不要了解 何必難為自己 要是能掌握自己的話題不是更好 而且金融方面的東西極其復雜 可以淺的像溝渠 平名百姓都能聊通貨膨脹 可以深的像大海一樣捉摸不透 見不著底 歷史上很多重量級的人物甚至國家都栽到裡面 萬劫不復 所以說你有興趣的話就學 沒有興趣千萬莫強求 即使你再愛你男友 也不要壓制自己的個性 忠言逆耳啊

4. 如何與混金融圈的人做朋友

如何與混金融圈的人做朋友
如果你有兩三個混跡在中國金融圈的朋友，一定要珍惜，盡管他們有時候身上沾滿銅錢味或是一頭鑽進了銅錢眼裡，請原諒他們，因為與金錢打交道會比跟人打交道更加現實和殘酷。
與金融圈的朋友相處，就好像和處女座相處，同時吃掉油鹽醬醋的難受，卻往往滿載而歸。每次都要吃掉油鹽醬醋?一定是你的方式不對。A，光看看銀行每年賺的錢和給員工發的福利，簡直是秒殺其他上班族。同樣是上班，差距就是這么大。既然這樣，出來吃吃喝喝，就不要客氣了，並不是要宰割朋友的荷包，而是不能拉低朋友的消費水平。 有了銀行的朋友就方便很多，貸款咨詢，業務咨詢，理財產品，多種投資理財信息及不常見的業務信息都可以咨詢，當然，不要那麼簡單粗暴的詢問，這樣會讓他們感覺像是工作日狀態，下班了，他們就想把什麼手續費，利息等等的數字都拋在腦後。中國保險行業經過數年的發展，制度體系和險種逐漸走向了成熟，從業者的行業知識和理念也逐步提高，然而對需求者的影響卻未達到效果。並不是這些朋友沒有去給需求者洗腦，而是洗腦過了頭。一次性吃了太多的五仁月餅後，沒有人能說自己神清氣爽!如果你有一個朋友在做保險，不要向他打聽買保險的事情，而是自己上網去查一查相關的資料，自己根據需求進行判斷，在心裏面列個購買的清單。然後，你就可以開始打電話約他吃飯了，當然他很可能沒有時間，因為太忙，然後要你去他們公司聊聊，這個時候，你要HOLD住，小白兔去拜訪狼群顯然不合適。吃飯的時候，告訴這位朋友自己就看上這幾種，其他暫不考慮。立場要堅定，頭腦要清醒。當然，一定要多點好菜，這樣才能顯示，你是真的想請他吃飯，同時照顧他的生意。
證券行業十年熊牛一周期，這個十年你可能與他無關，但下個十年，可能你每天都要粘著他。因此，如果你認識一個做證券的朋友，請經常聯系他，可以不談股票，但要經常見個面，秀秀你的荷包，秀秀你的錢多沒處使，秀秀你強烈的空手套白狼的慾望。熊市時，叫你別買的，一定是真朋友，突然告訴你要買買買的，就果斷出手吧。正是應了那句話「一般人，我們不告訴他」。在小貸公司的朋友一定是能陪你去吃路邊攤，大排檔的，不是因為他們要求低，而是他們早就練就了一身，HOLD得住大酒店，下得了小排檔的本領，做業務的小貸公司的朋友面對的客戶群體多種多樣，白領喜歡吃西餐，土老闆喜歡羊肉狗肉火鍋，小個體喜歡啤酒配燒烤......和小貸的朋友吃飯完全無壓力，娛樂活動更隨意。
除了吃喝聯絡感情，各種貸款的手續和基本知識都可以從小貸公司的朋友身上可以獲取到。另外，如果朋友的朋友需要貸款，你會興奮的大聲說，沒關系，我剛好有朋友在小貸公司，我幫你問問，小貸的朋友圈子是比較廣泛的，各種企業及個體都有臉熟的人。萬一哪天就能幫上你了呢。記得跟緊點

5. 個人想創業，開個店，我大學是學金融專業的，想和朋友一起做個金融項目小資，有哪些店呢

你是金融行業的，可以考慮開個小貸投資公司，但是小貸公司不只是需要啟動資金的，像注冊資金就要在1000萬以上的，所以沒有一定後備資金的一般不要開，即使你有自己了但是還需要其他的幾點的：
1，豐富的經驗，金融行業是比較高端的行業，尤其是很對民間金融行業，每個地區都有行業內默認的規則的，如果你不知道你會很慘的
2，雄厚的資金背景，做小貸投資公司一般是融資的比較多，前期的投入活很大，你需要大量的流動資金來支持公司的正常運轉
3，廣泛的人脈，無論是銀行還是在政府你都需要能幫你辦事的熟人，因為我過的現狀就是這樣，沒有熟人你根本做不起來的
以上3點是蘇州金石投資管理股份有限公司的建議，畢竟金融行業是不容易進入的，需要領頭人的，你還是思考一下再做決定吧

6. 如何做好金融服務工作

隨著金融業競爭的日益激烈和客戶需求的多元化，優質服務已成為農村信用社贏得社會信譽的主要條件、爭取客戶的主要方式、對外競爭的主要手段、取得盈利的主要途徑我認為，在日常工作中營業人員應注意以下幾個方面：
一是服務紀律。每位營業人員應著裝整齊，佩戴好胸章，以飽滿的精神狀態做好為客戶服務。
二是服務態度。顧客走到櫃台前營業人員應站立接待，主動招呼，把「您好、歡迎光臨、請、謝謝、再見、走好」等禮貌用語常掛嘴邊，以拉近與顧客之間的距離，會給顧客一種親切之感，更帶有幾分人情味。
三是業務介紹。營業人員要根據不同客戶的需求，主動、熱情、耐心地介紹本機構開辦的金融業務品種，在向顧客介紹業務時語言簡單清楚，避免使用專業名詞，令客戶不易理解，講解時語氣要肯定、准確、突出業務的性質和特點。
四是服務准確。員工在辦理業務時，嫻熟、准確、高效的業務技能，不僅能增強顧客對信用社的信賴感，更重要地是能夠反映農村信用社員工隊伍的整體素質，增強信用社的社會知名度和社會地位。

7. 我朋友想做理財方面的，不知道理財有哪些方式啊希望知道的能跟我講一下，我讓朋友去看。

你好，理財的種類多種多樣，儲蓄，定存，基金，債券，股票。我建議你可以跟你朋友做以下這樣的理財：首先你把自己的資金分成至少5份！第一份：就是20%的應急資金，因為不管是個人還是家庭都可能發生一些不可抗拒的意外，這部分留存也可以解決你急需的醫用資金。第二份：生活費20%，每個月支出2500，一年大概就是需要3萬。第三份：用於生活旅遊10%幾乎已經就可以走很多地方了。第四份：看你自己單位有沒有交保險，如果有的話可以拿10%的給自己買點健康保險和分紅保險，雖然短時間不能見效但是對於自己發生一些不希望發生的事情就派上大用場了；如果沒有的話在這基礎上可以增加10%的資金。第五份：剩餘資金可以用於金融方面的一些理財，比如你可以了解一下最近很熱門的p2p，我就是在有融網上投資的，收益挺驚喜的。

8. 想結交金融界朋友，有什麼好的切入點，給點建議

用錢砸
去銀行存錢，他們自然會找上你
去證券交易所買股票，多拿點錢 就是大戶，交易所會給你很有優惠，會組織一些活動，就會結交一些大戶，他們就是金融界的人。

直接去金融行業上班也可以

總之 沒錢應該是沒門

9. 金融從業人員如何與客戶有效溝通和維護

1、心系客戶 我們與客戶合作一定要追求雙贏，特別是要讓客戶也能漂亮地向上司交差。我們是為公司做事，希望自己做出業績，別人也是為單位做事，他也希望自己辦的事情辦得漂亮。 因此，我們在合作時就要注意，不要把客戶沒有用或不要的東西賣給他，也不要讓客戶花多餘的錢，盡量減少客戶不必要的開支，客戶也會節省你的投入。你除產品之外唯一可以「賣」給他的是，你公司產品的附加值和公司文化，還有就是你自己的個人魅力。 2、尊重自己，如同尊重客戶一樣 每個人都需要尊重，都需要獲得別人的認同。 在維護客戶關系過程中，我們會經常碰到不軟不硬的釘子，甚至有的客戶你根本聽不懂他的普通話，這個時候，請你一定要拿出自己最大的耐心聽他講完，並且能准確的判斷他想表達的意思。我們也會碰到一些素質不能與你齊肩的客戶，那麼也請你拿出自己最大的寬容，平和自己的心態,不急不燥，淡然待之。有的客戶可以不尊重你，也許在他心裡你根本就沒有他值得尊重的地方，那麼就請你拿出你的實際行動來獲得他對你的尊重。 對於客戶給予的合作，我們一定要心懷感激，並對客戶表達出你的感謝。而對於客戶的失誤甚至過錯，則要表示出你的寬容，而不是責備，並立即共同研究探討，找出補救和解決的方案。這樣，你的客戶會從心底里感激你，讓他知道，你可以並且有能力為他解決問題。 3、信守原則 一個信守原則的人最會贏得客戶的尊重和信任。 因為客戶也知道，滿足一種需要並不是無條件的，而必須是在堅持一定原則下的滿足。只有這樣，客戶才有理由相信你在推薦產品給他時同樣遵守了一定的原則，他們才能放心與你合作和交往。請記住，每一個行業都有它的游戲規則，請你和你的客戶都能遵守游戲規則和做人的原則。 比如，適當地增加某些服務和培訓是可以接受的，但損害公司、客戶甚至別人利益的要求絕不能答應，你不能因為甲客戶而損害乙客戶的利益。因為當你在客戶面前可以損害公司或別人的利益時，他會擔心他的利益也正在受到威脅。 在維護客戶關系過程中，請不要輕易承諾客戶什麼事情或者什麼條件，你要有一種使命感的責任態度來兌現自己所說的每句話。如果輕易承諾，一旦沒有滿足要求，那麼你在客戶面前就成為不講誠信之人，這對於你們今後的合作是非常不利的。在營銷過程中，我對客戶從不承諾任何事情，哪怕一件微不足道的小事，只會用「我想想辦法」、「我再給你回話」、「我得申請批示」等等，給自己留下最大的周旋餘地。 4、剛柔相濟 在客戶觸犯你的談判底線時，請用你的個人魄力在電話里或者面對面的對他斬釘截鐵的表示拒絕。任何一個混跡於生意場上的人都會懂得察言觀色，他會從你的表情或語言中知道他已觸犯你的底線，如果他對你的產品或者產品的附加值有一定的合作慾望，那麼他就會作出退步。 如果我們深諳太極之道，那麼我們也可以委婉的對其表示拒絕，並坦言自己的苦衷，可以告訴他這個價格或者這種要求，你作不了主，你可以代其向公司領導匯報申請批准，在一定時間內給他答復。很多時候，你明明知道客戶的要求是不可能兌現的，但請你先穩住客戶，讓他對你充滿期待。 在與客戶談判過程中，你要有在權利范圍內的當機立斷的魄力，適當時候你可以延伸自己的權利，先斬後奏，談判結束後回公司再作批示。請記住，一個什麼都做不了主的人，客戶是不會在你的身上浪費自己的時間的，那麼你在與客戶談判之前所做的准備工作將功虧一簣。 5、多做些銷售之外的事情 比如他們需要某些資料又得不到時，我就會幫他搞到。甚至，他們生活中碰到的一些困難，只要我知道又能做到時，我就一定會幫助他們，這樣，我與客戶就不再是合作的關系了，更多的就是朋友關系了。這樣，一旦有什麼機會時，他們一定會先想到我。你可以做到讓客戶把你當做朋友，但你從心裡一定不能把客戶當做朋友，面子上可以把客戶當成朋友。因為如果你把你的客戶當成朋友的話，那麼，很多觸及到雙方共同利益的時候，你會出賣自己的公司或者自己。正所謂，為人謀，必盡其忠。你為今天所在的公司盡職，也請盡你最大的忠誠。這也是做人所應該具備的最基本的素養。 6、以維護老客戶為重點，讓老客戶為你介紹新的客戶資源 我有足夠的理由相信，維護一個老客戶所花的時間和精力，是開發一個新客戶所需花的時間和精力的十倍以上。所以，請一定要竭盡所能的維護好老客戶，任何一個公司或者一個銷售人員，客戶流失是對他的最大威脅。 如果前面的幾點都掌握並運用自如的話，你就會贏得客戶和朋友的口碑，你的客戶就會在多數也是他同行的朋友中推薦你。那麼你的生意或者銷售就尤如營銷人士所說的規模效應，會迅速在業界擴張起來。營銷的最高境界，是讓客戶主動來找你。無論你從事什麼行業，如果你想在該行業中長期發展或有所作為，請一定記住，自己所留給這個行業的口碑，這同你做人一樣。 如今的中國營銷模式，正如百家爭鳴、萬花怒放，每個企業都有它的一套完整的營銷模式。其實，很多企業可以嘗試這種以老客戶為中心來挖掘開發新客戶的營銷模式，在我的實戰中，是成功率和收獲比較高的手段之一。 7、以讓步換取客戶認同 在與客戶進行溝通的過程中，一些銷售人員以為自己在每次溝通中都扮演著「進攻者」的角色。為了達成銷售目標一步一步地向前邁進，不斷地說服客戶認可產品或服務的品質、接受產品或服務的價格等等。這些銷售人員的銷售目標是明確的，為了達成目標而努力奮進的勇氣也是值得贊揚的，但是他們為了實現目標所採用的方法卻不見得高明，至少，我不提倡銷售人員對客戶進行單一的、「進攻」意圖明顯的說服。 其實很多優秀的銷售人員都會在銷售溝通過程中有意無意地使用一些讓步方式，以期讓客戶滿意。比如在保證利潤的前提下進行價格方面的讓步，或者根據雙方的訴求提出解決問題的折中方式等。銷售溝通中的讓步策略如果運用得當，那將有利於實現買賣雙方的雙贏，同時也有利於長期銷售目標的實現。 8、不要忽視讓每筆生意來個漂亮的收尾 所有的工作都做完了，你與客戶的合作告一段落，是不是就是終結了呢？也許這是大部分銷售人員處理的方式，但事實證明這是一個巨大的錯誤。事實上，這次生意結束的時候正是創造下一次機會的最好時機。千萬別忘了送給客戶一些合適的小禮品，或者給客戶一定的返利政策。如果生意效益確實不錯，最好還能給客戶一點意外的實惠。讓每筆生意有個漂亮的收尾帶給你的效益不亞於你重新開發一個新的客戶。理由如下： 如果你前面的工作尚欠火候，還不能從合作關系提升到朋友關系的話，這個時候這樣做就能很好地實現這個目標。如果前面的合作可能有些不如意的話，這更是個很好的補救方案。因為大部分的人都認為既然合作完了，那麼我們與客戶的關系也自然結束了，所以對這種不求回報的最後感謝，他們馬上就會把你從合作關系提升到朋友關繫上來。那麼下次再有需求時肯定跑不了就是你的。 在生意場上沒有永遠的朋友，只有永遠的共同利益，如果你和你的客戶之間沒有共同的利益，那麼你的客戶正在悄悄的流失。請永遠記住，如何讓你和客戶之間的利益最大化，是維護客戶關系的中心。其次是要讓你的客戶對你心存感激之情，對你有感激之情的客戶才是對你忠誠的客戶。 我曾聽我的老師這樣說，你的心在哪裡，那麼你的財富就在哪裡。我想借用這句話闡述我對維護客戶關系的觀點：你的心在哪裡，那麼你的客戶就在哪裡。有了客戶，自然你的財富就隨之而來。請用「心」來維護你的客戶關系。

10. 做金融行業的，如何跟客戶聊天，求前輩指教。

參考前瞻 產業研究院《汽車金融行業市場前瞻與投資戰略規劃析報告》顯示隨著市場競爭漸加劇汽車金融汽車行業發展新契機角力新舞台數據顯示貳0依四汽車金融市場規模四000億~5000億元擁廣闊升空間隨著央行幾度降息實際利率水平形推升作用減輕信貸消費利息負擔使車企與消費者汽車金融關注度迅速升溫 數據統計目前融資貸款產利潤約佔全球汽車行業利潤貳四%汽車金融服務疑汽車產業鏈價值環節隨著市場越越熟金融業務汽車銷售發揮更作