金融行業的底線有哪些
⑴ 金融行業合規金句有哪些
金融行業合規金句有：
1、合規頭腦鑄，做事不糊塗。
2、建設合規文化，樹立農行形象。
3、寧繞百丈遠，不冒一步險。
4、違規違紀違法，害人害己害家。
5、合規經營，穩健發展。
6、促經營合規至上，保發展內控為先。
7、倡合規經營理念，揚穩健發展風帆。
8、合規是舵手，經營是風帆。
9、戰略轉型謀發展，內控合規護遠航。
10、合規記心中，時刻不放鬆。
11、打造合規經營品牌，建設人民放心銀行。
12、不踩踏政策紅線，不逾越風險底線，不觸碰案件高壓線。
金融行業合規的意義
合規是維護金融安全的主體。首先，國家金融業創新發展的客觀原因，一定程度違法違規可能性提高。
其次，金融機構自身建設的問題。市場競爭激烈，合規管理是金融機構需要承擔的成本，一些小機構很容易為業務放鬆要求。最後，金融改x不斷深入，對金融機構提出新要求。如果金融機構跟不上新要求，也會有挑戰。
⑵ 金融行業的風險控制點都有哪些
1、控制信用風險，避免客戶違約。
2、控制市場風險，避免價格波動造成損失。
3、控制操作風險，避免案件發生，避免道德風險。
滿意請採納
⑶ 金融行業的風險主要有哪些
對於金融風險的種類，從不同的角度出發，會有不同的認識或不同的關注點。
對於經營金融者來說，金融風險是指所從事的經營活動給自己造成經濟損失的風險。此類風險主要有利率風險、外匯風險和管理風險，尤其是信貸風險。
所謂利率風險是指由於預期利率水平和到期實際市場利率水平的差異而造成損失的可能性。所謂外匯風險是指因匯率變動而蒙受損失或喪失所預期的利益的可能性。
所謂管理風險是指由於金融機構或經營者經營管理不善而造成損失的可能性。所謂信用風險，亦稱信貸風險，是指債務人不能按期償還債務本息，使債權人受到一定經濟損失的可能性。
(3)金融行業的底線有哪些擴展閱讀：
金融風險管理過程：
金融風險的管理過程大致需要確立管理目標、進行風險評價和風險控制及處置等三個步驟：
(一)金融風險管理的目標。金融風險管理的最終目標是在識別和衡量風險的基礎上，對可能發生的金融風險進行控制和准備處置方案，以防止和減少損失，保證貨幣資金籌集和經營活動的穩健進行。
(二)金融風險的評價。金融風險評價是指包括對金融風險識別、金融風險衡量、選擇各種處置風險的工具以及金融風險管理對策等各個方面進行評估。
(1)風險識別。金融風險識別是指在進行了實地調查研究的基礎上，運用各種方法對潛在的、顯在的各種風險進行系統的歸類和實施全面的分析研究。
(2)風險衡量。是指對金融風險發生的可能性或損失范圍、程度進行估計和衡量，並對不同程度的損失發生的可能性和損失後果進行定量分析。
(3)金融風險管理對策的選擇。是指在前面兩個階段的基礎上，根據金融風險管理的目標，選擇金融風險管理的各種工具並進行最優組合，並提出金融風險管理的建議。這是作為金融風險評價的最重要階段。
⑷ 金融行業對於它們員工的職業道德有什麼具體要求
要有愛崗敬業的意識,熱愛本職工作,忠於職守,兢兢業業,精益求精；
要遵紀守法,嚴於律己,廉潔奉公,敢於同各種違法犯罪的行為做斗爭，必須誠實守信；
要做到業務優良,努力學習相關知識,提高服務水平；
必須有強烈的為人民服務意識,必須有奉獻社會的精神,自覺為社會做貢獻.在市場經濟條件下,金融工作者要增強社會責任感,努力做服務社會,樂於奉獻的表率.
⑸ 金融監管的真正底線是什麼啥時候結束
一是在監管規則和監管框架的設計上堅持開放、包容的理念；二是堅持監管規則的公平性，加強協同監管，防止監管套利；三是市場主體要正確理解監管與行業自律的關系；四是需要監管部門與從業機構之間保持良好的溝通；五是堅守業務底線，合規經營、謹慎經營。
⑹ 催收行業三大紅線是什麼
是指三條底線。
債務催收有「三條紅線」不觸碰：第一，堅決不可冒充公檢法；第二，不可泄露信息，因為泄露個人信息危害安全終將受到法律制裁；第三，不得辱罵、暴力催收。
第一條在實操中可以規避，第二條隨著個人隱私保護的完善也能規避，但第三條「不得辱罵、暴力催收」較難界定。招聯消費金融目前對於催收的原則是，能打通電話的只打1次，但打不通的可能會打4次，以減少客戶干擾。
⑺ 銀行金融業董事，監事和高級管理人員還應遵守哪些職業操守
銀行金融業董事，監事和高級管理人員應遵守「以身作則，自覺遵守從業人員職業操守指引，並組織和監督全體人員遵守指引；知人善任，任人唯賢，關心員工職業生涯發展，培育團隊意識；細化管理，重點監控，明確本機構關鍵崗位特殊職業操守並組織關鍵崗位從業人員遵守；恪守職業道德，服從國家宏觀調控，維護大局」的職業操守。
職業操守是指人們在從事職業活動中必須遵從的最低道德底線和行業規范。
這又是一個因為中國人的過度使用而概念模糊化的詞語。操守，往往指涉道德。職業操守是個聽上去很抽象但實際上很具體的概念。其實職業操守是並不單指是一個道德問題。個人道德也是職業操守的來源之一，甚至不是首要來源。職業操守集體敗壞，成為一種行業現象，成為或明或暗的行業運作規則。只認其是從業者的道德問題，不認其是社會公共系統的治理混亂，這是道德驅逐理性的表現。對於職業操守屢屢被突破的問題，長期以來，輿論似乎習慣歸咎於制度懲處的不嚴厲。
職業操守普遍趨向敗壞，這是看起來虛無影射卻又自在人心的事情。沒有人能自外於這個時代，也很難有人能在混濁的職業環境中獨善其身，即便有人做到，精神上也要忍受反復的折磨，這是另一種人心撕裂。有人以為只有真正的行業自治，才是挽救職業清譽的途徑，這當然是道德憤恨之外的其它出路。如果我們總是漠視那些明顯的行業弊端，默認那些鮮明的體制缺陷，只是熱衷於舉起道德的大刀來清算諸如職業操守敗壞的議題，這算不算是另一種集體自殘?
很多年輕人在求職簡歷中都會在個人評價中加上「為人誠實，具備良好的職業操守」這么一句話。不過這些加上如此評語的朋友里，有幾位是真正了解其含義，又有幾位是真正能夠履行的呢？
有人覺得說，職業操守是一種規范，有一定限制的規范，只要不違反某些要求，就是具備「職業操守」。這種觀點到底正確與否我不想妄加判別，但是就我個人看來，「主動」與「被動」才應該是是否具備良好職業操守的衡量准則。
⑻ 互聯網金融的監管法規有哪些
1、《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》
意味著互聯網金融行業將告別「缺門檻、缺規則、缺監管」的「野蠻生長」時代，納入法制化規范發展軌道。 《意見》的出台，也標志著互聯網金融行業即將迎來一次大的洗牌，操作和管理不規范的互聯網金融企業將難以生存，而正規企業將迎來發展的好時機。
2、《互聯網保險業務監管暫行辦法》
對互聯網保險經營資質、行業發展做出界定。這是央行、證監會、銀監會、保監會等十部門印發《關於促進互聯網金融健康發展的指導意見》之後的首個落地的互聯網金融分類監管細則。
3、《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法》
要互聯網支付機構最終回歸「支付業務」本色，不能有資金池，不能具備銀行功能，比如進行清算業務，規規矩矩做資金通道。在這種情況下，不少第三方支付機構紛紛表示，託管業務被銀行搶走，將會極大的打亂第三方支付機構的戰略布局。
4、《非存款類放貸組織條例（徵求意見稿）》
有利於完善多層次信貸市場，為發展普惠金融提供製度基礎，也有利於規范民間融資、打擊非法集資，加強金融消費者權益保護。
5、《關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》
列舉了十種可能屬於虛假民間借貸訴訟的行為。規定經審理發現屬於虛假訴訟的，人民法院除判決駁回原告的請求外，還要嚴格按照本《規定》的內容，對惡意製造、參與虛假訴訟的訴訟參與人依法予以罰款、拘留；構成犯罪的，必須要移送有管轄權的司法機關追究刑事責任。
⑼ 互聯網金融浪潮來了 底線在哪兒
互聯網金融監管創新應在理順法律關系的基礎上建構「三線」。
首先，要把握權利、義務的界線，明確不同的市場主體、監管主體的權利、義務、責任在哪裡。這次《指導意見》非常大的好處是劃定了這個界線，特別是明確了傳統的金融機構也是互聯網金融的主體。
其次，要劃定風險管理的紅線。要防止系統性風險、區域性風險，必須認識到新增加的風險元素是什麼。互聯網企業的風險源不一樣，特點也不一樣，對於風險管理不僅僅是對它的資金額度進行監控分析，而且還要對它的用戶進行了解。
再次，就是不觸非法集資的底線。對於當前來說，互聯網金融要依法制定其規范、管理辦法，首先是把現有的法律資源用好、用足、用活。
「從法律上來說，涉嫌違反刑法特別是刑法第176條和刑法第192條，即非法吸收公共存款和集資詐騙，都是非常危險的，監管層是堅決不允許的。在金融創新的過程中，有些平台可能會嘗試打擦邊球，不會覺得突破得再多一點就成了違法犯罪行為。」肖颯在接受人民網采訪時再次提醒站在互聯網金融風口浪尖的人們，擁有「底線思維」才能防微杜漸。
⑽ 互聯網金融底線為什麼不能打破
央行界定互聯網金融底線
本屆互聯網大會分論壇「互聯網金融·中國峰會」的現場熱度讓主持人都不得不感嘆「我和我的酗伴們都驚呆了」。面對傳統金融行業的「攪局者」，中國人民銀行副行長劉士余表示，互聯網金融正在為科學發展和包容性增長貢獻越來越多的正能量，但互聯網金融的兩個底線不能碰：一是非法吸收公共存款，一是非法集資。
互聯網金融提供正能量
事實上，繼本月初央行發布第二季度貨幣政策執行報告首次提及「互聯網金融」以來，央行對互聯網金融已經給出了明確的表態，認為互聯網金融業在資金需求方與資金供給方之間，提供了有別於傳統銀行業和證券市場的新渠道，提高了資金融通的效率，是現有金融體系的有益補充。商務部電子商務和信息化司司長聶林海認為，互聯網金融依託的數據來源是電子商務的交易。通過互聯網金融，利用大數據分析對企業整個經營過程全程監控，可以最大限度地為中小企業解決貸款難的問題。數據顯示，去年我國電子商務交易額已經突破8.1萬億元，增長27.9%，網路零售增長更快，已經突破了1.3萬億元，同比增長67%。互聯網金融作為電子商務平台的利潤增長點，顯然是非常重要的一塊。繼6月17日阿里巴巴推出余額寶後，京東、國美、蘇寧也紛紛試水互聯網金融。互聯網挑動金融神經「互聯網在不斷挑動傳統金融的神經。傳統金融業和互聯網金融已經形成了相互博弈、相互促進、共同發展的態勢。」劉士余說。
據介紹，目前互聯網金融的主要業務模式有三類：第三方支付、網路信貸和眾籌融資。以第三方支付來說，據不完全統計，2012年，依託於互聯網的第三方支付組織中，真正從事互聯網支付且已取得牌照的企業已有97家。2012年，互聯網支付企業的支付總量大體為6萬億元，大概佔到整個支付總量的0.5%。作為傳統金融業的攪局者，互聯網金融一度被視為「門口的野蠻人」。易寶支付CEO唐彬在昨日大會現場表示，中國金融長期被壟斷，「給我們三年時間，一定能打破壟斷。」而建設銀行北京分行總經理馮薇則認為，互聯網金融不能完全替代銀行，老百姓不可能把大額資金放在互聯網金融。中投副總經理謝平則預見了互聯網金融的最高狀態，「就是互聯網貨幣，將來發展到互聯網貨幣的形態就是對央行的挑戰了。」兩個底線不能碰不過，劉士余表示，互聯網金融還應注意防範風險，尤其是網路信貸(P2P)，如果做成線下，脫離了平台操作功能，就會演變成資金池。「P2P有兩個底線不能碰：一個是非法吸收公共存款；另一個是非法集資。」對互聯網金融的監管，劉士余表示，有關部門正在進行調研，但不會把行政手段伸到健康發展的有機體里，是讓市撤境自己決定。工業和信息化部信息化推進司司長徐愈表示，積極規范安全發展互聯網金融，對互聯網金融的健康發展具有重要意義。