金拐棍理財資訊平台如何登陸

㈠ AFP/CFP考試費用分別是多少

1、AFP資格認證是一項國際標准，內容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會（標委會）進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標准委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標准（上海）有限公司（也即FPSB China）之後，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP已經納入FPSB國際認證體系。從2008年開始，金融理財標准委員開展了金融理財師的專業認證。成為一名合格的AFP持證人需要達到教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和道德（Ethics）四個標准，即（4E）標准。由中國金融理財標准委員會組織考試。從2010年7月即將進行的考試報考來看，AFP資格認證考試的考試費目前為人民幣890元。
2、CFP （Certified Financial Planner）即國際金融理財師。金融理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。CFP國際金融理財師考試報名費用CFP資格認證考試的全科考試費用為人民幣1780元，其中：《投資規劃》考試費為人民幣450元；《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣225元；《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣225元；《個人風險管理與保險規劃》考試費為人民幣370元；《綜合案例分析》考試費為人民幣510元。

溫馨提示：以上信息僅供參考。
應答時間：2021-03-31，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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㈡ 考下來AFP認證，對工作有用嗎

學員您好，
AFP金融理財師是目前國內銀行業最普遍認可的理財類職業資格認證。
考取AFP證書對你的工作是有很多益處的：
1、AFP考試的內容包含金融行業的大量專業和實用知識，能夠幫助你迅速提升自己的專業水平和專業技巧，了解和掌握基本的理財方法，幫助客戶制定合理的理財方案。
2、AFP證書的含金量較高，考取AFP證書可以證明你在金融理財方面的專業素質。提升客戶和單位對你的信任和認可。
3、AFP證書在金融行業已經較為普及，金融行業人才競爭激烈。AFP證書能夠有力的提升個人職場競爭力。對個人的職業發展大有裨益。
金拐棍教育 祝您順利通過考試！

㈢ 代做afp案例

2013年AFP案例-離婚單親家庭的生活規劃

AFP資格認證案例製作要求
案例製作以小組為單位。系統在分組完畢後自動為每個小組抽取一個案例題。在案例製作過程中，學員需發揮主觀能動性，利用理財教育網提供的各種線上交流方式，與小組其他成員共同討論，找到解決問題的最佳方案。學員在案例製作的過程中通過交流學習心得，加深對知識要點的理解與掌握。案例討論結束後，以小組為單位提交一份案例報告。此案例報告的成績將記入案例小組各成員的學習檔案。
大家既可以使用「金拐棍」理財資訊平台製作案例也可以使用EXCEL製作案例。如果使用EXCEL製作案例，需要提交製作的PPT報告或WORD理財報告書，附上EXCEL試算表的演算過程。
如果使用「金拐棍」理財資訊平台完成案例作業需要提交兩個文件：
1. 理財規劃報告書
² 使用「金拐棍」理財資訊平台做完規劃之後直接導出的PDF版規劃書；
² 請在導出理財規劃報告的時候務必選擇PDF版。
2. 關於理財規劃報告的說明（PPT、WORD均可）。說明中應包括的內容：
² 利率假設：對「金拐棍」理財資訊平台中的默認假設進行調整的說明，或者案例中沒有給出的數據，可以自行假設，然後進行說明；
² 方案分析：案例中要求就兩種方案做利弊分析，需要就兩套方案分別製作兩套規劃，就每套規劃的理財目標是如何設置做出詳細說明；
² 資產配置：投資產品的推介；
² 保險規劃：選擇哪一種方法計算保額，根據應有保額，客戶的保險配置應做何種調整，以及保險產品的推介；
² 可行性分析：就兩種方案進行定量和定性分析（包括每種方案的優缺點），從綜合的角度考慮方案的可行性，並且給出較優方案。
² 加分項：情景分析、敏感度分析。

1．基本狀況與財務狀況

余婷女士今年34歲，與王剛先生結婚八年，王剛為中小企業的老闆，目前兩人分居正准備辦理離婚，育有一個女兒7歲，余婷女士為武漢市一家連鎖美容機構店長。余婷工作的美容店，每月稅前工薪收入為1.5萬元，去年年終分紅獎金10萬元。余婷有三險一金，按武漢市的標准發放，目前住房公積金賬戶余額6萬元，養老金賬戶余額6萬元，個人醫療保險金賬戶余額為1萬元。余婷跟先生分居的一年期間，她與女兒每月生活費5,000元，女兒目前小一年教育費1萬元。

余婷在銀行有10萬元的活存，30萬元的定存(利率3.25%)，另外有投資30萬元的債券(票面利率6%)。目前自住房產價值200萬元，為夫妻共同所有，還有80萬元貸款余額，按月等額本息還款，貸款利率7%，還有10年還清。當初，自住住房為王先生所購買，婚後改為共同所有。連鎖美容機構針對店長皆有提供一份保額30萬元個人意外險，由公司付費，余婷自己本身並無投保商業保險。

2．理財目標（以下均為理想值，可以根據客戶情況自行設計可接受值）
1）離婚規劃：與王剛正准備辦理離婚，王剛提出一次性給付60萬元或每月贍養費4,000元至女兒大學畢業，余婷想請理財師幫忙給出合適的選擇建議。
2）換房規劃：離婚後余婷選擇不留在現有住房，現有房產歸王剛所有，王剛提出給予60萬元現金作為補償，余婷與女兒將暫時搬去與母親同住，工作時母親照看女兒，母親現有住房價值50萬元，余婷希望能盡快換一套現值約200萬元的舒適房屋，到時候供三人居住，盡量不貸款，與母親同住後生活費提高至每月7,000元。
3）子女教育規劃：女兒今年開始讀小一，到大學前每年准備現值1萬元教育費，大學到碩士每年學費現值2萬元。
4）退休規劃：預計55歲退休，領取社保養老金並維持每年現值5萬元生活水平。
5）保險規劃：余婷離婚深感家中重責將由她一人承受，擔心奉養母親和贍養女兒期間，自己發生事故，希望理財師給出合適的風險規劃建議。

3．基本假設
1）工薪收入成長率5%。
2）社保養老金增長率5%。
2）其他假設採用軟體系統給予的假設數據。

4．製作報告書的要求
1）方案分析：就余女士離婚時一次領取與每月收取贍養費兩個方案，做利弊分析。
2） 財務診斷：製作家庭資產負債表與收支儲蓄表並作理財診斷。
3） 目標可行性分析：就一次領取贍養費的情況下能否達成理財目標，提出結論與調整建議。
4） 產品推薦：以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品來做推薦。

㈣ 動盪的世界下，投資者怎麼辦

動盪的世界下，投資者怎麼辦？——金拐棍理財資訊平台

做投資是一個長期的行為，所以一定要尋找到符合長期投資的股票。能夠長期投資的股票，一般在動盪下會表現的更加堅固。由此可見，偶爾股市出現飄搖，會幫助投資者篩出一些好的股票。我們在股票市場看到了不少國酒、國葯都屬於這類值得長期投資的股票。

只要世界是發展的，經濟就會增長，有價值的公司就會成長，股票的價格就會上漲。美國大大小小經歷了大約十次的股災，而股神巴菲特也經歷好幾次，熬過以後就發現高收益出現了。我們需要的是多一點耐性，多一些長遠的思維來相信市場。

金拐棍覺得，金融圈所謂的，黑天鵝、灰犀牛、獨角獸、倫敦鯨，已經成為常見現象，動盪可能才是世界的常態，作為投資者，對各類風險苗頭既不能掉以輕心、置若罔聞，也不能草木皆兵，在恐懼下胡亂操作。

㈤ 金拐棍教育和河南海諾理財職業培訓學校是什麼關系

金拐棍教育就是海諾理財職業培訓學校，企業法人是同一個人，工作地點和工作人員都一樣。
1、金拐棍&海諾理財是10年專注理財認證培訓，師資，教學管理和品牌優勢巨大。
2、金拐棍與海諾理財的經營理念：高度負責，真誠誠信，專業專注。

㈥ 購買了金拐棍理財軟體，是不是AFP考試時就可以不用攜帶計算器了

是的，考試系統內有計算器的