理財顧問如何介紹客戶

㈠ 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師學會這三點，留住客戶不是難題

越來越多的理財師都面臨著獲客難的問題，殊不知，你千辛萬苦獲取來的客戶，並不是只有你一個理財師在維護，如何才能留住客戶，對於理財師而言也是一大難題。

有效溝通

對於理財師而言，溝通是最基本的業務，但並不是所有理財師都能把這一項最基本的任務做好。

很多理財師在和用戶剛開始溝通的時候，聯系較為頻繁，且時常噓寒問暖，一旦簽完合同，和用戶之間就徹底失聯了。試想下，當第一次合作結束後，客戶還會再找這樣的理財師嗎？

所以，作為理財師，首先應該做的就是學會有效溝通。

最開始和用戶溝通的目的是為了在了解用戶的基本情況之後，明確用戶需求，以促成後期合作，等到真正簽完合同之後，理財師還應該像之前一樣，和用戶之間保持一個較為穩定的溝通。 要知道，客戶和你達成合作並不意味著絕對信任你，我們除了繼續保持先前的噓寒問暖之外，還應及時告知用戶所關心的產品相關信息，加強用戶對你的信任度，這樣後期讓用戶幫忙介紹新客戶也來的容易的多。

尊重事實、客觀陳述

對於用戶而言，買理財產品除了關注收益之外，風險也是不容忽視的一點。作為理財師，在為用戶介紹相關產品時，除了收益，其風險程度也要帶上，而不能為了為了放大高收益，而去有意識的弱化風險程度。

我們建議理財師在以下這幾點上，還是應該從事實角度出發，做最為客觀的闡述：

關於產品的描述，理財師應該做到尊重客觀事實、去做客觀陳述，而不能在產品信息上做無謂的闡述，影響用戶做出客觀判斷；

關於產品的風險和收益，理財師也應該根據事實，提供合理的投資建議，而不是為了完成業績，就只強調收益，讓用戶難以做出正確決定；

關於競品：客觀評價即可，切勿帶上個人主觀情感去故意抹黑競品。

理念先行，穩住用戶

因為理財產品的專業性較高，很多用戶在第一次接觸的時候，所知道的信息比較有限，像其他方面尤其是風險相關的知識可能是完全不了解的。這時候，如果理財師適當的將某種觀念植入到用戶的腦海中，並形成認知，這樣，客戶在選擇產品的時候就會以這個理念為依據。當這種認知形成後，別的理財師想再改變用戶的想法，讓其成為他的客戶就會很難了。

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㈡ 理財師如何詢問客戶

理財師詢問客戶最好的一個方式就是——找到客戶的財經偏好，用他們喜歡的話題去開啟詢問。

比如說，客戶最近喜歡什麼類型的資產，就可以帶著相應的文章或介紹去和客戶溝通，問問他們的想法，和他們聊一聊自己的看法。
長此以往，客戶也會逐漸養成主動咨詢的習慣。

㈢ 請問做理財如何快速獲客

1、老客戶轉介紹

老客戶轉介紹，是最為高效的一種方式，如果有老客戶轉介紹，那麼成功的概率高達一半以上。首先，它不用像陌生客戶那樣建立初步的信任。其次，老客戶之所以幫你轉介紹，很有可能是因為在你這里做投資的收益不錯。其實老客戶轉介紹的難點不在獲客，而在轉介紹，即如何讓你的老客戶轉介紹：

直接和客戶提。比如，您看您對我以及我們公司都比較認可，那麼，如果您有朋友也對這方面感興趣，您可以給我介紹一下，不是讓您幫我推銷產品，而是給您的朋友多一種選擇。當然，最終要怎樣選擇，決定權在他。

讓客戶帶你去參加他所在圈子的活動，並且把你作為新朋友介紹給他的其他朋友。這種方式的前提是你和客戶關系很好。至於怎麼做客戶關系，得自己多上上心，相信你會有你自己的方式。

如果公司條件允許（即有市場費用）的話，舉辦一些客戶感興趣的活動，這樣，她會主動邀請她的朋友參加，那獲客就水到渠成了。

邀請客戶帶朋友參加活動。公司有活動時，可以邀請已投客戶參加，並直接告知，可以帶朋友，我幫您留名額。這樣，客戶在報名的時候，你就可以拿到他朋友的電話，再加上活動上的進一步了解，後面跟進就容易了。

2、同行業活動獲客

同行業獲客是一種非常有效的方式，有效的原因在於非常容易拿到線索，也非常容易跟進。但這里的難點在於如何發現同行的活動。在此，分享一些小技巧。

扮成客戶，找到對應的客戶經理

在同行的官網上找活動

如果有客戶也是其他財富管理公司的客戶，剛好和你關系比較好，可以通過此客戶得知同行活動的消息。

3、公司活動獲客

公司活動獲客也是相對來說比較高效和直接的一種方式，且跟進起來比較容易，不過也要看公司獲客活動的類型。

如果公司贊助了活動，或者在活動上能夠體現公司的內容，亦或者公司的相關領導人有發言，獲客就會容易一些。但是如果，僅僅是公司花了錢，在活動期間出現了一個名字，那就不容易跟進。

公司如果有在安排一些獲客活動，那一定要好好珍惜，有總比沒有強。通過活動，多多獲客，哪怕要不到線索，亦或者要到的線索不理想，但至少也鍛煉了自己的溝通能力。

4、聯合舉辦沙龍獲客

舉辦沙龍獲客，是指真正邀請公司的講師對公司相關業務進行分享，比如投資理財方面、養老規劃方面等。如果能夠找到相應的合作方舉辦這樣的活動，那麼獲客效果會很好，而且也比較好跟進。

為了獲得這樣的機會，理財顧問要在參加活動的時候火眼金睛地去認識一些高端活動的負責人，比如商會、高端紅酒、豪車、豪宅的負責人等。在認識之後，盡可能地和他們處好關系，給自己以更多的機會。比如，在他們有活動的時候，提供一些增值服務，像贊助禮品，或者讓自己公司的主講人能夠上台演講，這對你獲客非常有利。

5、論壇獲客

論壇獲客是有難度的，而且成本也比較高。其難度在於如果活動主題和你所從事的業務不相關，那如何開口會是一個比較難的問題。就算活動剛好和財富管理相關，成本也會比較高，因為去了之後，你會發現幾乎全是同行，沒有多少客戶，所以去與不去，需要事先自行斟酌。那麼，如果要去的話，哪些論壇比較好呢？

針對企業家，涉及各種股權分配或者私董會的論壇比較好；針對企業高管，如何管理團隊的論壇會比較好；針對全職媽媽，親子類以及和孩子教育相關的論壇會很合適。但是，這些活動往往會有一些門檻，所以要想辦法進去，如何進去是關鍵。

6、傳單獲客

所謂傳單獲客，也就是在一些高端客戶出入的地方，進行單獨溝通要線索。對於這種方式獲客，地點的選擇很關鍵，要想提高成交率，就要篩選公司附近的銀行。

傳單獲客的成功率相比前面幾種會差一些。有時，這也和個人當天的狀態以及客戶的心情有關。除非實在找不到更好的獲客方式，否則傳單獲客很容易打擊自信心。

7、優質名單獲客

這類獲客方式被熟稱為陌call，實習的時候有接觸過陌call，印象當中比較好做。但是，隨著近幾年陌call越來越多，很多客戶很厭煩陌call，所以這種獲客方式效率比較低，而且周期比較長。

個人覺得除非有特別好的名單（你知道這些名單里的客戶都是你的目標客戶），否則就別浪費太多時間。打了半天，不是被拒，就是不符合公司標准，純屬浪費時間。這種方式不如傳單獲客，至少傳單獲客可以看到客戶，能直觀判斷客戶是不是目標客戶。另外，見過面，跟進起來也相對容易。

㈣ 理財師如何談單

在服務客戶的過程中，理財師們難免會遇上「難纏」的客戶，這其中或多或少都和理財師的銷售技巧有點關系。如何提高自己的銷售技巧，來促成訂單成交率呢？接下來這幾點，理財師們一定要花上幾分鍾好好看看！

引起對方興趣

銷售技巧，也可以理解為溝通技巧，通過溝通，讓客戶看到你所推薦的產品價值，成功的幾率就越大。想要客戶看到你的產品價值，首先，你得確保你所介紹的產品是客戶所感興趣的，客戶想了解保險類的產品，你卻要給他介紹股票、基金，最後出現客戶「不買賬」的情況也是理所當然。

降低目的性

有些理財經理言談舉止專業且健談，但總會給客戶帶去不適感。究其根本，理財師在每一次的談話中都帶著極強的目的性，借用各種問題來詢問客戶的真實資產情況，試探客戶是否想買，當客戶成為自己的目標客戶後，理財師又會極力的推薦產品。剛開始接觸時，客戶可能還沒有察覺到這種極強的目的性，但時間久了，這種目的性一旦被客戶捕捉到了，客戶對你就會產生警惕性，認為你的所有行為都是為了賣出產品。

消除抵觸感

面對陌生人，大家都難免會抵觸、猜疑。但理財師應該明白的是，客戶產生抵觸，並不代表他不需要，而是出於自我保護心理，他對你還不夠了解，自然也就不想被你引導和控制。所以，在和客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，並把更多的話語權和選擇權交給客戶，讓他們在談話中處於主導地位。

提前做准備

客戶帶有警惕心可以理解，我們應該做的就是消除這種距離感，獲取客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期准備，提前了解客戶，同時還要加深自己對於產品的理解，這其中不僅包括產品的特點還有產品的價值觀。當然，提前做好准備是一方面，臨場反應能力也很重要，這點需要理財師們私下去慢慢培養。

挖掘、滿足客戶需求

在和客戶溝通的過程中，幫助客戶放鬆警惕的同時，還要不忘由淺入深的挖掘客戶需求，他們希望通過理財為自己的資產帶來什麼樣的變化、期限是幾年、風險承受能力又如何，在這一過程中，理財師還應做好客戶引導工作，讓客戶擁有相應的選擇權，最大限度根據他們的需求去匹配最合適的產品。

㈤ 電銷開場白話術

電銷開場白話術

電銷開場白話術，人際交往的准則也是很重要的，在職場少不了競爭，工作能力的提升需要借鑒職場同事的經驗，職場上的隱形陷阱是很多的，下面是我分享的電銷開場白話術，職場上的那些事。

電銷開場白話術1

開場白之利益吸引法

點評：這是最常用的電銷開場白。這種開場白的關鍵在於產品利益的描述，讓它能最大程度上打動客戶的心，從而使他願意聽你講下去。

這種電銷開場白話術比較適合那些對產品有顯性需求的客戶。另外，如果客戶以各種理由拒絕時，可以馬上轉為約定下一個時間的電銷話術。

開場白之請求指教法

點評：這個電銷開場白利用人們好為人師的心理進行開場，吸引客戶願意繼續和你講話，客戶一般很少會拒絕。這里需要注意的`是，這里的請教要確有其事，而且要十分注意自己的話術，不能讓客戶覺察到自己上當了，否則你會徹底失去這個客戶。

開場白之朋友推薦法

點評：朋友推薦法這種電銷話術的好處是：能夠快速降低客戶對陌生業務員的戒心。上面的話術案例中，業務員故意強調李XX是長期客戶，從而增加客戶對自己的信任。

另外，這種電銷開場白介紹客戶的朋友如何推薦是一個關鍵，可以通過其朋友之口對客戶進行稱贊，從而獲得客戶好感，這樣他一般就不會拒絕你。即使客戶以各種理由，你仍可以採取改日再約的話術再次獲得推銷的機會。

開場白之大家都是法

點評：大家都是法，是運用了人們的從眾心理，用這種話術需要注意的是：用來舉例的公司盡量是業內比較知名的大公司，或者客戶比較熟悉的公司，這樣一方面可以增加客戶對產品和你本人的信任度，另一方面也可以讓他更傾向於從眾。

電銷開場白話術2

直截了當開場法：

銷售員：你好，王小姐/先生嗎？我是某某公司的理財顧問小周，打擾你一下，我們公司現在做一次市場調研，不知你是否可以幫個忙呢？

客戶王：沒關系，是什麼事情？

——客戶也可能回答：我很忙或者正在開會或者以其他原因拒絕。

這時，銷售員必須馬上介面：那我一個小時後再打給你吧，謝謝你的支持。然後，銷售員要主動掛斷電話！

當一個小時後打過去時必須營造一種很熟悉的氣氛，縮短距離感：王小姐/先生，你好！我姓周。你叫我1小時後來電話的……），這時就算客戶還想在拒絕，當你再次打的時候，會沒有以前那麼狠心的`。

同類借故開場法：

銷售員：朱小姐/先生，我是某某公司顧問小周，我們沒見過面，但可以和你交談一分鍾嗎？

客戶王：可以，什麼事情？

——客戶也可能回答：我很忙或者正在開會或者以其他原因拒絕。

銷售員必須馬上介面：那我一個小時後再打給你，謝謝。然後，銷售員要主動掛斷電話！

當一個小時後打過去時必須營造一種很熟悉的氣氛，縮短距離感：王小姐/先生，你好！我姓周。你叫我1小時後來電話的……）

他人引薦開場法：

銷售員：王小姐/先生，您好，我是某公司的理財顧問小周，您的好友小明是我們公司的忠實用戶，是他介紹我打電話給您的，他認為我們的產品也比較符合您的需求。(這里的小明，可以是你客戶知道的，或者不知道的)

客戶王：小明？我怎麼沒有聽他講起呢？

銷售員：是嗎?真不好意思，估計小明先生最近因為其他原因，還沒來的及給您引薦吧。你看，我這就心急的主動打來電話了。

客戶王：沒關系的。

銷售員：那真不好意，我向您簡單的介紹一下我們的產品吧……

如果是客戶不知道的名字，自己可以只用姓代替，這樣，客戶就會有懸念，或者是用其它方法，把客戶的注意力引開。

電銷開場白話術3

開場白一：開門見山式

銷售員：您好，（X小姐/先生嗎？）我是XX公司的XX顧問/代表/負責人（停頓）

待客戶回復後繼續：

委婉版：您現在有時間嗎/方便接電話嗎？…待客戶回復好的之後，進入產品介紹說明來意。但是此方法容易遭到拒絕，因為一個電話里最好不要給客戶選擇權和拒絕權，而要自己引導話題。但是某些職業需要禮貌，因此看自己選擇使用。

直接版：是這樣的，我這邊是…（說明來意，介紹產品。）

開場白二：套近乎式

打過去時必須營造一種很熟悉的氣氛，縮短距離感

銷售員：您好，是x姐/哥嗎？套近乎方式（最近好嗎？/吃飯了沒有/嘮嗑/…等方式自由發揮）

客戶一般會有如下幾種反應

1.客戶焦點不在於你是誰，那就趁機進入邀約部分。

2.你是誰啊？/我不認識你！——您不記得我了啊，我是上次給您打過電話的xxx。您看我們上次約好的XXX您打算什麼時候過來看呢？（精準客戶的情況下，利用時間模糊焦點，直接套近乎邀約上門。）

3.難纏的客戶，直接略過。

開場白三：他人引薦式

這種方式容易打消客戶的戒備心，但是壞處是，如果並沒有真的他人引薦，記得模糊一下焦點，不然容易露餡。操作不當起反效果。

銷售員：XX小姐/先生，您好（停頓）

客戶：您好

銷售員：我是XX的朋友，是XX給了我您的電話，XX是我們公司的老客戶了，用了我們公司的產品或者和我們合作後效果特別好，所以XX讓我務必給您也打個電話，覺得這個產品/合作對您也會有好處。…然後開始介紹產品/合作計劃。

開場白四：巧用活動式

此類多用於客戶之前有在公司注冊或者曾經消費過，使用小活動或者免費體驗邀約上門。

銷售員：XX小姐/先生您好。我是xx公司的xx。

客戶：您好

銷售員：公司為了感恩新老客戶，特別推出了XX活動XX體驗，您是我們篩選出來的優質客戶，我非常榮幸的邀請您參加我們這次的活動/體驗，您看您什麼時候方便來公司體驗一下麽？我給您約個時間…

㈥ 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師應該如何經營好客戶關系？

數字化時代，私域一詞被引入金融機構客情維系，金融行業客戶成交周期更長、客單價更高，因此，理財師在面對客戶時，不應該把所有的客戶看為冷冰冰的數字，而是應該和客戶之間建立有溫度的情感鏈接，以此來經營好自己的客戶關系。

避免出現把客戶當做流量經營的觀念

一般來說，沒有任何一位客戶願意自己被當成流量來進行，當理財師把客戶當做流量或私域流量時，其本質上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表達，這樣思考時間長了，理財師的思維難免會被帶偏。

想要經營好自己的客戶池，理財師首先要避免產生這種心理：把客戶當做流量。每個客戶都是一個個具體的人，他們在自己的生活中對應的角色可能有父母、兒女、教師、學生、企業家、公司職員等，每個角色都有性格、有情感、有特點，且有自己的需求的。理財師在服務客戶的過程中，需要帶入每位客戶現實生活中的身份、職業，然後再結合不同客戶的實際訴求去為其匹配合適的理財產品，進而做好客戶維護工作。

理財師為客戶提供的本質是服務

理財師必須要明白的一點是：我們提供的本質是服務，換句話說就是把服務作為一種產品提供給客戶。如果在和客戶的溝通過程中，理財師只是把客戶作為流量，理財師和客戶之間的關系就會變得相對單一，也很容易陷入簡單的利率或價格比較。

因此，理財師在明白自己對於客戶而言意味著什麼的時候，就應該結合自己的專業技能和職業素養，去做好自己的本質工作：即服務。當然，這里的服務遠不止客戶簽單前理財師應該做的工作，同時還包括客戶順利簽單後的售後工作，這其中包括及時同步市場動態給客戶、一些重大節假日的貼心問候等工作都要及時做好，讓客戶感受到自己是時時被關心著的，形成情感鏈接，才能帶來更好的客戶關系，更好的經營客戶。

面對每個不同的客戶。理財師應該不斷建立和經營與客戶之間長遠的、可持續的且有溫度的鏈接，尤其是金融行業本就周期長，需要客戶長期不斷投資，只有在服務客戶的過程中，和客戶成為朋友、成為夥伴，理財師才能長久的經營好自己的客戶關系。

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㈦ 投資理財公司如何開發客戶

首先要看你公司要開發的是哪部分人群，是年輕的上班族啊，還是公司的老闆們啊，還是年老的人們啊，搞清楚這些了才能找到開發客戶的方向，再就是跟客戶介紹時，應該先把產品的有點和好處講明白，讓人家覺得有利可圖才行，誰不想掙錢啊是吧！明確的告訴客戶選擇投資該產品有什麼好處，好在哪兒，把最有誘惑力的特點優勢都亮出來，顧客才有興趣聽你介紹，這其中有很多要求，首先你自己得有足夠的耐心，不能給客戶臉色看，那就糟了，顧客是上帝嘛！誰叫咱是給別人打工呢，沒辦法啊！堅持一下吧，你肯定能做好的！相信自己！

㈧ 我是理財顧問很專業，怎麼樣才能找到想投資的客戶

第一。要能很熟悉的介紹你理財產品的優勢。
比如說收益高
風險低
無需操心之類的。
第二。既然想找投資的客戶當然是有錢人。
所以多認識一些中高端人群。
第三
既然你自己這么有信心
就應該自己做個榜樣。讓別人看到
這樣的話信服力會很高。
希望採納~~·
以後可以多交流