理財顧問不提還錢怎麼辦

『壹』 在工商銀行做理財顧問好不好

lz你好，理財顧問名頭是挺好聽的，但是說白了就是銷售工作，上頭下任務要拉業績了，你就得拉理財，拉存款，拉保險，拉基金，給各種客戶致電，業務量比較大，屬於費腦子的工作，需要有能力處理好人際關系，還得防著其它客戶經理或其他銀行搶客戶雲雲的~。總的來說比較累，心累。
希望可以幫到你哈·~！

『貳』 申請了金葵花不想要了怎麼辦

可以去所在地的任意一家招商銀行網點辦理銷戶申請。如果本人沒有時間可以由他人進行代辦。但是代辦時需要攜帶代辦人身份證、本人身份證、金葵花卡、代辦證明。用戶還可以選擇撥打招行客服電話，向人工客服提出要辦理銷卡業務。

(2)理財顧問不提還錢怎麼辦擴展閱讀：
金葵花卡是招商銀行推出的白金卡級別的借記卡。
金葵花卡具有多項特色功能，是亞太地區首張理財白金卡，有尊貴服務白金品質，享有全國機場貴賓登機，免費800熱線服務，全球通行消費取現，境外緊急救援服務，個性卡號自主選擇，一對一」的理財顧問等服務。如果申請人在招商銀行同一分行的所有個人賬戶中的資產（指本外幣定期、活期以及「銀證通」、「銀基通」、代理保險、個人黃金和憑證式國債賬戶等市值總和），摺合人民幣總額達到50萬元，即可申請「金葵花卡」。
特色：亞太地區首張理財白金卡；尊貴服務白金品質；全國機場貴賓登機；免費800熱線服務；全球通行消費取現；境外緊急救援服務；個性卡號自主選擇；一對一」的理財顧問；一對一、專業獨到的個性化理財設計和服務，為您解答投資疑難，幫助您規劃人生，實現人生價值的最大化，助您擁有更加美滿的生活。
優越專屬的理財空間；招商銀行在全國有67個「金葵花」理財中心、228個「金葵花」貴賓室、250個「金葵花」貴賓窗口將為您優先辦理業務。從此卡主不用排隊，不用等候，盡享優越專屬的理財空間。
豐富及時的理財資訊；根據卡主的訂制要求，我們為卡主提供豐富及時的投資資訊，助您把握每一投資增值的機會。此外，為了讓您全面掌握賬戶收支情況，招商銀行每月向您郵寄「金葵花卡」對賬單，賬戶內的所有交易記錄清晰列明，一目瞭然（2011年9月以後申辦的客戶不提供紙質對賬單，之前辦理過紙質對賬單服務的客戶繼續保持）。特別享受的超值優惠；作為招行的「金葵花」客戶，您可享受招行及國際組織提供的各種超值優惠：減免多種交易手續費、特約商戶優惠消費折扣。

『叄』 本人是理財師或是理財顧問，應該如何提高銷售業績呢

摘自Beta理財師《成長手冊》——換個心態做銷售

銷售是一個高壓力、高要求的職業，銷售人員要想取得好的銷售業績，必須能夠經受挫折，並能不斷調整工作心態，以一種積極的、感恩的心態去面對工作和生活。以下是銷售人員心態調整的五大方法。

方法一：不要太顧面子

早就有人說過：中國五千年來，面子害死多少人!項羽烏江自刎，稱無顏見江東父老。若其能兵敗志不墜，或許還能東山再起，則那一片好河山，鹿死誰手，尚知否？越王鉤踐不要面子，卧薪嘗膽。面子何在？後東山再起，反敗為勝，其理乎？有的業務員做業務，太講面子，怕丟丑;怕被人笑話、瞧不起;不自信，這都不好。老人言：怕丟臉反而丟了臉，不怕丟臉反而救了一副臉。細中滋味，耐人尋味。
王候將相，寧有種乎？談業務，找客戶，不論實力大小，利潤是根本。我的產品能給你帶來利潤，是給你一個機會，時不再來，機不可失。你對我的到來應歡迎、高興。我何嘗有丟丑之嫌?心態好了，人自信了，何嘗生意不成!工作中遭客戶責備，被領導批評，不能感覺沒面子，被責備，批評，是自己進步的一個機會。道吾惡者是吾師，道吾善者是吾賊，古人早有語之。

方法二：不要太注重得失

往往因為談業務而談，太看重結果。到最後，反而沒有談成。談生意先得好好推薦自己，客戶對你本人都尚不信任，那何嘗會有生意可做，先把過程做好，結果自然會好，沒有了過程，怎麼會有一個好的結果呢？工作中同樣如此，太注重待遇的好壞，反而做不好工作。工作做好了，自然一切都會好。待人接物關系也一樣，太看重得失，有勢利的嫌疑。

方法三：不可感情用事

對待工作不可攙雜太多感情，感情多了，原則就少了。「沒有規矩，不成方圓」這樣開展工作就難。在工作中遇到困難不能退縮，要堅強，明白困難只是暫時的，風雨過後往往都是彩虹。對工作一不滿意，就想另謀高就，一朝不滿就很難滿足。如此循環，就成了候鳥，永遠成不了老鷹。生活中也不能太情緒化，始終要有一個平和的心態，要能「驟然臨之而不驚，無故加之而不懼」。而且人一旦情緒化，所有的能力就得不到正常發揮，自然就會影響工作。

方法四：對生活，對人要寬容

古人曰：君子坦盪盪，小人長戚戚。君子度量大，心胸寬廣，不計較小事。對人太計較、太在乎，憂愁、煩惱就會太多;生活中太苛求、太求全，人就不會快樂。不防對生活，對人寬容一點，也許天地就大了起來!

方法五：換個角度思考

業務談判中，學會站在客戶立場考慮問題，就能分析出客戶的心理，知己知彼，就能百戰百勝；在工作中，學會站在老闆、公司的立場考慮問題，就能透徹地理解公司政策，有利於業務開展；在生活中，學會站在朋友的立場考慮問題，「己所不欲，勿施於人就能善解人意」，交到好朋友，有了換位思考，心態就能明朗起來。
心態的調解，重點還是在於我們要不斷學習，提高自己，思想豐富了，想問題自然就全面了，看待事物就會更通透些，當然就會樂觀，此為心態上乘之界!

『肆』 銀行的理財顧問的話可信嗎他介紹的理財產品賺倒好，不賺會不會賠

其實這個需要你自己判斷了。如果你信他，他說什麼你都會相信的。一般來說，銀行的理財顧問在給你介紹理財產品的時候會詢問你，是否明白某款產品的收益和風險，他們也會告知你這一點。如果你清楚地知道了，再簽字購買，如果你明白，一定不要簽字，以免造成誤會。銀行代理的理財除了債券、基金、保險還有投連等業務，你可以直接問，風險系數高不高。一般保本的理財，是不會賠的。

『伍』 理財顧問是做什麼的

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

『陸』 保險公司的理財顧問與銀行、證券的理財顧問有什麼不同

真要是對你有利，那些人的iq能比你差，還用得著到處向你推銷？

某位網友總結過 銀行、郵儲員工騙保術：

一是把保險解釋成銀行存款，賣保險是存款送保險，很多百姓到現在還稀里糊塗。
二是把十年期保險說成三年，五年六年期的說成一兩年。
三是誇大意外險，大部分銀行保險只能保意外死亡或者無意外保險，但銀行員工都誇大為保意外（言下之意只要出了意外都保，故意模糊言辭）。
四是誇大收益，銀行保險到期收益根本不能預期，但銀行工作人員按照保險公司人員的授意，擅自誇大收益，基本都說比存款高，並將十年期的保底金額解釋成一年，模糊客戶視聽。
五是保單上現金價值基本都列印在保單背後，並粘貼於背面，防止客戶看見後明白真相而要求退保；

那些分紅都是理論上的「預期最高」收益，是根據保險公司每年的盈利狀況而定，可有可無，具有明顯的不確定性。合同內容沒有明確說明其具體領取金額，僅憑人的一張嘴說是如何的高，都將是保險公司無法兌現的空頭「支票」。到時候因為各種因素不兌現，也沒有法律責任。

而且你買了這么多年，萬一有天你要用錢，期限不到提取現金就會損失本金。
如果你不出問題，你可能會覺得這筆錢有點虧。
如果出了問題，自己看看多少人投訴保險公司要對簿公堂才給錢。

就因為大家信任銀行、郵局等機構，所以保險公司才想到這樣的主意。
在銀行、郵局等地方擺攤設點兜售保險，讓你誤以為是這些地方的新業務。

這些機構成天和錢打交道，自然會唯利是圖睜眼說瞎話，什麼本金安全、利息照拿、還可分紅。
實際上，銀行、郵局只是代理銷售，其它售後服務、理賠事項統統由保險公司承擔。

投保之後有10天的猶豫期，這期間可以退掉，只損失10塊錢工本費。
合同上會有客服電話，你可以打電話咨詢。
拿合同和身份證到保險公司辦理（不是銀行等代銷機構，看好了！！！）。
過了這10天，就不能提前拿出來。
不然按保險合同上的說明——估計你當時根本沒看就簽字了——虧死你。

老百姓的合同意識\法律意識不強，隨意簽字。
保險公司和銀行都抓住了這個弱點來忽悠老百姓。
有幾個自己知道保險的保障利益的？

如果要退保你會被踢皮球，而且拿不回來全部的錢。
如果真的需要理賠，你自己看看多少人投訴過保險公司要對簿公堂才肯給錢。

隨便問問樓上那些鼓吹這個行當的：

每天在銀行里擺攤設點，打出廣告條，是個人都拉，打著各種旗號推銷保險。
給無知的老人兜售長期壽險，說是比固定存款利率高，
給沒幾個錢交不起續期保費的普通人鼓吹什麼理財產品，還送保障。
把他們的存款變成自稱收益高但不能提前取的保單，投保容易理賠難。
拉來一單給你一單提成，還要你拿錢出來打點銀行里的人；
賣不出去，沒有一分錢底薪，你還倒貼。這樣的事情，你覺得值得去做？

『柒』 做投資理財顧問怎麼樣，平安金融叫我去面試。那公司怎麼樣，有在那工作的嗎希望多提供幫助。分析。謝謝

只要你在網上有簡歷，保險公司就會來找你了。
因為他們每天的任務和業務就是負責打電話給找工作的人來面試，拉來一個人，公司就給他們發錢——增員獎，人頭費。
等你去到的時候發現是保險公司。當然他們也會辯解說保險也屬於金融行業等等的理由。
不管你怎麼去應聘，都叫你LASS測試，叫你交錢，叫你培訓，叫你考證，向你要培訓費，教唆你去考保險代理人資格證去賣保險。
他們不敢說底薪有多少，說一堆不實際的問題，超遠的目標，
比如說一個月如你肯聽上司的安排來操作2至3千元甚至過萬元都不是問題。
就算你問他們底薪有多少他們會列些不實際的方法和你算底薪。
他們會告訴你，例如你和一個客戶簽了合同，這份合同是1至2萬的，那你的底薪就是1至2千。

如果你問他們萬一這個月沒業績那有沒有底薪，
他們的回答就是你不夠努力，不想成功，不懂得從底層做起。
就不敢正面回答其實沒業績是沒底薪的。

目的只有一個，變著花樣拉你去當那種成天到處推銷保險，自己卻：
1，沒有底薪（有也是責任底薪，你要賣出多少業績才能拿到這個責任底薪呢？給你的是拉來保單後的傭金，你還需要交個人所得和營業稅）；
2，沒有勞動合同（簽訂代理合同，不是勞動合同，不屬於勞動法保護的范疇，勞動部門也管不了）；
3，沒有福利（底薪都沒有，談什麼福利）；
4，沒有社保（不是勞動關系，沒有社保，對方會向你兜售商業保險讓你出錢買）；
5，不是保險公司正式員工（一個營業部，一個主任或者經理都能打著保險公司的旗號招人。所以很多人去面試的時候保險公司的員工都會問是哪個經理叫你來的，因負責叫你來的那個經理好繼續騙你的錢）。
每天的交通費電話費拉客戶搞活動的費用都要自己出，
賣出保險給你高額提成，賣不出去一分錢不會發給你的保險代理人。

如果這個行當真有那樣的高待遇低要求，
幹嘛非要不請自來，是個人都要，還找不到人肯做，或者找到了卻留不住人？

保險公司及他們的托都懂得來鼓吹，讓你去相信這所謂的保險代理人資格證是必須的。
結果呢，多少人被他們忽悠去賣保險。賣出去好說，賣不出去連西北風也沒有。

除非你不是人，是所謂的人才，
能讓那些有錢的主，那些滿大街上的陌生人，
那些被你的電話騷擾到火冒五丈用最惡毒的語言問候你全家的潛在客戶，
聽了你的話就乖乖的掏兜。——你覺得可能么？

那你除了賣給親朋好友，你又什麼能耐拉來客戶？
靠所謂的真誠所謂的勤奮？這都是是靠時間去堆的，
沒有數個月甚至數年的積累，陌生人憑什麼相信你？
憑你20幾歲的年齡？還是你的不值錢的畢業證？還是你那雙渴望掙錢的眼神？

有句話叫做"一將功成萬骨枯「，用它來形容保險業很合適。初出茅廬，人際網路有限，靠傭金為生很難持久，一、二年後又去找工作，耽誤你的時間。

甭聽樓上樓下那幫人的推銷，這些人之所以極力鼓吹熱情可以戰勝一切困難，是因為保險公司可以因此付演講費給他，至於你在熱情過後如何謀生，他們是不會放在心上的。

『捌』 新人求問，投資理財顧問都收費嗎

一般的投資理財顧問不收費，他是靠他的業績掙錢的，不從客戶那裡直接拿錢，除非特別專業的投資顧問，或者是一對一的投資顧問給你做理財的，可能會收費

『玖』 理財顧問都該做什麼

問題一：一名優秀的理財顧問應該具有何種特性
*身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
*強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
*良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

問題二：優秀顧問哪裡尋
A、保險、證券、基金的從業人員。他們對特定領域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。
B、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取傭金的方式目前在我國還沒有出現。
C、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象，能製作一份較全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。

問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務
米麗所尋找的個人理財服務，是基於完全私人化的理財顧問，能根據她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬於個人的投資計劃，購置如股票、開放式基金等相關的投資工具（？），以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險��這樣的「一對一」式的個性化理財服務，是未來個人理財的發展方向。事實上，她的希望也代表了很多人的理財需求。
問題四：現在的理財顧問能做些什麼
1．對客戶進行全面的資金情況測評。
2．分析客戶的資金狀況。
3．找出目前的資金缺口。
4．制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
由於國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中涌現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。

TIPS：
鏈接國外
在國外，個人理財服務一般分為疑�罾聿朴與彝蹲世聿朴兩種。前者是要通過理財規劃把未來妥善安排好，提高生活品質，即使到老年也能保持現在的生活水平；後者是指不斷調整存款、股票、基金、債券等投資組合，取得最大回報。

關於注冊金融策劃師
注冊金融策劃師（Certified Financial Planner，簡稱CFP）是國際上比較權威的個人理財資格認證。CFP的主要職責就是，為個人提供個性化、全方位的專業理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案，並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其設計合理的稅務規劃（？）。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
CFP起源於美國，現今，全球得到嚴格注冊認證的專業金融策劃師約有75000人。

『拾』 理財到期過了15天還沒有到賬

可以看一下合同，然後去咨詢一下客服，理財贖回一般不會馬上到賬，到賬時間一般為1-3個工作日到賬，最長不會超過5個工作日到賬，投資者可以在理財合同中查看具體到賬時間，也可以咨詢客服，理財到期後本金和收益會自動轉入投資者賬戶，不需要投資者手動操作。
拓展資料：
銀行理財產品是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。銀監會出台的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於「個人理財業務」的界定是，「商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動」。商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的「銀行理財產品」，其實是指其中的綜合理財服務。
銀行人民幣理財是指銀行以高信用等級人民幣債券(含國債、金融債、央行票據、其他債券等)的投資收益為保障，面向個人客戶發行，到期向客戶支付本金和收益的低風險理財產品。
收益率高、安全性強是人民幣理財的主要特點。銀行推出的人民幣理財產品，大致可分為兩類。傳統型產品主要有基金、債券、金融證券等，此類產品風險低，收益確定，一般收益在3%左右。人民幣結構性存款該類產品與匯率掛鉤，與外幣同類產品從本質上來說沒有多少差異，風險略高於傳統型產品。人民幣理財產品更像是「定期儲蓄」的替代品。例如：交通銀行的「得利寶·深紅3號」以高息和貨幣策略吸引投資人眼光，這一款產品投資期限一年，分為人民幣、澳元、歐元三種貨幣投資選擇，產品收益率與「一籃子貨幣」(巴西、丹麥、挪威、土耳其)對美元的匯率表現掛鉤。如果在投資到期時，「一籃子貨幣」表現不低於期初水平，即使只是持平，人民幣產品就可獲得不少於10%的收益。