身邊的金融衍生工具有哪些特點

⑴ 金融衍生工具的基本特徵

由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：
1·跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的准確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
2·杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。例如，若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制20倍於所投資金額的合約資產，實現以小搏大的效果。在收益可能成倍放大的同時，投資者所承擔的風險與損失也會成倍放大，基礎工具價格的輕微變動也許就會帶來投資者的大盈大虧。金融衍生工具的杠桿效應一定程度上決定了它的高投機性和高風險性。
3．聯動性。指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變數緊密聯系、規則變動。通常，金融衍生工具與基礎變數相聯系的支付特徵由衍生工具合約規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或者分段函數。
4．不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易後果取決於交易者對基礎工具(變數)未來價格(數值)的預測和判斷的准確程度。基礎工具價格的變幻莫測決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩定性，這是金融衍生工具高風險性的重要誘因。基礎金融工具價格不確定性僅僅是金融衍生工具風險性的一個方面，國際證監會組織在1994年7月公布的一份報告中，認為金融衍生工具還伴隨著以下幾種風險：
(1)交易中對方違約，沒有履行所作承諾造成損失的信用風險；
(2)因資產或指數價格不利變動可能帶來損失的市場風險：
(3)因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的流動性風險；
(4)因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結算風險；
(5)因交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈而造成的運作風險；
(6)因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險。
摘自《證券市場基礎知識》
中國證券業協會編著
從第四條就可以看出你所說的是金融衍生工具的基本特徵

⑵ 金融衍生工具有哪些性質

衍生金融資產也叫金融衍生工具，金融衍生工具，又稱「金融衍生產品」，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變數之上，其價格隨基礎金融產品的價格（或數值）變動的派生金融產品。這里所說的基礎產品是一個相對的概念，不僅包括現貨金融產品（如債券、股票、銀行定期存款單等等），也包括金融衍生工具。作為金融衍生工具基礎的變數則包括利率、匯率、各類價格指數、通貨膨脹率甚至天氣（溫度）指數等。
金融衍生工具（derivative security)是在貨幣、債券、股票等傳統金融工具的基礎上衍化和派生的，以杠桿和信用交易為特徵的金融工具。

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⑶ 金融衍生產品有哪些特點

金融衍生產品具有以下特點：
（1）未來性。衍生產品交易是現時對基礎工具未來可能產生的結果進行交易。其交易在現在產生，而結果要到未來某1約定的時刻才能產生。未來性是衍生產品最基本的特性。
（2）杠桿效應。衍生產品通常採取保證金交易方式，即只要支付1定比例的保證金就能夠進行全額交易，合約的終止1般也採取差價結算方式進行。衍生產品的保證金越低，杠桿效應越明顯，風險也越大。
（3）風險性。衍生金融工具是為實現交易保值和風險防範而產生的金融創新，但其內在的杠桿作用和工具組合的復雜性，隨便性同時也決定了它的高風險性。
（4）虛擬性。虛擬性是指金融衍生工具所具有的獨立與現實資本運動以外，能給金融衍生工具的持有者帶來1定收入的特性。
（5）高度投機性。衍生金融工具雖然生來是管理風險的，但它的杠桿特點使得更多的投機者的投機交易得以實現，從而放大了金融市場的投機風險。
（6）設計的靈活性。對以場外交易方式進行的非標准化的衍生產品合約來講，金融專家可以根據客戶需要靈活設計；對在交易所掛牌交易的標准衍生產品合約來講，也能根據市場需求提供更加細分的衍生品種。
（7）帳外性。金融衍生產品是對未來的交易。根據現有的財務規則，其潛伏的盈虧或風險沒法在財務報表中體現。
（8）組合性。從理論上講，金融衍生產品可以有沒有數種不同情勢。

⑷ 簡述金融衍生工具的特徵

金融衍生工具的特徵有哪些？

【1】跨期性：金融衍生工具的合執行時期都是在未來某一約定時刻，體現的是交易雙方對某一資產的未來走勢預測不同。

【2】杠桿性：金融衍生工具的交易大都採用保證金制度，交易者只需要支付少量的資金即可簽訂大額的合約。

【3】聯動性：金融衍生工具的價格變動與基礎產品緊密聯系，而且通常具有先導性，常常被拿來判斷基礎產品的價格走勢。

【4】高風險性：影響金融基礎產品價格的因素復雜多變，基礎產品未來價格的預測極為困難，以此為交易基礎的金融衍生工具盈虧很難預料。而金融衍生工具的高杠桿，更容易使得風險數以百倍的增長。
從上世紀70年代誕生以來，金融衍生工具市場逐漸走向成熟，並為絕大部分投資者所接受。雖然金融衍生品是在傳統金融產品的基礎上發展起來的，但它具有許多獨特之處是有別於傳統產品的。

⑸ 金融衍生品有哪些基本特徵

你好，金融衍生品，是指一種金融合約，其價值取決於一種或多種基礎資產或指數，金融衍生品合約的基本種類包括遠期、期貨、掉期(互換)和期權。金融衍生品還包括具有遠期、期貨、掉期(互換)和期權中一種或多種特徵的混合金融工具。
金融衍生品具有以下基本特徵：
①跨期性。金融衍生品是交易雙方通過對利率、匯率股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某—時間按照—定條件進行交易或選擇是否交易的合約。金融衍生品會影響交易者在未來一段時間內或某時點上的現金流，體現跨期交易特點。
②杠桿性。金融衍生品交易—般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。同時，交易者承擔的風險與損失也會成倍放大，基礎工具的輕微變動也許就會帶來交易者的大盈大虧。
③聯動性。金融衍生品的價值與基礎產品或基礎變數緊密聯系。通常金融衍生品與基礎變數相聯系的支付特徵由衍生工具合約規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或分段函數。
④高風險性。金融衍生品交易的後果取決於交易者對基礎工具未來價格的預測和判斷的准確程度。基礎工具價格的變幻莫測決定了金融衍生品交易盈虧的不穩定性。

⑹ 與基礎工具相比,金融衍生工具有哪些特點

金融工具一般具備以下幾個基本特徵：（1）期限性。期限性是指一般金融工具有規定的償還期限。償還期限是指債務人從舉借債務到全部歸還本金與利息所經歷的時間。金融工具的償還期還有零期限和無限期兩種極端情況。（2）流動性。流動性是指金融工具在必要時迅速轉變為現金而不致遭受損失的能力。金融工具的流動性與償還期成反比。金融工具的盈利率高低以及發行人的資信程度也是決定流動性大小的重要因素。（3）風險性。風險性是指購買金融工具的本金和預定收益遭受損失可能性的大小。風險可能來自信用風險和市場風險兩個方面。（4）收益性。收益性指的是金融工具能夠帶來價值增值的特性。對收益率大小的比較要將銀行存款利率、通貨膨脹率以及其他金融工具的收益率等因素綜合起來進行分析，還必須對風險進行考察。

⑺ 衍生（金融）工具的主要特徵是什麼

你好，金融衍生工具的特徵有以下幾點：
（1）杠桿性。杠桿性是金融衍生交易的最顯著的特徵之一，即交易者能以較少的資金成本控制較多的投資，從而提高投資的收益，達到「以小博大」的目的。金融衍生工具在交易時一般只需繳存一定比例的押金或保證金，便可以得到相關資產的經營權和管理權，杠桿特徵十分突出。
（2）風險性。金融衍生工具是在國際金融市場波動環境下為投資者資產保值和防範風險的一種金融創新，但是其內在的高杠桿性和工具組合的高復雜性、難於理解決定了金融衍生工具的高風險性。
（3）聯動性。指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變數緊密聯系、規則變動。通常，金融衍生工具與基礎變數相聯系的支付特徵由衍生工具合約規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或者分段函數。
（4）跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。

⑻ 什麼是金融衍生品它有什麼特徵

你好，金融衍生品，是指一種金融合約，其價值取決於一種或多種基礎資產或指數，金融衍生品合約的基本種類包括遠期、期貨、掉期(互換)和期權。金融衍生品還包括具有遠期、期貨、掉期(互換)和期權中一種或多種特徵的混合金融工具。
金融衍生品具有以下基本特徵：
①跨期性。金融衍生品是交易雙方通過對利率、匯率股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某—時間按照—定條件進行交易或選擇是否交易的合約。金融衍生品會影響交易者在未來一段時間內或某時點上的現金流，體現跨期交易特點。
②杠桿性。金融衍生品交易—般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。同時，交易者承擔的風險與損失也會成倍放大，基礎工具的輕微變動也許就會帶來交易者的大盈大虧。
③聯動性。金融衍生品的價值與基礎產品或基礎變數緊密聯系。通常金融衍生品與基礎變數相聯系的支付特徵由衍生工具合約規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或分段函數。
④高風險性。金融衍生品交易的後果取決於交易者對基礎工具未來價格的預測和判斷的准確程度。基礎工具價格的變幻莫測決定了金融衍生品交易盈虧的不穩定性。

⑼ 金融衍生工具的特徵主要有

(一)跨期性 衍生工具是交易雙方根據對價格(例如商品價格、利率、股價等)變化的預測,約定在未來某一確定的時間按照某條件進行交易或有選擇是否交易的權利,涉及基礎資產的跨期轉移。每一種衍生工具都會影響交易者在未來某一時間的現金流,跨期交易的特點非常明顯。

(二)杠桿性 衍生工具只要支付少量保證金或權利金就可以買入。例如,如果期貨交易保證金為合約金額的5％,則可以控制20倍於所投資金額的合約資產,實現小資金撬動大資金,這也在很大程度上決定了衍生工具所具有的高風險性。


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(三)聯動性 聯動性指衍生工具的價值與合約標的資產價值緊密相關,衍生資產價格與標的資產的價格具有聯動性。例如,我國股指期貨滬深300指數合約與滬深300股票指數價格走勢密切相關,存在高度關聯性。

(四)不確定性或高風險性 衍生工具的價值與合約標的資產緊密相關,合約標的資產的價格變化會導致衍生工具的價格變動。而且衍生工具通常存在較大的杠桿,所以常常會有比較大的風險。