理財產品怎麼找客戶

❶ 投資理財公司如何開發客戶

首先要看你公司要開發的是哪部分人群，是年輕的上班族啊，還是公司的老闆們啊，還是年老的人們啊，搞清楚這些了才能找到開發客戶的方向，再就是跟客戶介紹時，應該先把產品的有點和好處講明白，讓人家覺得有利可圖才行，誰不想掙錢啊是吧！明確的告訴客戶選擇投資該產品有什麼好處，好在哪兒，把最有誘惑力的特點優勢都亮出來，顧客才有興趣聽你介紹，這其中有很多要求，首先你自己得有足夠的耐心，不能給客戶臉色看，那就糟了，顧客是上帝嘛！誰叫咱是給別人打工呢，沒辦法啊！堅持一下吧，你肯定能做好的！相信自己！

❷ 金融公司的理財顧問就是銷售嗎怎樣才能讓客戶購買自己主推的理財產品

你產品設計方案主要針對的目標人群是哪些人，她們具有什麼顯著的特點。她們家中或本身是否有切實的需求需要你的產品，而且你的產品能否處理他的難題。搞清楚了產品的特徵和目標人群，就是去挖掘人群。現階段理財市場最成功的經驗便是親戚朋友營銷推廣，朋友或親朋好友、朋友強烈推薦，即大家市場營銷學上講的緣故法。好一點的產品並不是光憑銷售經理說出來的，而是靠用戶體驗並口耳相傳推薦介紹而來的。

你需要有足夠高的資產管理專業技能，尤其是對金融業產品透過現象看本質能力，如何才能有更多機遇在保障顧客資產安全的前提下為客戶獲得更優質的收益。次之你需要具有換位思考一下水平，急客戶之所急，想客戶之所想，以公正公平的態度為客戶搞好理財規劃。再度是人性化服務水平，做為顧客的家庭財富管家，想讓顧客投的溫馨，投的安心，與此同時和客戶保持良好日常溝通和交流，及早發現顧客財務的潛在風險。最終認真工作，開心生活，不必頻繁更換崗位。站在客戶的立場去幫客戶設計方案產品，而非站在企業的立場去推銷產品企業主打可是徹底不適宜客戶產品，當然這是最難的。假如一個客戶便是人傻錢多想快速賺錢有可能會一單就完成了你一個月的績效考評，你很難不建議他來買高危的提層多的產品。

❸ 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師應該如何經營好客戶關系？

數字化時代，私域一詞被引入金融機構客情維系，金融行業客戶成交周期更長、客單價更高，因此，理財師在面對客戶時，不應該把所有的客戶看為冷冰冰的數字，而是應該和客戶之間建立有溫度的情感鏈接，以此來經營好自己的客戶關系。

避免出現把客戶當做流量經營的觀念

一般來說，沒有任何一位客戶願意自己被當成流量來進行，當理財師把客戶當做流量或私域流量時，其本質上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表達，這樣思考時間長了，理財師的思維難免會被帶偏。

想要經營好自己的客戶池，理財師首先要避免產生這種心理：把客戶當做流量。每個客戶都是一個個具體的人，他們在自己的生活中對應的角色可能有父母、兒女、教師、學生、企業家、公司職員等，每個角色都有性格、有情感、有特點，且有自己的需求的。理財師在服務客戶的過程中，需要帶入每位客戶現實生活中的身份、職業，然後再結合不同客戶的實際訴求去為其匹配合適的理財產品，進而做好客戶維護工作。

理財師為客戶提供的本質是服務

理財師必須要明白的一點是：我們提供的本質是服務，換句話說就是把服務作為一種產品提供給客戶。如果在和客戶的溝通過程中，理財師只是把客戶作為流量，理財師和客戶之間的關系就會變得相對單一，也很容易陷入簡單的利率或價格比較。

因此，理財師在明白自己對於客戶而言意味著什麼的時候，就應該結合自己的專業技能和職業素養，去做好自己的本質工作：即服務。當然，這里的服務遠不止客戶簽單前理財師應該做的工作，同時還包括客戶順利簽單後的售後工作，這其中包括及時同步市場動態給客戶、一些重大節假日的貼心問候等工作都要及時做好，讓客戶感受到自己是時時被關心著的，形成情感鏈接，才能帶來更好的客戶關系，更好的經營客戶。

面對每個不同的客戶。理財師應該不斷建立和經營與客戶之間長遠的、可持續的且有溫度的鏈接，尤其是金融行業本就周期長，需要客戶長期不斷投資，只有在服務客戶的過程中，和客戶成為朋友、成為夥伴，理財師才能長久的經營好自己的客戶關系。

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❹ 金融行業怎麼找客戶

目前國內金融市場，對金融人才的需求很大，而金融行業是哪個行業掙錢，便會選擇哪個行業，那麼你知道金融行業怎麼找客戶嗎?我就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

一、金融行業怎麼找客戶

01.全方位的自我展示平台，建立與客戶的信任

金融業務想要獲取客戶，首先必須向目標人群展示業務，展示自己的核心產品;其次，通過可視化工具與客戶建立連接，獲得信任;最後，挖掘客戶需求，解決客戶問題，達成簽單目標。

炫銷寶提供智能名片、創建自有商城等功能，而且，只要客戶有點擊，他們的基本信息就能被獲取。不僅如此，系統還通過數據進行用戶細分，將用戶標簽化，為用戶畫像，區分出潛在用戶群體，實現精準營銷及個性化推薦。

對於金融從業人員來說，炫銷寶消除了信息不對稱問題，極大地增強了客戶的信任感，也提升了信貸和理財的成功率。

02. 了解客戶需求，優質訂單不錯過

用戶只要點開炫銷寶人工智慧名片，他的聯系方式、行為軌跡、互動狀況等信息都會"記錄在案"，並會實時推送給業務員，系統會通過人工智慧和大數據技術對用戶的行為進行預測，並分析出簽單意向高的用戶，方便業務員有針對性的快速跟進和維護。

03.更高效的管理平台，提升業務員的積極性

目前很多小型金融公司對業務員缺乏科學有效的管理，首先，每個業務員在維護多少客戶、每個客戶發展到了哪個階段，管理者並不清楚;其次，對客戶缺乏畫像，無法科學及時的調整營銷策略;再次，一旦業務員 離職 ，客戶往往也隨之就流失。而炫銷寶憑借強大的一鍵交接功能，有效的解決了這些問題。

公司管理者可通過炫銷寶後台查看客戶總數、跟進總數、瀏覽總數、轉發總數、保存總數、點贊總數、咨詢總數等信息，同時也可更直觀查看客戶漏斗、銷售漏斗、小程序流量以及銷售的業績排名，全面掌握簽單進程及銷售情況。

二、金融行業找客戶的 方法

(1)實時營銷。實時營銷是根據客戶的實時狀態來進行營銷，比如客戶當時的所在地、客戶最近一次消費等信息來有針對地進行營銷(某客戶採用信用卡采購孕婦用品，可以通過建模推測懷孕的概率並推薦孕婦類喜歡的業務);或者將改變生活狀態的事件(換工作、改變婚姻狀況、置居等)視為營銷機會;

(2)交叉營銷。即不同業務或產品的交叉推薦，如招商銀行可以根據客戶交易記錄分析，有效地識別小微企業客戶，然後用遠程銀行來實施交叉銷售;

(3)個性化推薦。銀行可以根據客戶的喜歡進行服務或者銀行產品的個性化推薦，如根據客戶的年齡、資產規模、理財偏好等，對客戶群進行精準定位，分析出其潛在金融服務需求，進而有針對性的營銷推廣;

(4)客戶生命周期管理。客戶生命周期管理包括新客戶獲取、客戶防流失和客戶贏回等。如招商銀行通過構建客戶流失預警模型，對流失率等級前20%的客戶發售高收益理財產品予以挽留，使得金卡和金葵花卡客戶流失率分別降低了15個和7個百分點。

在風險管理和控制方麵包括中小企業貸款風險評估和欺詐交易識別等手段。中小企業貸款風險評估。銀行可通過企業的產、流通、銷售、財務等相關信息結合大數據挖掘方法進行貸款風險分析，量化企業的信用額度，更有效的開展中小企業貸款。

通過大數據，銀行可以監控不同市場推廣 渠道 尤其是網路渠道推廣的質量，從而進行合作渠道的調整和優化。同時，也可以分析哪些渠道更適合推廣哪類銀行產品或者服務，從而進行渠道推廣策略的優化。 銀行可以將客戶行為轉化為信息流，並從中分析客戶的個性特徵和風險偏好，更深層次地理解客戶的習慣，智能化分析和預測客戶需求，從而進行產品創新和服務優化。如興業銀行目前對大數據進行初步分析，通過對還款數據挖掘比較區分優質客戶，根據客戶還款數額的差別，提供差異化的金融產品和服務方式。 及銀行產品和服務的負面信息，及時發現和處理問題;對於正面信息，可以加以 總結 並繼續強化。同時，銀行也可以抓取同行業的銀行正負面信息，及時了解同行做的好的方面，以作為自身業務優化的借鑒。

三、金融業就業有利因素

在各行業的薪酬橫向比較中，金融業的平均薪酬與福利最高。

在全民市場經濟的氛圍中，金融業的從業者可以感受到正在從事著一份「體面」的職業。

每日都工作在完全動態化的市場環境中。

有才華的員工可以得到快速的晉升。

優厚的待遇和休假福利。

低損耗率，行業平均志願周轉率為16%。

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❺ 互聯網上的理財銷售，應該如何尋找客戶

隨著社會經濟的不斷發展，我們的生活水平在不斷提高的同時，我們依託於互聯網開始在逐漸的開展很多公司的業務，相信很多互聯網公司的朋友們對於如何該尋找自己的客戶這個問題是非常好奇的，尤其是針對互聯網上的理財銷售更是如此，想要尋找到自己的客戶，我們就必須要下足一番功夫，可以通過自媒體這條途徑來去尋找到自己的客戶。

綜上所述，如果我們是想要在互聯網上是尋找到我們自己的客戶，那麼我們可以通過自媒體這樣的平台去幫助我們，而且這樣做能夠達到快，准，狠這樣的目的，能夠直接精準的定位到自己所需要的客戶，這對自己來說是非常不錯的。

❻ 保險，理財銷售開發客戶都有哪些方法

理財這事，看似簡單，其實深奧。
理財就是生活呀。
你說的那種情況，很盲目，目前看是這樣。
日本人，人均7張保單，這話不錯，但是人家那是為了保障，不是為了收益。
買保險，一定要關注的是保障。
保險只是理財的一種工具，是最具防禦性的工具，是中長期理財。
存錢保本去銀行，保障風險找保險公司，投資收益去找證券（股票和基金）。
風險和收益成正比，這是鐵律，說無風險賺錢，怎麼可能。
況且，講白了一個道理，都說錢生錢，如果大家都錢生錢去了，誰還幹活。
賺錢，一定是自己的事，想不勞而獲，那是不可能的，至於怎樣省錢，守住錢，資產保全，對抗長期的通脹，規避未來不確定的財務風險，那是狹義上的理財。
無論任何保險，都不保命，說白了，保的都是錢。
保險，就是客戶的財務風險的有效管理。
無論任何保險理財產品，都是人生規劃，中長期理財。
將下面一段話摘錄給你，希望更會有幫助吧。這是我最喜歡的，對於理財的解答。
理財其實是一種生活方式
年輕是資本，年老是財富
將資本轉化成財富，是一輩子的事。
理財是什麼？
是炒股、買基金、投資房產？還是炒黃金、買外匯、再買幾幅外國油畫？若真是如此，我們又何必反反復復言必稱「可持續性」呢？
理財本來是為了讓財務更健康，生活更幸福，讓人的一生在有效的保障之下安然度過。
炒，是對理財的最大誤讀。
單一的金融產品投資蘊含著很大的風險，那進行有效的資產配置就是理財了吧？通貨膨脹高起與資產價格暴跌並行，有效的資產配置未必能完全規避風險，至少在泡沫破滅的那個階段是如此。
理財是一種綜合的個人及家庭財務規劃嗎？
這個答案最接近教科書，通過長期有效的金融資產配置，確實能夠達到規避風險、資產增值、甚至財務自由的目標。不過財產規劃固然重要，但忽略了職業規劃，人脈投資、以及如果應對極端風險等內容，同樣很難實現財務自由。金融資產投資只能屬於狹義理財的范疇。
廣義上理解，理財不僅是資產的保值增值和財務規劃，更是一種習慣，生活方式，是一輩子的事情。每個人都有與生俱來的天賦和資源，在後天的成長過程中通過不斷的教育和外界影響，有些資源得到強化。把資源轉化為財富的過程就是廣義的理財。
日常生活中我們需要隨時隨地的尋找被低估的資產，將手中的現金轉化成這些資產，以抵抗通貨膨脹，避免財產縮水。
自從金本位的體制解體後，為支持人類不斷擴張的經濟活動，信用創造的速度越來越快，貨幣泛濫成為一種趨勢。長期來看貨幣必然貶值，只是有時快，有時慢，各個地區不同而已。特別是在當前虛擬經濟超越實體經濟的情況下，貨幣資本的增值速度一定會落後於金融資本，完全的持有貨幣不是一個理性的選擇，比較一下20年前的物價和現在的水平就能夠明白這個道理。
可見，狹義理財也就是金融資產配置的過程需要貫穿人的一生，即使不是投資高手，也可以通過尋找適合自己的投資策略和方法來戰勝通脹。
職業發展也是重要的理財手段，它能給你帶來源源不斷的現金流。在分工越來越細的今天，要想取得職場上的成功，職業規劃是必不可少的，甚至比財務規劃更重要。當然，也可以離開職場，選擇創業，只不過這是風險更高的一種理財行為。可見，投資理財活動已經滲透到我們生活中的方方面面，這也是為什麼說理財其實就是一種生活方式。
一個人怎麼對待財富，那麼他也會怎麼對待生活。
是積極的還是消極的、是沖動的還是謹慎的、是勤奮的還是懈怠的、是勇敢的還是懦弱的、是偏激的還是溫和的，不同的心態決定不同的投資理財結果和不同的生活方式。生活中可以窺見人性的復雜，投資理財過程中也是對人性的檢驗，理財同生活一樣，是對人生的磨練。
年輕是資本，年老時財富，如何把資本轉化成財富，這是一個投資理財的過程，將貫穿人的一生。那麼，你准備好了么？

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❼ 信託理財產品是如何開括客戶的

隨著社會經濟不斷的發展，在我們的現實生活之中，有很多的朋友會選擇去購買一些相關的理財產品，來讓自己的生活變得好一點，尤其是很多朋友特別的喜歡去購買信託基金，很多人在購買信託基金或者是信託理財產品的時候，會有這樣的一個非常疑惑，那就是信託理財產品是如何去開發自己客戶的？實際上是通過公司的員工以及線上產品的銷售來去開拓公司客戶的。

綜上所述，我們能夠明顯的知道，信託理財產品的銷售主要是通過公司進行相關銷售人員以及線上銷售相結合而達到的，在銷售的過程之中，相關的人員以及公司會選擇去選用一些特殊的辦法去為自己的客戶介紹相關的產品。

❽ 新保險業務員如何找客戶

您好！尋找保險客戶有三種找客戶的方式，分別是：保之助，保險網

一、理智(有感情基礎的親戚朋友)、

二、陌生人(陌生拜訪)

三、引薦。

其中，市場成功率最高，有感情基礎的親戚朋友更容易有耐心傾聽你的保險理念和產品。你要用電話和信息作為載體，讓所有親朋好友知道我是做保險的；

一些重要人物，比如一些大公司的人事總監，旅行社領導，公務員，醫生，老師，甚至公司秘書，手中都有大量的人力。如果你的服務能讓他們滿意，他們就能幫助你。當然，為了順利拿到轉診名單，你還必須經常去拜訪他們，感謝他們的支持，及時告訴他轉診保險工作的進展。在與潛在投保人會面時，您可能希望將介紹人作為一個共同話題進行討論，然後進入正題，這將有助於您的溝通。

❾ 我是理財顧問很專業，怎麼樣才能找到想投資的客戶

第一。要能很熟悉的介紹你理財產品的優勢。
比如說收益高
風險低
無需操心之類的。
第二。既然想找投資的客戶當然是有錢人。
所以多認識一些中高端人群。
第三
既然你自己這么有信心
就應該自己做個榜樣。讓別人看到
這樣的話信服力會很高。
希望採納~~·
以後可以多交流

❿ 請問做理財如何快速獲客

1、老客戶轉介紹

老客戶轉介紹，是最為高效的一種方式，如果有老客戶轉介紹，那麼成功的概率高達一半以上。首先，它不用像陌生客戶那樣建立初步的信任。其次，老客戶之所以幫你轉介紹，很有可能是因為在你這里做投資的收益不錯。其實老客戶轉介紹的難點不在獲客，而在轉介紹，即如何讓你的老客戶轉介紹：

直接和客戶提。比如，您看您對我以及我們公司都比較認可，那麼，如果您有朋友也對這方面感興趣，您可以給我介紹一下，不是讓您幫我推銷產品，而是給您的朋友多一種選擇。當然，最終要怎樣選擇，決定權在他。

讓客戶帶你去參加他所在圈子的活動，並且把你作為新朋友介紹給他的其他朋友。這種方式的前提是你和客戶關系很好。至於怎麼做客戶關系，得自己多上上心，相信你會有你自己的方式。

如果公司條件允許（即有市場費用）的話，舉辦一些客戶感興趣的活動，這樣，她會主動邀請她的朋友參加，那獲客就水到渠成了。

邀請客戶帶朋友參加活動。公司有活動時，可以邀請已投客戶參加，並直接告知，可以帶朋友，我幫您留名額。這樣，客戶在報名的時候，你就可以拿到他朋友的電話，再加上活動上的進一步了解，後面跟進就容易了。

2、同行業活動獲客

同行業獲客是一種非常有效的方式，有效的原因在於非常容易拿到線索，也非常容易跟進。但這里的難點在於如何發現同行的活動。在此，分享一些小技巧。

扮成客戶，找到對應的客戶經理

在同行的官網上找活動

如果有客戶也是其他財富管理公司的客戶，剛好和你關系比較好，可以通過此客戶得知同行活動的消息。

3、公司活動獲客

公司活動獲客也是相對來說比較高效和直接的一種方式，且跟進起來比較容易，不過也要看公司獲客活動的類型。

如果公司贊助了活動，或者在活動上能夠體現公司的內容，亦或者公司的相關領導人有發言，獲客就會容易一些。但是如果，僅僅是公司花了錢，在活動期間出現了一個名字，那就不容易跟進。

公司如果有在安排一些獲客活動，那一定要好好珍惜，有總比沒有強。通過活動，多多獲客，哪怕要不到線索，亦或者要到的線索不理想，但至少也鍛煉了自己的溝通能力。

4、聯合舉辦沙龍獲客

舉辦沙龍獲客，是指真正邀請公司的講師對公司相關業務進行分享，比如投資理財方面、養老規劃方面等。如果能夠找到相應的合作方舉辦這樣的活動，那麼獲客效果會很好，而且也比較好跟進。

為了獲得這樣的機會，理財顧問要在參加活動的時候火眼金睛地去認識一些高端活動的負責人，比如商會、高端紅酒、豪車、豪宅的負責人等。在認識之後，盡可能地和他們處好關系，給自己以更多的機會。比如，在他們有活動的時候，提供一些增值服務，像贊助禮品，或者讓自己公司的主講人能夠上台演講，這對你獲客非常有利。

5、論壇獲客

論壇獲客是有難度的，而且成本也比較高。其難度在於如果活動主題和你所從事的業務不相關，那如何開口會是一個比較難的問題。就算活動剛好和財富管理相關，成本也會比較高，因為去了之後，你會發現幾乎全是同行，沒有多少客戶，所以去與不去，需要事先自行斟酌。那麼，如果要去的話，哪些論壇比較好呢？

針對企業家，涉及各種股權分配或者私董會的論壇比較好；針對企業高管，如何管理團隊的論壇會比較好；針對全職媽媽，親子類以及和孩子教育相關的論壇會很合適。但是，這些活動往往會有一些門檻，所以要想辦法進去，如何進去是關鍵。

6、傳單獲客

所謂傳單獲客，也就是在一些高端客戶出入的地方，進行單獨溝通要線索。對於這種方式獲客，地點的選擇很關鍵，要想提高成交率，就要篩選公司附近的銀行。

傳單獲客的成功率相比前面幾種會差一些。有時，這也和個人當天的狀態以及客戶的心情有關。除非實在找不到更好的獲客方式，否則傳單獲客很容易打擊自信心。

7、優質名單獲客

這類獲客方式被熟稱為陌call，實習的時候有接觸過陌call，印象當中比較好做。但是，隨著近幾年陌call越來越多，很多客戶很厭煩陌call，所以這種獲客方式效率比較低，而且周期比較長。

個人覺得除非有特別好的名單（你知道這些名單里的客戶都是你的目標客戶），否則就別浪費太多時間。打了半天，不是被拒，就是不符合公司標准，純屬浪費時間。這種方式不如傳單獲客，至少傳單獲客可以看到客戶，能直觀判斷客戶是不是目標客戶。另外，見過面，跟進起來也相對容易。