理財自動化服務是什麼意思

A. 機器人智能投顧理財是指什麼

智能投顧（Robo-Advice）也可被稱作為機器人投顧、智能理財、自動化理財等智能投顧是根據投資者的風險承受水平、預期收益目標以及投資風格偏好等要求，運用一系列智能演算法，投資組合優化等理論模型，為用戶提供投資參考，並監測市場動態，對資產配置進行自動再平衡，提高資產回報率，從而讓投資者實現「零基礎、零成本、專家級」動態資產投資配置。叮咚錢包也將正式開始進軍智能投顧市場，推出智能投顧產品，預期將在下半年正式上線。
智能投顧服務致力於為廣大投資者提供專業、便捷、低成本、全透明、全數字和個性化的一站式全球化資產配置服務。

B. 什麼是工行個人理財產品自動化客戶服務協議

個人理財產品自動化客戶服務協議是指您通過指定渠道與業務受理分行成功簽約後，我行為您提供「現金管理」與「投資理財」相結合的綜合服務。您授權業務受理分行根據協議約定將指定的人民幣活期結算賬戶與指定理財產品進行關聯，業務受理分行將為您提供指定理財產品工作日的自動申購及快速贖回服務。「添利寶」產品（XLT1801）為本協議首隻對應產品。

C. 智能投顧是什麼意思

「智能投顧」源自美國，目前發展最成熟的地區也是美國。2010年智能投顧公司Betterment在紐約成立，一年後Wealthfront公司在矽谷成立，智能投顧正式誕生。從2013年開始，兩家公司的資產管理規模呈現了驚人的增長，到2015年底，Wealthfront擁有了約29億美元的資產管理規模，而Betterment則超過了30億美元。自此，華爾街掀起壹股智能投顧的熱潮。

所謂「智能投顧」，原名為」Robo-Advisor」。根據Investopedia的定義，Robo-Advisor是指：提供自動化，並主要以演算法驅動的財務規劃服務的數字化平台。典型的Robo-Ad-visor通過在線調查收集客戶的財務狀況和未來理財目標等信息，然後使用數據提供建議與支持客戶投資。

與傳統投顧相比，智能投顧最大的特徵有以下這三點：

一、 門坎低；

二、 費用低；

三、 高效率。

主要面對需要投顧服務，卻又不具備聘任私人投資顧問的中產階層提供服務。依據其他先進地區的案例，中產階層也是主要接受智能投顧服務的對象。

但需要注意的是，智能投顧並不代表不會虧錢。「智能（自動化）主要是體現在投資人與實現交易過程的自動化，而不是有什麼保證賺錢的投資策略或工具。」

在投資理財的過程中，能體現智能的環節有三個：

一、投前：運用智能技術提供自動化投資風險傾向分析、導入場景化需求、投資人理財目標分析等。

二、投中：實現自動化分倉交易、交易路徑的最大效率或最小成本演算法、以及比對市場動態所衍生的交易策略等等。

三、投後：自動化帳戶凈值跟進、自動調倉提示、智能客服、與其他可預先設定場景的服務規劃等等。

但是，市場上很多號稱提供智能投顧服務的機構，投資人要怎麼選擇跟判斷哪個是真正的智能投顧呢？這邊也提出一些原則給大家參考：

一、智能投顧必須具備可以量化的演算法邏輯，而且可被復現、被追蹤、被驗證。

二、智能投顧必須藉由標准化金融產品實現，因為只有標准化的金融產品具備可公評的凈值，也才能真正實現理財目標的跟進與監測。

三、主持智能投顧的團隊必須兼具金融專業與技術實力，特別是對正統金融行業的經驗與深度理解，否則很容易走偏正道，危害投資人的利益。

D. 智能投資的范疇

投資的范疇主要有機器人客服、大類資產配置大數據智能投資和智能量化策略。
智能投資主要有幾個特點：一是基於大量數據和客觀依據為基礎的判斷，讓分析、預測變得可靠，讓過程更加透明；二是擁有更快的應變速度和計算能力，可應對更復雜條件判斷，更多交易標的和更大規模的資金管理；三是可以通過深度學習不斷優化自身的交易和投資能力。
在財富管理中，含金量最高的服務就是為客戶「量身定製」資產組合，包括綜合衡量客戶的生命周期、風險偏好、投資期限、未來現金流、家庭成員情況等，幫助其合理配置金融資產，實現風險可控范圍內的收益最大化，這其實正是私人銀行服務的核心內容，也是顯示財富顧問能力高下的「煉金石」。智能投資正是運用人工智慧優勢（機器學習、深度學習等）基於演算法的理財服務，它可以是完全自動化的理財服務，也可以作為傳統理財方式的補充。當然，目前國內外大部分投入運營的智能投資尚未達到充分的「智能」，僅是根據客戶自己輸入的投資期限和風險承受能力，從預設的若干資產組合中挑選出匹配的一個。
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智能領域的應用
在醫療領域方面。人工智慧不斷提升醫療水平，特別是在疫情期間，人工智慧在疫情監測、疾病診斷、葯物研發等方面，發揮了重要作用。當下人工智慧在醫療領域，應用非常廣泛。從最開始的葯物研發，到操刀做手術，利用人工智慧都可以做到。
在教育領域，同樣也是在疫情期間飛速發展的行業，不僅是線上教育的發展，人工智慧在教育行業，同樣得到了深度應用。現在各大教育APP，都可以通過圖像識別，進行機器批改試卷、識題答題；通過語音識別，可以糾正、改進發音；而人機交互，可以進行在線答疑解惑。AI 和教育的結合，一定程度上可以改善教育行業師資分布不均衡、費用高昂等問題，為師生提供更有效率的學習方式。但還不能對教育內容，產生較多實質性的影響，仍有較大的發展空間。

E. 什麼是建行通知存款一戶通自動理財功能

建行通知存款一戶通自動理財是指客戶在建行的活期賬戶余額大於客戶設定的活期存款保留金額，且超出部分達到建行通知存款一戶通最低存入標准時，系統自動將超出部分存款轉入一戶通賬戶，使客戶的閑置資金立即享受通知存款利率。2021年3月28日產品升級後，「自動理財服務」升級為「智能管家服務」，「智能管家服務」包含「智能轉存」（對應「自動理財服務」中「活期存款自動轉入一戶通賬戶」）和「用款無憂」（對應「自動理財服務」中「一戶通存款自動轉入活期賬戶」）兩項。客戶可根據需要選擇其中的一項或兩項簽約。智能管家服務僅支持借記卡下開立的人民幣一戶通賬戶簽約，簽約時對應的活期賬戶和一戶通賬戶必須在同一借記卡下。需開立一戶通後方可簽約，在一戶通到期日失效，不續約。存量一戶通已簽約的自動理財服務延續不受影響。
（如遇業務變化請以實際為准。）

F. 智能理財與傳統理財的區別

1、依託於網路。和傳統的線下理財不同，互聯網理財往往在網頁上或者在手機APP上操作，智能理財也是一樣，離開了網路就沒辦法了。
2、操作簡單。有朋友說，家裡長輩買互聯網理財就像買菜似的，天天買都上癮了。這樣的模式，風險的部分咱們就不說了，只說在操作上，確實簡單，老年人都可以一鍵投資，不用跑銀行，不用看那麼厚的合同。智能理財也是如此，雖然在理財前一般會被要求填寫幾個「風險評估」的題目，但後續的操作類似，只是智能理財不是自己選產品，而是「被」配置產品，當然很多平台也可以自己調整風險預期，變換組合。
3、直觀可見。你在銀行買一款理財產品，多半買完了你都不知道自己買的是什麼，合同根本看不懂。但你買一款互聯網理財，起碼你知道自己買了什麼（也有不知道的），並且能每天看到自己的錢變成多少了，很多人都被這種「快感」征服。智能理財也是這樣，能直觀的看到，知道自己的錢投資了什麼。
拓展資料
一、機器人理財是將人工智慧導入傳統的理財顧問服務，並非由實體的機器人幫助客戶理財，而是透過網路線上互動，依據需求者設定的投資目的及風險承受度，透過計算機程序的演算法，提供自動化的投資組合建議，不像傳統臨櫃面對面理財服務需要許多的服務人員，其目的在於提升效率。
二、「理財」一詞，最早見之於20世紀90年代初期的報端。隨著中國股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，「理財」概念逐漸走俏。個人理財品種大致可以分為個人資產品種和個人負債品種，共同基金、股票、債券、存款、人壽保險、黃金等屬於個人資產品種；而個人住房抵押貸款、個人消費信貸則屬於個人負債品種。

G. 智能理財指的是什麼

目前市面上，包括國內外已有的一些智能理財平台，其實都還處在初創階段，在產品表現上也並沒有完全實現全部智能化，最多是在數據分析基礎上，根據平台產品搭配來提供某個周期的理財產品組合，並且推薦給用戶，讓用戶購買，同時保持一定的產品收益分析跟蹤。但是都還沒有完全實現智能化，也就是根據機器學習和人工智慧來進行全部自動化的產品組合搭配和購買，投資人只要投入資金就行。

H. 銀行理財服務是什麼意思

各大銀行都有這樣的理財.你指的是人民幣的吧.
大概講就是你把錢存到銀行,跟銀行約定多長時間不能取.銀行可以給你個不同與正常存款的利息.他們拿你的錢去投資.
具體細節,你需要看是不是保本的,有的產品保本,有的不保本.
如果是保本的,你還要看是不是保證收益的.有的是寫的預計收益,不是保證收益.這點一定注意.
如果你只是想多得利息,安全第一.建議你選擇,保本保息的.前提是你的錢是不可以提前取的.
如果你有承受風險的能力,你可以選擇浮動收益的.風險大,收益高.
只能簡單說這么多,你可以去銀行大廳跟理財經理咨詢.
另外,不要光聽一面之詞,不要怕麻煩,一定要看協議.

I. 自動化是什麼意思

自動化（Automation）是指機器設備、系統或過程（生產、管理過程）在沒有人或較少人的直接參與下，按照人的要求，經過自動檢測、信息處理、分析判斷、操縱控制，實現預期的目標的過程。自動化技術廣泛用於工業、農業、軍事、科學研究、交通運輸、商業、醫療、服務和家庭等方面。採用自動化技術不僅可以把人從繁重的體力勞動、部分腦力勞動以及惡劣、危險的工作環境中解放出來，而且能擴展人的器官功能，極大地提高勞動生產率，增強人類認識世界和改造世界的能力。因此，自動化是工業、農業、國防和科學技術現代化的重要條件和顯著標志。