理財中心如何經營

㈠ 理財中心辦營業執照,經營范圍是什麼 個體工商可以辦嗎

經濟信息咨詢、投資管理及咨詢、財務咨詢、融資中介等。
個體工商戶辦不了。

㈡ 銀行的理財中心是幹嘛的

對於很多人來說，他們在選擇去銀行進行理財的時候，通常都會了解到銀行的理財中心這樣的一個概念。其實對於這樣的問題，我們可以看出來，這樣的一個理財中心主要的任務就是去拉客戶，並且對於這樣的一個理財中心的工作人員來說，他們的工資就是主要靠提成。並且如果能夠去拉到很多的客戶的話，他們的收入就是會很高的，而且對於這樣的一些職位來說，也是讓大家感到非常青睞的。

如果自己在被接待的時候是一群人在一起接待的話，他們會感覺到這樣的一個銀行也是特別的不全面的。對於這樣的一個理財中心來說，我們會感覺到在從事業務的時候通常都會比較嫻熟，而且非常的具有專業化的特點。

㈢ 銀行總部的理財中心是做什麼的

一、理財產品一般由商業銀行的總行相關業務部門或者產品研發部門或者授權下級機構牽頭研發，它不是單指具體某一部門的，而是一個整體協作的。
二、一般來講，理財中心不具體研發產品，理財中心是商業銀行各級分支機構負責營銷理財產品，收集客戶金融需求，為客戶提供綜合金融服務的機構，它不僅只是營銷理財產品這么簡單而已，也包括服務的營銷，總之一句話，在現在的理財中心來講可能工作做得還不夠，但未來趨勢是以客戶為中心，竭誠為客戶提供優質、高效的金融綜合服務。
三、顧名思義，理財產品的研發人才一般需要具備金融市場專業知識

㈣ 理財中心工作職責

關顧股市動態，並加於投資。對於銀行的存款利息了解，並有一身財務管理方面知識能力。會計要考證喔！

㈤ /銀行的理財中心和專業理財機構有什麼不同

區別不大，都是屬於代銷機構。因為銀行的理財產品本身也是外面打包包裝後賣給儲戶的，相對來說的話專業的理財機構的收益會比銀行高。

㈥ 銀行的財富中心是做什麼的呢

財富中心是對大客戶的理財中心，業務涉及范圍比較廣，主要是針對高端客戶，提供專業化，個性化，精細化的投資理財，各類咨詢，優先優惠，尊貴專享的貴賓服務，不斷滿足高端客戶對投資理財等方面的需求，同時負責高端客戶業務發展。

財富中心是由富於超前國際理念的西部投資集團以及國際著名設計顧問機構、策劃顧問精英團隊聯手精心打造的頂級商務樓盤。高技派的建築規劃、革命性的設計、精銳的系統支持、前瞻性的投資理念、人性化的服務理念、將使財富中心開創西安獨有的發展型國際化精英企業的推進平台。

(6)理財中心如何經營擴展閱讀：

銀行按類型分為：中央銀行，政策性銀行，商業銀行，投資銀行，世界銀行，它們的職責各不相同。

1、中央銀行：即中國人民銀行是我國的中央銀行。職責：執行貨幣政策，對國民經濟進行宏觀調控，對金融機構乃至金融業進行監督管理的特殊的金融機構。

2、政策性銀行：包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行、國家開發銀行。職責：參股或保證的，不以營利為目的，專門為貫徹、配合政府社會經濟政策或意圖，在特定的業務領域內，直接或間接地從事政策性融資活動，充當政府發展經濟、促進社會進步、進行宏觀經濟管理工具的金融機構 。

3、商業銀行：包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。職責：通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。商業銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，商業它主要的業務范圍有吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。

4、投資銀行：包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、法國興業銀行等 。職責：從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構。

5、世界銀行：用於資助國家克服窮困，各機構在減輕貧困和提高生活水平的使命中發揮獨特的作用。

㈦ 工商銀行旗下的理財中心是什麼性質的理財顧問需要做什麼工作

是這樣的。
雖然是銀行，但根據業務不同，他的分屬公司也不用。
例如國航，他的財務就是單分出一個公司進行管理的。
銀行業務更多，我們所看到的銀行就是櫃台存款這里。其實銀行還有很多，如理財、信貸、票據、信用卡等等。每項業務都有自己分管的子公司負責。
所以理財中心給你打電話，不一定是假的。關鍵你看看他的待遇如何就知道了。
舉例，我面試過花旗的信貸中心，就在長安街長安大廈里。樓下是花旗銀行，樓上是信貸中心。信貸中心的屋子可小了，但大額貸款單也不少。員工待遇也一般，如果加提成也不錯的。但他就分別歸兩個公司管。
其次說說理財顧問都做什麼吧。
蘇州那邊我不了解，但我可以給你說說北京工商銀行的理財顧問都做什麼。
在北京西單大悅城，就有一家工商銀行，外面是存款，裡面專門做了一個貴賓室，反正比外面豪華點。哪裡就是理財中心。
一般遇到大額存款或者辦理金卡的客戶，外面的櫃員就會介紹客戶到裡面辦理，一來給予時間優勢，提前辦理，不用排隊，速度快；二來介紹點新產品。
新產品的種類很多。
有一次他們讓我進去辦理（我不是大款，我是給公司辦業務，所以那天錢N多，他們以為我是而已）。首先建議你辦金卡，金卡不花錢，就是因為你錢多才讓你辦，金卡可以不用排隊，坐飛機有貴賓休息室，反正優勢N多，實用的沒有。然後在辦理的過程中給你看看目前的理財產品。工商銀行有理財用的實物黃金，債券，短期大額高息存款等等。
不過你也不用太害怕，理財中心一般只針對大客戶開放，所以目標人群比較固定。其次，他不是滿大街拉業務，而是你去了以後給你介紹業務，不像保險之類的業務員那麼討厭。
工作環境還可以，一般都在銀行里工作，有專屬區。
大概就這些吧。如果你掙找工作，可以試試。
但不乏有這類騙人的公司。需要辨別。
不過干打著工商銀行的旗號招人，估計騙子不敢。
工商銀行員工上班地點都是在銀行里，騙子招你去了，給你安排不過去也沒用。

㈧ 銀行如何開展理財業務

1．積極培育理財意識和理財市場
作為從事個人理財業務的機構,商業銀行應該利用自己的網點和員工,利用媒體和中介機構加強宣傳和引導,應將宣傳重點放在客戶的實用價值上,以吸引目標客戶去嘗試使用。宣傳的主要內容是突出產品尊貴形象、專業投資顧問服務以及理財服務多元化等。
良好的客戶服務渠道
從客戶利益出發,要致力於實現客戶資產的保值增值:通過為客戶度身定製理財計劃,推薦適合客戶需求的理財產品或產品組合;提供符合客戶潛在需求的理財信息,提出資金匯劃、轉賬的最優途徑,以提高資金的利用效率等手段來達到客戶資產的保值的目的；要提高客戶對理財服務的可信賴程度,幫助其分析自己的風險承受能力、理財目標和財務狀況,向其傳達正確的理財觀念和方法；要提供便捷的理財工具,採用以客戶為中心的業務操作處理流程,全天候、全方位、多品種的面對面、互聯網、電話等多樣化渠道和一站式服務,VIP客戶的綠色通道和服務等方式,以實現客戶在快節奏環境下對便利性的要求。另外,理財中心可提供理財沙龍服務和專家理財顧問服務等,舉辦理財知識講座,推介金融新產品。商業銀行個人理財業務發展。

㈨ 銀行裡面的個人理財是做什麼的

個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指：銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，並幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務過程。

二十世紀70年代以來，全球商業銀行在金融創新浪潮的沖擊之下，個人理財業務獲得了快速發展。根據資料顯示，在過去的幾年裡，美國的銀行業個人理財業務年平均利潤率達到35%，年平均盈利增長率約為12%-15%。從發達國家銀行個人理財業務的發展趨勢看，個人理財業務具有批量大、風險低、業務范圍廣、經營收益穩定等優勢，在商業銀行業務發展中占據著重要位置。而在我國的香港特別行政區，貼身的個人理財服務也成為近年來銀行業競爭的主要焦點，花旗、匯豐、渣打、恆生、東亞等主要銀行紛紛推出了自己的理財套餐，針對不同收入的客戶提供不同的服務，推動了港島整體個人理財服務水平的不斷提升。

反觀國內，自1996年中信實業銀行廣州分行在國內最早掛出「私人理財中心」的牌子至今，隨著國內居民收入水平的日益提高，理財意識的不斷增強，個人理財市場規模持續擴大已成為不爭的現實。今年夏季，美林集團發布的全球財富報告顯示2003年中國內地百萬美元富翁約有23.6萬人，比上一年的21萬增長了12%，這些富豪所掌握的財富總額已經達到了9690億美元。若以人民幣計算，即將近24萬人成為了千萬級別的富翁。而根據波士頓咨詢公司（BCG）的最新研究報告，在2003年亞洲理財市場（不包括日本）6.4萬億美元的管理資產中有3.29萬億來自大中華區。而該報告更預測到2008年北京舉辦下界奧運會時，大中華區的財富增長率將達到27%，為4.2萬億美元，且中國大陸將超越香港和台灣成為理財市場成長趨勢中的領導力量。

而國內被廣泛引用的另一份調查結果則來自上海：該次抽樣調查表明,大多數上海市民認為"未經專家指導的自發理財方案有很大風險"；有87%的被訪問市民表示會接受銀行提出的理財建議,其中32%的市民"最感興趣的是銀行的理財咨詢和理財方案設計"；40%的人認為"應增加代理客戶投資操作,提供專家服務",並"希望能與銀行理財專家建立穩定和經常性的業務聯系"。由以上調查結果可見，如何理好財,用好自己的錢,使之能夠不斷保值、增值,發揮更大的作用已經成為越來越多逐漸富裕起來的國人所共同關注的話題。

面對如此巨大的市場需求，時至今日，國內各家銀行拓展中高端個人理財業務的腳步一直未曾停滯。個人理財業務已經成為銀行新的利潤增長點，中外銀行紛紛推出各自的個人理財品牌，並在個人高端客戶市場和金融產品創新上展開了異常激烈的競爭。

㈩ 如何建立財富管理

條件一：發起人角色

具體可分作「個人或團隊創業」和「機構擴張」兩類。個人或團隊創業，是指合夥人團隊或創始人個人因各種主客觀原因，決定創立自己的財富管理公司。機構擴張，是指各類公司實體因組織戰略、競爭優勢或商業環境等內外部因素，決定擴張業務領域，開展財富管理業務。

在現實中，單一發起者依然是創辦主體的主要構成；但近期，越來越多的情形是個人創業者和機構擴張者通過合理的股權結構設計，形成長期契約，實現優勢互補。

條件二：資源稟賦

不論個人創業、還是機構擴張，都需要清晰描述自身發展路徑和資源稟賦。在中國目前，大致可又分作三類：客戶資源能力、資產管理能力和技術能力。

客戶資源能力，是指所掌握高凈值客戶資源的數量、質量和粘性，以及快速擴張高凈值客戶資源的能力。或者簡單說來，就是產品的募集能力。再細分下去，產品募集能力還需要按照所能募集產品的類型，分為單一產品募集能力和多元化產品募集能力；或者按照募集手段，分作機構渠道募集能力和直銷零售募集能力。資產管理能力，是指在資產數量、資產質量以及資產定價權方面的管理能力。或者簡單說來，就是產品的供應能力。

同樣地，也需要繼續分作單一資產管理能力和多元化資產管理能力兩類；或者按照管理資產的模式分為直接管理能力和間接管理能力兩類。所謂技術能力，是近些年來因Fintech/WealthTech領域的興起、沉澱，而新被行業所認知的一股勢力。

不少該領域玩家和創始團隊並非以往傳統財富端或資管端的資源背景和發展路徑，而是從P2P、社交網路、行業培訓、行業自媒體、區塊鏈/比特幣、智能投顧等偏技術領域出發，逐漸建立了自己在用戶流量、品牌、用戶社群、數據分析、投資演算法等技術和互聯網領域的差異化優勢，然後打算切入高端財富管理業務。

三類稟賦自然可以兼而有之。但更多的情況，是從某一個獨門絕技起步。在創辦之初就能同時形成其中任意兩個稟賦優勢者，並不多見。即使有，在兩個能力之間，也往往存在明顯差別。均衡實力很強的初創機構，少之又少，這也是創辦業務初期，就必須認真考慮頂層架構和資源組合配置的要義所在。當然，如果三者都不具備，先洗洗睡吧，准備好再來。

條件三：業務目的

前兩個維度的條件更多是客觀條件，而業務目的則是主觀選擇性條件；即：為什麼要開設財富管理業務。同樣，也可分作三個類型：以客戶為中心，搭建獨立財富管理業務——獨立業務；圍繞自身中心業務開展多元化經營，組建財富管理業務模塊——多元化業務；實體產業和資產管理業務的必要補充，豐富並充實產業鏈/資管鏈的資金來源——資金端業務。

所謂獨立業務，就是指一些由專業理財師團隊或專業個人創建的獨立理財工作室、小型財富管理公司、精品財富管理機構、或家族辦公室。

他們從客戶需求出發，為客戶定製解決方案，在市場上全面搜集和匹配產品及服務。所謂多元化業務，多指一些原來主營業務並非傳統狹義的財富管理生意（如銷售理財產品，或提供資產配置服務），而是圍繞高凈值和富裕人群的其他商業模式（如移民、高端房產開發或房產經紀、留學咨詢、高端社群服務、高端培訓等），為了增加收入來源、增強客戶粘性、提升客戶體驗而設立的財富管理業務。

資金端業務，是指因集團發展戰略及其相應的投資融資需求，而催生的資產管理業務，並繼續衍生了對相應財富管理業務的需求。後兩者都不是獨立業務，但區別資金端業務和多元化業務的簡單方式，就是分析其所募集產品的融資目的，是為自身集團戰略和產業、資管發展的資金需要，還是僅為賺取中間收入、多元化其收入來源為目標，其集團自身主營業務與產品融資沒有任何關聯。

同樣的道理，業務目的可以是單一而純粹的，也可以是交叉而綜合的，甚至可以在推動過程中逐漸調整和變化。但總體說來，目的明確，非常重要。因為目的性條件會直接影響公司頂層架構的設計、發展路徑的選擇、產品線的部署和團隊人才的搭建等各方各面。

文字來源：NewBanker博客