為什麼設置理財專區

A. 理財專區的設置要求

要求是不違法。
1、有兩種類型的金融產品銷售機構：一個是銀行金融子公司，銷售本公司發布的金融產品;一個是銀行財務管理子公司委託的代理商銷售組織出售其已發行的金融產品，包括其他銀行的財務管理子公司，商業銀行，農村合作銀行，村民銀行，農村信用社等吸收公共存款的銀行金融機構，以及國務院銀行監管機構指定的其他機構。
2、對於那些通過商業網點向非機構投資者銷售金融產品的人來說，這些措施要求金融產品銷售機構根據監管規定實施金融產品銷售區域的管理，在銷售區域設定明顯的跡象，記錄並記錄銷售銷售區域每個金融產品的過程。除非符合投資者的書面商定，否則在4級以上的金融產品的銷售應在商業網點進行。
拓展資料;
1、對於那些通過電子渠道向非機構投資者出售金融產品的人來說，這些措施要求金融產品銷售機構積極採取有效的措施和技術手段，以完全和客觀地記錄營銷促銷，產品風險和關鍵信息提示等重大銷售鏈接，投資者確認和反饋，以確保他們可以滿足回顧性檢查，驗證和證據收集的需求。
2、負責相關部門的人士表示，在此階段，措施允許銀行財政子公司和銀行金融機構吸收公共存款，以擔任代理銷售機構，維護現有金融產品銷售系統的連續性和穩定。接下來，根據銀行金融產品的轉型和發展，CBCIRC將及時擴大金融產品銷售機構的范圍，向其他金融機構和專業機構。
3、金融管理是一個中文單詞，拼音是LǐC_I，英語是融資，這是指金融（財產和債務）的管理，以維持和增加財政價值。
物業管理分為公共財務管理，機構財務管理，個人財務管理和家庭財務管理。人類生存，生活和其他活動與材料基礎密不可分，與財務管理密切相關。
4、「財務管理」往往與「投資和財務管理」一起使用，因為「投資」包括在「財務管理」中，「財務管理」包括在「投資」中。所謂的財務管理不僅要投資金融，而且還投資是一種財務管理。如果您不知道如何被投資，您不知道如何更好地管理財務。

B. 在銀行大廳里賣理財產品合法嗎

咨詢記錄 · 回答於2021-08-05

C. 對於投資人來說，支付寶裡面有很多理財服務專區，有沒有什麼好辦法在裡面找到穩健型的理財產品

其實理財產品的挑選也是個技術活，不僅要看各個公司的管理能力，還要看投資經理的投資風格……這對於大多數人來說並不容易。為了更好地幫助各位迷茫的用戶選品，支付寶上線了新的理財服務專區——「金選」，由業內最具專業專家團隊對產品池做千次調研、量化篩選。「支付寶金選」專區，由支付寶理財智庫和中國證券報聯合出品。中證報是有基金業「奧斯卡」之稱的金牛獎的主辦方。「金選」首批上線的50+產品池，分為「安穩理財」、「穩中進取」、 和「搏取更高」3大品類，其中「安穩理財」主要是給追求穩定回報的人推薦的低風險產品，包括定期產品、中低風險的債券型基金等，更適合追求穩健收益用戶選擇。如果滿意我的回答，請採納下

D. 中國銀行手機辦理定期存款為什麼說要我開通投資理財，不開通就辦不了

中行手機銀行/個人網銀中辦理存款管理下的大額存單、整存整取、通知存款的時候需要開通投資理財開關。
通過手機銀行-我的-安全與設置可進行投資理財的開通/關閉。
個人網上銀行：在個人設定菜單下，也可進行投資理財的開通/關閉。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服。
誠邀您下載使用中國銀行手機銀行APP或中銀跨境GO APP辦理相關業務。

E. 如何合理的規劃客戶的動線

如何根據營業廳的運營情況設計客戶動線布局。
1、營業廳正門
為有效吸引客戶，並增強其進入營業廳的視覺沖擊力，在網點的入口處需設置POP宣傳展架，門楣正上方的跑馬屏也要經常且能正常地播放營銷服務信息，落地櫥窗燈箱上的廣告也要做到通透無死角。只有這樣，才能讓客戶自願進入！
2、咨詢引導區
這一區域需注意兩部分內容：
（1）引導台
依據「客戶進入網點第一時間能夠咨詢到大堂經理」的原則來確定引導台的擺放位置。（如：將其擺放在網點入口處的正前方或45度角的斜右方或45度角的斜左方位置）
（2）叫號機
叫號機的設置對於廳堂客戶管理意義重大，通常依據「客戶進入網點第一時間大堂經理能夠快速進行識別分流，或是客戶能夠看到並自行取號」的原則來確定其擺放位置，一般依據網點實際情況放置於引導台的左側或右側。
3、客戶等候區、填單區、產品展示區
這是客戶經由咨詢引導取號到辦理業務前會經過的三個區域，在這個等待辦理業務的過程中，如何設計客戶的行動路線能夠在滿足客戶業務辦理的同時刺激並創造客戶的金融需求，營銷良好營銷氛圍，提升廳堂互動體驗？
（1）填單區
為了有效提升業務辦理效率，部分業務需要在此區域完成預處理准備，設置於客戶取號後等待業務辦理前。為了便於大堂經理指導客戶填單的同時可以兼顧咨詢引導區管理，建議填單區可擺放於引導台的後斜左方或右方。
（2）產品展示區
此區域設置的目的主要是用來打造營銷氛圍，在客戶等待辦理過程中有效吸引客戶注意激發需求，展示的內容可結合網點情況進行重點產品的宣傳與推薦。為了快速吸引客戶眼球，產品展示區可放置於引導台和填單台之間顯眼的位置，如引導台的後斜左方或右方。
（3）客戶等候區
客戶完成填單後等待辦理業務的區域，一般位於填單台和高櫃現金區之間。為了緩解櫃面壓力，有條件的網點（無明顯遮擋立柱、配備叫號顯示屏等）建議等候椅的擺放以90度側對櫃台為宜。同時，在等候區配備適量的營銷展架折頁可有效提升等候體驗。此外，客戶等候區也是客戶二次分流的重要區域。
4、自助服務區
此區域主要包括自動存取款機、多功能自動終端等自助服務設備，這些設備的使用將有效緩解櫃面服務壓力，提升網點服務效率。客戶進入網點後，由大堂經理依據業務種類第一時間進行分流引導至自助設備辦理（部分客戶也會自主前往辦理）。因此，自助服務區通常設置於網點入口處右側或左側的獨立區域，與大堂區域相連且做明顯區隔。
5、電子銀行服務區
在網點布局中，電子銀行服務區主要用於大堂經理服務客戶開戶並指導其進行激活使用等操作，因而在動線設計中要以進入網點時或離開網點前必經的路線為考慮要素兼顧私密性（與自助服務區分開考慮），建議擺放於網點入口處和引導台之間，位於引導台前斜左方或右方。
6、理財專區
理財專區，即理財經理室。出於客戶溝通私密性的考慮，通常將理財室設置於網點最深處角落的位置，形成相對封閉專區，有條件可配備門禁，且配有明顯VIP標識。為增強專業性，理財經理桌面應正對門口方向放置，同時有序陳列擺放理財崗位資格證書、工作名片、理財工具夾等資料。
7、低櫃區
低櫃主要工作是處理相關非現金業務以及部分的客戶營銷和維護工作。考慮到與高櫃之間的聯動，並能及時捕捉營銷機會，低櫃區通常設置在與高櫃同一區域，同時擁有能夠環視整個廳堂客戶活動狀況的良好視野。
8、高櫃區
客戶辦理業務的主要核心區域，此區域的設置主要基於三方面考慮：一是面對網點入口處，設置於網點最內側；二是在客戶進入網點直至高櫃的行走路線中需考慮引導台、展示櫃、填單台、客戶等待區以及低櫃等區域的設置；三是櫃台上擺放營銷宣傳品（台卡折頁等）加強營銷氛圍，並設計一句話營銷話術提升櫃面營銷效率。
最後，要了解到訪客戶行為習慣，規劃最理想的客戶動線。在動線設計時盡可能分析整個過程中可能出現的問題，從「留住客戶」出發設計和陳列相關布局。如有的網點入口大門處非常空曠，是否考慮增加引導台等的玄關設計；再如顧客停留時間較長的等候區，若因距離櫃台較遠而不便於進行業務辦理，是否考慮增設便民服務設施或設計快速業務辦理區，來實現分流等。

F. 理財通新上線的ESG基金專區是幹嘛用的有用騰訊理財通理財的來說說唄～

ESG，即Environment（環境）、Social Responsibility（社會責任）、Corporate Governance（公司治理）的縮寫，是指對著三項指標進行一個實地分析的專區。ESG基金通過三項指標對上市公司進行分析，並選定投資目標，所選基金抗風險能力強，長期收益高於其他基金，發展前景好。
拓展資料：截至2020年末，GSIA數據顯示，全球五大市場（包括美國、加拿大、歐洲、日本和澳洲）ESG投資規模總量達到35.3萬億美元。在過去兩年和過去四年全球可持續投資整體規模分別增長了15.05%和 54.56%，2016~2020年CAGR為 11.5%。
「從國內市場看，推動ESG投資發展的積極因素也已萌發。」興業證券董事長楊華輝此前表示：「一方面，我國上市公司ESG信息披露機制日趨完善，為ESG投資打下堅實基礎。另一方面，無論是機構投資者還是個人投資者都對ESG產品抱以更多關注。」
公開資料顯示，興證全球基金作為國內最早引進並踐行綠色投資的資產管理機構，截至2021年9月，興證全球基金的責任及綠色投資規模超過162億元，是目前國內ESG投資領域最大規模的公募基金。

G. 銀行為什麼熱衷於設置銀行理財子公司

因為有些錢從銀行出去不方便，到子公司去，好處理一些，出了事情也有人背鍋

H. 請問銀行玻璃櫃台有「理財專區」標識的櫃員和其他櫃員職位有所不同嗎有什麼不同呢（是屬於理財經理嗎）

銀行一般櫃台是辦理儲蓄業務的，理財屬於投資，所以要分開。以後，銀行就不辦理財了，單獨成立專門的理財部門。

I. 銀行銷售的理財產品何時開始實行專區雙錄

據報道，根據發布的《銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定》，10月20日起銀行銷售理的財產品必須實行專區雙錄。

專家表示，銀行網點必須為理財銷售設立專區，並對銷售過程同步錄音錄像，專區雙錄是整治金融亂象的一項重要舉措。