凍結存款匯款的金融機構有哪些

1. 達到什麼條件才會凍結銀行賬戶

達到以下條件銀行賬戶會凍結：

1、銀行卡是信用卡（貸記卡），如果被凍結，可能是信用卡出現過異常交易，比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等，銀行卡都有可能被銀行凍結。

2、可透支的銀行卡，銀行會根據實際償還能力來給制定透支份額，當透支超出份額銀行會立刻冷凍你的銀行卡。

3、銀行卡是借記卡。如果它被凍結，一個是錯誤的帳戶凍結，這意味著銀行將在銀行交易時錯誤地向存款人帳戶提供更多的錢，然後銀行可能凍結更多的部分。一個是司法凍結。根據法律的有關規定，司法機關可以向銀行申請冰卡，以便處理案件。同時，海關、稅務機關等部門也有權凍結。

4、銀行卡如果密碼連續三次輸入，銀行系統將自動鎖定銀行卡密碼，類似於凍結，但不凍結。 24小後將自動釋放。

5、如果銀行卡過期而未重新申請新卡，銀行將在到期後凍結您過期的銀行卡。

6、如果持續報告銀行卡有多處損失，銀行會因涉嫌惡意舉報而被凍結。

7.根據法律規定，人民法院，人民檢察院，公安機關和其他執法機關可以要求銀行凍結賬戶。最長凍結時間為6個月，凍結在截止日期後自動撤銷。

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規定

銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定：

1、第一條 為規范銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人涉案存款、匯款等財產的行為，保障刑事偵查活動的順利進行，保護存款人和其他客戶的合法權益，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規，制定本規定。

2、第二條 本規定所稱銀行業金融機構是指依法設立的商業銀行、農村信用合作社、農村合作銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

3、第三條 本規定所稱「協助查詢、凍結」是指銀行業金融機構依法協助人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結單位或個人在本機構的涉案存款、匯款等財產的行為。

4、第四條 協助查詢、凍結工作應當遵循依法合規、保護存款人和其他客戶合法權益的原則。

5、第五條 銀行業金融機構應當建立健全內部制度，完善信息系統，依法做好協助查詢、凍結工作。

6、第六條 銀行業金融機構應當在總部，省、自治區、直轄市、計劃單列市分行和有條件的地市級分行指定專門受理部門和專人負責，在其他分支機構指定專門受理部門或者專人負責，統一接收和反饋人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結要求。

7、銀行業金融機構應當將專門受理部門和專人信息及時報告銀行業監督管理機構，並抄送同級人民檢察院、公安機關、國家安全機關。上述信息發生變動的，應當及時報告。

8、第七條 銀行業金融機構在接到協助查詢、凍結財產法律文書後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財產。

2. 哪些部門有權查封個人銀行賬戶

司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位。

依據《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》第四條規定：本規定所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位（詳見附表）。

協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶合法權益的原則。金融機構應當依法做好協助工作，建立健全有關規章制度，切實加強協助查詢、凍結、扣劃的管理工作。金融機構應當在其營業機構確定專職部門或專職人員，負責接待要求協助查詢、凍結和扣劃的有權機關，及時處理協助事宜，並注意保守國家秘密。

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查封個人銀行賬戶的相關要求規定：

1、金融機構應當按照內控制度的規定建立和完善協助查詢、凍結和扣劃工作的登記制度。

2、 金融機構應當妥善保存登記表，並嚴格保守有關國家秘密。金融機構協助查詢、凍結、扣劃存款，涉及內控制度中的核實、授權和審批工作時，應當嚴格按內控制度及時辦理相關手續，不得拖延推諉。

3、金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續完備的，應當認真協助辦理。在接到協助凍結、扣劃存款通知書後，不得再扣劃應當協助執行的款項用於收貸收息，不得向被查詢、凍結、扣劃單位或個人通風報信。

3. 法律規定以外的行政機關或者組織要求凍結當事人存款、匯款的，金融機構應當( )。

拒絕。

《商業銀行法》第二十九條第二款規定：「對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」《商業銀行法》第三十條規定：「對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢,但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」根據相關法律的規定，有權實施凍結存款、匯款的行政機關主要是稅務機關、公安機關、安全機關、海關走私偵查機關、軍隊保衛部門和監獄保衛部門等。除了上述行政機關以外，其他行政機關、組織或者個人不得要求金融機構凍結存款、匯款，否則，金融機構有權拒絕。

4. 什麼部門有權利凍結個人銀行儲蓄帳戶

凍結銀行存款是指有權凍結機關依法要求銀行在一定期限內限制銀行帳戶所有人支取其帳戶內資金的法律行為。
《商業銀行法》規定，對個人儲蓄存款和單位存款實行凍結，必須要有法律依據。現行法律僅明確以下7個部門有權凍結個人和單位在銀行的存款：人民法院、公安機關、國家安全機關、軍隊、海關、稅務機關。
除上述法律、行政法規授權的部門外，其他任何部門一律無權查詢，凍結、扣劃個人和單位在金融機構的存款。金融機構也不能因為借貸合同糾紛，直接凍結、扣劃客戶帳戶內的存款。
另外，有權凍結、扣劃銀行存款機關因審理、查處經濟違法（犯罪）案件需要執行銀行和非銀行金融機構在人民銀行的存款時，應通知被執行的金融機構自動配合履行，而不能對商業銀行在人民銀行的存款採取」強制措施「。
具體參照商業銀行法

5. 哪些權利機關有權凍結銀行賬戶在凍結銀行業務時都需要提供什麼手續

法院
中國人民銀行

我不是搞法律專業的,只知道一些法律知識.
法院在多種情況下可以凍結企業賬戶,我只能列舉幾種情況:
一種在債務糾紛中,債權人可以通過律師向法院申請財產保全措施,法院如受理,可以凍結債務人的銀行賬戶(可能要提供相關的證據另外還要有資產作擔保,如果敗訴則要賠償).但這種情況如果最後法院審理,判決"債權人"敗訴(即債權不成立),債權人可能要賠償損失.
一種稅收財產保全措施,企業欠繳稅款,拒不繳納,稅務機關可以向法院申請保全措施,可以凍結企業銀行賬戶及封存財物.
企業未按勞動法及時發員工工資,勞動部門可以向法院申請及時凍結企業賬戶,防止企業主轉移財產逃逸.

中國人民銀行是我國的金融機構,他對所有商業銀行行使管理權,如發現企業有違法的金融行為,比如洗黑錢,多次開空頭支票...可以先通知開戶的商業銀行暫時凍結企業的賬戶.企業如不服可向法院起訴.

6. 可以扣劃銀行存款的機關有哪些

可以扣劃銀行存款的機構：司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位等。

1、根據《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》第四條：本規定所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位 。

2、根據《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》第八條：辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。

3、根據《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》第七條：金融機構應當在其營業機構確定專職部門或專職人員，負責接待要求協助查詢、凍結、扣劃的有權機關，及時處理協助事宜，並注意保守國家秘密。

4、根據《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》第九條 辦理協助凍結業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書。

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異地托收承付結算方式：

1、異地托收承付是指根據購銷合同由收款人發貨後委託銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承認付款的一種結算方式。

2、托收承付結算起點為1萬元。按劃回方式的不同，托收承付可分為郵寄和電報兩種。使異地用托收承付方式，必須同時符合下述兩項規定：

其一，使用該結算方式的收款單位和付款單位，必須是國有企業、供銷合作社以及經營管理較好，並經開戶銀行審查同意的城鄉集體所有制工業企業；

其二，辦理結算的款項必須是商品交易以及因商品交易而產生的勞務供應的款項。

貸銷、寄銷、賒銷商品的款項，不得辦理異地托收承付結算。

收款人必須以持有商品已發運的證件為依據向銀行辦理托收，填制托收憑證，並將有關單證送交開戶銀行。開戶銀行審查無誤後，將托收憑證及有關單證交付款人開戶銀行。付款人開戶銀行收到托收憑證及有關附件後，通知付款人。

7. 凍結存款匯款應當由什麼規定的行政機關實施

凍結存款匯款應當由法律規定的行政機關實施。根據相關法律條款規定，凍結、扣押等行為必須由法律規定的行政機關執行，任何個人、組織不能擅自凍結他人存款、扣押他人及相關財物。行政機關決定實施凍結、查封、扣押的，應當製作並當場交付凍結、查封、扣押決定書和清單。決定書應當載明下列事項：當事人的姓名或者名稱、地址；凍結、查封、扣押的理由、依據和期限；凍結、查封、扣押場所、設施或者財物的名稱、數量等；申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限；行政機關的名稱、印章和日期。行政強製法規定了應當及時作出解除凍結決定的具體情形。行政強製法第33條規定，出現以下情形之一的，應當及時作出解除凍結決定：一是當事人沒有違法行為。當事人沒有違法行為，凍結就失去了依據，應當予以解除。二是凍結的存款、匯款與違法行為無關。三是對違法行為已經作出處理決定，不再需要凍結。凍結是對當事人存款、匯款的暫時性控制，不是對存款、匯款的最終處分。經過調查，對當事人的違法行為已經做出處理決定，如果不再需要劃撥等後續處理，就應當解除凍結。四是凍結期限已經屆滿。設定凍結期限是為了督促盡快查明案件，作出處理決定，防止久拖不決，損害當事人權益。期限既已屆滿，自然應予解除。五是其他不再需要採取凍結措施的情形。同時，作出解除凍結決定的，應當及時通知金融機構和當事人，金融機構接到通知後，應當立即解除凍結。如逾期未作出處理決定或者解除凍結決定的，金融機構應當自凍結期滿之日起解除凍結。
【法律依據】：《中華人民共和國行政強製法》
第二十二條??查封、扣押應當由法律、法規規定的行政機關實施，其他任何行政機關或者組織不得實施。