如何培養金融衍生品
❶ 簡述金融衍生品的作用
金融衍生品的作用如下：
1、金融衍生品的功能主要包括規避風險、發現價格、套期保值、提高金融創新能力等。
2、能夠幫助金融機構管理者更好地進行風險控制。
3、金融衍生品在優化資源配置、降低國家總體的金融風險、吸納社會閑置資金、有效地增加市場的流動性、提高交易效率等方面起著很大作用。
(1)如何培養金融衍生品擴展閱讀：
金融衍生品具有的特點：
1、零和博弈
即合約交易的雙方（在標准化合約中由於可以交易是不確定的）盈虧完全負相關，並且凈損益為零，因此稱"零和"。
2、跨期性
金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢的預測，約定在未來某一時間按一定的條件進行交易或選擇是否交易的合約。
無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時間上的現金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易的雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的准確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
3、聯動性
這里指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變數緊密聯系，規則變動。通常，金融衍生工具與基礎變數相聯系的支付特徵有衍生工具合約所規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或者分段函數。
4、不確定性或高風險性
金融衍生工具的交易後果取決於交易者對基礎工具未來價格的預測和判斷的准確程度。基礎工具價格的變幻莫測決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩定性，這是金融衍生工具具有高風險的重要誘因。
5、高杠桿性
衍生產品的交易採用保證金（margin）制度.即交易所需的最低資金只需滿足基礎資產價值的某個百分比.保證金可以分為初始保證金(initial margin），維持保證金（maintains margin），並且在交易所交易時採取盯市（marking to market）制度。
如果交易過程中的保證金比例低於維持保證金比例，那麼將收到追加保證金通知(margin call），如果投資者沒有及時追加保證金，其將被強行平倉.可見，衍生品交易具有高風險高收益的特點.
6、契約性
金融衍生產品交易是對基礎工具在未來某種條件下的權利和義務的處理，從法律上理解是合同，是一種建立在高度發達的社會信用基礎上的經濟合同關系。
7、交易對象的虛擬性
金融衍生產品合約交易的對象是對基礎金融工具在未來各種條件下處置的權利和義務，如期權的買權或賣權、互換的債務交換義務等，構成所謂「產品」，表現出一定的虛擬性。
8、交易目的的多重性
金融衍生產品交易通常有套期保值、投機、套利和資產負債管理等四大目的。其交易的主要目的並不在於所涉及的基礎金融商品所有權的轉移，而在於轉移與該金融商品相關的價值變化的風險或通過風險投資獲取經濟利益。
❷ 如何利用金融衍生品做好風險管理
如何對金融衍生品進行風險管理
目前來說，金融市場上的金融衍生品可以大致分成四個基礎類別，分別是遠期、期權、期貨和互換。
1.遠期、期貨、期權和互換
企業在生產經營的過程中，對於原材料的價格很敏感，其成本也受原材料價格的直接影響，而利率上漲也會直接加大企業的融資成本。這兩方面構成了企業的價格風險。而金融衍生產品則剛好可以把企業在這兩方面所面臨的價格風險進行規避。因為金融衍生產品的這個特性，其對於企業所面臨價格風險時產生的抵補頭寸就是企業進行有效風險管理的重要資源。而實際操作中，不同的金融衍生產品也在風險管理上有著不同的操作差異。
目前的金融市場中，權利義務對稱型的金融衍生品有遠期、期貨和互換三種。只有買方具有一定權力的則是期權產品，也就是說其損益與前三種金融衍生產品的權利義務對稱不同，呈現的是完全不對稱的價格損益表現。正是由於這些區別，企業在選擇金融衍生產品時就要根據自己的實際情況進行選擇。當企業的目標是完全化解風險時，就可以選擇損益對稱型的金融衍生品(遠期、期貨和互換)。這種對自稱型的金融衍生品對於現貨頭寸上的損益是可以實現實時抵補的，也就達成了完全化解不確定風險的目標。但當企業的風險管理目標只是想部分消除對自身有損的影響時，可選擇損益不對稱型的金融衍生品，即期權產品。這類最基本的期權產品可以把企業資產控制在一定風險范圍內進行管理。
以上所說的幾種僅為最基本的金融衍生品，在實際金融市場中，有著各種各樣的金融衍生品可以用作企業金融風險的規避工具。企業可以根據自身的實際情況來選擇最適合的金融衍生品進行風險管理。
2.在基礎類別上構建新的金融衍生品
在實際金融市場中，企業的風險管理有著不同的需求，這也就促進了基礎類別的新金融衍生品的發展。總的來說，有組合、重構與現有工具用到新標的市場三種方法可以進行新金融衍生品的創建。
組合是指把兩種基礎類別金融衍生品進行簡單組合，即生成新的金融衍生品，目前市場上，遠期互換即為遠期與互換的組合。可撤銷遠期、范圍遠期與參與遠期則都是由遠期與期權進行組合後構成的不同產品。在組合中，期權間的相互組合可以形成跨式、勒式與蝶式組合。
重構則主要應用於對遠期和期貨兩種基礎類別。如互換重構可以通過重構現金流性質來形成遲設互換或者差異互換。期權重構則是通過對標的資產進行重構形成期貨期權、互換期權與復合期權。
而現有工具用到新標的市場則有力地拓寬了金融衍生品的應用空間。它意味著把標的的范圍從資產拓寬到了風險指數、電力衍生品、房地產互換、商品價格指數、新興經濟金融工具的期貨和期權、災難保險期貨和期權、商品價格指數期貨和期權等。不僅提高了企業風險管理的效率，同時也拓寬了金融衍生品的發展道路。
❸ 金融衍生品的產生，一定是必然嗎 （請有金融專業研究的進入）
在某種程度上說你其實腦海里有自己的答案,只是需要別人的肯定.我覺得是這樣的:
金融機構原有的經營模式主要是商業銀行,保險公司,政權交易所等,原有的業務種類不包括期貨,匯市,期權等,而主要是銀行的一般借貸,生命和財產的保險業務,股票買賣等.第三個問題我想詳細一點回答:
新的金融衍生品的產生主要有四個原因:
1.降低市場風險.其實所有合理的投資都是以"投資組合"的形式操作的,通過分析計算達到最優化的多樣投資達到相對低風險的回報. 例如進行股票投資單單買股票只是小市民的操作,真正懂投資的人或者公司,還通過買股指期貨,賣空操作(國外允許),期權等形式進行避險套保.這方方面很有趣,建議多看書.
2.為了在不同的行情也可以獲得盈利.在傳統的金融市場,特別是傳統的股票市場等,只有股市升的時候才能賺錢,這就使得在經濟蕭條的時候資金找不到投資的場所和方式. 一些新的金融衍生品例如股票市場,匯市,期貨市場等的賣空操作就造就了人們可以在熊市的時候賺錢,關鍵看個人的眼光判斷是否准確
3.為了使信息的透明化,新的金融產品特別是期貨使很多行業和材料的價值公開透明化,被市場正確地估值,而不是只是掌握和操縱在大公司和大財團的手中.這一點期貨也能說明問題
4.資金利用率提高.其實人類是有賭徒心裡的,你會發現很多新的金融產品的特點是具有資金的杠桿原理,人的特性就是那樣,決定了人的投資有時是缺乏理性的,希望通過少量的資金操作來換取大的利潤,盡管風險很高.
請你回顧一下新的金融產品,最好一個個地了解其定義和原理,你會發現他們對比傳統的金融產品離不開這幾個原因.當然也非常歡迎補充.謝謝
對於補充問題:
姐姐,以上是我一字一句自己想出來的,希望給予指正錯誤和不足之處,謝謝
Thanks. an acceptable explanation.regarding to your question's point, i admited that i have deficiency because,you know, your title misunderstoood me that's what you mostly want to know.and before, i am afraid that you might think the answer is not written bymyself and i am in only level one which may mean i have no knowledge in this feild.
But the fact is that i wrote it word by word all on my own, but not part of it. anyway ,whether the answer is helpful is always up to questioner.and i always respect the questioner's decision. always looking forward to discussing finacial problem with you guys.my msn is available at [email protected]
❹ 什麼是金融衍生品衍生品是怎麼投資賺錢的
衍生品是雙方和多方之間的合約，他們的價值定義在金融資產或者是資產組合，一般包括債權，大眾商品，貨幣，利率，市場指數和股票等等。
雖然衍生品的價值是來自於資產為基礎，但是衍生品並不是擁有該資產，只是擁有合約單而已，衍生品屬於高級或者技術性的投資領域，用於投機和對沖的目的。
舉個簡單的例子，農民和中間商。
農民認為雨季的到來會影響到收割蔬菜的產量，導致農民的收益受到影響，所以農民就是找中間商的老闆簽訂了三個月的合同，內容是中間商在未來的三個月必須以10元收購所有的蔬菜，中間商簽訂合約是為了保障商品供應，盡管雙方通過對沖降低了風險，但他們依然面臨價格變化的風險。
農民得到了價格合約的價值保證，但是價格可能會上漲，比如天氣晴朗，農民收成非常好，但是最終將會失去可以得到的額外收入，同樣，商品價格可能會下降，中間商不得不為商品支付高於市場的價格。
這就是利用期貨合約的對沖，讓農民更專注於經營蔬菜，並減少對價格波動而擔心，而中間商也能保障商品的供應。
❺ 什麼是金融衍生品它代表什麼，衍生品怎麼賺錢
我是一個理財師，對於金融衍生品來說我是比較了解的，金融衍生品是什麼呢？其實簡單一些說就是管理資本的模式，管理錢的一些投資模型，和金融機構推出的一些金融業務，綜合起來就是一種金融衍生品。
金融衍生品代表一個經濟的發展階段，越發達的經濟體金融衍生品自然會越多，衍生品越多就說明管理錢的方法越多，也說明經濟中，金融衍生品的杠桿作用，安全作用更加的積極，更加的有效，可以促進經濟的持續發展。
金融衍生品賺錢有很多的模式，下面我和大家說一下，請大家參考：
第一、金融衍生品裡面主要的是遠期期貨市場，需要說明的是大部分的遠期期貨交易不通過交易所進行，而是在場外進行的，比如石油公司和投資銀行之間經常做遠期期貨交易，賺錢的效率不是很快，但是很穩定。
第二、金融衍生品的另一個主要的模式是期貨交易所，也就是我們熟悉的期貨交易，期貨交易需要保證金，現在世界有名的芝加哥商品交易所（CME）和紐約的石油交易所等，期貨交易風險較大，不過利潤也大。
第三、OTC市場是金融衍生品的一個集中表現，最近十幾年來在西方發展最快的一類衍生品市場。目前介入的門檻比較高，普通人基本沒有機會。
第四、股市也屬於金融衍生品，股票市場是通過買賣股票進行盈利，股票市場的風險也比較大，而且股票對於企業的研究必須有一定的專業，不然賺錢幾乎是不可能的事情。
第五、債券市場是金融衍生品的一個表現形式，國債、企業債、地方債，都屬於這個范疇，買這些債券門檻比較低，而且獲利穩定，也不會有太大的風險。
綜合上面的分析，大家可以看出，金融衍生品其實就是一種投資的模式，也是一種理財的模式，更是一種經濟發達的產物，不過我們在投資金融衍生品的時候，要注意風險，沒有專業知識的話，最好遠離！
❻ 金融衍生品的最初是怎麼產生的
社會產生新的行業，需要資金，產生借貸。
借貸需要支付利息，就是錢生錢。
如果募股，年終分紅來自於行業的盈利大小。股票買賣是錢生錢的二級表現。
如果是風投或期貨，形式上和上面2種差不多，但是風險更大。
所有的衍生品都是建立在社會實體經濟模型的基礎上。只要有社會，隨著各種社會因素的轉變，就會產生金融衍生品。
❼ 什麼是金融衍生品它有什麼特徵
你好，金融衍生品，是指一種金融合約，其價值取決於一種或多種基礎資產或指數，金融衍生品合約的基本種類包括遠期、期貨、掉期(互換)和期權。金融衍生品還包括具有遠期、期貨、掉期(互換)和期權中一種或多種特徵的混合金融工具。
金融衍生品具有以下基本特徵：
①跨期性。金融衍生品是交易雙方通過對利率、匯率股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某—時間按照—定條件進行交易或選擇是否交易的合約。金融衍生品會影響交易者在未來一段時間內或某時點上的現金流，體現跨期交易特點。
②杠桿性。金融衍生品交易—般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。同時，交易者承擔的風險與損失也會成倍放大，基礎工具的輕微變動也許就會帶來交易者的大盈大虧。
③聯動性。金融衍生品的價值與基礎產品或基礎變數緊密聯系。通常金融衍生品與基礎變數相聯系的支付特徵由衍生工具合約規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表達為非線性函數或分段函數。
④高風險性。金融衍生品交易的後果取決於交易者對基礎工具未來價格的預測和判斷的准確程度。基礎工具價格的變幻莫測決定了金融衍生品交易盈虧的不穩定性。
❽ 金融衍生工具市場
你好，我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、銀行間市場和銀行櫃台市場三個部分。
（1）金融衍生工具的交易所市場。目前在交易所交易的衍生品包括可轉換公司債券、股票指數期貨、少量資產支持證券等。
（2）銀行間衍生工具市場。中國銀行間衍生品市場主要集中於中國外匯交易中心/全國銀行間同業拆借中心。主要交易的衍生品包括債券遠期、銀行間遠期外匯、人民幣利率掉期、外匯掉期、利率互換、人民幣外匯期權等。
（3）銀行櫃台衍生工具市場。取得衍生產品交易資格的銀行業金融機構可與機構客戶進行衍生產品交易，目前主要涉及遠期結售匯、外匯遠期與掉期、利率衍生品交易等等。同時，商業銀行在個人理財產品和業務的經營活動中，也較多涉及了嵌入式金融衍生品交易。